搜索
筹融资是指资金筹措和借贷等经济活动的统称。——按照资金的性质分为：•补助拨款资金一是无须偿还的资金，主要是通过争取拨款资金、补助资金、投资资金筹集来的资金；•融资资金二是须偿还的资金，主要通过借贷款、租赁、集资等方式筹集资金——按照资金供给者和需求者是否直接发生关系分：•直接融资•间接融资返回筹融资渠道简介——按照融资是否付息或是否有可逆性分：•借贷性融资•投资性融资——按照融资资金的形态分：•货币性融资•实物性融资——按照融资双方的国籍是否相同分：•国内融资•国际融资——按照融资资金的币种分：返回本币融资•外汇融资——按照融资的期限长短分：•短期融资•长期融资——按照融资是否带有政策性分：•政策性融资•商业性融资——按照融资是否具有风险性分：•风险融资•稳健融资返回不同类型筹融资渠道的作用和特点——按照资金的性质分为：•补助拨款资金：政策性、直接性、单项性、专款专用•融资资金：借贷双向性、多样性、保证性、——按照资金供给者和需求者是否直接发生关系分：•直接融资：直接从资金供给手中获取的资金。直接性、分散性、信誉的差异性、部分的不可逆转性（股票）、较强的自主性、•间接融资：通过金融机构中介桥梁作用所融资的资金。间接性、相对集中性、较小的信誉差异性、可逆性（可返还性）、金融机构的主观性（主动权）、返回——按照融资是否付息或是否有可逆性分：•借贷性融资：到期必须归还本金和利息的融通的资金。借贷的双向可逆性、多样性、保证性、有成本性、•投资性融资：无须偿还和支付利息的融资资金。长期占用性、无固定成本性、不可逆性、可转让性、风险共担性、受监督性、——按照融资资金的形态分：•货币性融资：以货币资金为内容的融资。使用的广泛性、使用的无限制性、明确的融资价格、•实物性融资：以商品、机器、设备等作为融通物的融资。（商品赊销和融资租赁。返回实物（商品性质、用途、无资金）限制性、测算（成本、价格、实物着久）的复查性、——按照融资双方的国籍是否相同分：•国内融资：国内各经济主体（政府、企业、个人与金融机构）之间的相互融资。本土性、统一的法规和政策性、受约央行调控和国家宏观调控•国际融资：不同国籍经济主体之间的融资活动。遵行国际惯例、平等互利原则、受国际金融形势和金融市场影响、外币计价、灵活性、风险性、——按照融资资金的币种分：•本币融资：一本国货币计量的融资。返回稳定性、独立性•外汇融资：以某种外币计量的融资。风险性、限制性、——按照融资的期限长短分：•短期融资：一年以下的融资。•中期融资：鉴于长期和短期融资之间的融资。一般1-3年•长期融资：三年以上的融资。——短期资金一半用于企业或项目临时性的流动性资金需求——长期资金一半用于企业或项目基本建设、技术改造、设备置换等投资性资金需求返回短期资金和长期资金一般有一个相对的比例关系，这要根据具体情况而定。——按照融资是否带有政策性分：•政策性融资：以实现国家政策要求为主要目标所进行的政策性融资政策性、指令性、优惠性、•商业性融资：为实现经济利益为主要目的的融资商业性、复杂性、——按照融资是否具有风险性分：•风险融资•稳健融资——委托贷款返回——银团贷款——联合贷款不同类型筹融资渠道的作用和特点资金来源：拨款资金融资资金投资资金——政策性融资和商业性融资农业项目筹融资的特点常见的几种筹融资的申办程序返回——短期资金一半用于企业或项目临时性的流动性资金需求——长期资金一半用于企业或项目基本建设、技术改造、设备置换等投资性资金需求短期资金和长期资金一般有一个相对的比例关系，这要根据具体情况而定。资金来源：拨款资金融资资金投资资金返回——政策性融资和商业性融资农业项目筹融资的特点农联社农林水利建设一直市经济活动种的薄弱环节，投入长期不足，现状及其落后。返回直接融资股票债券信托委托贷款筹融间接融资资指国内政策性银行贷款南政策性融资国外贷款商业性融资财政性资金中央财政性资金地方财政性资金返回企业债券流线图企业市计委国家计委返回⑤确定券商、信用评级等手续，申请核准发债①申请发债④转发计划额度⑥初审后转报②初审后转报③下达额度⑦核准发债—国家开发银行—进出口银行国内政策性银行贷款返回—国家开发银行申报程序—国家开发银行贷款流程图国家开发银行返回国家开发银行申报程序一、借款法人向开发银行申请贷款应出具借款申请书并提交有关材料。二、借款申请书应包括的内容1．建设必要性、建设规模、项目批复、工期安排2．项目市场供求状况及发展前景3．借款法人企业性质、注册资金、经济实力、近三年生产经营状况、资信状况4．项目总投资及构成、资金筹措方式及落实情况、项目资本金情况5．申请开发银行贷款金额、可以接受的贷款期限6．项目预计经济效益、借款法人综合效益7．项目投资使用计划8．还贷资金来源、借款偿还计划9．借款法人建议采用的担保方式、担保人或抵押（质押）物基本情况10．项目存在的主要风险及防范措施返回三、借款法人应同时提交的必备附件1．项目有关批复文件2．借款法人营业执照（副本）复印件3．借款法人基本开户行出具的资信证明4．担保人出具的担保意向书5．担保人营业执照（副本）复印件6．借款法人近三年财务年终报表7．担保人近三年资产负债表、现金流量表8．项目可行性研究报告返回国家开发银行贷款流程图政府性项目企业项目由政府部门确定项目、融资主体国家开发银行福建省分行厦门代表处前期评审国家开发银行福建省分行初审国家开发银行评审省开行合同谈判发放贷款返回进出口银行•申请出口卖方信贷额度贷款所需资料•操作流程•操作流程图返回申请出口卖方信贷额度贷款所需资料1．借款申请报告。内容包括：借款企业简况及经营状况，出口业绩，出口资金占用量，平均换汇成本，年资金周围次数，借款用途借款金额，借款期限，用还款计划，还款来源以及担保方式。借款申请报告必须是借款企业的红头文件。2．填写齐全并加盖公章的、由中国进出口银行统一印制的额度贷款借款申请表、近三年出口情况表和在手合同一览表。3．海关出具的近三年及当年近期机电产品或高新技术产品出口报关证明。4．外汇管理局出具的近三年及当年近期机电产品或高新技术产品出口核销证明。5．在手出口合同及相应收购合同的复印件。6．进口银行开出的信用证或其他付款保证复印件。返回7．借款企业当年年检过的营业执照副本复印件，自营进出口权批文复印件，近三年经过审计的财务报表以及当年近期的财务报表复印件。8．如为保证贷款，提供担保企业当年年检的营业执照副本复印件，担保意向书，近三年经过审计的财务报表以及当年近期的财务报表复印件。9．如为抵质押贷款，提供抵质押人当年年检的营业执照副本复印件，抵质押意向书和财产所有权证。10．中国进出口银行要求提供的其他证明文件和资料。11．原产地证明。返回操作流程1．推荐企业：客户经理首先根据进出口银行的贷款申请条件，选择企业推荐给进出口银行。推荐报告可以根据中行的贷款报告涉及的内容进行介绍，如：企业概况、领导素质、财务状况、信用情况、出口业务情况、中行与客户关系等。推荐报告应以中行发文的形式，向进出口总行及福州代表处同时发送，并及时通知专管员，以便跟踪进出口行意见。2．调查资信：进出口银行对中行的推荐客户进行资信调查，并将调查结果反馈给中行。返回3．审批申请：如果进出口银行认可中行推荐，专管员负责帮助企业向进出口银行正式提交贷款申请，并落实担保条件。此时，专管员应准备《代理意向书》和《代理经办行申请表》，报进出口银行福州代表处及进出口银行总行有关业务处，正式提出代理申请。申报材料送交中国进出口银行上海分行及其福州代表处，上海分行对材料进行审核并调查企业的资信状况，决定是否对企业进行贷款，若贷款金额超过上海分行的权限则上报进出口银行总行。4．签约开户：经进出口银行审批同意后，首先由贷款企业与进出口银行签定相关借款合同、担保合同；后由进出口银行、借款企业、中行三方签定委托代理协议。返回为方便客户经理协助管理、方便进出口银行检查，中行规定进出口银行委托代理的资金专户在客户经理所在分、支行营业部开立。专户形式分托管专户和共管两种，由进出口银行确定。托管形式的专户，用款由中行负责审批用款；共管形式的专户，用款由进出口银行与中行共同审批用款。5．发放贷款：一旦委托代理协议生效，进出口银行发放贷款，信贷资金必须划拨到中行开立的专项帐户中。6、审批用款。返回代理操作流程图客户经理推荐企业使用用进出口银行贷款进出口银行上海分行及福州代表处进出口银行调查、审批企业、委托行、代理行签定借款合同、代理协议进出口银行放款、专管员收取代理费的50%客户经理、专管员审批企业用款专管员、客户经理监督资金回笼专管员、客户经理督促企业还贷专管员收取代理费的50%专管员总结专管员建立台帐、档案结算业务处负责结收汇通知专户柜台负责帐务处理企业申请Y通知通知通知通知汇报N返回国外贷款•厦门市借用国外贷款管理办法•国际金融组织贷款•外国政府贷款•国际商业贷款返回亚行世行厦门市借用国外贷款管理办法国外贷款：是指我市境内中方机构向非居民（含国内注册的外资金融机构）筹借的、以外国货币承担契约性偿还义务的债务。包括外国政府贷款、国际金融组织贷款、国际商业贷款、境内机构对外担保以及其它形式的对外借款等。返回——借用国外贷款管理工作实行统一领导、分工负责的模式。1、市利用国外贷款领导小组（以下简称市外贷领导小组）是我市借用国外贷款的决策机构，负责有关工作的统一领导、指挥和协调。2、市外贷领导小组下设办公室（以下简称市外贷办），挂靠市计委资金平衡处，负责借用国外贷款日常工作的组织、实施和协调。市外贷办的主要职能是起协调、督促、推动、综合平衡和沟通信息的作用。机构及职责返回3、市外贷办各成员单位（市计委、市财政局、市外汇局等）根据国家上级各对口部门的管理职能，各司其职，分工协作。4、作为委代行的金融机构应参与项目的前期工作，并按贷款条件及管理办法进行审查，发放和贷后管理纳入银行贷款全过程管理中。返回借用国外贷款的建设项目，必须符合国家和我市产业政策的要求，并且已经有关部门审批立项。借用国外贷款实施可持续发展战略，力求规模适度、结构合理，以保持其良性循环，促进经济增长。借用国外贷款的总体规模与结构，由市外贷办根据国际通行的外债安全警戒线指标及我市实际情况，提出控制与调整意见。市外贷办各成员单位据此意见，按各自分工，有针对性编报借用国外贷款计划。借用国外贷款规模与结构返回外国政府贷款外国政府贷款是指外国政府向我国政府提供的长期优惠、带有政府开发援助性质的贷款。主要用于能源、交通、通信、供水等基础设施项目和农业、环保、科教文卫等基础产业、公益事业项目，以及对本地区经济发展起关键作用的支柱产业项目。借用外国政府贷款金额500万美元以上的基建项目，其项目建议书和可研报告由市计委负责初审，报国家计委审批并安排外国政返回府贷款。借用外国政府贷款金额500万美元以上的技改项目，其项目建议书和可研报告由市计委进行项目初审后，报国家计委审批，由国家计委纳入借用外国政府贷款计划。借用外国政府贷款金额500万美元以下项目，由市计委进行项目初选，报国家计委审批并安排外国政府贷款。借用外国政府贷款金额500万美元以下的技改项目，由市计委进行项目初选，项目建议书和可行性研究报告由市计委审批后，报国家计委审批并安排借用外国政府贷款。返回上述申报项目由国家计委提出借用外国政府贷款备选项目方案，国家财政局对外谈判，并列入双边政府合作清单，由市计委会同市财政局等有关部门组织实施。借用外国政府贷款项目，其利用外资方案由项目单位或设计单位编写，报市计委转报国家计委审批。返回国际金融组织贷款国际金融组织贷款是指世界银行、亚洲开发银行、国际农业发展基金等国际金融组织的贷款。主要用于能源、交通、通信及农业、水利、科教文卫等基础设施、基础产业和公益事业项目。借用国际金融组织贷款金额500万美元以上的项目，其项目建议书和可研报告由市计委负责初审，报国家计委审批并安排借用国际金融组织贷款。借用世行贷款500返回万美元以下的项目，由市财政局会同市计委初选，报财政部和国家计委审批安排。借用亚行贷款500万美元以下的项