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攀钢财务公司汇报材料2013年3月国贸公司在集团内具有举足轻重的地位和作用国贸公司是攀钢集团负责产品销售、国内外贸易及国际经济合作的专业子公司，是攀钢发展贸易产业的核心企业作为连接生产第一线、深入市场最前沿的企业，国贸公司以其专业化、市场化、国际化为集团公司打通产供销通道、为集团的国际化作出了卓越的贡献攀钢国际经济贸易公司财务公司通过对国贸公司提供个性化的定制金融服务，以加强同国贸公司之间的全面、深入、持久的合作，将会创造强强合作的双赢局面。集团扭亏增盈旗下的双子星座双方具有同宗同源的股权关系金融和贸易存在天然合作的基础财务公司简介国贸公司金融需求及服务方案财务公司简介服务团队业务范围规模不断扩大，盈利和服务能力不断增强现有53名员工中，研究生学历22人（博士2人），占比40％，形成了金融、财务、管理、法律、计算机等多学科的服务团队，绝大多数员工具有会计师、经济师、金融分析师（CFAⅢ）、证券、期货、银行、法律等专业资格和行业从业资格。公司目前注册资本15亿（净资产超过21亿），资产规模超过100亿；公司近三年的营业收入不断提高，年均复合增长率达50%以上，净利润年均复合增长率达70%以上。2009年底，公司利润总额达14000多万元，净利润达11000多万元。业务涵盖结算、信贷、票据承兑与贴现、票据转贴现、拆借、债券回购、信贷资产转让（含回购型和卖断性）、金融股权投资、债券发行、承销成员单位企业债券、结售汇、财务顾问等。财务公司简介完善、高效的现金管理平台先进的电子商票系统完善的外汇结售汇业务平台财务公司网上电子结算系统实现了全国范围内工、农、中、建等13家银行账户实时查询、汇划，成员单位可对其各子账户资金收付情况实时监控；同时根据客户的需求，开发了批量导入集中支付等特色功能，与其他商业银行相比，具备更具个性化的特色服务财务公司已构建了完善的外汇结售汇业务平台，成员单位可根据自身经营管理需要，在财务公司办理即期结汇、购汇业务。由于财务公司以银行间外汇交易市场会员的身份直接与总行进行交易，结售汇价格更低。此外，公司正致力于根据客户需求研发和拓展包括审单、贸易融资等在内的，更广泛的国际业务服务。2010年6月28日财务公司正式联入中国人民银行电子商业汇票系统。电子商业汇票安全方便，更为重要的是，其为成员单位的票据管理、“票据池”的构建以及票据的有效运作提供了技术平台。财务公司简介股东会董事会经营管理层资金运营部投资部会计部营业部网络信息部稽核部监事会信贷营销部风险控制部研究发展部国际业务部办公室投资决策委员会风险管理委员会○财务公司组织结构图国贸公司金融需求及服务方案财务公司简介其他金融服务需求及服务方案5国贸公司具体需求分析及服务方案票据统管运用需求及服务方案1结算业务需求及服务方案2外汇管理需求及服务方案34咨询服务需求及服务方案5外汇管理需求及服务方案票据统管运用需求纸质银行承兑汇票没有完全实现统管存在一定的在途票据、库存票据票据使用存在安全性和便捷性的问题。ECDS（电子商业汇票系统）的开通和运行，财务公司作为系统直连者的加入，为国贸公司的票据管理以及票据的有效运作提供了技术平台，国贸公司可充分运用ECDS系统的功能，加强票据的管理，实时监控销售分公司票据信息，形成公司统一管理的票据池，盘活库存票据，提高票据的使用效率。表1电子票据和纸质票据对比电子票据纸质票据比较结论付款期限延长为一年不超过六个月电子票据增强企业短期融资能力不易仿制、变造、克隆容易克隆电子票据的安全性大大增强不容易遗失容易遗失电子提示付款委托收款电子票据交易效率提高票据保管成本、流通成本、查询成本及时间成本低票据保管成本、流通成本、查询成本及时间成本相对较高结算效率提高，周转速度提高在途时间长，需要专人传递或者邮寄电子化、无纸化纸质化电子票据大大提高企业票据管理效率票据全国范围的跨行、跨区域流转，企业交易对手多样化。流转范围受限电票服务方案电票收票方案电票签发承兑方案电票贴现方案电票服务总体方案电票收票方案电票签发承兑方案电票贴现方案电票服务总体方案充分运用ECDS系统进行电票管理•总体方案：统一电票业务办理接入点，所有电票业务统一通过财务公司接入点办理；加大应收应付票据中电票的比例，尽量用电票替换纸票；形成公司统一管理的票据池，盘活库存票据，提高票据的使用效率。充分运用ECDS系统进行电票管理加大应收应付票据中电票的比例的可行性第二批上线机构正式运行后，全国银行类金融机构以及大部分财务公司都可以开展电票业务，企业客户可以接收或开出电子商业汇票。攀钢国贸建立了覆盖全国和全球主要市场的营销网络，面对的原料供应商和钢材贸易商实力均较强，一般都具备办理电子商业汇票业务的基本技术条件，国贸公司有条件加大应收应付票据中电票的比例。充分运用ECDS系统进行电票管理所有电票业务统一通过财务公司办理的意义根据ECDS系统的设计，企业通过一个接入点（开户行或财务公司）办理的电票业务，只能在该接入点进行相关信息的查询。因此，建议国贸公司将财务公司作为电票业务的接入点，从而实现票据信息的集中，实时监控销售分公司票据信息。将财务公司作为统一接入点办理各类业务不等同于所有电子票据业务由财务公司办理，仅是业务的发起通过财务公司的票据系统发起，需要其他商业银行办理的业务通过财务公司转发到他行进行处理，因此并不会影响国贸公司与已有业务银行的业务关系。电票收票方案：方案一贸易对手一贸易对手二贸易对手N分公司一分公司二分公司N收票收票收票......收票收票收票国贸总部财务公司电票系统财务公司电票系统方案一评价优点2.财务公司可以量身设计特色化的票据管理模式1.票据信息集中，国贸公司实时监控销售分公司票据信息实施前提：国贸公司以及所有分公司需要在财务公司开立帐户，会增加集团账户总数。电票收票方案：方案二贸易对手一贸易对手二贸易对手N分公司一收票收票......收票收票国贸总部财务公司电票系统财务公司电票系统AA商业银行电票系统商业银行电票系统分公司二BB商业银行电票系统商业银行电票系统收票收票分公司NNN商业银行电票系统商业银行电票系统方案二评价优点销售分公司不需要新增加财务公司账户，直接通过现有开户银行办理，手续简单。缺点由于各分公司收票的接入点不一致，所有票据信息被分散的保管在各自的开户银行内，国贸总部不能及时掌控分公司的收票以及库存状况电票签发承兑方案国贸公司办理票据的签发承兑业务时，分别向各家商业银行申请（因涉及到银行授信额度的问题，需要向不同的商业银行申请办理），统一通过财务公司接入点办理。电票签发承兑方案Step1Step2Step3通过登陆财务公司的票据系统，录入票据信息（财务公司可代理录入)财务公司将票据信息通过ECDS系统发送至承兑行进行确认国贸公司确认查验开票登记完成•案例1：跨行承兑•国贸公司需要签发15000万元的电子银行承兑汇票，并分别向财务公司、工行、建行各申请5000万元汇票的承兑。电票签发承兑方案此后，所有应付票据的到期支付可以委托财务公司办理款项的划拨：1、财务公司承兑的票据还款2、其他商业银行承兑的票据还款电票贴现方案国贸公司办理电票贴现业务时，分别向各家商业银行申请（同样涉及到银行授信额度的问题，需要向不同的商业银行申请办理），统一通过财务公司接入点办理。电票贴现方案Step1Step2Step3登陆财务公司的票据系统，录入票据信息（财务公司可代理录入)财务公司将票据信息通过ECDS系统发送至招商银行招商银行完成贴现业务，并将资金划入至国贸公司在招商银行的银行账户中•案例2：跨行贴现•国贸公司需要向招商银行申请10000万元的电子银行承兑汇票贴现返回结算业务需求结算服务方案批量导入集中支付账户查询监控国贸公司资金归集管理资金结算资金管理分级安全控制财务公司网银覆盖13家银行:商业银行……商业银行B农行网络商业银行A中行网络工行网络建行网络财务公司网络13家银行分别是：建行、工行、中行、农行、交行、攀枝花商行、招商、光大、民生、兴业、中信、深发展、华夏资金结算国贸公司通过财务公司网络银行发出支付指令办理对外结算。财务公司通过与工、农、中、建、交五家银行建立代理行接口，形成了较为畅通的对外支付汇路。付款单位A付款单位B付款单位C财务公司内部网银收款单位A收款单位B工、农、中、建、交代理行批量导入集中支付攀成钢公司下属不允许开设账户的分（子）公司，可以通过网下录入付款指令，由攀成钢财务部资金科批量导入财务公司的网上结算系统来实现支付，可大大减轻攀成钢及其分子公司的工作量。分公司C分公司D工、农、中、建、交行收款单位A收款单位B网下录入指令财务公司网银分公司A分公司B批量导入批量导入集中支付分（子）公司通过我公司为客户开发的网下录入系统，按二级单位的管理流程生成付款指令，由财务部资金科按照支付计划导出标准的文件格式，再导入到我公司网上结算直接生成付款指令:批量导入集中支付分（子）公司通过EXCEL电子表格录入付款内容，由财务部资金科生成导入我公司网上结算的标准文件格式，直接生成付款指令:批量导入集中支付攀成钢财务部资金科在网银系统中批量导入结算指令:帐户查询监控所属单位A帐户所属单位B帐户所属单位C帐户所属单位A帐户所属单位B帐户所属单位C帐户监控┇工行网络建行网络财务公司网络国贸公司及各分（子）公司结算客户通过登陆财务公司资金结算系统，可以非常方便地实时查询本单位及所属单位在工、农、中、建等13家商业银行的帐户余额及账户明细，随时掌握其资金状况和流向。国贸公司资金归集管理集中财务公司工行：A子公司账户B子公司账户C子公司账户……建行：A子公司账户B子公司账户B子公司账户……国贸公司通过财务公司的结算平台，国贸公司可根据资金管理需求，对分（子）公司在全国范围内建行、工行、中行、农行等13家商业银行账户的资金实现多种方式的归集(比如:零归集、余额归集、逐笔归集、按比例归集）。资金管理分级安全控制国贸公司付款录入付款指令复核付款指令审批付款指令财务公司返回外汇管理需求结售汇服务方案即期购汇业务即期结汇业务结售汇服务方案价格优势直接与总行进行交易，结售汇价格更优惠优势信息优势与各金融机构直接交流，外汇信息更加全面，进一步提高对外汇市场的研判能力即期结汇业务流程3、提交《结汇申请书》4、外汇账户上账，受理结汇申请5、报价、办理结汇6、结算单据返回2、划转资金1、账户划转成员单位商业银行财务公司结售汇服务方案1、提出《购汇申请书》6、返回结算单据3、出具确认函2、取得相关单证，交予代理审查成员单位商业银行财务公司4、受理成员单位购汇申请5、报价、办理清算扣除人民币账户金额、增加外币账户的相应金额返回咨询服务需求123需要全面、及时、准确地掌握钢材市场信息需要对国内外经济金融动态、金融、贸易和钢铁的最新政策有一定的了解和理解4能够合理运用管理工具、金融工具服务于公司经营管理，降低国贸公司经营过程中的风险，提升国贸公司的经营效率和管理效率需要进一步加强公司的风险文化和制度建设，需求利用专业性的平台、专业性的服务来规避经营中的相关风险。咨询服务方案行业信息研究金融市场研究企业战略咨询服务宏观经济研究经营管理咨询服务风险管理咨询服务咨询服务方案宏观经济研究行业信息研究金融市场研究基本服务综合信息报告咨询服务方案企业战略咨询服务经营管理咨询服务风险管理咨询服务专项服务返回票据贴现需求应收账款的保理需求通过买方信贷加速产品销售的需求其他金融服务需求临时性、紧急性的资金需求其他金融服务方案法人账户透支TextinhereTextinhereTextinhereTextinhere流动资金贷款业务票据贴现业务买方信贷业务保理业务对于国贸公司一些经常性的金融服务需求，财务公司同样具有相应的手段和工具予以满足，并能提供一些相应的上门服务