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理财大赛决赛剧本主题：向客户推销汇丰理财产品剧情：汇丰客户经理在回家了途中见义勇为，将小女孩送回家，并且了解到小女孩家里的经济情况和投资理财情况，给他们成功地推销了合适的理财产品，并与其建立了良好且长久的关系。剧情主人公：余经理(余小平)周经理()李先生(廖勇)李太太()女儿()Chap1:情形：街上，余经理和王经理刚下班回家，看到一个小女孩被电瓶车擦挂到地，他们过去抱起女孩，简单询问后将女孩送回家。余经理：(从医院出来)你家住在哪，我们送你回去女儿：就在前面的和平小区(手指着),谢谢叔叔阿姨Chap2:情形：李先生和太太刚下班回家，李太太看时间平时女儿应该到家了。于是有点担心，准备去看看，开门正好看见……女儿：(哭着)妈妈我回来了李太太：(十分焦急的)乖宝贝，别哭，怎么了啊余经理：太太，您好!我们刚在路边看见您女儿被车擦挂倒地，手摔破了，不过应该没什么大碍。女儿：恩，多亏了叔叔阿姨李太太：哎呀，太感谢你们了。请进来坐。李先生：(闻讯过来)真的谢谢二位了，坐下喝杯茶嘛。周经理：(在客厅坐下)没事，这是我们应该做的。李先生：这个说不准啊，现在人们都怕做了好事被冤枉，南京彭宇案这些事让大家都不敢做好事了，这不佛山又发生小悦悦事件了吗。真的谢谢你们了……(此时电话响起)不好意思，接个电话。李太太：你们是哪个单位的，我明天一定要到你们公司表示感谢。(李先生在通话中，“恩，我知道……我平时也在炒股，你们花旗的理财计划我觉得不是很适合，我再考虑下……)周经理：真的不用，李太太，我们是汇丰的工作人员我姓周，他性余，这是我的名片(递上名片)。昨天下午培训的时候我们行长还一直给我们讲要有社会责任感，这是我们该做的。(李太太入卧室陪女儿)余经理：李先生喜欢投资理财?李先生：工作之余做点投资余经理：那现在你对你的财产有整体规划吗李先生：我正在考虑，所以去花旗咨询了下，他们给我做了一份理财规划，我觉得他们的规划风险比较高，不是很适合周经理：这样啊，正好我们是汇丰的理财经理，我们银行在家庭理财方面有比较丰富的经验，要不我们给你简单介绍下我们的业务，您觉得怎么样啊李先生：(拿出花旗理财规划单)这是花旗给我规划的，您们看周经理(和余经理一起看了规划单):恩，我们对您家里的情况有了大致了解余经理：您女儿这么小，就做好打算在她15岁的时候送他出国留学呀爸爸：恩，是呀。孩子虽然小，要造作打算嘛。毕竟教育是大事啊余经理：恩恩，说的有道理。针对教育方面，汇丰刚好开发了一系列专门的产品，特别是针对留学的，比如一站式的海外留学项目。你可以现在开始给你女儿准备。李先生：哦，说来听听。余经理：你女儿现在6岁，到她出去有九年。这九年间你可以每月为她存一笔钱，这样能保证她国外的学习生活。李先生：具体是怎么操作呢，我每月需要存多少周经理：(打开电脑，指着屏幕)这是我们一个专门的财务需求分析工具，其中有专门的教育需求分析，需要你填几项数据。李先生：(填完数据)这个也是有收益的周经理：是的，你的教育储蓄一样有收益，而且这个收益相比银行普通存款还好一些。余经理：李先生，分析显示你每月存1.5万比较合适，一年下来18万。李先生：这个不错，孩子的教育含糊不得。除此之外，你们还有什么特色的优势呢余经理：我们会给你的孩子开设卓越理财借记卡账户，到时她可以在任何一个汇丰的自动取款机上免费取款，如果遇到意外，还能申请紧急救助。李先生：这个挺人性化的。那我还剩余了一部分钱呢，你们觉得我那一部分钱要怎么处理呢余经理：李先生，我们算了一下，除去你女儿教育开支、日常支出、旅游支出和房贷，你家庭年收入还有大致30万可以自由支配。考虑到你已有的资产状况，还有你的收入状况，我们公司有很适合您的产品。李先生：那我现在的存款你打算怎么安排，我不要求有多高的收益，钱只要不缩水就好了。余经理：我建议你这部分存款作为普通储蓄存在汇丰，你支取现金十分便利，还可以享受作为汇丰客户的众多服务。最近几年国内高通胀背景下，至于你们的新增课自由支配收入我们不建议您作为普通储蓄放在银行，这样式很补划算的。李先生：确实是，通胀猛于虎，钱反而越存越少了。余经理：所以你可以考虑我们的结构型理财产品。我们有数量丰富的结构性投资产品，两年期人民币一篮子环球股票挂钩结构性投资产品就是很适合您的一款产品，他有较高的潜在回报，到期最差可以收回95%的本金。而且银行提供每月一次提前赎回的机会，可以满足资金流动性的需求。李先生：就是说我有损失部分本金的风险咯?余经理：是有可能。如果李先生对本金安全性要求较高，我觉得年期澳元指数挂钩结构性投资产品、汇金富-1年期人民币黄金挂钩结构性投资产品不错，他们到期有百分之百的本金保障，收益也比较好。李先生：那你觉得我用多少资金购买这个产品比较合理呢余经理：我建议你把你原来50万的基金、股票投资转到这儿来，那个风险比较高，现在A股行情也不是很好。你每年可以根据你的情况选择具体产品，同时追加部分投资，你可以在30万中拿出10万投资与这块。李先生：有道理，我的股票现在还套在里面，只有黄金赚了一点。我还有10万美元呢，由于汇率下跌一直没管它。周经理：你的十万美元和余下20万，我建议你投资于我们的海外理财计划。开放式海外基金型代客境外理财计划下，我们银行提供多款海外基金供投资者选择，由银行将募集的资金按照相关约定投资于相应的海外基金。李先生：它的收益如何，我觉得和我买的国内基金没多大差别呢周经理：这个计划的投资目标是让投资者有机会分享海外基金的正增长带来的潜在收益。你可以根据你对风险和收益的要求选择产品。余经理：汇丰有丰富的全球资源和财富管理经验，根据汇丰环球基金专家团队的专业分析，在代客境外理财计划下为投资者精选不同基金公司资产类别和风险水平的海外基金。李先生：汇丰我还是有一定的了解，作为一家全球性银行，你们的团队还是让人放心的。余经理：我们银行最新推出了五支债券，它们均拥有A3/A-及以上的信用评级，投资期限长短不等，适合不同客户需要。你可以通过本行发行的代客境外理财计划选择一支或多支债券用以构建或充实自己的资产配置。李先生：对资金要求大嘛余经理：李先生大可放心，你的条件完全可以购买，你的投资经验对你操作也会有积极作用。李先生：这个风险和企业债券比如何余经理：五支债券都有国际著名评级机构的良好评级，相比一般企业债券，优势更为明显。李先生：我感觉你们的产品计划还挺不错，你们的专业性确实比较高。周经理：期待李先生的光临，为客户服务是我们汇丰的追求(李太太出来)李太太：你们今晚就在我家吃顿便饭吧周经理：(看了看表，电话响起)“恩，那我尽快回来”余经理：李太太，谢谢你的好意，时候不早了，我们回去还有些事情处理。李先生：今天就不留你们了，明天办完手续再请你们吃饭。周经理：那我们就不打扰了余经理、余经理：再见李太太：慢走啊，注意安全李先生：明天见。(余经理、周经理离开回家，李先生和妻子聊起)李先生：你看现在这个社会，做好事的人太少了。刚才两个人能够热心帮助咱女儿，就这点我就觉得太难得了，同时专业性也比较高。我相信他们，让他们负责我们的理财规划我也放心。