“财富人生和你同行”万能周年服务活动(上分宣导片)3

上海分公司目录活动背景活动意义活动安排解读活动内容提供支持07年1月—07年12月万能险销售额3637万元占个险保费总量57%各管理部万能保费占比占比管理部万能保费（万）万能占比一管1273.061.04%二管484.944.16%三管659.948.40%郊一505.177.22%郊二239.059.76%筹备475.459.78%合计3637.3056.87%一年的时间过去了——我们发觉众多优势需要宣传公司品牌：07年度“中国最佳雇主企业”，入围“十佳寿险公司”；产品优势：结算利率在高于保证利率的前提下，节节攀升，目前高达5.78％（2008年1月1日结算数据）；在众多理财工具中最具竞争优势；客户关系需要维系市场竞争日益加剧，关爱维系客户，培养客户的忠诚度是业务员发展之根本；目录活动背景活动意义活动安排解读活动内容提供支持对公司的意义增长续期保费，提升公司内涵价值对业务员的意义提高个人收入（续年度服务津贴（15%）续年度服务奖金（系数0-30%））；巩固已有的客户市场；提升服务品质，树立服务品牌；对客户的意义可预约新增附险，投资保障更齐全；续期保费初始费用降低，个人帐户价值增加；持续交费，稳健投资，收益可观；目录活动背景活动意义活动安排解读活动内容提供支持活动主题：财富人生，和你同行活动目的：传递公司和产品的利好信息，树立市场强势口碑。给客户提供全面保障，提高万能保单续缴率。活动时间：08年1月-08年12月活动内容：1、应缴日前1个月业务伙伴电话或上门提示客户预约新增2、公司寄发万能险保单年度报告收费通知书3、业务伙伴携带活动工具上门进行回访活动4、请客户填写“满意度调查问卷”进行抽奖活动活动概况活动流程保费部预发收费清单业务伙伴以新增促续缴保费部寄发续缴通知运营部寄发万能年报预约新增办理业务伙伴上门年报解读续缴促成要求转介绍应缴日前1月下发务必应缴日前办理防止错误解读引发矛盾目录活动背景活动意义活动安排解读活动内容提供支持解读活动内容之一万能险保单年度报告解读的目的消除客户的疑虑,树立客户对产品的信心强化“合众保险、理赔不难”的服务品牌建立合众业务员专业形象获得转介绍的机会解读的重点内容保险费交纳情况追加保费和部分领取情况现有保障额度保单价值报告期内使客户保单价值发生变化的各个事项，例如结算保单存款利息、扣除风险保障费用《万能保险个人保单年度报告》模板标题部分摘要部分保单价值变化信息请看举例说明举例：客户：赵**女士投保时间：2006年10月31日投保险种：财富人生终身寿险（万能型）投保年龄：30岁期交保费：6000元基本保险金额：6000元2007年10月按时交纳续期保费。11月18日，赵女士收到合众人寿保险公司寄送的首份《万能保险个人保单年度报告》标题部分赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之如果客户不慎遗失或者没有收到个人保单年度报告，可以向公司申请补打，不会影响客户任何权益。《万能保险个人保单年度报告》从第二个保单年度开始，在每一保单年度的第一个结算日后15个工作日内寄发给投保人。邮编:461670地址:禹州市南关大禹像西南角姓名:赵****2007-11-012006-10-31至2007-10-31赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之个人保单年度报告的内容以报告期间为准，发生在报告期间之外的变化，不在报告内反映。公司邮寄的个人保单年度报告，报告期间为上一保单年度，因此如果客户收到报告时已交纳续期保费，在报告的“期交保险费累计”项不会体现，给客户讲解时需注意。摘要部分1赵**保单号：0000***90973008投保人姓名：赵****被保险人姓名：赵****服务人员姓名：谢合众服务人员代码：1041010029964前一报告期期末保单价值：0本报告期末保单价值：17242.47险种名称险种生效日本报告期末基本保险金额交费方式本报告期末保险费合众财富人生终身2006-10-316000年交6000寿险（万能型）A款以下各项目金额均指本报告期间发生额，现金价值金额等于个人账户价值。如果该保单有未完成的保全变更或理赔申请，则本年度报告的内容可能与保单的实际状况有出入，届时请以保全或理赔批单为准。摘要部分2赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之摘要中个别项目显示为0，这是与案例中赵女士的实际情况相关：首先，在第一个保单年度内，赵女士追加保费20000元，也发生部分领取6000元，因此有相关金额显示；其次，该份报告反映的是赵女士这张保单第一年的状况，因此不存在前一报告期末保单价值，因此这项数值显示为0。如果做了追加保费或部分领取，在个人保单年度报告中就会有相应列示，这也正是报告提供个性化信息服务的体现。赵**保单号：0000***90973008投保人姓名：赵****被保险人姓名：赵****服务人员姓名：谢合众服务人员代码：1041010029964前一报告期期末保单价值：0追加保费：20000部分领取6000本报告期末保单价值：17242.47险种名称险种生效日本报告期末基本保险金额交费方式本报告期末保险费合众财富人生终身2006-10-316000年交6000寿险（万能型）A款以下各项目金额均指本报告期间发生额，现金价值金额等于个人账户价值。如果该保单有未完成的保全变更或理赔申请，则本年度报告的内容可能与保单的实际状况有出入，届时请以保全或理赔批单为准。保单价值变化信息部分赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之保单价值是客户最关心的内容，报告详细描述其在报告期间所有变化情形。任何原因引起的保单价值增加或减少都会被记录在报告中。包括：每月结算保单存款利息、风险保障费用、客户追加保费、客户进行部分领取等。交易时间交易类别金额结算利率(年利率)2006/11/02首期净保费60002006/11/02初始费用-23602006/11/02风险保障费用-3.922006/12/01存款利息10.033.480%2006/12/01风险保障费用-3.922007/01/01存款利息10.43.480%2007/01/01风险保障费用-3.922007/01/06追加净保费200002007/01/06初始费用-10002007/02/01存款利息55.913.480%2007/02/01风险保障费用-3.542007/03/01存款利息64.813.800%2007/03/01风险保障费用-3.922007/04/01存款利息70.853.800%2007/04/01风险保障费用-3.792007/05/01存款利息71.064.110%2007/05/01风险保障费用-3.922007/05/16部分退保-60002007/06/01存款利息66.574.110%2007/06/01风险保障费用-3.792007/07/01存款利息57.024.110%2007/07/01风险保障费用-3.922007/08/01存款利息57.24.110%2007/08/01风险保障费用-3.922007/09/01存款利息57.384.110%2007/09/01风险保障费用-3.792007/10/01存款利息57.565.000%2007/10/01风险保障费用-3.92保单价值变化信息部分1：日期“影响何日保单价值”是指保单价值变化的日期。按条款规定，每月1日是万能帐户结算日，保单价值发生变化。保单存款利息，体现上月投资收益。风险保障费用采用预先收取的方式，扣除下月实际经过天数的保障成本。赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之交易时间交易类别金额结算利率(年利率)2006/11/02首期净保费60002006/11/02初始费用-23602006/11/02风险保障费用-3.922006/12/01存款利息10.033.480%2006/12/01风险保障费用-3.922007/01/01存款利息10.43.480%2007/01/01风险保障费用-3.922007/01/06追加净保费200002007/01/06初始费用-10002007/02/01存款利息55.913.480%2007/02/01风险保障费用-3.542007/03/01存款利息64.813.800%2007/03/01风险保障费用-3.922007/04/01存款利息70.853.800%2007/04/01风险保障费用-3.792007/05/01存款利息71.064.110%2007/05/01风险保障费用-3.922007/05/16部分退保-60002007/06/01存款利息66.574.110%2007/06/01风险保障费用-3.792007/07/01存款利息57.024.110%2007/07/01风险保障费用-3.922007/08/01存款利息57.24.110%2007/08/01风险保障费用-3.922007/09/01存款利息57.384.110%2007/09/01风险保障费用-3.792007/10/01存款利息57.565.000%2007/10/01风险保障费用-3.92每月公布的结算利率为年利率，客户比较容易理解，但应注意实际每月利息结算需要按照月息计算。月份年利率2006年11月3.48%2006年12月3.48%2007年1月3.48%2007年2月3.48%2007年3月3.80%2007年4月3.80%2007年5月4.11%2007年6月4.11%2007年7月5.00%2007年8月5.25%2007年9月5.50%2007年10月5.60%2007年11月5.60%2007年12月5.78%保单价值变化信息部分2：结算利率•升息后，建议书的中、高档演示利率相应调整。•其中第一年的中档演示利率略高于实际结算利率，因此保单价值低于中档演示利率下的保单价值，给客户做比较时要注意。赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之保单价值变化信息部分3：期初期末保障费用计算期初风险保障费用：11月扣除的是11月实际经过天数的风险保障费用。期末风险保障费用：风险保障费用随客户年龄增长发生变化，同一保单年度计算风险保障费用的年龄以该保单年度初客户年龄为准。因此期末保障成本是分两个年龄段计算的。赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之交易时间交易类别金额结算利率(年利率)2006/11/02首期净保费60002006/11/02初始费用-23602006/11/02风险保障费用-3.922006/12/01存款利息10.033.480%2006/12/01风险保障费用-3.922007/01/01存款利息10.43.480%2007/01/01风险保障费用-3.922007/01/06追加净保费200002007/01/06初始费用-10002007/02/01存款利息55.913.480%2007/02/01风险保障费用-3.542007/03/01存款利息64.813.800%2007/03/01风险保障费用-3.922007/04/01存款利息70.853.800%2007/04/01风险保障费用-3.792007/05/01存款利息71.064.110%2007/05/01风险保障费用-3.922007/05/16部分退保-60002007/06/01存款利息66.574.110%2007/06/01风险保障费用-3.792007/07/01存款利息57.024.110%2007/07/01风险保障费用-3.922007/08/01存款利息57.24.110%2007/08/01风险保障费用-3.922007/09/01存款利息57.384.110%2007/09/01风险保障费用-3.792007/10/01存款利息57.565.000%2007/10/01风险保障费用-3.92解读活动内容之一万能险保单年度报告防止同业利用年度报告影响续收解读活动内容之二业务伙伴携带活动工具上