项目风险识别基础

1第13章项目风险管理13、1项目风险管理概述13、2项目风险识别13、3项目风险评价13、4项目风险处理13、5项目风险监控213、1项目风险管理概述风险是遭受损失的一种可能性。美国项目管理协会（PMI）认为“风险是一种不确定的事件或条件，一旦发生，会对至少一个项目目标造成影响，如范围、进度、成本和质量”。风险的内涵：1、客观存在2、可衡量（风险=结果×概率）3、会变化风险大小损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区降低风险的思路损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区5项目生命周期中的风险与机会项目生命周期计划完成启动阶段计划阶段执行阶段收尾阶段机会和风险投入的资金风险影响最大时期风险的增加时间价值\美元6存在于各个知识领域的风险事件知识领域风险事件整体计划不充分、错误的资源配置、拙劣的整体管理、缺乏项目评价范围工作定义欠妥、质量要求的定义不完全、范围控制不恰当时间错误估算时间或资源、浮动时间分配管理较差、竞争产品早上市成本估算错误，成本、变更或应急控制不充分，采购做得差质量错误的质量观，设计、材料和工艺不合标准，质量保证不够人力资源差劲的冲突管理、项目组织表现差、拙劣的责任定义、缺乏领导沟通计划编制与沟通比较粗心、缺乏与重要项目干系人的协商风险忽略了风险、风险分析不够清楚、差劲的保险管理采购没有实施的条件或合同条款、对抗的关系7项目风险项目风险就是造成项目达不到预期目标甚至失败的可能性。项目风险三要素：风险因素：导致风险发生的原因风险事件：由风险因素引发的造成损失的事件风险损失：风险事件发生引起的损失外因：1、不确定性2、不稳定性内因：1、不能预见2、不能控制结果：1、偏离预期2、造成损失风险及其特征项目风险就是造成项目达不到预期目标甚至失败的可能性，主要是指项目执行期间的风险。风险特征（1）项目风险存在的客观性（2）项目风险存在的普遍性（3）某一具体项目风险的发生具有偶然性（4）大量项目风险的发生具有必然性风险因素（1）物质风险因素（2）人为风险因素9项目风险管理项目风险管理是通过项目风险的识别、估测和评价,运用各种风险管理技术,对项目风险实施有效的控制和妥善处理风险所致损失的后果,期望以最小的项目成本实现最大的项目目标。10项目风险管理的内容项目风险管理风险管理计划风险识别定性风险分析定量风险分析风险应对计划风险监控着手和计划一个项目的风险的管理活动识别和确定项目存在的风险对风险概率和影响进行评估汇总并排序定量分析识别风险对项目总体目标影响针对项目目标制定应对风险的行动方案在整个项目生命周期中监控风险1113、2项目风险识别项目风险识别是对存在于项目中的各类风险源或不确定性因素，按其产生的背景、表现特征和预期后果进行界定和识别，对项目风险因素进行科学分类。项目风险识别既要保证全面性，又要有效率。项目风险识别基础：项目自身特点、外部环境、生命周期各个阶段12项目风险识别的过程13项目风险的分类划分依据类型风险后果纯粹风险、投机风险风险来源自然风险、人为风险风险是否可管理可管理风险、不可管理风险风险影响范围局部风险、总体风险风险后果承担者业主、政府、承包商、投资方……风险的可预测性已知风险、可预测风险、不可预测风险14项目风险的分类风险类型主要风险因素风险来源主观风险专家经验、主观判断客观风险项目目前及过去的风险管理记录生命周期概念阶段未做可行性研究、目标不明、界定不清开发阶段没有风险管理计划、职能界定差、缺乏经验实施阶段人力物力财力短缺、进度和范围变化、天气环境收尾阶段质量差、客户不接受、现金流量出现问题业务商业风险经济萧条、通货膨胀、竞争失败、消费者反对保险风险财产损失、间接引致的损失、法律责任、人事状况外部风险政治法律变动、偶然事件、市场风险、环境社会内部风险技术变革、设计问题、成本超支、安全问题法律风险许可证、专利权、合同失效及诉讼、分包商行为15项目中常见的风险16风险识别的结果风险管理清单编号：日期：项目名称：审核人：批准人：序号风险名称风险因素详细情况可能后果备注已识别风险123潜在风险12317风险识别的方法一、检查表利用检查表进行风险识别时，将项目可能发生的许多潜在风险列于一个表上，供识别人员进行检查核对，用来判别某项目是否存在表中所列或类似的风险。内容：1、项目成功或失败的原因2、项目其他方面规划的结果3、项目产品或服务的说明书4、项目可用的资源18项目管理成功与失败原因检查表19工程施工质量风险检查表引起施工质量风险的原因本项目情况违反基本建设程序可行性研究不充分，有缺漏违章承接项目，如越级设计或施工违反设计程序，如未作详细研究就设计设计不完整就施工其他地质勘查、基础处理失误地质勘查失误或精度不足勘察报告不详、不准、甚至错误基础处理设计方案不当基础处理未达设计要求基础处理材料或工艺不当其他20风险识别的方法二、头脑风暴法头脑风暴法是要求不同知识领域的专家组成专家小组，以专家的创造性思维来获取未来信息。过程：1、人员选择2、明确中心议题、并醒目标注3、轮流发言并记录4、发言终止5、对意见进行评价21风险识别的方法三、德尔菲法德尔菲法是一种反馈匿名函询法，也叫专家调查法。过程：匿名征求专家意见归纳统计匿名反馈归纳统计……停止2213、4项目风险评价项目风险评价包括风险分析与风险评价。风险分析包括定性分析与定量分析。定性分析是确定风险发生的可能性及其后果的严重性；定量分析是量化风险的发生概率及影响后果。风险评价就是根据风险分析的结果进行评价，并按照严重程度进行排序。23风险定性分析1、风险影响矩阵概率统计学中描述不确定程度的一种图形表示方式，用于展示各种可能结果发生的相对可能性。24风险影响矩阵的运用DBAC25风险定量分析决策树分析法决策树分析法是对所考虑的决策以及采用各种方案可能产生的后果进行描述的一种图解法。决策树一般包括以下几部分：□—决策节点，从这里引出的分支叫做方案分支○—状态节点，从这里引出的分支叫做状态分支或概率分支△—结果节点26决策树分析法公式：E(x)=∑XiP(Xi)（E(x)为随机变量x的期望值，Xi为随机变量x的取值，P(Xi)为x取Xi的概率）步骤：1、画出决策树形图2、计算损益值3、比较损益值的大小27决策树分析法应用案例某光学厂有两个产品方案项目：一种方案是继续生产原有的全自动型老产品，另一种是生产新产品。根据分析预测，如果市场需求量大，生产老产品可获利30万元，生产新产品可获利50万元。如果市场需求量小，生产老产品仍可获利10万元，生产新产品将亏损5万元。另据市场分析知，市场需求量大的概率为0.8，需求量小的概率为0.2。试分析确定哪种方案风险最小？28决策树分析法应用案例1、绘制决策树2、计算期望值节点2：30×0.8+10×0.2=26（万元）节点3：50×0.8+（-5）×0.2=39（万元）3、比较期望值max｛26,39｝=39（万元）123老产品新产品需求量大0.8需求量小0.2301050-529项目风险评价3013、4项目风险应对风险应对就是对项目风险提出处理意见和办法。在对项目进行风险识别、定性定量估计和评价之后，得到项目风险发生的概率、损失严重程度。再根据项目的要求，决定应采取什么样的措施，以达到降低风险事件发生的概率和减少损失的程度。31风险应对规划表文档编号填表人填表日期项目名称项目经理风险名称风险编号风险提出人提出日期风险负责人风险概率风险等级风险产生的原因风险影响的描述为防止风险发生所应采取的措施风险发生时的应对措施残留风险的处理方法二次风险的处理方法应对风险的资源安排32项目风险应对的方法一、风险回避风险回避是指风险潜在威胁发生的可能性较大、后果较严重、又没有其他策略可用时，通过主动放弃项目或变更项目计划来中断风险源，从而消除项目风险产生的条件，遏制风险事件的发生，保证项目建设目标的实现。适用范围：1、概率很大且潜在损失很严重的项目2、概率不大、但造成的损失是灾难性的项目33风险回避的方法终止法放弃项目中止项目转让项目工程法通过技术手段避免风险事件的发生通过技术手段消除已存在的风险因素程序法教育法34风险回避的局限性1、回避风险的同时也可能会失去从中获益的可能性2、中途停止项目建设或某项方案的实施，往往需要付出很大的代价3、回避一种风险可能产生另一种新的风险4、阻碍新技术的应用和创新思维的发展35项目风险应对的方法二、风险转移风险转移是指风险承担者通过一定的途径将应对风险的权利和责任转移给其他承担者。原则：1、将风险转移给最有能力承担的一方或多方2、风险承担者能够得到相应水平的收益3、风险转移的措施正当合法36风险转移的方法风险转移的方法合同条款工程担保工程分包投标担保保修担保履约担保支付担保预付款担保反担保37工程担保中的三方关系图保证人债务人债权人主合同38风险转移的局限性1、项目非保险风险转移受到国家法律和标准化合同文本的限制2、项目非保险风险转移存在一定的盲目性3、从理论上讲，项目非保险风险转移是十分经济的，但在某些风险转移中，可能会支付较高的费用39项目风险应对的方法三、风险缓和风险缓和又称风险减轻，是通过一定的措施和手段将风险发生的概率和造成的损失降低到可接受的水平。风险缓和的内容风险缓和的途径降低风险事件发生的概率减少构成风险的因素防止现存风险的进一步扩散降低风险扩散的速度、限制风险的影响空间在时间和空间上将风险因素和被保护对象隔离迅速处理风险造成的损失降低风险发生的概率减小风险造成的损失分散风险40项目风险应对的方法四、风险自留风险自留又称风险接受，是指项目管理单位权衡了其他风险应对策略之后，出于经济性和可行性的考虑，仍将风险保留在主体内部，并采取内部控制等措施来化解风险，或者对这些保留下来的风险不采取任何措施，自行承担风险后果的一种风险应对策略。风险自留的分类主动风险自留被动风险自留41风险自留的适用范围和途径适用范围途径1、风险自留预留费用低于向保险公司投保需缴纳的保费2、项目风险最大期望损失较小3、短期内项目管理单位有承受最大期望损失的经济能力4、管理人员素质高，管理能力强5、无法采取其他有效的风险应对策略从现金净收入中支出建立非基金储备成立专业自保公司借入资金42风险应对策略的比较风险发生概率后果损失高低大小风险缓和√√风险转移√√√√风险回避√√风险自留√√43风险应对策略的应用风险分类应对策略政治风险战争、暴乱风险回避、风险自留政局变化、政权更迭风险回避、风险自留法律变化或对当地法律不清楚风险自留、风险缓和经济风险汇率变动风险自留、风险转移通货膨胀风险自留、风险转移社会风险社会风气、风俗习惯、宗教信仰等风险回避、风险缓和自然风险气象、水文、地质等不利环境条件风险转移不可抗力因素，如海啸、地震风险回避、风险自留技术风险重大施工技术的不确定性风险回避、风险转移新技术、新方法不成熟风险回避工程设计不合理风险转移商务风险合同条款不明确风险缓和组织风险各方的组织协调不当风险自留、风险缓和不同岗位的衔接问题风险自理、风险缓和行为风险承包商偷工减料风险回避、风险缓和供应商提供劣质材料、设备风险回避、风险缓和4413、5项目风险监控项目风险监控就是跟踪已识别的风险，监测剩余风险并不断识别新的风险，修订风险管理计划，保证其切实执行，并评估这些计划对降低风险的效果。项目风险监控包括风险的监测和控制两个过程。风险监测是对已识别的风险进行跟踪检查；风险控制是采取相应措施对原风险应对计划进行调整。45是风险监测的过程实施风险应对计划收集实际执行情况数据处理相关数据（整理、统计、分析）风险实际情况与风险管理目标相比较出现偏差？进入风险控制否46风险控制的过程出现偏差分析偏差产生原因分析偏差对项目质量、进度、成本的影响确定后续工作的限制条件实施相应控制措施继续进行风险监测小组作业（4-5人一组）策划一个毕业旅行两日游的项目（1）为这个项目做一