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非现场开户业务培训运营管理部饶颖2013年3月目录业务背景1业务介绍2见证开户工作人员管理3空白合同凭证管理4背景一、业务背景必要性现行临柜开户模式对投资者极为不便，在吸引客户资源、提高客户服务人性化方面处于劣势。短期内证券公司难以仅靠通过增设网点为客户提供全覆盖服务。12可行性目前，证券公司治理结构健全，账户管理体系规范，风险控制体系完善，已具备条件积极探索非现场开户。证券公司通过非现场方式为客户开立账户是国际通行的做法，国内期货、基金等行业也已实践多年。进一步丰富和优化客户开户方式，扩大客户服务覆盖面，提高服务的人性化，优化客户管理制度，提高适当性管理制度的针对性。无辖区监管限制，一定程度降低地域对客户资源的限制，开发客户平台扩大、开发方式丰富，同时降低渠道成本和增加潜在客户资源。一、业务背景意义第5页一、业务背景中证协组织制定《证券公司开立客户账户规范》（2013年3月15日发布）2012年5月召开的“证券公司创新发展研讨会”，提出关于券商创新发展的11条措施中，明确指出：“放宽客户开户方式限制，允许证券公司探索网上开户。”中登组织制定《证券账户非现场开户实施细则》目录业务背景1业务介绍2见证开户工作人员管理3空白合同凭证管理4二、业务介绍网上开户业务分类当面见证视频见证见证开户网上开户非现场开户二、业务介绍•通过VPN（虚拟专用网）连接公司内网端，通过账户系统进行开户业务办理。•3月18日起，各分支机构可使用该种方式办理当面见证模式的见证开户业务。VPN方式•通过公司非现场开户系统进行开户业务办理。•3月23日起，各分支机构可使用该种方式办理见证开户业务。具体以OA通知为准。非现场开户系统方式业务办理渠道二、业务介绍内容注意事项受理系统统一账户管理系统接入方式VPN（虚拟专用网）接入开户模式仅能采用当面见证模式开户方式标识在账户系统中增加风险因素“见证开户2”，以区分开户方式。账户冻结处理因回访成功后方能完成账户开通，故账户开立成功后须通过账户系统对客户资产账户进行冻结并在备注中注明冻结原因及时间。回访成功后，再客户资产账户进行解冻并删除备注内容。客户回访业务审核人员审核通过后，须通过oa“业务申请-见证和网上开户业务通报单”提交账户回访申请，由客服中心对客户进行电话回访。影像上传较之现场开户，须增加“面见客户工作人员、开户见证人员与客户的三人合影”以及《见证开户约定书》的影像上传。VPN方式二、业务介绍—见证开户1、客户预约营业部客户5、客户回访密码设置、存管签约6、证券账户开户2、见证派单3、见证开户4、业务审核７、业务复核短信通知短信通知短信通知二、业务介绍—见证开户•客户自行通过公司网站预约模块进行见证开户预约。•客户通过电话等方式告知营业部，营业部为客户完成见证开户预约。1、客户预约二、业务介绍—见证开户2、见证派单（3）准备单据见证开户工作人员准备业务单据、设备及收费收据上门见证。（1）任务分派派单人员核查客户开户情况，对见证任务进行分派（2）约定地点见证开户工作人员接受派单，与客户确认见证地址和时间，并将确认结果发送短信至客户。二、业务介绍—见证开户1、身份验证2、风险测评3、基本信息录入4、其他信息录入5、影像上传6、视频见证视频见证模式3、见证开户操作二、业务介绍—见证开户4、业务审核账户系统回访系统审核成功后，对于已有证券账户的，自动发送至账户系统完成证券账户加挂。审核成功后，自动向回访系统推送回访任务。短信平台审核成功后，自动通过短信平台向客户发送短信，通知其登录系统进行密码设置及存管签约。对客户资料的真实性、准确性、完整性进行审核二、业务介绍—见证开户5、客户回访客服中心回访人员对客户进行回访并记录回访结果。回访成功后，账户开通。如客户为已有证券账户的，客户账户即可正常使用。如客户需新开证券账户的，进入证券账户开户。二、业务介绍—见证开户开立成功开立成功开立成功开立失败无转入足额保证金转入足额保证金二、业务介绍—见证开户7、业务复核二、业务介绍—网上开户客户凭数字证书办理网上开户手续。客户须签署相关网上开户约定书，明确约定网上开户方式下双方的权利义务。网上开户公司已完成大部分业务流程的开发，因涉及数字证书发放及管理、存管协议电子签约、数据报送等关键业务环节，拟待中登公司正式发布通知后，根据业务要求及开发进度确定上线时间。目录业务背景1业务介绍2见证开户工作人员管理3空白合同凭证管理4三、见证开户工作人员管理面见客户工作人员见证开户工作人员开户见证人员见证开户工作人员完成E学堂《非现场开户业务培训》等课件的学习并通过考试分支机构规定的其他要求三、见证开户工作人员管理已在柜台开展不少于2个工作日（含）的实习（柜台人员除外）其中，申请成为开户见证人员的必须为分支机构正式员工，不得为营销人员。•符合条件的分支机构员工可申请成为见证开户工作人员。•分支机构非正式员工或营销人员不得申请成为开户见证人员。•分支机构按审核标准对其开展见证开户业务的资质进行审核。分支机构审核通过后，开展以下工作：•为见证开户工作人员制作工作证件；•将见证开户工作人员信息登记在公司网站和客户热线上；•按照权限管理办法的规定赋予见证开户工作人员相应的业务受理系统操作权限。申请三、见证开户工作人员管理审核赋权资格认定程序三、见证开户工作人员管理内部演练确认见证地点展示身份保障安全•见证开户工作人员接受预约派单任务后，应及时与客户沟通确定见证时间、地点。•见证开户工作人员需指导客户在《见证开户约定书》中填写见证地点。•向客户出示工作证件。•告知客户核实身份途径。•见证开户工作人员外出开展见证开户业务时，应采取必要措施保障自身安全。•见证开户工作人员应熟悉见证开户的整个流程，并准备各个环节的相关话术。在开展上门见证前进行内部演练，确保业务受理的职业性、规范性。目录业务背景1业务介绍2见证开户工作人员管理3空白合同凭证管理4四、空白合同凭证管理重要空白凭证管理领用登记控制作废控制手工编号连号控制四、空白合同凭证管理《见证开户约定书》《开户申请表》《开户文件》《自然人证券账户注册申请表》《投资者风险承受能力评估问卷》三方存管协议外币银证转账协议（如需）基金账户业务的各类受理单据（如需）《佣金调整申请表》投顾协议其中红色字体为重要业务受理单据。业务受理单据:四、空白合同凭证管理单据编号单据领取单据移交•见证开户业务复核人员对重要空白业务受理单据进行编号。•空白业务受理单据不得加盖柜台业务章。•面见客户工作人员填写《重要空白业务受理单据领用登记表》，按单据号码顺序领取单据。•面见客户工作人员应妥善保管已领用的重要空白业务受理单据，并严格按照规定用途及程序使用单据，不得挪作他用，不得跳号使用。•见证开户业务办理完毕，面见客户工作人员及时将业务受理单据移交给业务复核人员，并在《重要空白业务受理单据领用登记表》上进行登记，确保领取的重要空白凭证已收回。