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一、跨境人民币一项操作实务的讨论？？�议题：议题：议题：议题：港澳地区人民币清算应该使用哪种清算模式？人行清算模式？代理行清算模式？还是两者皆可？�讨论：讨论：讨论：讨论：�政策依据：政策依据：政策依据：政策依据：“中国人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知（银发[2011]145号）。��操作实务及人行监管（后面再讨论操作实务及人行监管（后面再讨论操作实务及人行监管（后面再讨论操作实务及人行监管（后面再讨论操作实务及人行监管（后面再讨论操作实务及人行监管（后面再讨论操作实务及人行监管（后面再讨论操作实务及人行监管（后面再讨论…………………………………………））））））））目录�跨境人民币与传统外汇业务异同及发展方向跨境人民币与传统外汇业务异同及发展方向跨境人民币与传统外汇业务异同及发展方向跨境人民币与传统外汇业务异同及发展方向�跨境人民币给银、企带来的机遇跨境人民币给银、企带来的机遇跨境人民币给银、企带来的机遇跨境人民币给银、企带来的机遇�如何准确理解及把握跨境人民币相关监管政策、如何准确理解及把握跨境人民币相关监管政策、如何准确理解及把握跨境人民币相关监管政策、如何准确理解及把握跨境人民币相关监管政策、监管职能分工监管职能分工监管职能分工监管职能分工�跨境人民币实务操作：清算流程及操作流程跨境人民币实务操作：清算流程及操作流程跨境人民币实务操作：清算流程及操作流程跨境人民币实务操作：清算流程及操作流程�结合具体案例，如何利用跨境人民币来实现汇率结合具体案例，如何利用跨境人民币来实现汇率结合具体案例，如何利用跨境人民币来实现汇率结合具体案例，如何利用跨境人民币来实现汇率避险及理财避险及理财避险及理财避险及理财1.1跨境人民币与传统外汇业务异同�境内试点地区的客户与境外客户从事的以人民币计价并作为支付手段的货物贸易、服务贸易及其他经常项目项下的结算业务及相关金融服务为跨境人民币业务。�银行相应提供人民币的国际结算服务，以及相关的融资、担保、理财等产品和服务。�相关业务流程、国际惯例、产品设计等方面的异同。1.1.2跨境人民币业务政策发展沿革（1）2008.12.242008.12.242008.12.242008.12.24国务院常务会议决定，对广东和长三角洲地区与港国务院常务会议决定，对广东和长三角洲地区与港国务院常务会议决定，对广东和长三角洲地区与港国务院常务会议决定，对广东和长三角洲地区与港澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币结算试点结算试点结算试点结算试点国务院常务会议正式宣布在上海和广东省的深圳、国务院常务会议正式宣布在上海和广东省的深圳、国务院常务会议正式宣布在上海和广东省的深圳、国务院常务会议正式宣布在上海和广东省的深圳、广州、珠海、东莞开展跨境人民币结算试点广州、珠海、东莞开展跨境人民币结算试点广州、珠海、东莞开展跨境人民币结算试点广州、珠海、东莞开展跨境人民币结算试点2009.4.82009.4.82009.4.82009.4.8我国央行和香港金管局签署了合作备忘录，双方同我国央行和香港金管局签署了合作备忘录，双方同我国央行和香港金管局签署了合作备忘录，双方同我国央行和香港金管局签署了合作备忘录，双方同意在各自的职责范围内对香港银行办理人民币贸易意在各自的职责范围内对香港银行办理人民币贸易意在各自的职责范围内对香港银行办理人民币贸易意在各自的职责范围内对香港银行办理人民币贸易结算业务进行监管并相互配合结算业务进行监管并相互配合结算业务进行监管并相互配合结算业务进行监管并相互配合《跨境贸易人民币结算试点管理办法》与《跨境《跨境贸易人民币结算试点管理办法》与《跨境《跨境贸易人民币结算试点管理办法》与《跨境《跨境贸易人民币结算试点管理办法》与《跨境贸易人民币试点管理办法实施细则》正式出台贸易人民币试点管理办法实施细则》正式出台贸易人民币试点管理办法实施细则》正式出台贸易人民币试点管理办法实施细则》正式出台2009.6.292009.6.292009.6.292009.6.292009.7.22009.7.22009.7.22009.7.21.1.2跨境人民币业务政策发展沿革（2）2009.7.62009.7.62009.7.62009.7.6国家外汇管理总局综合司发布了汇综发国家外汇管理总局综合司发布了汇综发国家外汇管理总局综合司发布了汇综发国家外汇管理总局综合司发布了汇综发[2009]90[2009]90[2009]90[2009]90号号号号关于关于关于关于跨境贸易人民币结算中国际收支统计申报有关事宜的通跨境贸易人民币结算中国际收支统计申报有关事宜的通跨境贸易人民币结算中国际收支统计申报有关事宜的通跨境贸易人民币结算中国际收支统计申报有关事宜的通知知知知,,,,对跨境人民币业务的申报进行了统一规定。对跨境人民币业务的申报进行了统一规定。对跨境人民币业务的申报进行了统一规定。对跨境人民币业务的申报进行了统一规定。国家税务总局发布了关于跨境贸易人民币结算出口货物退（免）税有关事项的通知,完善了跨境人民币业务项下的税务机制。2009.8.252009.8.252009.8.252009.8.25境内三个试点地区人行通过正式发文或其他方式，开始逐步放宽跨境人民币结算业务政策限制。国务院等相关政府部门通过了跨境人民币业务第二批试国务院等相关政府部门通过了跨境人民币业务第二批试国务院等相关政府部门通过了跨境人民币业务第二批试国务院等相关政府部门通过了跨境人民币业务第二批试点地区名单及其他一些放宽政策的审核。点地区名单及其他一些放宽政策的审核。点地区名单及其他一些放宽政策的审核。点地区名单及其他一些放宽政策的审核。2009.11.122009.11.122009.11.122009.11.122010.6.222010.6.222010.6.222010.6.222010.8.312010.8.312010.8.312010.8.31人民银行印发《境外机构人民币银行结算账户管理人民银行印发《境外机构人民币银行结算账户管理人民银行印发《境外机构人民币银行结算账户管理人民银行印发《境外机构人民币银行结算账户管理办法》，从办法》，从办法》，从办法》，从10101010月月月月1111日起可开立人民币日起可开立人民币日起可开立人民币日起可开立人民币NRANRANRANRA账户。账户。账户。账户。人民银行等六部委联合审定包括北京在内的16161616个省((((自治区、直辖市))))共计67359673596735967359家企业参加出口货物贸易人民币结算试点。2010.12.62010.12.62010.12.62010.12.6央行会议上部署了央行会议上部署了央行会议上部署了央行会议上部署了2011201120112011年推动跨境人民币业务的四项工作：年推动跨境人民币业务的四项工作：年推动跨境人民币业务的四项工作：年推动跨境人民币业务的四项工作：一、继续扩大跨境贸易人民币结算试点。在总结试点经验的基一、继续扩大跨境贸易人民币结算试点。在总结试点经验的基一、继续扩大跨境贸易人民币结算试点。在总结试点经验的基一、继续扩大跨境贸易人民币结算试点。在总结试点经验的基础上，完善相关制度，力争将试点扩大至全国范围。础上，完善相关制度，力争将试点扩大至全国范围。础上，完善相关制度，力争将试点扩大至全国范围。础上，完善相关制度，力争将试点扩大至全国范围。二、稳步扩大人民币在跨境投融资中的作用。实施好跨境对外二、稳步扩大人民币在跨境投融资中的作用。实施好跨境对外二、稳步扩大人民币在跨境投融资中的作用。实施好跨境对外二、稳步扩大人民币在跨境投融资中的作用。实施好跨境对外直接投资人民币结算试点，继续开展外商直接投资境外项目人直接投资人民币结算试点，继续开展外商直接投资境外项目人直接投资人民币结算试点，继续开展外商直接投资境外项目人直接投资人民币结算试点，继续开展外商直接投资境外项目人民币融资等个案试点，积极研究外商直接投资人民币结算试点民币融资等个案试点，积极研究外商直接投资人民币结算试点民币融资等个案试点，积极研究外商直接投资人民币结算试点民币融资等个案试点，积极研究外商直接投资人民币结算试点、人民币对外负债等问题。、人民币对外负债等问题。、人民币对外负债等问题。、人民币对外负债等问题。三、有序拓宽人民币回流渠道。继续落实境外相关机构投资银三、有序拓宽人民币回流渠道。继续落实境外相关机构投资银三、有序拓宽人民币回流渠道。继续落实境外相关机构投资银三、有序拓宽人民币回流渠道。继续落实境外相关机构投资银行间债券市场工作，积极回应境外货币当局将人民币纳入其外行间债券市场工作，积极回应境外货币当局将人民币纳入其外行间债券市场工作，积极回应境外货币当局将人民币纳入其外行间债券市场工作，积极回应境外货币当局将人民币纳入其外汇储备的需求。汇储备的需求。汇储备的需求。汇储备的需求。四、继续扩大本币互换和本币结算协议的签订，落实已签署的四、继续扩大本币互换和本币结算协议的签订，落实已签署的四、继续扩大本币互换和本币结算协议的签订，落实已签署的四、继续扩大本币互换和本币结算协议的签订，落实已签署的货币互换协议和本币结算协议，鼓励互换资金用于贸易投资。货币互换协议和本币结算协议，鼓励互换资金用于贸易投资。货币互换协议和本币结算协议，鼓励互换资金用于贸易投资。货币互换协议和本币结算协议，鼓励互换资金用于贸易投资。2011.32011.32011.32011.31.1.2跨境人民币业务政策发展沿革（3）2011.1.62011.1.62011.1.62011.1.6发布《境外直接投资人民币结算试点管理办法》，允许相关境发布《境外直接投资人民币结算试点管理办法》，允许相关境发布《境外直接投资人民币结算试点管理办法》，允许相关境发布《境外直接投资人民币结算试点管理办法》，允许相关境内企业以人民币进行境外直接投资。内企业以人民币进行境外直接投资。内企业以人民币进行境外直接投资。内企业以人民币进行境外直接投资。六部委《关于出口货物贸易人民币结算企业管理有关问题的通六部委《关于出口货物贸易人民币结算企业管理有关问题的通六部委《关于出口货物贸易人民币结算企业管理有关问题的通六部委《关于出口货物贸易人民币结算企业管理有关问题的通知》（银发【知》（银发【知》（银发【知》（银发【2012201220122012】】】】23232323号）号）号）号）一、根据《通知》规定，在开放进出口企业办理出口货物贸易一、根据《通知》规定，在开放进出口企业办理出口货物贸易一、根据《通知》规定，在开放进出口企业办理出口货物贸易一、根据《通知》规定，在开放进出口企业办理出口货物贸易人民币结算的同时，对企业实行重点监管名单管理。重点监控人民币结算的同时，对企业实行重点监管名单管理。重点监控人民币结算的同时，对企业实行重点监管名单管理。重点监控人民币结算的同时，对企业实行重点监管名单管理。重点监控正式名单预计正式名单预计正式名单预计正式名单预计6666月月月月3333日左右下发。日左右下发。日左右下发。日左右下发。二、列入重点监管名单的企业开展跨境贸易人民币结算业务所二、列入重点监管名单的企业开展跨境贸易人民币结算业务所二、列入重点监管名单的企业开展跨境贸易人民币结算业务所二、列入重点监管名单的企业开展跨境贸易人民币结算业务所获得的人民币资金不允许存放境外。获得的人民币资金不允许存放境外。获得的人民币资金不允许存放境外。获得的人民币资金不允许存放境外。2012.22012.22012.22012.21.1.2跨境人民币业务政策发展沿革（4）2011.8.232011.8.232011.8.232011.8.23国务院等相关政府部门通过了跨境人民币业务第三批试点地区国务院等相关政府部门通过了跨境人民币业务第三批试点地区国务