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多银行集团资金管理服务浦发银行北京分行多银行资金管理服务提纲一、多银行资金管理服务是什么二、浦发银行多银行资金管理服务的优势三、多银行资金管理服务功能简介四、多银行资金管理服务的项目管理与案例交流一、多银行资金管理服务是什么？浦发银行银行集团资金管理服务是银行为大中型企业搭建专业的资金管理系统，并提供一揽子配套服务的一项重要技术排他性解决方案。将银行系统植入企业财务或资金管理部门内部，并提供一揽子配套服务的一种更贴近客户的新型服务模式，并且多银行资金管理系统在产品功能、系统集成和操作便利性上也优于传统基于公司网银的集团资金管理产品。一、多银行资金管理是什么？现金管理实践的核心：•以银行网络和咨信优势为核心的信息增值服务以信息技术为载体的财务分析、规划管理以资金池为手段的内部银行管理•以银行技术应用为核心的客户财务控制管理以客户为核心的价值链管理二、现状企业管理的核心是财务管理财务管理的核心是现金管理企业生产经营各种活动的质量和效果都可以综合的反映在企业现金活动中；科学高效的开展现金管理活动，对于提升企业经营管理水平和提高企业经济效益具有重要作用。5二、现状企业财务主管的烦恼我的下属公司有的资金充裕，有的资金紧张，我希望资金能在内部得到很好的调剂……整个集团资金分散在不同的账户，难以有效集中！散落在各账户的资金如果能够集中起来并且进行同意的投资，应该有很好的效益……我能把存款和贷款额压下来吗？我希望能及时掌握子公司的账户资金信息，最好把子公司的融资、担保和对外投资都统筹协调起来……6二、大集团资金管理的现状大中型集团客户资金管理现状：成员多头开户，资金分散，不利于账户和资金的监控和风险控制；资金管理人员使用多家银行网银，界面不统一、操作上不规范；集团资金信息存储在不同的银行，且资金信息相互独立，资金信息整合和汇总分析不便利二、现状资金信息无法与业务信息有效整合；资金预算计划与资金用途控制脱节；现有资金管理产品功能单一，只能满足基础的集团资金管理需求；市场上各家软件公司提供的资金管理软件质量参差不齐，价格偏高，且长期服务没有保障；二、现状•现金资源共享•集团企业的头寸庞大，且分散，如何利用本企业自身的资源，进行内部资金转移，有偿计价，充分资源共享企业资金•结算业务频繁•集团企业的内部结算与外部结算业务频繁且复杂，如何利用电子化的渠道，加快日常交易的效率•财务管理体制复杂•集团企业往往具有财务管理体制复杂的特点，在这样的背景下，该如何体现对资金的集中统筹，合理安排•现金流预测•集团企业要保证运营的正常开展，需要对现金流预测的准确，如何将下属单位提供的预测信息与银行交易的历史数据进行分析，形成决策方案•往来银行众多•集团企业的往来银行众多，各个银行都承担着不同的相关业务，如何对分散在各家银行的资金进行信息跟踪、监督、调配是企业决策层需要关心问题之一•跨地区性•集团企业跨地区性经营是一个非常显著的特点，如何对下属各业务单元的资金进行有效监管是非常重要的问题•搭建合理的银企互联体系•构建严谨的资金管控体系管控压力二、趋势以基层单位为主体的分散管理模式以集团层面为主体的集中管理模式二、基本任务多头开户，监控困难、体外循环、资金运做不透明调剂不力，闲置与短缺并存、资金分散、效率低下预算不完整，预算手段落后、资金收支无法科学控制信息失真，信息反馈不及时、不全面、无法及时掌握各子公司资金动态现状信息归集——实时监视，事中审计。权力归集——实时控制，事先预算控制资金归集——内部银行的管理平台管理优化——分析、预警、决策目标加强对集团资金的监管力度,降低资金风险调剂资金,减少资金沉淀,减少利息支出,提高资金使用效率增加融资能力，提高银行对集团的服务水平使事前计划、事中控制和事后分析成为可能意义二、基本模式财务部财务部下设资金管理处，负责银行账户管理、监控等资金管理职能财务部还承担资金预算、支付审批、筹资及投资等资金管理工作财务公司经营银行业务非银行金融机构，开展内部贷款、融资租赁、消费信贷等承担集团公司募集资金、供应资金、投资及子公司资金使用监控功能是集团的结算中心、信贷中心、融资中心和金融信息中心结算中心成员单位在结算中心设立内部结算账户，通过结算中心办理结算业务通过发放内部贷款的方式实现资金的有偿占用由结算中心统一对外筹资，合理调度资金财务公司+结算中心结算中心行使管理职能，加强资金监管，保证资金集中深度和广度，重点在监管财务公司做为金融机构，利用集中资金提供资金增值服务，重点在服务二、多银行资金池优势实时监控资金占用和使用情况，加强资金风险控制合理调配资金，减少资金占用，提高资金周转率合理安排债务结构、降低资金成本、减少财务费用加强对资金运用的绩效考核加强资金预算控制和分析促进资金管理的规范化、标准化统一监管、统一预算统一信贷、统一调度、统一结算比较一：多银行资金管理服务与一般银行资金管理类产品？项目浦发多银行资金管理服务一般银行资金管理产品适合的客户大中型、资金管理信息化要求高中小型、或对信息化需求不高基本特点非通用性服务通用性服务服务实现方式在企业端实施在银行端实施信息存放在企业内部系统中存放在银行系统中存放账户管理范围同时管理集团内部在多家银行的账户一般只能管理集团内部在一家银行的账户业务功能范围可以满足多种集团资金管理模式和较为复杂资金管理需求一般只能满足简单集团资金管理模式和标准资金管理需求系统集成提供与企业内部其他系统的集成一般不提供操作便利性一个系统内操作多个网银端操作比较二：多银行资金管理服务与软件供应商同类产品比较项目浦发多银行资金管理服务软件公司同类产品信誉和实力上市大型银行，信誉和实力高一般系统服务能力成熟产品、功能全面成熟产品、功能全面系统安全性高，浦发可提供免费的标准CA证书，保证客户安全较高，以用户名/密码方式为主，如提供第三方CA认证则收费高昂服务网点及服务能力网点遍布全国，当地分行参与项目实施，可提供本地的快速响和长期稳定服务异地机构数量有限，无法快速响应，且长期服务无保障咨询和规划能力强，可帮助客户进行围绕资金管理的整体业务规划一般，以技术咨询为主个性化需求满足提供定制开发，且收费合理提供定制开发，但收费较为昂贵二、其他优势★由浦发银行为客户提供多银行资金管理系统的实施服务，降低了客户成本，保证了后续服务；★系统和数据全部部署在企业，保证企业资金运作的核心商业机密安全；★支持集团企业的各种结算模式，包括集团内部企业之间结算、对外部国内企业结算以及国际结算；★支持不同集团企业的不同资金管理组织模式，包括资金结算中心、企业内部银行以及财务公司；★支持多级的资金管理中心，包括多级资金管理中心的异地设置；★支持多币种多语言资金账户集中管理；★支持与主流ERP产品、财务核算软件及其他企业应用系统集成；★支持与国内所有全国性商业银行及主流区域银行银企直联；★支持客户对资金管理个性化需求的定制服务；★除了资金管理系统，浦发银行同时提供企业资金管理系统正常运行所需的配套管理制度、方法和流程设计等咨询服务。三、简介：功能模块金融交易柜台业务网上金融无线应用服务总线基础组件其它应用金融交易定义及组装通过业务服务总线来实现金融交易的组装及批处理调度面向系统的基础组件，高度复用服务组件面向业务的服务组件，可重用交易服务总线规则引擎调度引擎IT资产企业IT基础架构三、功能简介多银行集团资金管理系统的标准功能:基础设置：用户、机构、权限、账户、业务伙伴等资金预算：制订、查询、复核、执行、分析等集团结算：集团内部结算、资金归集、对外结算以及国际结算等内部银行：内部账户管理、内部存贷款管理等集团理财：银行存款管理、信贷管理等票据中心：空白凭证、应收应付票据管理等报表中心：安全类、分析类、管理类报表等系统功能模块介绍——系统管理平台（一）系统管理平台密码策略密码修改密码管理在线监控用户审计日志系统审计日志审计日志币种定义银行设置汇率设置供应商管理基础数据管理系统管理平台集团资金管理平台结算中心管理平台工作平台报表中心实施平台系统管理平台批量任务管理执行频率设置任务启动任务执行监控任务队列管理任务调度设置流程流程启用流程挂接审批流管理发送条件设置指令设置系统管理平台集团资金管理平台结算中心管理平台工作平台报表中心实施平台系统功能模块介绍——系统管理平台（一）系统功能模块介绍——集团资金管理平台（二）集团资金管理平台国内结算国际业务资金结算预算编制预算调整资金预算开户管理销户管理账户变更冻结/解冻银行账户管理系统管理平台集团资金管理平台结算中心管理平台工作平台报表中心实施平台系统功能模块介绍——集团资金管理平台（二）集团资金管理平台自动归集手动归集资金归集银行账户查询非直联账户监控策略设置应收账款监控资金监控账户余额查询账户交易查询账户交易导入银行指令维护银行指令查询银企接口系统管理平台集团资金管理平台结算中心管理平台工作平台报表中心实施平台系统功能模块介绍——集团资金管理平台（二）集团资金管理平台授信品种维护授信管理授信对应定义贷款管理筹融资管理应收票据应付票据票据管理基础设置业务付款对私业务系统管理平台集团资金管理平台结算中心管理平台工作平台报表中心实施平台系统功能模块介绍——集团资金管理平台（二）集团资金管理平台机构管理权限管理数据权限管理基础管理理财申请理财协议管理投资理财系统管理平台集团资金管理平台结算中心管理平台工作平台报表中心实施平台系统功能模块介绍——结算中心管理平台（三）结算中心管理平台清算账户设置业务单据清算单据清算默认清算中心贷款合同贷款发放贷款还款贷款变更内部贷款活期存款定期存款通知存款存款业务系统管理平台集团资金管理平台结算中心管理平台工作平台报表中心实施平台系统功能模块介绍——结算中心管理平台（三）结算中心管理平台开户管理冻结/解冻销户管理账户限制内部账户管理结算中心设置权限管理数据权限管理利率设置账户对应关系基础管理基础信息管理客户管理系统管理平台集团资金管理平台结算中心管理平台工作平台报表中心实施平台系统功能模块介绍——工作平台（四）系统管理平台集团资金管理平台结算中心管理平台工作平台报表中心实施平台工作平台待办任务待办任务流程监控流程监控已办任务已办任务授权管理授权管理系统功能模块介绍——报表中心（五）报表中心账户当月余额查询账户历史余额查询账号当日交易查询账户历史交易查询银行监控报告账户当日余额查询账户当日交易查询安全类报表资金预算查询票据查询资金转账查询内部存款户查询内部贷款户查询管理类报表系统管理平台集团资金管理平台结算中心管理平台工作平台报表中心实施平台系统功能模块介绍——实施平台（六）系统管理平台集团资金管理平台结算中心管理平台工作平台报表中心实施平台实施平台业务模板业务类型管理信息项管理表单设计器信息集管理服务交易管理服务组件管理服务流程管理产品定价管理产品风险控制产品核算管理产品信息查询产品管理系统功能模块介绍——实施平台（六）系统管理平台集团资金管理平台结算中心管理平台工作平台报表中心实施平台实施平台功能节点管理功能节点管理模板管理模板管理元数据管理元数据管理主要功能之一：资金预算管理多银行集团管理平台提供的资金预算主要包括资金预算的编制、资金预算在结算过程中的事中控制和事后执行的分析；预算编制既提供编制工具，也可通过接口从EXCEL文件或外部应用系统中导入，并预留将来与全面预算系统的接口；预算控制则在申请付款过程中通过与预算数据的比较，对于超出预算的付款，必须通过重新申请、调整付款额度或特批的方式来解决，否则系统不予支付，从而达到实现预算对实际支付的控制的目的预算执行结束后可通过比较、分析预算结果与实际执行结果数据，可以实时产生资金预算执行报表与执行分析。主要功能之二：集团结算中心