防伪手册-证件篇

防伪手册防伪手册——证件篇证件篇20092009年年1111月月..成都成都莫兴强莫兴强证件一••身身••份份••证证————识别识别要点要点1.新版身份证（二代）•新版身份证：证件尺寸设计为：85.6mm×54.0mm×1.0mm•1,在性别项目的位置，有定向光变色的“长城”图案，用左眼看可能是黄色，右眼看可能是绿色，两眼一起看就表现为蓝色；白天、夜晚所显现的是不同的光泽；•2,在相片下有光变光存储的“中国CHINA”字样；•3,用放大镜则可以看到，在彩虹印刷的底纹中有缩微字符串JMSFZ；•4,如果将证件正面放在紫外灯光下，可以发现荧光印刷的“长城”图案。•5,明确的有效期：16周岁至25周岁的居民将发给有效期10年的居民身份证；26周岁至45周岁的居民将发给有效期20年的居民身份证；46周岁以上的，发给长期有效的居民身份证。长城印花长城印花CHINACHINA印花印花2.新版临时身份证•新版临时身份证•新版临时居民身份证式样为聚酯薄膜密封的单页卡式，证件采用国际通用标准尺寸，正面印有证件名称和长城图案，背面登载公民本人黑白照片和身份项目，包括：姓名、性别、民族、出生日期、常住户口所在地住址、公民身份号码、证件的有效期和签发机关。•值得注意的是，新版临时居民身份证不具有机读功能，即第二代身份证阅读器读不出身份证信息。3.旧版身份证（一代）•旧版身份证：两点是昀重要的：•1,看正面公安局印章中的那个“局”字．真证的“尸”和“句”的昀右边应该是在一条直线上的，是经过处理的特殊字体．假证的“句”昀右边突出在“尸”的昀右边之外，因为电脑打出来的“局”字结构就是这样。•2,看反面的绿色波浪纹•反面有绿色和红色交叉的条纹。绿色条纹是由两条绿线不断交叉而形成的波浪纹．从右上角往左下方看，数到第四条绿色波浪纹，真证有一个“波浪”中的两条绿线是不交叉的（大概是第二个“波浪”）。假证的“波浪”中绿线全是交叉的。看，看，““局局””字！！字！！波浪，右上开始第四波浪，右上开始第四条，第二三根绞绞儿之间的波浪。条，第二三根绞绞儿之间的波浪。假证展示以上肯定是以上肯定是****的。的。真假对比展示假证假证真证真证证件二••户户••口口••簿簿————识别识别要点要点户口簿的鉴别要点•1.首先看封面的国徽（一般假的户口本国徽内中间五角星小，四个小星大；真的则相反）。•2.打开户口本为淡蓝色纸张，且接缝处为细线缝制（假的一般是用胶粘的）•3.户别可分为非农业户口，农业户口、小城镇户口；（字体大部分为打印出来的，但个别的是手写的）•4户口本首页右上角编号及左下角的户口专用章是印刷上去的，在特定的荧光灯下有荧光；•5.右下角是各派出所的章，是盖上去的；•6一般情况下如果当事人所持的户口页在户口本内盖着一个有“迁出”的章昀好就要警惕了，因为此主早就落户在他处了，现在拿的就是一作废的户口本；•7.看职业栏，如果职业栏写明待业或无业，并且在“何时有何地迁来本址”栏内没有写何时何地移居，写的是由市外迁入，那么很可能承租人属于特定人群；（需要注意）•8.承办人签章，一般是指办理民警的章（个人建议拨打114，一般各派出所电话都有登记，打电话问问有没有这个人就行了）常规户口本样本封面封面首页首页本人页本人页户口簿替代资料户籍证明和常住人口登记表的区别•户籍证明：主要是证明一个人婚姻状况、户口所在地，迁移证明等，表示自己户籍情况的证明。户籍证明有照片和有效期，一般是30天。常住人口登记表：在某地，一个人的户籍不一定在本地，（户籍在老家）但长期居住在本地工作、学习等，必须在本地办理长期居住的手续，即常住人口登记表。户籍证明带照片户籍证明带照片户籍证明有效期户籍证明有效期有问题的户口本样本•户口本作为自然人的基础证件，一般不容易造假，除非是恶意进行诈骗。实际工作中，更多的可能会遇到以下情况：证件三••结结••婚婚••证证————识别识别要点要点结婚证的鉴别要点•结婚证首先应该是由国家•民政部门办理的，一般来说是有钢印的，没有钢印既有可能是假的，也有可能是因为工作人员疏忽忘盖了。须要注意的是，结婚证只是一个形式，婚姻登记的效力不是看结婚证的外观如何，而要看是否经过婚姻登记机关的结婚登记。建议向婚姻登记机关查询，若有档案，婚姻是有效的;若无档案，既便是有钢印，甚至是从该婚姻登记机关出具的，也有可能是通过弄虚作假做成的，该婚姻仍为无效。真假对比展示证件四••驾驾••照照————识别识别要点要点驾驶执照鉴别要点•鉴别驾驶证真假查询三步法一、看。首先看驾驶证上的字体是否符合技术规格要求，驾驶证的正、副页字迹、材料或颜色是否一致，若不相符，则有可能是一真一假。针对旧版驾驶证主要看驾驶证的分类、副证上的年审签注章的字体与公安部统一设置的专用字体和式样是否一样，是否有针孔，能否用手能摸出来，若字体无针孔，则是假证；针对新版驾驶证主要看驾驶证的分类、主页或副页签注字体是否使用全国统一的专用打印防伪字体，若不是，则是假证。其次看驾驶证上的发证机关印章是否为原子印章盖出来的，若不是，则是假证；若是旧版驾驶证还要看驾驶证照片上有无发证机关钢印章，若无钢印章，则是假证。再次看驾驶证上的相片是否规范，与本人是否一致、是否有错位、重新粘贴、过塑等现象，尤其是新版驾驶证的相片为持证者本人近期免冠、白色背景的彩色正面相片(校正视力者须戴眼镜)，如有疑点，进入下一个步骤。二、问。发现有疑点时，询问当事人。主要询问其办证的有关程序、培训情况、考试情况、交费情况等具体细节，如当事人的回答不符合正常的办证程序、培训、考试情况或前言不答后语、破绽百出，则可判定其持有的驾驶证是假证。三、查。如通过以上方法仍不能确定其驾驶证的真假，而其驾驶证又确实具有疑点，则可利用公安互连网或发函、传真至其驾驶证的核发机关所在地查询，从而鉴别其驾驶证的真假。样证展示证件五••房房••产产••证证————识别识别要点要点房产证鉴别要点•房产证简便鉴别方法主要有八个：•一看封皮：真的产权证封面硬实有纹理，摸起来有凹凸感，颜色鲜艳（深红色），字体纹理清晰醒目。假产权证则封面光滑，颜色暗淡（暗红色），封皮较软。二看纸张：真产权证的内页纸张是采用专业水印纸，类似人民币的水印制作，图案为别墅、大厦两种，其识别方法类似人民币的水印头像，只有在灯光下才能看出来，而假产权证的水印平铺容易看见，质量粗糙，模糊不清；真产权证纸张光洁、挺实，用手轻抖有哗哗响声。假的纸张手感稀松、柔软。三看防伪底纹：真产权证底纹有浮雕文字“房屋所有权证”6字，立体感强，字迹清晰，容易识别，假证很难做到颜色深浅、色彩的统一。四看发证机关盖章：真产权证第一页上的盖章是由机器套红印制的“**市房产管理局”行政公章。而假产权证则一般加盖手工雕刻的公章，因为纸张较薄，在其反面很容易看到透过来的印章痕迹。五看注册号。真证封皮反面下方的建房注册号是机器印制的，呈线状，手摸起来有凹凸感，而假证的注册号是手工雕刻的章盖上去的，手摸起来没有凹凸感。六看缝制：真产权证的内页都缝合得很整齐，而假产权证的内页都是用胶水粘上去的，缝线也很明显。七看附记：真产权证第三页中附记一栏的内容包括：产权来源和其中分摊面积等，而假产权证中附记有些为空白。八看图纸：真产权证中的房屋分户图纸是专用纸，纸张较厚，而假证的图纸很薄，类似一般的A4纸厚度。样证展示样证展示证件五••银银••行行••卡卡————识别识别要点要点••（流水）（流水）卡样展示以上均为合法有效卡样，主要出现的问题是提供的卡非申请人明下导致扣款失败，可提供配套回单解决该问题。假银行流水样本多出现流水和卡不能对应的问题：多出现流水和卡不能对应的问题：假银行流水样本多出现流水和卡不能对应的问题：一般将图片放大可根据版面字多出现流水和卡不能对应的问题：一般将图片放大可根据版面字体颜色，纹路等进行判断。体颜色，纹路等进行判断。证件六••机动车登记证书机动车登记证书真、假证对比展示案例分析1•绵阳客户肖林在办理GMAC时，面签合同的时候，地区专员收集资料，客户称其结婚证没有带，专员为了方便，让客户第二天扫描了然后QQ的形式传送到专员手里。（并未见原件）专员大意，并未仔细的核对资料。然后将资料一起发送到成都负责做放款同样因没有仔细放大的看客户的资料，一并发送到了上海后台。被认定造假。后来调查核实属于客户自己弄的假资料。Q:该操作违背了哪些流程，该如何杜绝和防范？案例分析2•攀枝花客户何世平，办理GMAC申请的时候。申请过程中上海要求客户传真近半年的流水。负责该地区的专员便告之攀枝花销售。二天后，攀枝花销售传过来了客户农行卡打印出来的流水。但是上面并无账号和客户名字。由此不能证明该流水就属于客户本人所有，专员再要求销售告之客户到农行存100元钱，便有一个回执单。回执单上面就可以很清晰的反应出客户的名字和账号。当时销售人员并未流露出客户的不便，一口的答应了。第二天，攀枝花销售QQ形式将回执单发送到专员手里。专员没有过多的检查，也由于经验不足。把回执单发送到了上海，半个小时后被告之流水造假。后来经查，回执单属于销售人员自己作假。Q:该操作违背了哪些流程，该如何杜绝和防范？案例分析3•2009年5月7日日，绵阳客户闫勇泉客户到公司提车上户，因到公司时间较晚，加之没有预约上户。我绵阳公司上户员已经到车管所办理其他客户上户事宜。因客户强烈要求，我公司绵阳GMAC专员没有坚持原则，将发票合格证等上户所需资料交给客户，让其自行到车管所找上户专员办理。客户到车管所之后，临时接到公司总部电话回去开会，没有联系上我公司上户专员，遂花150元请车管所附件活动的“黄牛党”委托办理上户事宜。办理完毕后第二天（5月8日），“黄牛党”（客户称陈姓）将机动车行驶证、机动车登记证书交还给客户。因客户从事建筑工作，长期在工地或者建设部门开会、投标等。经绵阳GMAC专员反复催促，于5月25日将机动车登记证书交回，并由绵阳建国上户专员董远兵全程亲自将该登记证书交给车管所办理完毕抵押登记。后经GMAC后台核对，发现机动车登记证书系伪造。Q:该操作违背了哪些流程，该如何杜绝和防范？案例分析4•客户雷洪林被要求提供银行流水作为信贷补充条件，客户曾提供过一个自己名下，但是无法显示近期交易明细的流水，被我公司对口DFIM否决，因缺乏自身名下其他的银行流水，后客户迫于无奈遂提供了经修改后的他人建行流水明细冒替。该资料提供是直接通过当地文印室扫描直接发送给对口DFIM，因缺乏鉴别经验，加之责任心缺失，转发给上海后台被发现。Q:该操作违背了哪些流程，该如何杜绝和防范？案例分析5•客户刘明军公司实际在深圳，经营机电设备。其在广元旺苍实际是没有实体经营场所的，与之前进行申请的资料不符。当客户在听说要家访的时候因其工作单位性质，就表示不愿配合，我广元公司融资专员要求客户提供个人名下常用流水，以期能够对其资信进行补充，但是提供的流水不尽人意。凭经验判断客户经家访后的否单的几率会很高。为避免浪费人力。广元融资专员通知成都对口组长对该客户进行撤单处理，并通知广元旺苍二级经销商，该客户条件不够，否单，二级经销商在此之前就退还了该客户的订车定金。成都当事人并没有在第一时间将客户取消申请的事反馈给GMAC，导致家访继续派发。家访过后，GMAC后台质疑客户结婚证有问题，因该客户已取消申请，当事DFIM简单化处理直接发送一份取消申请，导致后台误会我公司参与客户结婚证造假。Q:该操作违背了哪些流程，该如何杜绝和防范？结束语•风险可控不可杜绝。•责任心的缺失是导致风险的直接原因。•对假资料的鉴别能力需要快速提升。•坚持标准操作流程可有效防范风险。•职业性的培养——以发现假，揭发假为己任。•面签、资料原件扫描时最简单有效的方法。