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上海大众经销商智能管理平台保险投保操作手册上海大众ICream项目组上海大众经销商智能管理平台用户手册-1-1保险投保概览.......................................................................................................................................21．1保险投保主要业务流程.....................................................................................................22保险投保操作说明...............................................................................................................................22．1保险投保.............................................................................................................................22．1．1保单查询...................................................................................................................32．1．2新投保单...................................................................................................................32．2修改保单...........................................................................................................................112．3查看保单明细...................................................................................................................122．4保单完结...........................................................................................................................132．4保单终止...........................................................................................................................142．5保险报表...........................................................................................................................162．5．1保单销售佣金报表.................................................................................................162．5．2险种分析报表........................................................................................................162．5．3保单明细................................................................................................................172．5．4事故车及保险公司赔付........................................................................................182．6保险佣金维护..................................................................................................................19上海大众经销商智能管理平台用户手册-2-1保险投保概览1．1保险投保主要业务流程车辆可在经销商处购买新保单；也可告知经销商自己已有的保单信息，经销商在系统中进行登记；新保单开具流程：新建保单-结算解释-付款-完结也可选择新建保单-保单界面收款-完结2保险投保操作说明经销商可在系统中对用户车辆进行新保单的开具、已有保单的登记、保单修改、保单结算、保单付款、保单完结、保单终止等操作流程。保险投保业务描述：新建保单：经销商为车辆开具保单，填写需购买的保单险种（商业险和交强险）。修改保单：经销商可查询到开具的保单信息，并对保单进行修改操作；当保单已完结，不可做修改；查看保单明细：对保单的明细进行查看；保单完结：当开具的保单，客户已清款项时，经销商做完结标记，以表示此次开具的保单生效；保单终止：当客户有不想继续投保的意愿，或发现上报的保单数据输入有误，且保单状态为已结算、已付款、已完结时，可对投保单或保单进行终止和退款操作。退款金额只能小于或者等于已收金额；保险投保状态描述：投保单：经销商为车辆开具投保单成功后，该状态为投保单；已结算：投保单开具成功，在结算解释处进行结算，生成结算单后，该状态为已结算；已收款：开具投保单的同时，一次性付款成功；或者开具的投保单进行结算解释，款项全部结清后，该投保单的状态为已收款；保单：当开具的投保单，客户已结清款项，并做完结标记后，该状态为保单；终止：当客户有不想继续投保的意愿，或发现上报的保单数据输入有误，且保单状态为已结算、已付款、保单，对投保单或保单进行终止后，该状态为终止。2．1保险投保登陆系统：用户通过iCrEAM系统图标，登录系统。上海大众经销商智能管理平台用户手册-3-图2.1-0：登录系统用户输入用户名和密码后，点击图2.1-0中确定按钮，上海大众经销商智能管理平台系统。2．1．1保单查询菜单位置：客户管理-车险服务-保险投保在此界面，选择过滤条件，按需要进行查询保单记录。2．1．2新投保单菜单位置：客户管理-车险服务-保险投保上海大众经销商智能管理平台用户手册-4-在此界面，点击“新增”，进行开具投保单。1．在“保单信息编辑”页面点击车牌号后的“…”按钮，选择车辆。1）当需投保的车辆在系统中存在时，选择对应车辆。上海大众经销商智能管理平台用户手册-5-2）当需投保的车辆在系统中不存在时，可点击“新增”进行新增车辆。在“新增车主车辆信息”页面填写车辆完整信息后保存。上海大众经销商智能管理平台用户手册-6-2．车辆选择后，填写保单信息。其中：1）签单日期字典为：保险单最下方标明的“签单日期”。2）本站购车字典为：空，是，否。为必填项，默认从车主车辆中获取；3）投保来源字典为：新车，在用车；（“新车”指客户在本店购买新车时同时在本店购买保险，“在用车”指旧车在本店购买保险）4）车辆性质字典为：公务车，营运车，私家车；5）被保人证件类型字典为：身份证，护照，军官证，士兵证，警官证，其他，机构代码，上海大众经销商智能管理平台用户手册-7-返乡证；6）被保人与机动车关系字典为：所有，使用，管理；7）商业险和交强险的开始终止日期控制逻辑：选择好商业险（交强险）开始日期后，商业险（交强险）结束日期默认为开始日期加一年减一天；可手动修改。8）商业险和强险本站购买为下拉选择框，默认为空，且为必填项；9）本站购买时：必填项签单日期，投保来源，VIN码，品牌，车系，车型，客户名称，手机电话必填一项，被保险人，被保险人证件类型，被保险人证件号码，被保险人与机动车关系，交强险/商业险起始、终止日期，交强险/商业险保险公司，交强险/商业险保单号，交强险/商业险保费。10）非本站购买时：投保来源，VIN码，品牌，车系，车型，客户名称，手机电话必填一项。商业和强险信息必填一项。11）保单保存时，如果存在相同商业保单号或是相同交强保单号时，系统将提示【商业保单号已存在，保险编号【XXXXX】，请核实】或提醒【交强保单号已存在，保险编号【XXXXX】，请核实！】，且不允许保存。12）如同一张保单中的商业保单号和强险保单号输入一致，系统将给出提示【您输入的商业保单号和交强保单号一致，是否继续保存？】上海大众经销商智能管理平台用户手册-8-13）如果商业险和强险信息都为空，保存时，系统将提示【商业险或交强险信息必须填写其中一项!】上海大众经销商智能管理平台用户手册-9-3．保单信息填写完整后，进行收款。应收金额=（商业险保险金额-让利金额）+（交强险保险金额-让利金额）+车船税1）新增保单的同时，填写收款金额，进行一次性收款。2）在保单界面收款后，点“确定”按钮，系统将给出金额提醒话术：上海大众经销商智能管理平台用户手册-10-3）新增保单后，如站内需要对保险费用进行财务管控，则可以选择进行结算解释，再进行一次性收款或分批收款。A）菜单位置：维修管理-交车准备-结算解释在此界面打开该保单，点击“结算”，进行结算解释。B）菜单位置：维修管理-财务收款-应收帐款上海大众经销商智能管理平台用户手册-11-结算解释生成结算单后，在此界面，填写付款方式、收款金额、发票类型、发票编号等信息，进行收款；2．2修改投保单菜单位置：客户管理-车险服务-保险投保在此界面，选择投保单，点击“修改”，对投保单进行修改。上海大众经销商智能管理平台用户手册-12-注：投保单完结前，均可对投保单进行修改。1．为投保单状态时，可以修改被保险人信息、商业险和交强险信息。2．为已结算、已付款状态时，控制保险编号，登记日期，保险顾问，VIN，相关商业交强信息，险种不可以更改，其他信息可以更改。3．为保单状态时，不允许修改任何信息。4．为终止状态时，只能修改退款金额和终止原因。2．3查看保单明细菜单位置：客户管理-车险服务-保险投保在此界面，选择保单，点击“明细”，对保单进行明细查看。上海大众经销商智能管理平台用户手册-13-2．4投保单完结菜单位置：客户管理-车险服务-保险投保车辆投保单的款项全部结清后，经销商可在此界面点击“完结”按钮，进行完结操作。上海大众经销商智能管理平台用户手册-14-确认提示信息无误后，点击“是”，完成完结操作，完结后，代表此保单生效。2．4保单终止菜单位置：客户管理-车险服务-保险投保当客户有不想继续投保的意愿，或发现上报的保单数据输入有误，且保单状态为已结算、上海大众经销商智能管理平台用户手册-15-已付款、保单时，可在此界面点击“终止”，对投保单或保单进行终止和退款操作。退款金额只能小于或者等于已收金额。填写终止原因，点击“确定”，完成终止操作。上海大众经销商智能管理平台用户手册-16-2．5保险报表2．5．1保单销售佣金报表菜单位置：报表管理-保险报表-保单销售佣金报表可根据签单日期的起始范围、数据来源等条件来查询保单销售佣金的情况。查询结果的字段有：保险公司、新车、在用车的交强险和商业险的情况（包括交强险和商业险对应的总保费、佣金、保单数，以及总保费合计和总保费佣金合计），并可将结果导出