11年建设银行业绩

2012年3月2011年度业绩发布北京/香港1免责声明免责声明本资料由中国建设银行股份有限公司(“建行”或“公司”)制备，未经独立验证。本资料未明示或暗示任何陈述或保证，本资料所表述或包含的信息的准确性、公正性或完整性也不应被依赖。因本资料中表述或包含的任何信息不论以何种方式引起的任何损失，公司及其任何联属公司、顾问或代表将不承担任何责任。请您不要依赖本资料中所含的任何展望性语言。22主要财务指标1主要财务指标1变化(十亿元人民币)客户贷款和垫款净额负债总额归属于本行股东权益资本充足率2011年12月31日14.5%13.4%10.1%1个百分点16.4%13.6%客户存款资产总额不良贷款率拨备覆盖率20.3个百分点0.05个百分点6,325.1911,465.179,987.4513.68%12,281.83241.44%1.09%811.14核心资本充足率10.97%0.57个百分点2010年12月31日5,526.0310,109.419,075.3712.68%696.7910,810.32221.14%1.14%10.40%33主要财务指标2主要财务指标22011年变化主要指标21.4%25.5%25.1%0.15个百分点0.1个百分点每股收益净利润税前利润平均资产回报率平均股东权益回报率11.5%每股股息手续费及佣金净收入31.6%利息净收入21.1%0.68元169.44219.111.47%22.51%0.2365元86.99304.57(十亿元人民币)2010年0.56元135.03175.161.32%22.61%0.2122元66.13251.504风险管理展望业务发展财务表现46.230.235.235.639.824.447.245.802040601Q20102Q20103Q20104Q20101Q20112Q20113Q20114Q20115财务业绩优异–盈利能力显著提升财务业绩优异–盈利能力显著提升(十亿元人民币)净利润同比增长25.5%2011年全年较2010年增长25.5%677.381.657.260.664.469.371.674.1254565851Q20102Q20103Q20104Q20101Q20112Q20113Q20114Q2011财务业绩优异–利息净收入持续增长财务业绩优异–利息净收入持续增长(十亿元人民币)利息净收入同比增长21.1%2011年全年较2010年增长21.1%7财务业绩优异–生息资产收益率提升财务业绩优异–生息资产收益率提升生息资产平均收益率大幅提升高收益资产占总资产比例上升高收益资产增长—客户贷款和垫款占总资产的比例51.5%，较上年上升0.38个百分点压缩收益率相对较低的资产—债券投资占总资产的比例22.14%，较上年下降4.46个百分点—信达债券余额下降，累计收到债券本金偿还金额1322.39亿元—买入返售金融资产占总资产的比例1.63%，较上年下降0.05个百分点3.27%5.07%5.37%5.69%3.11%2.83%0%2%4%6%8%200920102011客户贷款和垫款平均收益率债券投资平均收益率注：债券投资包括交易性债券投资和投资性债券。投资性债券包括可供出售金融资产中的债券投资、持有至到期投资和应收款项债券投资。注87.066.148.138.431.313.68.56.6%9.0%14.2%14.3%17.8%20.3%21.8%030609020052006200720082009201020110%25%50%75%手续费及佣金净收入手续费及佣金净收入占经营收入比财务业绩优异–收入结构不断优化财务业绩优异–收入结构不断优化(十亿元人民币)手续费及佣金净收入占经营收入比重提高892.68%2.70%2.66%2.69%2.49%2.45%2.41%2.39%2.1%2.3%2.5%2.7%2.9%2010年1-3月2010年1-6月2010年1-9月2010年1-12月2011年1-3月2011年1-6月2011年1-9月2011年1-12月财务业绩优异–净利息收益率稳步回升财务业绩优异–净利息收益率稳步回升净利息收益率稳步回升2011年全年较2010年提高21bps1010财务业绩优异–资产和权益回报维持高位财务业绩优异–资产和权益回报维持高位平均股东权益回报率继续维持高位平均资产回报率同比提升0.15个百分点1.24%1.32%1.47%0.0%0.5%1.0%1.5%200920102011平均资产回报率20.87%22.61%22.51%3%8%13%18%23%200920102011平均股东权益回报率1120.416.018.424.2105.1121.4144.571.461.451.116.718.521.323.128.5050100150200920102011财务业绩优异—成本效率提高财务业绩优异—成本效率提高(十亿元人民币)员工成本物业及设备支出营业税及附加其他有效控制经营费用成本收入比持续下降36.19%37.25%39.04%0%10%20%30%40%200920102011成本收入比12风险管理展望财务表现业务发展131312,281.810,810.39,623.47,555.56,598.25,448.54,585.73,0005,5008,00010,50013,0002005-12-312006-12-312007-12-312008-12-312009-12-312010-12-312011-12-31资产规模突破12万亿元资产规模突破12万亿元(十亿元人民币)资产规模突破12万亿元14客户存款、贷款稳健增长客户存款、贷款稳健增长(十亿元人民币)客户存款稳健增长合理控制客户贷款(十亿元人民币)8,001.39,075.49,987.50300060009000120002009-12-312010-12-312011-12-31客户存款余额4,819.85,669.16,496.402500500075002009-12-312010-12-312011-12-31贷款与垫款余额14.6%10.1%15传统优势继续巩固传统优势继续巩固(十亿元人民币)基础设施贷款新增占公司类贷款新增41.4%1,540.01,770.41,964.853.1%41.4%36.9%05001000150020002009-12-312010-12-312011-12-310%25%50%75%100%贷款余额新增占公司类贷款比重(十亿元人民币)个人住房贷款余额、新增均居同业首位226.3249.4238.6852.51,317.41091.11002003004005002009-12-312010-12-312011-12-31030060090012001500余额新增贷款余额16新兴业务快速增长–信用卡业务新兴业务快速增长–信用卡业务(十亿元人民币)业务收入增长60%，消费交易额增长44.9%贷款增长76%，发卡量增长15.4%(十亿元人民币)36.355.497.62,4243,2252,79502550751002009-12-312010-12-312011-12-3101,0002,0003,0004,000贷款余额发卡量(万张)6.54.410.4292.8588.9406.501020302009201020110200400600业务收入消费交易额17新兴业务快速增长–小企业金融服务新兴业务快速增长–小企业金融服务547.2733.4913.702004006008001,0002009-12-312010-12-312011-12-31小企业贷款余额(十亿元人民币)小企业贷款增长24.6%注：小企业为国家发改委等四部委规定的口径（职工人数300人以下、销售额3,000万元以下或资产总额4,000万元以下，工业企业标准）。24.6%优化流程，创新产品，控制风险信贷工厂240家,新增18家营销合作平台505个，新增141个成长之路、速贷通、小额贷、信用贷产品体系投向经济比较发达、信用和法律环境良好、经营管理水平高的区域早期预警、行业筛选和客户筛选，有效控制风险《亚洲银行家》2011年中国最佳中小企业银行服务奖589.5822.11,049.91003005007009001,1002009-12-312010-12-312011-12-31贷款余额18新兴业务快速增长–民生金融服务新兴业务快速增长–民生金融服务(十亿元人民币)涉农贷款增长27.7%27.7%民生金融服务快速发展民生领域存款增长18%—社保领域存款连续5年增长25%中央财政授权支付、非税收入收缴业务市场第一财政预算单位公务卡市场第一金融社保卡业务市场第二养老金业务发展态势良好企业年金签约企业客户增长122%企业年金签约个人账户增长52%运营受托资产增长38.9%企业年金央企中标客户同业第一387.6538.6673.41003005007002009-12-312010-12-312011-12-31高端客户金融资产19新兴业务快速增长–财富管理与私人银行新兴业务快速增长–财富管理与私人银行高端客户金融资产增长25%尊贵、私密、专业、稳健、便捷的服务理念私人财富管理、综合金融产品服务、专享增值服务平台—财富规划、私人财富管家—私人银行客户理财产品近300期—财富管理卡和私人银行卡分别增长136%和180%专业化团队服务模式专属化服务渠道体系—私人银行与财富管理中心245家，新开业48家，在香港设有私人银行—私人银行客户服务专线电话研究申请“持牌”经营25%(十亿元人民币)19.013.99.805101520200920102011投行业务收入20新兴业务快速增长–投行与投资托管业务新兴业务快速增长–投行与投资托管业务(十亿元人民币)投行业务收入同比增长36.3%投行与投资托管业务持续发展新型财务顾问业务收入增长101.9%短期融资券连续六年累计承销量市场首位债务融资工具承销支数、总量、收入市场第一投资托管业务规模突破2万亿元，增幅57.5%《全球托管人》2011年度“中国最佳托管银行”36.3%207%142%75%0%70%140%210%200920102011电子银行与柜面交易量之比21新兴业务快速增长–电子银行业务新兴业务快速增长–电子银行业务网上银行个人客户交易额同比增长91%网上银行企业客户交易额同比增长21%手机银行交易额同比增长55%电话银行客户增长33.8%电子银行业务收入增幅47.5%自助设备45645台，新增5771台电子银行与柜面交易量之比达207%电子银行业务快速发展提高65个百分点综合化经营稳步推进综合化经营稳步推进综合化经营平台不断完善投行建银国际：IPO、并购项目居中资投行前列租赁建信租赁：净利润增长24.7%信托建信信托：净利润增长89.1%建信人寿：保费收入增长81%人寿基金建信基金：净利润增长11.9%22234.5272.8443.20901802703604502009-12-312010-12-312011-12-31海外机构资产23全球金融服务能力显著增强全球金融服务能力显著增强台北、莫斯科代表处开业，推进升格多伦多分行、迪拜子银行申设海外机构覆盖13个国家和地区海外核心业务系统推广跨境人民币结算量是上年的6.54倍国际结算量同比增长26.2%(十亿元人民币)海外机构资产大幅增长加快海外机构布局和业务发展24积极履行社会责任积极履行社会责任2010最具责任感企业2010年生态中国贡献奖中国企业社会责任100排行榜金融企业第一人民社会责任奖年度最佳社会责任机构奖年度最佳社会责任报告奖“贫困高中生成长计划”累计资助贫困高中生6.4万人次“少数民族地区大学生成才计划”累计资助贫困大学生7833人资助贫困英模母亲7238人捐赠云南、贵州等地地震、旱涝灾区捐助长江流域和三峡库区生态环境建设实施“母亲健康快车资助计划”启动网络公益活动计划累计援建和维护建行希望小学38所最佳企