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网点外汇业务培训增城支行公司金融部Page2InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank外汇存款、贷款我行可办理的外汇业务品种2001年经人民银行批准，我行可办理以下外汇业务经营币种美元、港币、欧元、日元Page3InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank网点外汇业务简介（一）网点可直接办理的外汇业务品种业务类型业务简介办理要求个人外币存款（开立个人外汇账户）包括活期储蓄、整存整取、活期保证金存款、定期保证金存款需在核心系统开通相应币种功能（下同）；在核心系统处理（下同）单位外汇存款（开立单位外汇账户）包括活期存款、整存整取、保证金存款（活期、定期）、同业存款（活期、定期）、单位大额外币定期存款要求网点获得外汇管理局核定的金融机构代码后方可办理此业务。个人结售汇（外币兑换）结汇：客户将持有外币兑换成人民币；售汇：客户使用人民币购买外币。要求网点获得外汇管理局批准结售汇资格后方可办理此业务。网点应在权限内直接办理个人结售汇业务，超权限业务受理后由上级有权机构或指定机构办理。Page4InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank网点外汇业务简介（二）网点可受理的外汇业务品种业务类型业务简介业务要求外汇汇款境外/内汇入汇款境外/内汇出汇款向客户提供境外汇入款指引；可受理境外汇出汇款业务，将资料通过专人交接传递至上级有权机构办理。对公结售汇结汇售汇初步审核结售汇资料后受理业务，将资料交接传递至上级有权机构办理。外币光票托收支票、本票、汇票款项托收初步审核票据托收资料后受理业务，并将资料通过专人交接传递至总行运营作业部国际结算科办理。出口跟单托收出口单据款项托收初步审核托收资料后受理业务，清点单据，将资料通过专人交接传递至总行公司金融部国际业务中心办理。出口跟单信用证出口跟单信用证款项托收初步审核托收资料后受理业务，清点单据，将资料通过专人交接传递至总行公司金融部国际业务中心办理。Page5InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank根据外汇收入来源性质的不同，单位外汇账户分为经常项目外汇账户和资本项目外汇账户。经常项目－是指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方面转移等。资本项目－是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。（外汇账户性质列表.doc）常用账户性质：1100经常项目-结算账户1101经常项目-出口收汇待核查账户2206资本项目-外商投资企业外汇资本金账户2203资本项目-自营外汇贷款专户单位外汇账户－账户类型Page6InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－开立流程符合下列条件之一的境内机构可以在我行开立经常项目外汇账户：具有涉外经营权、有经常项目外汇收支。如出口收汇待核查账户、外汇结算账户等；具有特殊来源和指定用途的外汇收入。如：国际海运及船务运输代理、货物运输代理项下暂收代付的经常项目外汇账户等。境内机构：是指中华人民共和国境内的国家机关、企业、事业单位、社会团体、部队等。开户基本流程：Page7InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－开立流程境内机构基本信息登记及变更首次开立经常项目外汇账户由境内机构到所在地外汇局办理信息登记的资料（营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件；组织机构代码证的原件和复印件等）。境内机构的机构名称、性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，应及时到外汇局办理境内机构基本信息变更手续。银行开户信息与外汇局登记信息一致。Page8InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－开立流程查询境内机构基本信息银行登录外汇账户管理平台查询境内机构的基本信息和开户申请符合后办理开户手续。营业网点在为对公客户开立经常项目外汇账户前，经办人员应先通过外汇管理局的外汇账户信息交互平台：查询该单位是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记，核对基本信息正确无误后同时打印单位开户主体信息作为开户资料一并留存。Page9InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－开立流程开户行在此栏目查询开户主体信息录入组织机构代码Page10InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－开立流程点击进入详细开户主体信息Page11InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－开立流程打印开户主体信息Page12InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－开立流程审核开户资料（1）开立单位银行结算账户申请书；（2）营业执照、组织机构代码证原件及复印件；（3）对外贸易经营者备案表或外商投资企业批准证书等有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明的原件及复印件；保税区内企业还需提交保税监管区域外汇登记证原件及复印件；（4）税务登记证原件和复印件（国税、地税）；（5）法人或单位负责人有效身份证件原件和复印件；（6）预留银行印鉴卡（份数按网点实际需要提供，需预留用于电子印鉴库建库）；（7）单位基础信息登记表（在外汇账户信息平台打印，加盖经办章、业务专用章）；（8）如预留印鉴不使用单位代表人或负责人签章的，还需提交“预留非法定代表人/单位负责人印鉴授权书”。以上复印件须盖单位公章。Page13InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－开立流程审核开户资料对于有出口收汇的企业，如在外汇账户信息平台能查询到企业在外汇局有登记基础信息的，开户网点打印单位基础信息表后可直接为企业开立出口收汇待核查账户，并要求企业提交（可在开户后补交）开户资料，出口收汇待核查账户开户资料还包括：⊙出口收汇业务授权书；⊙开户通知书回执（银行主动开立时需）。同一企业在同一开户网点如开立多个不同币种的出口收汇待核查账户，可共用一套开户资料，网点经办人员应在共用的开户资料上记录各出口待核查账户的账号，并加盖经办、复核章。Page14InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－开立流程在综合业务系统开户1053单位存款账户开户交易1、“资金来源”（0现金、2待销账）：单位外汇账户不允许存入现金,但可零现金开户。2、“钞汇标志”：应选择“汇户”，单位外汇账户原则上不允许开立钞户。3、“外管账户性质”：应据实选择是“经常项目”或“资本项目”及项目类别后的子项目。4、“核准件编号”、“贷方累计限额（美元）”：如果账户属于需要外汇管理局核准开立的账户，则必须据实际情况录入核准件编号、贷方累计限额这两项要素，如不需要外汇管理局核准的开户，则在确认了“外管账户性质”后，即按提交键，不录入这两项要素。5、“账户分类1”：据实选择“经常项目账户”或“资本项目账户”。Page15InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－开立流程在综合业务系统报送外汇账户开户信息单位外汇账户开户、发生收支变动均需报送单位外汇账户信息。账户结息业务由系统自动提取报送，其它业务由业务经办机构在业务当日进行信息补录报送。“1261单位外汇账户信息报送交易”Page16InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－政策管理要求经常项目外汇账户开立银行登录外汇账户管理平台查询境内机构的基本信息和开户申请符合后办理开户手续。驻华使领馆凭外交部相关批准文件等材料可直接到开户金融机构办理经常项目外汇账户开立、变更和关闭，无需事先到外汇局进行基本信息登记。为驻华使领馆开立经常项目外汇账户，对于外管局外汇账户信息平台没有驻华使领馆基本信息或基本信息与提供材料不一致的，金融机构在为其开户后应将基本信息通过外汇账户信息交互平台报送至所在地外汇局，由所在地外汇局进行基本信息登记或变更。为境内机构开立外币现钞账户，或司法和行政执法机构等因特殊业务需求（罚没款、专项收缴款等）开立外币现钞账户，需经外汇局核准后，开户金融机构方可办理开户手续。Page17InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－政策管理要求经常项目外汇账户开立境内机构申请开立国际海运及船务运输代理、货物运输代理项下暂收代付的经常项目外汇账户、国际承包工程、国际劳务合作、国际招标项下的经常项目外汇账户、国际邮政汇兑项下的经常项目外汇账户时，开户行应确认境内机构的营业执照或社团登记证上具有相应的营业范围。境内机构申请开立临时经常项目外汇账户，如大型国际会议、运动会、博览会、展览会等需开立外汇账户的，开户金融机构应确认境内机构的营业执照或社团登记证上具有相应的营业范围，或境内机构能提供相关主管部门对有关项目的批准文件。Page18InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－政策管理要求经常项目外汇账户收支境内机构经常项目外汇账户的收入范围为经常项目外汇收入，支出范围为经常项目外汇支出及经外汇局核准的资本项目外汇支出。援助、国际邮政汇兑及国际承包工程等特殊来源和指定用途的经常项目外汇账户，其账户收支范围按照有关合同或协议确定。捐赠外汇账户的收入范围是从境外汇入的捐赠外汇资金，从同名经常项目外汇账户或购汇划入的用于向境外捐赠的外汇资金；支出为按捐赠协议约定的支出或其它捐赠支出。同一境内机构在不同开户金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金，但汇出金融机构必须在汇出凭证备注栏中加注账户性质，以供汇入金融机构审核；出口收汇待核查账户之间不准划转。Page19InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－政策管理要求境内机构经常项目外汇账户的变更、关闭账户变更、关闭申请资料按照我行相关规定账户信息变更涉及外管基本信息变更的，机构应先向在外管局申请基本信息变更，开户行应在办理账户信息变更前应查询外汇账户信息交互平台的企业基本信息，确保外汇局信息与银行信息一致。境内机构经常项目外汇账户的变更和关闭无需外汇局核准。境内机构关闭经常项目外汇账户后，账户内资金可以转入其他相同性质经常项目外汇账户或结汇。开户金融机构为境内机构关闭经常项目外汇账户后，须及时通过外汇账户信息交互平台做关户报告。Page20InternationalBusinessCentreofGuangzhouRuralCommercialBank经常项目外汇账户－政策管理要求外汇账户信息交互平台错误信息的反馈开户金融机构应当每日登录外汇账户信息交互平台，查询已报