单客户多银行服务业务培训测试题

单客户多银行服务业务培训测试题一、单选题30分（每题只有一个正确答案，每题2分，共15题）1、客户申请开通单客户多银行服务最多可开立（C）个同名资金账户。A.3B.4C.5D.62、客户申请开立多个资金账户可以指定（A）个资金账户作为主资金账户。A.1B.2C.3D.43、客户开立的辅助资金账户能进行的业务活动有(A)A.资金存取B.辅助资金账户之间资金划转C.证券交易D.清算交收4、可以开通单客户多银行服务的客户账户是（A）A.合格账户B.不合格账户C.休眠账户D.风险处置账户5、客户主、辅资金账户之间划转资金，在资金到账的第（B）个交易日方可转出。A.1B.2C.3D.46、客户从辅资金账户转入主资金账户的资金（A）日即可用于交易。A.TB.T+1C.T+2D.T+37、某交易日，客户通过其某一辅资金账户进行以下操作，其中可以实现的有（A）A.向主资金账户转入1000元B．向另一辅助资金账户转入1000元C．买入某股票1000股D．申购某新股1000股8、某客户要求变更主资金账户，经办人员发现该客户主资金账户下挂有股东账户和开放式基金账户，下列柜台操作正确的是（A）A.【股东管理→股东账户维护】选择新的资金账户为主资金账户。B.【开放式基金业务→基金账户管理→设置缺省资产帐号】将开放式基金账户从原主资金账户下迁移至拟设置为新的主资金账户下。C.【资金管理→单账户多银行→设置主资金帐号】完成新主资金账户的设置。D.【资金管理→单账户多银行→单账户多银行账户维护】完成主资金账户变更。9、某客户变更主资金账户，经办人员需上传《变更主资金账户申请表》至客户管理系统，下列做法正确是（C）A.上传至客户原主资金账户中B.上传至客户新主资金账户中C.上传客户原主资金账户及新主资金账户中D.不用上传10、客户临柜要求将某一个辅助资金账户中的资金转账到主资金账户用于购买股票，柜台操作中错误的是（C）A.要求客户填写《单客户多银行服务资金划转申请表》。B.通过【资金管理→单帐户多银行→客户资金台帐间转账】进行主资金账号与辅资金账号之间的转账。C.通过柜台系统【资金管理→单帐户多银行→客户台帐资金归集】将所有辅资金账号里的资金一次性归集到主资金账号中。D.柜台经办人员按留存材料要求留存相关资料。11、对出现非交易目的资金划转监控的客户，连续发生两次的，营业部可根据运营管理部要求采用【单帐户多银行帐户维护】菜单关闭客户主、辅资金账户之间资金划转功能，下列操作正确的是（B）A.将所有资金账户的标志设置为“1--开”。B.将所有资金账户的标志设置为“0--关”。C.将主资金账户的标志设置为“0--关”。D.将所有辅资金账户的标志设置为“0--关”。12、关于客户回访及投诉处理，以下说法错误的是（B）A.公司通过电话、现场、问卷等多种形式对客户进行回访。B.应由分支机构制定统一标准化回访方案、实施回访、整理回访数据、撰写回访报告并对回访中获得的客户意见及建议进行反馈与跟踪。C.分支机构应将单客户多银行服务投资者教育工作与投诉处理工作结合起来，做好客户投诉的解释及跟踪服务工作。D.因单客户多银行服务账户管理措施导致客户过激反应的，相关负责人应当及时采取各种措施防止情况恶化，维护证券市场的稳定。13、公司对非交易目的资金划转设定的监控预警条件是（D）A.客户连续一段时期内主辅账户间资金划转次数超过5次。B.在此期间，客户发生资金取出。C.在此期间，客户未进行证券交易。D.A、B、C三项同时具备。14、实行单客户多银行服务后，分支机构须将客户留存的资料、签署的业务受理单据等资料按(A)归档保管。A.客户代码B.资产账号C.主资金账号D.辅助资金账号15、单客户多银行服务业务重大事项告知内容留痕保存时间不少于（A）年。A.3B.5C.10D.15二、多项选择题50分（每题有2-4个正确答案，每题2.5分，共20题）1、某交易日，客户甲通过其主资金账户进行以下操作，其中可以实现的有（ABCD）A.向辅助资金账户转入1000元B．向银行账户转出500元C．买入某股票1000股D．申购某新股2000股2、客户主资金账户不能变更情况包括（ABC）A.当日有买卖委托或撤销委托B.当日有指定交易、撤指定或转托管C.当日新开开放式基金账户D.主资金账户与辅助资金账户当日有资金转账3、新客户甲要求开户后同时开通单客户多银行服务，经办人完成股东联合开户操作后需进行的柜台系统操作是（ABCD）A.【资金管理→资产账户开户】为客户逐一开立辅助资金账户，预指定存管银行。B．【资金管理→单帐户多银行→单帐户多银行帐户维护】逐一维护所有参与单客户多银行服务的资金账户。C．【资金管理→单帐户多银行→设置主资金账号】为客户设置主资金账户。D．属券商端可办理存管签约确认业务的，通过柜台系统为客户办理签约；属银行端签约的，提醒客户须到银行办理签约。4、某客户已开通单客户多银行服务，要增加辅助资金账户，填写的业务受理单据不包括（AD）A.《客户资金第三方存管单客户多银行服务协议书》B.《新增辅助资金账户申请表》C.《三方存管协议》D.《账户综合业务申请表》5、某存量客户要求开通单客户多银行服务，客户应填写的业务受理单据有（BCD）A.《账户综合业务申请表》B.《客户资金第三方存管单客户多银行服务协议书》C.《新增辅助资金账户申请表》D.《三方存管协议》6、某存量客户开通单客户多银行服务后，经办人员应上传客管系统的资料有（AD）A.《单客户多银行服务协议》上传至客户主资金账户中B.《三方存管协议》上传至客户相应辅资金账户中C.《新增辅助资金账户申请表》上传至客户主资金账户中D.《新增辅助资金账户申请表》上传至相应辅资金账户中7、某客户临柜要求变更主资金账户，原主资金账户下仅有一个开放式基金账户，经办人员正确操作步骤有(ABD)A.要求客户填写《变更主资金账户申请表》。B.通过柜台系统【开放式基金业务→基金账户管理→设置缺省资产帐号】将开放式基金账户从原主资金账户下迁移至拟设置为新的主资金账户下。C.通过柜台系统【股东管理→股东账户维护】选择新的资金账户为主资金账户。D.通过【资金管理→单账户多银行→设置主资金帐号】完成新主资金账户的设置。8、单客户多银行服务客户适当性管理工作的主要内容包括（ABCD）A.投资者教育工作B.客户回访工作C.投诉处理D.重大事项告知工作9、某客户临柜要求将其一个辅助资金账户销户，经办人员正确操作步骤有(ABCD)A．要求客户填写《资产转出及销户申请表》，并按审核标准审核受理。B．办理利息归本并要客户转出全部资金，打印《资金利息归本单》交客户签名确认。C.T+1日，通过柜台系统【资金管理→单帐户多银行→单帐户多银行账户维护】删除需销户的辅助资金账户信息。D.通过柜台系统【资金管理→三方存管解约】办理三方存管解约，通过【资金管理→资产账户销户】办理辅助资金账户销户。10、某客户已开通单客户多银行服务，现临柜要求终止此项服务，经办人员正确的操作有（ABCD）A.要求客户填写《账户综合业务申请表》、《资产转出及销户申请表》，并按审核标准审核受理。B.办理所有辅助资金账户的利息归本并要客户转出辅助资金账户中的全部资金，打印相应的《资金利息归本单》交客户签名确认。C.T+1日，通过柜台系统【资金管理→单帐户多银行→单帐户多银行账户维护】逐一删除客户所有资金账户信息，终止单客户多银行服务。D.柜台经办人逐一进行各辅助资金账户的三方存管解约、辅助资金账户销户。11、客户已开通单客户多银行服务，现临柜办理身份证号码变更，下列说法正确的是（ABCD）A.柜台经办人按客户影像上传扫描标准将变更信息的影像文件上传至客管系统，通过客管系统“业务复核”菜单向运营管理部申请审批。B.柜台经办人员通过【客户资料维护】修改客户关键信息后，还须通过柜台系统【单账户多银行→单账户多银行资料变更发送银行】将客户变更后信息发送至银行。C.在使用【单账户多银行资料变更发银行】菜单时，需逐一选择存管银行进行“发送银行”的处理。D.在每条信息修改发送银行后，须在【银证转帐查询】菜单中查看该笔修改是否确已显示成功信息。12、客户辅助资金账户销户必须同时满足的条件是（ABCD）A.辅助账户已解约B.辅助账户货币资金余额为零C.辅助账户利息积数为零D.辅助账户负债为零13、客户张三主资金账户有资金1000元，辅助资金账户有资金2000元。某交易日从辅助资金账户转入主资金账户1000元，当天不可以进行的操作是（AD）A.从主资金账户取款1500元B.从主资金账户取款1000元C.从主资金账户买入1000元股票D.从辅助资金账户买入1000元股票14、分支机构在单客户多银行服务中应负责的具体工作有（ABD）A.落实投资者教育工作，引导客户理性选择单客户多银行服务方式。B.落实客户投诉及纠纷处理、重大事项告知。C.设计单客户多银行服务业务风险监控指标。D.配合总部采取风险监控措施等工作。15、业务经办人为客户开通单客户多银行服务之前应进行的业务知识宣讲与风险提示工作的主要要求有（ABCD）A.确保客户充分知晓业务规则B.确保客户充分知晓业务特征C.确保客户充分知晓存在风险D.提示客户根据自身需要及风险承受能力选择开通该业务。16、单客户多银行服务重大事项告知应当包括的内容有（ABCD）A.业务细则发生变更。B.与该业务相关的其他市场条件发生重大变化。C.客户账户疑似出现违规转账触及合规预警标准。D.对客户账户实施特别管理，关闭客户的资金双向互转功能。17、关于单客户多银行服务合规管理工作，以下说法正确的有（ABCD）A.公司合规法务部对单客户多银行服务的合规性进行监督检查。B.分支机构合规风控岗人员协助分支机构负责人进行业务的合规管理。C.合规风控岗人员一旦发现合规风险隐患，应按照公司制度及流程向相关部门进行警示，出具相应的整改意见和建议，敦促整改。D.合规岗人员可视情况严重性通过规定程序上报公司合规法务部或合规总监。18、公司对单客户多银行服务反洗钱大额交易监控指标包括（AB）A.个人客户主、辅资金账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的资金划转。B.机构客户主、辅资金账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的资金划转。C.客户的证券账户长期闲置不用，而主辅资金账户间频繁发生大额资金收付。D.客户的主辅资金账户间短期内发生接近于大额资金划转标准的分散转入并集中转出或短期内资金集中转入、接近于大额资金划转标准的分散转出。19、依据单客户多银行服务管理办法相关规定，对于出现非交易目的资金划转的客户，分支机构下列做法正确的有（ABCD）A.向首次发生的客户进行教育及警示。B.要客户承诺了解单客户多银行服务方式的目的并不再进行非交易目的资金划转。C.将与客户沟通情况进行书面记录并留存。D.连续发生两次的客户，根据运营管理部要求关闭其单客户多银行资金划转功能。20、关于单客户多银行服务投资者教育工作，以下说法正确的有（ABCD）A.客户服务中心设立投资者教育专岗，负责投资者教育工作的推进、指导和监督。B.分支机构负责人为投资者教育工作第一责任人。C.分支机构应在营业场所显著位置放置和张贴相关资料，供投资者学习。D.分支机构应持续向投资者进行单客户多银行服务风险揭示。三、判断对错题20分（每题1分，共20题）1、机构客户不可以申请开通单客户多银行服务。(2)①是②否2、甲代理乙客户开通单客户多银行服务，甲提交的经公证的授权委托书需列明代理开通单客户多银行服务的事项。（1）①是②否3、客户主资金账户A有资金1000元，辅助资金账户B有资金1000元。某交易日从B账户转入A账户1000元后，又从A账户转出1500元至B账户，当天A账户现金可取数为500元。（2）①是②否4、在主资金账户与辅助资金账户之间划转的资金当日可以转出。(2)①是②否5、客户辅助资金账户之间可以划转资金。（2）①是②否6、资金转账是指将所有辅助资金账户里的资金一次性划转到主资金账户中。（2）①是②否7.同一客户不同的资金账号可以使用不同的资金密