国际结算及国际贸易融资方式

©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom国际结算与贸易融资方式廖颖©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom国际结算业务◎汇款业务◎信用证业务◎托收业务©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom银行接受客户的委托，以加押电报、电传或SWIFT方式，将外汇款项通过银行的国外代理行，汇到客户指定的收款人所在银行账户的业务。©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom我司汇款结算的分类1.收到全额预付款后发货2.收到部分订金后发货3.OAXXX天©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom汇款结算我司应注意的事项提供正确的汇路*要求进口商提供汇款底单以便汇入银行跟踪©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom广东美的制冷设备有限公司外币开户银行中国银行中国农业银行信用社©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom电汇汇款的费用成本手续费：汇款金额的1‰(RMB50-RMB1000)邮电费：港澳地区USD10.00欧美地区USD20.00中间行费用©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom托收业务托收是债权人委托银行向债务人代为收款的一种结算方式属商业信用，银行按照客户指示办理业务，对托收款项能否收到不负责任。©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom项目基本单据其他单据金融单据汇票、支票、本票付款收据、取款凭证商业单据商业发票(COMMERCIALINVOICE)装箱单(PACKINGLIST)重量单(WEIGHTLIST/CERTIFICATE)产地证明书(CERTIFICATEOFORIGIN)数量单(QUANTITYCERTIFICATE)受益人证明(BENEFICIARY'SCERTIFICATE)质量证明书(CERTIFICATEOFQUALITY)运输单据提单(BILLOFLADING)运货单据(TRANSPORTDOCUMENTS)船运公司证明(SHIPPINGCOMPANY'SCERTIFICATE)邮包收据(POSTRECEIPTS)保险单据保险单(INSURANCEDOCUMENTS）投保声明政府单据海关发票(CUSTOMSINVOICE)领事发票(CONSULARINVOICE)进出口许可证(IM/EXLICENSE)商检证书©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom进口商的风险-当市场价格下跌时，进口商不付款-进口商破产2.进口国的风险-金融危机-政治危机-支付风险3.承兑交单比付款交单风险更大©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom了解进口国的外贸、外汇及海关等机构管制请况4.投保出口信用保险5.要求出口商银行保付©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom信用证业务信用证是一种有条件的银行付款承诺，是指一家银行(开证行)应进口商(申请人)的要求开给出口商(受益人)的，凭规定的单据支付一定金额的书面保证文件。©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom信用证业务的特点开证行承担第一性的付款责任信用证业务处理的是单据而不是货物信用证是一项不依附于贸易合同的独立文件。©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom信用证业务的功能促成更多贸易机会保证作用资金融通作用©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom信用证业务的流程©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom信用证业务的风险银行风险国家风险操作风险单据和条款风险客户风险©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom认识你的客户：防止欺诈2.熟悉国际惯例：避免损失3.了解你的银行：保证资金安全4.运用银行融资工具：转移风险*保兑*福费廷©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom认真审核信用证：真实性审核与条款审核3.要求电开信用证，尽量避免信开信用证4.要求开立可议付的信用证（即期议付或远期承兑），并指定出口地的银行为议付银行5.要求开立可电索的信用证6.要求开立可加保兑的信用证©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom出口信用证案例MT700ISSUEOFDOCUMENTARYCREDIT27SEQUENCEOFTOTAL:1/140AFORMOFDC:IRREVOCABLE20DCNO:IMP00000719431C:18AUG200431D:20SEPT2004HONGKONG51A:APPLICANTBK:BSCHVECABANCODEVENEZULASACGPSANTANDERCARACASVENEZUELA©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom出口信用证案例50APPLICANT:ELECTROLUXCOMERCIALVENEZUELA,C.A./AV.PPAL.DELASMERCEDESCENTROARIEDAMPH.DTTO.CAPITALVZLA.TLF.993.15.11FAX.993.31.2359BENEFICIARY:CALPOREMACAOCOMMERCIALOFFSHORELIMITED/SHUNDEFOSHANP.R.C.CHINA32BCCY/AMT.:USD172,198.0032CAMTTOLARANCE:10/10©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom出口信用证案例41AAVAILABLEWITH/BY:HSBCHKHHHK+SHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONGHONKONGBYACCEPTANCE42CDRAFTSAT:50DAYSAFTERB/LDATEFORFULLINVOICEVALUE42ADRAWEE:BSCHVECABANCODEVENEZULASACGPSANTANDERCARACASVENEZUELA©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom出口信用证案例43PPARTIALSHIPMETS:NOTALLOWED43TTRANSSHIPMENT:ALLOWED44ALAODING/DISPATCHAT/FM:CHIWAN44FORTRANSPORTATIONTO:ANYVENEZUELANPORT44CLATESTDATEOFSHIPMNET:01SEP200445AGOODS:CFRAIRESACONDICIONADOSAAD395409CUSTOMSDUTYCODE:8415.10.108415.81.90©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom出口信用证案例46ADOCUMENTSREQUIRED:ORG0COP2COMMERCIALINVORCEORG0COP2PACKINGLISTORG0COP2CLEANONBOARDOCEANBILLOFLADINGCONSIGNEDTOBANCODEVENEZUELA.S.ABANCOUNIVERSALNOTIFYINGTOELECTROLUXCOMERCIALVENEZUELA.C.A©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom出口信用证案例47AADDITIONALCONDITIONS:ALLDOCUMENTSMUSTSHOWAADNO.39540971BDETAILSOFCHARGES:CHARGESOUTOFVENEZUELAAREFORAPPLICANT’SACCOUNT49CONFIRMATOININSTITUTIONS:WITHOUT©2003ByDefault!AFreesamplebackgroundfrom出口信用证案例78INFOTOPRESENTINGBK:ATNEGOTIATIONPLEASEREMITDOCUMENTSWITHTHEORIGINALOFYOURREMITTANCELETTERADDRESSEDTOAVENIDAUNIVERSIDAESQUINADESOCIEDADTORREBANCODEVENEZUELAPISO4DEPARTAMENTOCARTASDECREDIIOCARACAS