养老金业务综合管理系统介绍

1养老金业务综合管理系统介绍企业年金管理处二○一○年十月写在前面2本次培训任务：钻研新系统、测试新系统一样的操作，不一样的结果。尤其需要验证操作结果认真进行移行验证严格执行投产后的并行31新系统介绍2新老系统对比4其他问题3移行验证目录4目标一目标二目标三全面支持企业年金、基本养老保险、福利计划等各类养老金业务；以养老金企业客户和个人客户为中心，建立客户与多种养老金产品的统一视图。企业年金受托和账管业务整合，在我行同时担任受托管理人和账户管理人的情况下，通过整合系统和业务环节来提高运作效率，避免操作风险。完善业务环节，将系统划分为产品销售、日常运营、内部管理、风险监控等业务环节。本次主要新增了产品销售和风险监控环节，并且对日常运营和内部管理进行多产品和流程整合的改造。建设目标5养老金业务综合管理系统对公渠道中石油客户端通用化客户端（中石化等）信息交互平台（银企互联）企业网上银行......其他相关应用产品管理系统法人营销系统......分行特色广东社保......个人渠道个人网上银行电话银行ATM查询自助终端......系统整体构架－总体构架6企业年金客户版企业年金账户管理系统企业年金受托管理系统基础养老金业务综合管理系统系统整体构架－项目基础7养老金业务综合管理系统产品管理系统法人营销系统中石油客户版系统通用化客户版系统（中石化）个人网银（注册版、存折版）ATM自助终端电话银行（未改造需要通过性测试）企业网银（未改造需要通过性测试）信息传输平台（未改造需要通过性测试）系统整体构架－项目建设范围8系统整体构架－系统建设方式9养老金业务服务养老金综合管理系统网上银行电话银行自助终端ATM统一消息平台如意养老1号基本养老计划医疗福利基金员工激励计划...企业年金基本养老金福利计划...账户管理受托管理管理顾问...信息管理缴费投资收益分配待遇支付...服务渠道产品产品类型基础服务基础功能外部客户、机构内部业务用户系统整体构架－系统框架10产品销售客户经理进行养老金产品查询、客户信息维护、表单传递12345日常运营受托、账管业务人员进行信息管理、缴费、投资、支付、变动、变更、费用等日常业务管理内部管理业务管理人员进行产品管理、角色管理、群组管理、用户管理、权限管理、渠道管理、系统公告管理等风险监控风险监控人员进行业务操作、计划运营、内部管理方面的监控报表报告受托管理报告、账户管理报告、内部管理报表的自动生成系统整体构架－业务环节11系统整体构架－用户角色12一、系统功能系统整体构架－系统功能131新系统介绍3移行验证4其他问题2新老系统对比目录14系统名称旧系统新系统产品类型企业年金企业年金、职业年金、补充养老保险、补充医疗保险、基本养老保险、住房补贴、住房公积金、员工持股计划、员工福利计划、业务类型单账管单账管、单受托、一体化管理模式分散管理分散、集中管理业务环节业务运行产品销售、风险监控、售后管理用户管理单用户管理群组管理权限管理单方向权限转移灵活权限转移增值功能单一多样（任务提醒、工作日历等）新老系统对比几个概念的变化15核算企业与非核算企业缴费主分配企业缴费通知单生成企业是否设置子计划是否应用到下级企业税前税后16目录计划管理2企业账户管理3个人账户管理4缴费管理5投资管理6收益管理7支付管理8变动管理9特殊处理11补贴管理10系统管理1渠道管理1217功能介绍将业务人员赋予操作养老金系统的权限，并将企业或计划赋予相应的业务人员进行操作功能介绍用户管理群组管理包含模块18功能对比功能模块账管系统养老金综合平台系统管理计划管理员、计划复核员、录入员、复核员、系统管理员账管经办，账管复核、业务管理员系统管理不能多用户对同一个计划、企业进行业务操作可以将多个用户添加至一个群组中，同一个群组中的用户可以对同一个计划、企业进行操作19业务流程分行分行业务管理员总行业务管理员系统管理分行业务管理员的添加修改删除分行填写业务管理员申请表系统管理用户管理新增按钮将业务经办人员添加为养老金综合管理平台的操作用户系统管理群组管理修改按钮将操作对象（计划或企业）指定给操作群组新增按钮定义群组修改按钮将操作用户添加至群组系统管理群组管理20关注要点养老金系统中设置了四个基本业务操作角色，账管经办、账管复核、受托经办、受托复核，分行业务管理员要依据这四个角色定义群组；群组的名称可以根据实际需要命名；在同一个群组中的操作用户，要注意操作对象的不同，正常情况下，不要操作非本人管理的计划或企业；群组删除后，原群组下的操作对象（计划或企业）要重新指定；所有的用户均可以被配置为客户经理的角色，但需要对所操作的计划、企业进行设置；对于计划层面，客户经理可以进行计划信息的查询及表单的上传，对于企业层面，客户经理可以进行企业信息的查询及表单的上传，同时可以进行账户管理费的查询及收费登记。21目录计划管理2企业账户管理3个人账户管理4缴费管理5投资管理6收益管理7支付管理8变动管理9特殊处理11补贴管理10系统管理1渠道管理1222功能介绍指依据受托人或企业的指令进行企业账户信息登记、修改及规则设置功能介绍企业信息登记/修改/删除企业计划关联/删除企业规则设置包含模块23功能比对功能模块账管系统养老金综合平台企业信息登记必须依托于计划才能进行企业信息的登记通过企业计划关联功能进行企业与计划的对应关系的建立企业信息登记允许下级企业设置子计划取消是否设置子计划，使用:是否应用到下级企业进行选择企业信息登记以核算企业为单位进行缴费，并按照核算企业生成缴费通知单引入主分配企业概念，上级企业可以为下级企业进行缴费；可以一个缴费分配企业，多个缴费通知单生成企业企业规则设置缴费区分税前税后取消税前税后概念，增加企业缴费扣税额的记录，扣税来源分别为从个人收入中扣除、企业缴费中扣除、不扣税企业规则设置系统内转移、集团内转移、系统外转移（转保留、转出）转移类型区分计划内集团内，计划内集团外、计划外、转保留企业规则设置支付类型:退休、出国定居、高度残疾、死亡、其他等类型;分期支付日在计划层面设置支付类型有退休、出国定居、死亡，其他企业个性化要求通过自定义支付类型进行；分期支付日在企业层面设置企业规则设置转移支付中核算和归属是两个概念取消核算概念，只有归属的概念24业务流程企业信息管理（企业信息新增）企业信息新增单个新增批量新增企业信息登记申请企业信息登记复核否决提交选择受托人企业信息采集账管经办账管复核客户经理法人营销系统产品销售（企业信息登记）企业信息管理（企业计划关联）企业计划关联登记申请提交企业信息管理（企业规则设置）（分类公式设置）企业信息登记复核否决企业规则设置申请企业规则申请登记复核同意否决提交选择选择企业信息查询（企业信息汇总表）反馈同意同意业务管理员群组管理（将企业添加至群组）顶级企业完成25关注要点缴费分配企业的含义是缴费申请提交企业，文件导入缴费明细下，缴费分配企业如果是跟随上级企业，那么需要将缴费明细数据与上级企业合并进行导入;顶级企业缴费分配企业只能是企业本身，如果下级企业的缴费分配企业为企业自身时，在公式法下，需要设置缴费公式，缴费分配企业为跟随上级企业时，下级企业不需要设置缴费公式;缴费分配企业必须设置缴费规则，否则无法进行缴费申请的提交。缴费分配企业由跟随上级修改为本级后，必须重新设置缴费规则，才能进行缴费申请的提交;批量企业建立时填写下级企业的所在国家、所在城市的字典值必须和模板下载中国家与地区、所在城市的字典值一致;26目录计划管理2企业账户管理3个人账户管理4缴费管理5投资管理6收益管理7支付管理8变动管理9特殊处理11补贴管理10系统管理1渠道管理1227功能介绍指业务操作人员依据受托人或企业提供的指令，进行人员新增、修改、删除的业务处理功能介绍个人单个新增/修改/删除个人批量新增/修改/删除包含模块28功能比对功能模块账管系统养老金综合平台个人账户管理批量新增只能1000条记录进行导入支持大批量文件导入个人账户管理身份证、军官证、户口本、护照、其他、身份证、军官证、户口本、护照、其他、外国人居留证、士兵证、港澳台通行证、警官证、临时身份证个人账户管理集团企业下各子企业的人员信息分别进行导入对于集团企业各子企业的人员信息可通过一个模版进行导入个人账户管理受益人信息维护可以为本人，受益人只能维护3个；受益人信息维护后，无论何种支付类型均作为领取人信息体现在支付通知中受益人信息维护的是死后受益人信息，死后受益人个数不限29业务流程个人账户管理个人账户信息新增（单个/批量）个人账户管理请复核否决提交受托人或企业个人信息采集账管经办账管复核客户经理表单上传个人信息生效表单受理30关注要点上传的批量文件要转为文本文件，格式转换要选择文本文件（制表符分隔）或者CSV(逗号分隔)的格式,同时必须将上传文件压缩为ZIP格式;只有没有账务处理的人员才可以进行删除操作。31目录计划管理2企业账户管理3个人账户管理4缴费管理5投资管理6收益管理7支付管理8变动管理9特殊处理11补贴管理10系统管理1渠道管理1232功能介绍指业务操作人员依据受托人或企业提供的变动指令，进行个人及企业公共账户的缴费处理功能介绍缴费预处理-缴费明细导入、缴费自动分配缴费通知单生成到账单登记到账单匹配包含模块33功能比对功能模块账管系统养老金综合平台缴费管理缴费方式分为正常缴费、特殊缴费取消正常缴费、特殊缴费的概念缴费管理明细导入方式下，个人缴费、企业缴费分别进行导入可以将个人缴费、企业缴费同时导入缴费管理缴费明细中区分税前、税后缴费明细中分为缴费（含税）、缴费（不含税）、个人所得税缴费管理到账单登记区分税前、税后进行登记取消到账单登记时的税前税后登记34业务流程缴费管理自动分配缴费申请缴费管理缴费申请（文件导入明细）同意缴费通知单登记申请复核委托人/受托人缴费明细数据账管经办账管复核托管人缴费管理缴费通知单生成否决缴费管理到账单登记提交资金到账到账通知单缴费管理到账单匹配缴费通知单、资金筹集缴费管理缴费申请查询到账通知单(短溢缴处理）到账匹配申请复核提交否决缴费管理到账单申请查询同意到账完成通知到账通知单35关注要点只有公式法缴费的情况下，系统会计算个人所得税；对于明细法的缴费，目前养老金综合管理系统暂不进行计税的处理到账匹配金额为企业缴费实缴金额只有企业为“缴费分配企业”时，账管经办才能对该企业提交“自动分配缴费申请”和“文件导入缴费申请”明细导入缴费时，如果个人缴费、企业缴费周期不同，需要分别导入确保缴费区间的准确性文件导入缴费明细后，需要在缴费申请查询中进行确认后才能进行缴费通知单的生成36目录计划管理2企业账户管理3个人账户管理4缴费管理5投资管理6收益管理7支付管理8变动管理9特殊处理11补贴管理10系统管理1渠道管理1237功能介绍指业务操作人员依据受托人或企业提供的待遇支付指令，进行人员待遇支付的业务处理过程功能介绍单个支付批量支付支付变动管理-支付变更、支付通知变更、收益人信息变更、不定期不定额包含模块38功能比对功能模块账管系统养老金综合平台支付管理核算时，企业缴费划入个人缴费科目核算时，企业缴费权益待定资金划入企业缴费已归属科目，分期支付时，先从个人缴纳账户支取，再从企业缴纳已归属账户支取。现金账不足时每次卖出需要支付的金额。支付管理提交支付申请后，需进行支付确认和支付报告的两次确认环节，即一个申请两次复核增加支付申请明细列表生成功能，将支付申请分为两个环节处理支付管理增加支付反馈登记模块，用于登记受托人反馈的划款结果支付管理增加支付变动模块支付管理需要录入首次支付额取消首次支付额的录入，录入的就是每期支付额39业务流程账管经办委托人/受托人支付指令支付管理复核账管复核下达资金划拔指令支付管理复核查询统计-固定查询支付通知支付管理单个/批量支付支付管理支付申请查询下载支付确认表支付管理支付明细列表生成支付管理划款结果登记复核支付管理支付变动管理支付通知变更交受托人与委托人确认否决同意同意支付划款结果信