客户身份验证、识别与保存制度表

起点金额出示身份证件联网核查留存身份证件是否允许代理10008活期存款现金开户是核查留存是20008活期存款转账开户是核查留存是30008整存整取现金开户是核查留存是40008整存整取转账开户是核查留存是50008定期一本通现金开折是核查留存是60008定期一本通转账开折是核查留存是70008定活两便现金开户是核查留存是80008定活两便转账开户是核查留存是90008通知存款现金开户是核查留存是100008通知存款转账开户是核查留存是110008零整教育现金开户是核查留存是120008零整教育转账开户是核查留存是130008双利丰个人通知存款现金开户是核查留存是140008双利丰个人通知存款转账开户是核查留存是150008个人自动转账签约是核查留存否16TD91单账户主档查询是不核查不留存否17TD92账户明细查询是不核查不留存否18TD93账户主档查询是不核查不留存否19TD94一本通多账户查询是不核查不留存否20TD74凭证挂失是不核查是21TD75凭证补发是核查不留存否22TD76凭证解挂（口挂、书挂）是不核查不留存否231846活期存单挂失销户是核查不留存否241036单折挂失销户是核查不留存否序号业务名称交易码现规定附件：关于规范和简化临柜业务身份联网核查的通知(农银办发〔２０１０〕７７５号)（20101101）中国农业银行客户身份验证、识别与保存制度表25TD79密码挂失是不核查是26TD79密码解挂是不核查不留存否27TD79密码重置是核查不留存否28TD79密码解锁是不核查不留存否29TD79密码修改是不核查不留存否30无交易码印鉴挂失是不核查是31无交易码印鉴解挂是不核查不留存否32无交易码印鉴更换是核查不留存否331089存折重写磁是核查留存否341072换折是是35TD71修改通兑方式是不核查不留存否36TD78更改支控方式是不核查不留存否374511双利丰借记卡签约是不核查不留存是389231个人自动转账更换转账账户是不核查不留存否399238个人自动转账增加转入账户是不核查不留存否409240个人自动转账修改转账关系是不核查不留存否419235个人自动转账解约是不核查不留存否427000存款证明开立是核查留存是431051活期现金存款(有折)5万元（含）或自然人客户单笔外币等值1万美元（含）是不核查不留存是441051活期现金存款（无折）1万元（含）或单笔外币等值1000美元（含）是核查留存是454461定期一本通现金开子账户5万元（含）或自然人客户单笔外币等值1万美元（含）是不核查不留存是461553零整现金续存（有折）5万元（含）是不核查不留存是471553零整现金续存（无折）1万元（含）或单笔外币等值1000美元（含）是核查留存是481052活期现金取款5万元（含）或自然人客户单笔外币等值1万美元（含）是核查不留存是491062活期现金销户5万元（含）或自然人客户单笔外币等值1万美元（含）是核查不留存是501366整存整取现金部提是不留存是511366整存整取现金部提5万元（含）或自然人客户单笔外币等值1万美元（含）是不留存是521362整存整取现金销户是534466定期一本通现金部提是不留存是544466定期一本通现金部提5万元（含）或自然人客户单笔外币等值1万美元（含）是不留存是554462定期一本通现金销户是561862定活两便现金销户5万元（含）是核查不留存是571562零整（教育）现金销户5万元（含）是核查不留存是581952通知存款现金取款5万元（含）或自然人客户单笔外币等值1万美元（含）是核查不留存是591367整存整取转账部提是不核查不留存是604467定期一本通转账部提是不核查不留存是611844活单现转销户现金5万元（含）或自然人客户单笔外币等值1万美元是核查不留存是621038活期取款转开定期存单、定期一本通银行卡户是是634456整存整取现金销户转开户是是644458整存整取活期/银行卡转开户是是651711存本取息现金开户是核查留存是661713存本取息转账开户是核查留存是671702存本取息现金取款5万元（含）是核查不留存是681712存本取息现金销户5万元（含）是核查不留存是691611整存零取现金开户是核查留存是701613整存零取转账开户是核查留存是711602整存零取现金取款5万元（含）是核查不留存是721612整存零取现金销户5万元（含）是核查不留存是73TD18存本取息、整存零取主档查询是不核查不留存否74TD20存本取息、整存零取修改密码是不核查不留存否75TD21存本取息、整存零取修改支控方式是不核查不留存否76TD23存本取息、整存零取修改证件号码是核查留存否77TD25存本取息、整存零取换折是是78TD28存本取息、整存零取挂失换折是核查不留存否791630整存零取按户名查主档是不核查不留存否801730存本取息按户名查主档是不核查不留存否810008借记卡主卡开卡是核查留存是820008开附属卡是核查留存否833045附属卡升级是核查不留存否843048挂失后补卡是核查不留存否853048损坏换卡是核查不留存否863049书面挂失是不核查是873049密码挂失是不核查是883050借记卡主卡止付附卡是不核查不留存否893051借记卡解挂是不核查不留存否903056解除磁道锁定是不核查不留存否914216密码修改是不核查不留存否923057密码重置是核查不留存否933094密码解锁是不核查不留存否944253重写磁是核查不留存否954559卡片激活是不核查不留存否964502激活睡眠户否不核查不留存是973066借记卡主卡查询附卡是，内部查询除外不核查不留存否984287银行卡并笔明细查询是，内部查询除外不核查不留存否994293借记卡辅助库明细查询是，内部查询除外不核查不留存否1003095附属卡支付控制维护是不核查不留存否1014212有卡存现人民币5万元（含）是不核查不留存是1024212无卡存现人民币1万元（含）是核查留存是1034213取现人民币5万元（含）是核查不留存是1043028借记卡现金销卡/销附卡/有折销卡人民币5万元（含）是核查不留存是1050008基金签约是核查留存否1063852销客户资料是不核查不留存否1073853修改普通客户资料是不核查不留存否1083897修改重要客户资料是核查留存否1093854开TA账户是不核查不留存否1103855销TA账户是不核查不留存否1113894机构变更是核查留存否1123885换卡是核查留存否1133863转托管是核查留存否1143887定期定额申请是不核查不留存否1153879撤单是不核查不留存否1163871基金余额查询是不核查不留存否1173872交易明细查询否不核查不留存否1183873TA账户信息查询否不核查不留存否1193874TA账户清单查询否不核查不留存否1203878客户资料查询是不核查不留存否1213888定期定额申请查询否不核查不留存否1223893定期定额终止查询否不核查不留存否1233891预约查询否不核查不留存否1243868设置分红方式否不核查不留存否1253881基金业务交割单否不核查不留存否1263890定投修改是不核查不留存否1273889定投终止否不核查不留存否1280008凭证式国债现金开户是核查留存是1290008凭证式国债转账开户是核查留存是1301102凭证式国债现金销户是不留存是1311102凭证式国债现金销户5万元（含）是核查不留存是1321104凭证式国债转账销户是不留存是1331174凭证式国债凭证挂失是不核查是1341176凭证式国债凭证解挂是核查不留存否1351175凭证式国债凭证挂失补发是核查不留存否1361179凭证式国债密码挂失是不核查是1371179凭证式国债密码解挂是不核查不留存否1381179凭证式国债密码重置是核查不留存否1390008储蓄国债（电子式）开户是不核查不留存是1406642储蓄国债（电子式）更新债券客户资料是核查留存是1416643储蓄国债（电子式）国债公司语音查询系统密码重置是不核查不留存否1426690储蓄国债（电子式）变更资金结算账户是不核查不留存否1436651储蓄国债（电子式）非交易过户是核查留存是1446658储蓄国债（电子式）司法过户是核查留存是1456659储蓄国债（电子式）继承过户是核查留存是1466690储蓄国债单产品换卡是不核查不留存否1470008柜台记账式国债开户是不核查不留存是1483814柜台记账式国债赠与非交易过户是核查留存是1493815柜台记账式国债司法、继承非交易过户是核查留存是1503819柜台记账式国债查询密码重置是不核查不留存否1513816客户资料修改是不核查不留存是1523836客户证件修改是核查留存否1533812转托管是不核查不留存是1543813解除当日转托管是不核查不留存是1553824个人信息资料是不核查不留存是1563826债券持有情况查询是不核查不留存是1573839打印交割单是不核查不留存是158无交易码保管箱开户是核查留存159无交易码保管箱开箱是不核查不留存160无交易码保管箱续租是不核查不留存161无交易码保管箱退租是不核查不留存162无交易码保管箱资料变更是不核查不留存163无交易码保管箱挂失是核查不留存164无交易码保管箱授权委托是核查不留存165无交易码保管箱联名租用是核查不留存166无交易码保管箱破箱是核查不留存1672501开立个人外汇结算账户是核查留存否1682501开立个人资本项目外汇账户是核查留存否1692662过渡转过渡兑换是不核查不留存是1702662过渡转过渡兑换单笔外币等值1000美元（含）以上是核查留存是1712663现钞兑换是不核查不留存是1722663现钞兑换单笔外币等值1000美元（含）以上是核查留存是1732664账户兑换是不核查不留存是1742665现钞转过渡兑换是不核查不留存是1752665现钞转过渡兑换单笔外币等值1000美元（含）以上是核查留存是1762666过渡转现钞兑换是不核查不留存是1772666过渡转现钞兑换单笔外币等值1000美元（含）以上是核查留存是1782667账户转过渡兑换是不核查不留存是1792668过渡转账户兑换是不核查不留存是1802725西联收汇查询是不核查不留存是1812725西联收汇查询等值1000美元（含）以上一次性现金汇款业务是核查留存是1822753西联发汇申请是不核查不留存否1832753西联发汇申请等值1000美元（含）以上一次性现金汇款业务是核查留存否1840106旅行支票兑付是不核查不留存否1850106旅行支票兑付单笔外币等值1000美元（含）以上是核查留存否186无个人理财业务协议签署、有效期内首次个人客户风险承受能力测评是不核查留存否187无产品适合度评估是不核查不留存否188无申请金穗贷记卡（商务卡）是核查留存是189无申请金穗贷记卡（个人卡）是核查留存否190无申请金穗贷记卡附属卡（个人卡）是核查留存否191无金穗贷记卡柜台领取（个人卡）是不核查不留存否192无金穗贷记卡永久信用额度调整申请（柜台申请）是核查不留存否1934912脱机还款（贷记卡）5万人民币或5000美元是不核查不留存是1944911紧急取现（贷记卡）是核查不留存否1954911销户结清取现（贷记卡）是不核查不留存否1964911销户结清转账（贷记卡）是不核查不留存否1974911挂失_柜台（贷记卡）是核查不留存否1984911按证件查卡号（贷记卡）是核查不留存否1994916密码解锁（贷记卡）是不核查不留存否2004910损坏换卡（贷记卡）是核查留存否2014910协议还款（贷记卡）是不核查不留存否2024920激活（贷记卡）是核查不留存否2032107销卡（准贷记卡）是不核查不留存是2042112销户（准贷记卡）现金销户5万（含）人民是核查不留存是2052171卡片书面挂失（准贷记卡）是核查留存是2062171支付密码挂失（准贷记卡）是核查留存是20