自助设备综合服务系统的业务操作指引说明

关于自助设备综合服务系统的业务操作指引说明一、前言1.1项目背景招商银行已有DIEBOLDATM、NIXDORFATM、KEBACDS、NIXDORDCDM、SMICDS、HITACHI存取款机等6大类型的存取款设备，共约3000台机器，在未来的发展规划中，数量会持续增加，能入围的设备类型也会增加。随着设备类型、ATM业务的增加、管理功能的不断丰富和完善，现有的自助设备综合服务系统的缺陷逐步显现出来：因ATM端开发平台不同，每有新入围的设备，招行要花大精力监管其应用开发，并要进行完整的一套测试和试运行每增加一种业务种类，需要各软件代理商参与开发，他们的响应效率影响我行新业务的推出，我行必须对各家的应用系统分别进行测试，工作重复前置系统上提供的管理功能不够，不能很好地满足分行日益增加的管理需求，如:不能提供完整的密钥管理、不能及时下载卡表信息、不能很好地统计设备故障率、设备状态监控功能较弱等清机核对功能薄弱，因为主机方面的原因，联机对账功能尚未全行推广，主要采用手工勾对方式，管理员对账工作繁琐，对异常现金的管理和监督能力不强与零售交换平台的报文采用IBM912格式，不利于信息的扩展，不能满足新增中间业务的需要；密钥管理功能不强，未提供一个很好的机制来保证平台与设备端的现金及时清算等没有提供与我行中间业务平台、数据仓库等其他系统的接口，无法在自助设备端扩展中间业务，不能为业务部门提供需要的统计数据。系统没有对管机员在设备操作的时间内容进行记录，不便于业务的管理和控制。为此，招商银行从2006年开始，着手进行自助设备综合服务系统的重新设计与开发。通过改造和开发，能够统一各类自助设备应用程序，增强前置系统上的管理功能，提高对自助设备的监管力度，加强自助设备渠道在行业中的竞争力。该系统主要的特点如下：管理终端无需进行软件安装，以浏览器的方式完成管理界面的展示和使用提供较为强大的设备监控功能通过和自助设备间的双向交互，有效提高设备状态信息报告的准确性，对设备发生一般性故障需要管机员维护、清机的，系统可以按照“分行预警设置”逐级通知管机员、业务主管，对非法打开保险门的风险性异常，还能及时通知到指定值班人员手机（将来可以实现发送邮件、连接分行远程录相监控平台等方式），加强自助设备的正常运行管理和安全管理。提供较为强大的设备管理功能提供远程设备管理（暂停服务、启动服务、设备自检、设备重启等）功能、远程卡表发布功能、远程广告更新功能、远程软件更新功能（仅与新的跨平台应用系统配套使用）、远程提取文件功能等一系列远程设备管理功能，减轻了管理人员的工作压力，提高了管理质量。提供设备必要的统计功能前置系统提供了自助设备运行质量分析、维护商工作质量分析、自助设备正常运作率分析的统计功能。为分析我行设备运行状况、各类机型运行质量、管机员设备管理质量等提供重要的评估依据。目前该功能处于应用初级阶段，后期将不断增加其它统计功能。提供增值业务服务接口目前前置系统上提供了增值业务(中间业务)服务接口，能够帮助自助设备端扩展增值业务功能，帮助提高我行自助设备业务的竞争力。增加管机员清机维护在设备的登录的操作管理，记录管机员在设备的操作情况。提供设备联机对账功能（设备端与收单平台记帐情况的核对），提高清机长短款核查效率，增强现金管理监控能力。增加自助设备吞卡查询功能，为核对吞卡回收情况提供依据，并可借此建立吞卡管理台帐。增加自助设备清机加钞、中途加钞（指对部分钞箱增加钞票）、中途清钞（清出部分钞箱现金）功能和检查工具，增强对管机员在设备端正确输入加钞、清钞数的监控力度，为保证设备资源供应，减少现金投放，加强业务管理监控力度，提高我行设备正常运作率都有一定的帮助。1.2术语交易周期：一次清机段被称为一个交易周期。批次号：一个交易周期的唯一标识，是ATMC和主机对账的主要依据之一。格式为：YYMMDDN（2位年YY+2位月MM+2位日DD+1位序号N），保证100年内不重复设备号：每台设备在本系统的唯一逻辑编号。格式为：4位分行号＋2位网点标识＋2位编号。编号允许包含字母，大小写区分例如：07559802表示深圳分行，新闻大厦支行的一台编号为02的设备。二、目前系统简介新的自助设备综合服务系统由自助设备综合前置系统、自助设备跨平台应用系统两大部分组成：自助设备综合前置系统作为自助设备的前置，与主机收单平台和中间业务平台连接，完成传统交易和中间业务交易功能；作为自助设备的管理中心，对自助设备进行统一监控和管理；与通知系统相连，提供设备故障通知功能；与数据仓库连接，提供设备数据分析等功能。该系统运行在分行，将来也可以统一到总行。自助设备跨平台应用系统运行在每台自助设备上，为银行客户提供取款、存款、转账、改密、查询等传统交易和缴费等中间业务；为设备管机员、维护人员提供清机、设备维护功能；提供各类广告的播放功能；配合新的前置系统进行远程的管理、软件更新等处理。2.1目前自助设备综合前置系统功能简介目前自助设备综合前置系统的功能分为交易转发功能和管理功能。交易转发功能主要实现自助设备交易的转发，与原有前置管理系统的交易转发功能相类似，在此不再赘述。管理功能主要由用户维护管理、设备管理、ATM监控、查询、统计、版本管理、系统设置和清机管理8大块功能组成，所有管理功能的详细介绍以及相关操作规定列表如下：2.1.1完整功能列表主菜单次级菜单三级菜单书签页功能描述可操作的角色类别业务规范描述用户维护管理用户管理新增新增用户分行信息技术部“应用管理员”分行自助设备管理部门的“分行用户管理员”首先分行信息技术部需要向总行信息技术部提交申请，获得“应用管理员”权限后，为“分行用户管理员”设置用户。分行业务部门向信息技术部提出申请，获得“分行用户管理员”权限后，负责对其他各类用户的申请进行增设和删除、密码重置（除“应用管理员”外）。所有《自助设备综合管理系统用户申请表》必须专夹保管。注意事项：1、新增用户时候，“用户级别”一定要按用户所处的级别（分行、支行）正确设置。2、“用户名”即用户号统一使用一事通ID,新增时必须检查ID号用户和名称是否正确。3、一个用户不能同时拥有多个角色用户号4、分行信息技术部应对总行提供的应用管理员号和密码的封存、保管要求？？？？？？？、修改修改（用户资料、角色修改、所属管机行变更）同上删除在新增用户误操作时，用该功能删除用户同上密码重置密码遗忘重置，由具备权限的用户对下级用户设置分行信息技术部“应用管理员”分行自助设备管理部门的“分行用户管理员”管机行业务主管可对管机员的密码重置和用户情况查询查看查看下属用户分行用户管理员管机行业务主管兼清机管机行业务主管兼账务禁用用户对调离我行或暂时停止工作的用户作禁止操作的设置。分行用户管理员管机员分配管理重新分配管机员管机行主管用来分配每台设备对应的管机员管机行业务主管兼清机管机行业务主管兼账务由管机行主管负责指定某个自助银行设备或某台设备由谁负责设备的钥匙和密码管理。钥匙管理员和密码管理员必须具备“管机员”角色，或者是“管机行业务主管兼清机”角色。批量分配管机行主管用批量方式给某批设备分配管机员指定预警通知人设备发生故障时向哪位管机员发送短信通知清除分配历史设备保险门换锁后启用该功能清除原钥匙保管原记录分行用户管理员网点申请更换保险门钥匙获得分行主管部门批准并完成门锁更换后操作。注意：删除记录的起始日期必须正确（填000000表示以前所有记录）。删除后需重新进行管机员分配设备管理设备管理中心状态查看设备当前各部件模块状态、资源供应情况分行设备管理员分行信息管理员管机行业务主管兼清机管机行业务主管兼账务管机行账务管理员管机员信息查看设备管理的相关信息（归属行、管机员等）分行设备管理员分行运行监控员分行信息管理员管机行业务主管兼清机管机行业务主管兼账务管机行账务管理员管机员指令查看某台设备最近接收到的指令发布完成情况分行设备管理员管机员交易查看设备最近10笔交易的时间、类型、结果等分行设备管理员分行运行监控员分行信息管理员管机行业务主管兼清机管机行业务主管兼账务管机行账务管理员管机员仅限于分行信息管理员、分行监控管理员、管机行的业务人员文件管理设备的各类文件，清机时上传的各类文件，包括吞钞、加清钞、吞卡及交易文件管机行业务主管兼清机管机行业务主管兼账务管机行账务管理员管机员限于管机行账务管理员和管机员。账务进行清机对账和查看历次清机对账结果管机行业务主管兼清机管机行业务主管兼账务管机行账务管理员管机员账务管理员负责清机对账的管理，清机员负责对账数据（文件）的提取和发起清机对账。设备出入库管理设备型号管理对各类设备型号列表和钞箱底数设置、查阅总行统一管理维护总行信息技术部负责操作设备购进登记管理分行购进物理设备时，登记设备的入库情况分行设备管理员分行信息技术部的“设备管理员”对新购置设备进行逐台登记，登记设备钥匙必须参照总行信息技术部统一发布的各型号设备钥匙名称、数量进行登记。设备安装管理安装地点维护当管机行新增一个安装地点或自助银行时在此操作分行设备管理员分行信息管理员（只读）由分行信息技术部“设备管理员”输入。选择安装地点的地段属性时，必须邮件征询业务管理部门，以便系统准确按不同地段统计、分析业务量情况。安装交接管理预打交接单分行信息技术部与管机行进行设备交接。打印设备交接清单。分行设备管理员信息技术部设备管理员在设备钥匙交接前先“预打交接单”与管机行核实设备钥匙数量，交接完毕在此进行“安装登记”，记录机身号。交接单一式两份，应加盖接收方部门印章，交、接方各保存一份，专夹保管。交接中发现实际钥匙数少于应有钥匙数，应立即要求供应商换锁，否则拒绝接收，以保证启用设备配置钥匙的完整，提前化解风险。（系统将来根据总行信息技术部统一设定的设备钥匙配置情况，打印交接清单，并在系统进行设备钥匙交接，建立完善的设备密码钥匙管理系统）设备安装登记时，必须输入设备机身号安装登记登记设备安装情况和启用设备删除设备资料对入库后没用启用的设备进行删除现有设备维护设备启用启用某台新安装的设备或被临时停用的设备分行设备管理员设备停用停用设备，被停用的设备将无法再做交易分行设备管理员管机行必须书面向信息技术部和零售部上报停用通知，信息技术部“分行设备管理员”负责对设备设置停用。设备需恢复使用，也应书面通知信息技术部和零售部。设备信息维护列表统一在此维护所有设备信息资料，查看设备信息分行信息管理员分行信息管理员管机行业务主管兼清机管机行业务主管兼账务管机行账务管理员修改设备资料修改状态（状态包括停用、启用、报废）、维护商、IP地址分行设备管理员信息技术部“分行设备管理员”负责信息的修改变更管机行修改设备编号、IP地址、归属管机行、安装地址，并在此功能下打印设备的“安装交接清单”分行设备管理员信息技术部“分行设备管理员”负责信息的修改，并打印一式两份“安装交接清单”，负责对交、接方钥匙的监督交接。交接单由交接双方各自保管一份。变更管机行必须将设备完成清机对账后停用设备，才能进行管机行变更。设备报废对不能使用的设备，或总行通知要求报废的设备，进行报废登记分行设备管理员管机行必须书面向信息技术部和自助设备管理部上报停用通知，信息技术部“分行设备管理员”负责对设备设置停用。设备需恢复使用，也应书面通知信息技术部和自助设备管理部维护商管理维护商信息维护增加、删除、修改维护商的资料分行设备管理员管机行业务主管兼清机管机行业务主管兼账务信息技术部“分行设备管理员”负责维护，其他用户只能查看维护商人员信息维护增加、删除、修改维护商下属员工的资料分行设备管理员管机行业务主管兼清机管机行业务主管兼账务信息技术部“分行设备管理员”负责维护其他用户只能查看指令发布管理启动远程向设备发布指令：启动服务、暂停服务、强制设备自检、重启机器分行设备管理员管机员/管机行业务主管兼清机（只能强制设备自检、重启机器）信息技术部“分行设备管理员”负责。管机员只可以“强制设备自检”和“重启机器”暂停强制设备自检重启机器系统文件管理查询