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小额贷款股份有限公司经营业绩奖惩办法(试行)为充分发挥全体员工的工作积极性，充分有效利用股东和社会各方面信息资源，必须建立激励和责任追究机制，促进公司业务发展、创造效益，回报股东，增强公司经营实力，塑造公司良好的社会形象，特制定本办法。一、业务促销奖励(一)本公司股东介绍的他人贷款并负责到期收回的，按利息收入的1％给予提成奖励。该项奖励并入客户经理的提成奖励。(二)本公司非客户经理岗位的员工介绍并负责到期收回的贷款，按利息收入的2％给予提成奖励，(三)外聘业务营销员、社会团体、市场管委会、社会知名人士等介绍并为其提供担保贷款且负责到期收回的，按利息收入的3％提成奖励，办理抵押贷款的按利息收入的5％提成奖励。(四)本公司客户经理按经办贷款并已收回贷款本息的，按经办贷款利息收入的2％提成奖励，具体实施细则由总经理室另行制定，其基本原则为：在基数贷款之外分段奖励，并实行奖励封顶。以上贷款利率在18‰以下(不含18‰)的不提成奖励，“三农”贷款利率15‰以下不提成奖励。二、经营业绩奖励针对本公司开办当年的实际情况，在保证股东回报年12％的前提下，分不同经营成果给予奖励。(一)保本：经营成果为保本的，董事会给予经营者适量的年度奖金，由董事会发给副总经理以上年度奖金，并核定员工年度奖金，由总经理发放。(二)微盈：董事会发给副总经理以上年度奖金，并核定员工不低于每月500元水平的奖金，由总经理发放(微盈指利润率在2％以下)。(三)资本净利润率达到2％一4％，按净利润的12％给予经营者提成，利润率在5％以上的按净利润的10％给予提成，但是实行奖励封顶，最高不超过个人年工资的50％，由总经理室研究分配发放员工奖金。经营提成按实际利润率提足，存入总经理奖励基金专户，留待来年以丰补歉，或是发放特别贡献奖，或是冲销损失类贷款等等。(四)亏损：亏损50万元(不含)以下，董事会给予员工象征性年度奖金，50万元以上(不含)不给予发放年度奖金。三、处罚财务会计人员违规操作及工作失误的责任追究，按《财务管理和会计核算规定》处罚，客户经理和风险管理岗有下列情形之一，造成贷款损失的，扣发当事人月工资的20％和年度奖金，并扣发全年业务提成，直至解聘。(一)贷前调查不尽职，发现贷款风险，采取挽救的措施不得力，造成贷款损失后，客观上不能作出充分说明理由的(指客户经理)。(二)贷中审查不尽职，发现存在严重的工作失误和法律漏洞，造成贷款损失的(指风险管理岗)。(三)主观因素为他人发放贷款，其保证、抵(质)押、利率低于其他贷款人条件的，同时有意虚编借款人信用、资产等情况的，而造成贷款损失的(指客户经理)。(四)借款合同到期，借款人未能按期归还本息的，未按规定向借款人催收；在合同履行期届满六个月内未送达催收通知书和送达而未取得回执，致使诉讼时效过期，造成贷款损失的(指客户经理和风险管理岗)。(五)借款人和保证人均不履行责任的，在保证期间或诉讼时效内未及时提起诉讼或申请仲裁的，造成贷款损失的(指风险管理岗)。(六)借款人、保证人拒绝履行法院民事判决调解的，未在六个月内向法院申请执行的，致使执行时效过期的，造成贷款损失的(指风险管理岗)。(七)贷后跟踪不到位，借款人经济状况变化不了解或借款人避债外逃较长时间(二个月)不了解的，而造成贷款损失的(指客户经理和风险管理岗)。(八)由工作失误，导致贷款失去法律、诉讼证据的和规定的，造成贷款损失的(指调查岗、审查岗和审批岗)。发生上述情况之一，造成贷款损失50万～80万，扣除经营班子年度奖金20％，扣除经营净利润业绩提成部分的20％。损失80万以上～120万(含)，扣除经营班子年度奖金40％，扣除经营净利润业绩提成部分的40％；损失在120万以上至150万，扣除经营班子年度奖金和业绩提成奖励：损失超150万元以上的还要扣发班子成员当年工资20％；假如造成贷款损失是审贷委审批的，则由审贷委承担责任。假如贷款损失是由于客观因素(非上述8款内容)和人力不可抗拒的原因(如自然灾害中的台风、火灾、地震、泥石流、战争等)而造成的，不在处罚之列，且以按规定提取风险金和损失准备金来处置。四、附则(一)本办法修改权属董事会。(二)本办法由总经理室负责解释。