业务条线业务种类外部规定名称资产业务个人贷款贷款通则个人住房贷款管理办法凭证式国债质押贷款办法助学贷款管理办法关于规范住房金融业务的通知关于严禁发放无指定用途个人消费贷款的通知关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知关于人民币贷款利率有关问题的通知商业银行房地产贷款风险管理指引汽车贷款管理办法关于调整商业银行住房信贷政策和超额准备金存款利率的通知关于规范与银行信贷业务相关的房地产抵押估价管理有关问题的通知关于调整住房信贷政策有关事宜的通知关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知关于继续深入贯彻国家宏观调控切实加强房地产贷款管理的通知个人定期存单质押贷款管理办法关于加强商业性房地产信贷管理的通知关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知关于有效防范企业债担保风险的意见关于汽车贷款风险提示的通知关于进一步加强房地产行业授信风险管理的通知商业助学贷款管理办法关于进一步改进小额担保贷款管理积极推动创业促就业的通知关于扩大商业性个人住房贷款利率下浮幅度等有关问题的通知关于进一步加强二手房抵押贷款管理防范有证无房贷款诈骗风险的通知关于汶川地震灾前贷款因灾延期偿还有关政策的通知关于当前调整部分信贷监管政策促进经济稳健发展的通知关于按揭贷款案件风险提示的通知关于进一步加强按揭贷款风险管理的通知转发市住房保障房屋管理局等五部门关于本市贯彻国务院常务会议精神进一步促进房地产市场健康发展实施意见的通知关于规范做好个人房地产按揭贷款业务维护市场秩序的自律共识个人贷款管理暂行办法关于房屋抵押贷款风险提示的通知关于贯彻落实《国务院办公厅关于促进房地产市场平稳健康发展的通知》的通知其他商业银行不良资产监测和考核暂行办法关于加强银行已核销贷款管理工作的通知银行抵债资产管理办法个银业务外部监管文件列表不良金融资产处置尽职指引贷款风险分类指引关于做好汶川地震灾区农村居民住房重建信贷服务工作的指导意见关于做好春季农业生产和西南地区抗旱救灾金融服务工作的紧急通知账户管理账户管理储蓄管理条例关于执行《储蓄管理条例》的若干规定有价单证及重要空白凭证管理办法关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知支付结算办法通知存款管理办法个人存款账户实名制规定教育储蓄管理办法关于《个人存款账户实名制规定》施行后有关问题处置意见的通知关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知关于《个人存款账户实名制规定》施行中有关问题处理意见的补充通知客户交易结算资金管理办法金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定关于商业银行办理养老保险个人账户基金人民币协议存款的通知人民币银行结算账户管理办法个人财产对外转移售付汇管理暂行办法操作指引(试行)人民币银行结算账户管理办法实施细则关于个人财产对外转移提交税收证明或者完税凭证有关问题的通知个人信用信息基础数据库管理暂行办法关于查询、冻结从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构账户的通知关于审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款有关问题的通知个人外汇管理办法关于规范银行个人结售汇业务操作的通知关于改进个人支付结算服务的通知银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行);联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知关于进一步加强人民币收付业务管理的通知关于加强银行账户管理有效执行联合国相关制裁决议的通知银行卡业务银行卡银行卡业务管理办法关于加强银行卡安全管理有关问题的通知关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码的通知关于禁止银行与商业机构发放联名储值卡的通知关于东南沿海部分省份发生涉外信用卡诈骗案件情况的通报关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知关于开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的通知当前银行卡业务风险及其防范关于信用卡套现活跃风险提示的通知关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知关于进一步规范信用卡业务的通知其他关于促进银行卡产业发展的若干意见关于防范信用卡风险有关问题的通知银联卡收单业务账户信息安全合规评估管理暂行规定、银联卡账户信息安全合规评估机构管理暂行办法、银联卡收单业务账户信息安全合规评估工作试行办法关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知渠道管理渠道中华人民共和国电子签名法电子支付指引(第一号)电子银行业务管理办法电子银行安全评估指引银行业金融机构信息系统风险管理指引关于做好网上银行风险管理和服务的通知关于商业银行电话银行业务风险提示的通知理财业务汇理财商业银行个人理财业务管理暂行办法商业银行个人理财业务风险管理指引商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程个人外汇管理办法实施细则金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法(07年修订)关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知关于继续加强当前银行理财产品兑付风险管理的通知银行与信托公司业务合作指引关于全国“两会”期间加强理财产品客户管理工作的紧急通知关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知关于进一步明确中小商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知关于三家法人机构理财业务报告的监管提示书关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知专项理财中华人民共和国商业银行法商业银行个人理财业务管理暂行办法商业银行个人理财业务风险管理指引商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法关于有效防范企业债担保风险的意见关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知关于加强对短期融资券和理财业务风险管理的通知关于进一步加强信贷资产证券化业务管理工作的通知中国银行业监督管理委员会上海监管局关于继续加强当前银行理财产品兑付风险管理的通知银行与信托公司业务合作指引关于全国“两会”期间加强理财产品客户管理工作的紧急通知关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知关于进一步明确中小商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知监管提示关于三家法人机构理财业务报告的监管提示书关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知中间业务保险中国银行业代理人身保险业务自律公约保险兼业代理管理暂行办法中华人民共和国保险法关于加强银行代理人身保险业务管理的通知关于规范银行代理保险业务的通知个人外汇管理办法实施细则关于进一步规范银行代理保险业务的通知关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知关于禁止非银行工作人员进入营业大厅开展营销活动的通知关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知关于加强银行代理寿险业务结构调整促进银行代理寿险业务健康发展的通知基金中华人民共和国证券投资基金法关于规范近期基金销售行为有关问题的通知证券投资基金销售管理办法关于实施《证券投资基金销售管理办法》有关问题的通知货币市场基金管理暂行规定关于证券投资基金行业开展投资者教育活动的通知证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定关于对证券投资基金销售机构开展投资者教育情况进行现场检查的通知证券投资基金销售机构内部控制指导意见证券投资基金销售适用性指导意见关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知关于禁止非银行工作人员进入营业大厅开展营销活动的通知基金管理公司投资管理人员管理指导意见关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则证券投资基金评价业务管理暂行办法开放式证券投资基金销售费用管理规定证券集合资产证券公司客户资产管理业务试行办法证券投资基金销售管理办法关于实施《证券投资基金销售管理办法》有关问题的通知关于证券公司开展集合资产管理业务有关问题的通知证券公司集合资产管理业务实施细则(2008年5月)银证通关于境内居民投资境内上市外资股有关问题的补充通知关于银证通业务准入有关问题的通知中华人民共和国证券法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知第三方存管个人存款账户实名制规定客户交易结算资金管理办法代收代付储蓄管理条例关于执行《储蓄管理条例》的若干规定非贸易售付汇及境内居民个人外汇收支管理操作规程(试行)人民币银行结算账户管理办法关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法保付通储蓄管理条例关于执行《储蓄管理条例》的若干规定个人存款账户实名制规定人民币银行结算账户管理办法关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定外汇业务个人外汇负债及支付结算业务储蓄管理条例关于执行《储蓄管理条例》的若干规定关于制止存款业务中不正当竞争行为的若干规则对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法(2007年修订)个人存款账户实名制规定人民币银行结算账户管理办法关于外币旅行支票代售管理等问题的通知携带外币现钞出入境管理操作规程金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法关于新版国际收支统计监测系统推广上线有关事项的通知个人外汇管理办法个人外汇管理办法实施细则关于规范银行个人结售汇业务操作的通知金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中华人民共和国外汇管理条例关于采用国外汇款方式缴纳税款缴库有关事项的通知关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知关于调整部分资本项目外汇业务审批权限的通知关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知个人结售汇业务储蓄管理条例关于制止存款业务中不正当竞争行为的若干规则关于完善人民币汇率形成机制改革的公告调整银行结售汇头寸管理办法关于进一步改善银行间外汇市场交易汇价和外汇指定银行挂牌汇价管理的通知金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法个人外汇管理办法个人外汇管理办法实施细则关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知关于规范银行个人结售汇业务操作的通知金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法关于改进外币代兑机构外汇管理有关问题的通知个人结售汇管理信息系统应急预案中华人民共和国外汇管理条例关于境外个人购汇管理有关问题的通知关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知关于公布废止和失效的外汇管理规范性文件目录的通知关于扩大个人本外币兑换特许业务试点的通知关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知个人外汇买卖(外汇宝)金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法个人外汇管理办法个人外汇管理办法实施细则金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中华人民共和国外汇管理条例关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知发文部门文号发布日期备注中国人民银行人行令1996年第2号1996/8/1中国人民银行银发[1998]190号1998/5/9中国人民银行银发[1999]231号1999/7/9中国人民银行200008242000/8/24中国人民银行银发[2001]195号2001/6/19中国人民银行银发[2001]330号2001/11/1中国人民银行银发[2003]121号2003/6/1中国人民银行银发[2003]251号2003/12/10中国银行业监督管理委员会银监发[2004]57号2004/5/1中国人民银行人行令2004年第2号2004/8/16中国人民银行银发[2005]61号2005/3/16建设部 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会建住房[2006]8号2006/1/13中国人民银行银发[2006]184号20