团险业务计划书的制作

民生人寿浙江分公司曹强2007年9月团险业务计划书的制作如何设计和制作优秀的保险计划书制作计划书的目的和意义计划书的编制条件和递交时机计划书编制过程中应注意的几点问题计划书制作流程计划书的编制内容保险公司在对客户的情况有了较为全面的了解后，运用自身的保险知识、政策知识，从配合客户单位出发，通过理智合理的分析，编制并呈交给投保单位的一套完整的书面规划为计划书（建议书）。如何设计和制作优秀的保险计划书什么是保险计划书?目的和意义如何设计和制作优秀的保险计划书1、体现保险公司服务的专业化2、有利于促使投保单位对保险建立全面、长远的认识和观念3、使公司团险在销售手段上进入更高的层次，在竞争中处于明显的优势地位目的和意义加强投保人的投保意识，提高展业效果，获得客户对保险需求和投保方案的认可，让客户产生投保意愿，感到投保的迫切性，促使单位尽快建立保险制度。计划书应是业务员对客户单位初访后，在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。业务员必须清楚客户单位投保的准确目的，才能做到最有效的规划，充分考虑到客户单位的需求计划书应是业务员对客户单位初访后，在对客户单位有了较全面和一定深度的了解的基础上才能编制的。业务员必须清楚客户单位投保的准确目的，才能做到最有效的规划，充分考虑到客户单位的需求。如何设计和制作优秀的保险计划书计划书的编制条件和递交时机1、计划书不是“敲门砖”。2、对计划书的过分依赖，忽略拓展业务的其他关键因素。3、计划书满天飞，见到客户就递计划书。4、计划书的递交对象应是客户单位的决策人或保险方案的经办人。5、应尽量避免同一客户单位不同部门同时递交两份以上相同计划书。如何设计和制作优秀的保险计划书计划书递交时机和对象的把握1、从客户单位风险角度和管理角度出发，对客户单位目前的经营、管理状况和趋势进行分析，并总结出特点和可能遇到的风险作为以后各部分的依据,核心问题就是要阐述“作为一个企业决策人，为企业员工购买保险是否可行”。实质上的可行性分析。2、明确的告诉他们价格，或者告诉他们交保费的钱可以从哪里来。3、可以的话，说明财务如何列支，或者可能的列支途径，阐述税务等政策。4、如何提供完善优质的售后服务（售后服务细则、售后服务手册）。5、公司介绍：包括公司简介、公司主要股东状况、公司历年来的主要经营指标状况（净资产、总资产、保费收入、赔付金额、税前利润、资产结构、负债及所有者权益情况、财务报表分析等），对于大型客户如有必要可直接提供公司的近期年报。如何设计和制作优秀的保险计划书计划书主要内容：计划书的编制内容通过计划书，准确的告诉客户“你有需要、这种需要我可以满足你，同时你也可以这样做！”7、险种介绍：应针对上面对客户单位经营风险的分析，有针对性的推介合适险种并作介绍。在允许的情况下，可重点推介效益好的险种。8、如有同业竞争，可将收集到的同业相关险种作客观的分析和对比，并从客户的角度提出合理的建议。避免对同业险种不客观的分析或攻击。如何设计和制作优秀的保险计划书计划书主要内容：计划书的编制内容如何设计和制作优秀的保险计划书计划书封面目录计划书主体内容计划书附件1、计划书项目（客户单位）全称2、注明计划书正副本或注明计划书先后次序3、落款：公司全称（最好加盖公章）4、可以用两页来描述清晰明了列明本计划各部分的名称以及各部分的起始页码，方便客户快速查阅以上阐述的几个方面内容1、国家相关的政策法规2、险种条款、费率、公司主要营业网点3、公司指定的医疗机构名录等计划书的编制内容如何设计和制作优秀的保险计划书适当的装潢和美化美化封面目录或插页计划书主体附件和封底1、用高级皮纹纸和封面硬胶片2、用高级电脑制作，用较高分辩率的彩色喷墨打印机打印3、采用富有寓意的图案，体现企业文化1、用少许客户单位场景的照片或图案配以说明，增强亲和力2、体现专业化、高效化的特色照片或图案多用彩色图表和数据表格，配以文字说明，尽量减少长篇大论的文字叙述，而且尽量避免不利影响的图表、数据和文字1、附件尺寸应小于封面/底尺寸，以便装订美观2、封底可打印上公司详细地址、电话、邮政编码、计划制作者姓名、电话等计划书的编制内容如何设计和制作优秀的保险计划书组织文稿整合排版审阅校改锁定打印装订成册收集客户信息剪接以往的文稿当前国家政策和信息初步将全篇计划书的字体、行距调整为同一模式排版有技巧，章节式和数字、标点符号等要有条不紊全篇完成后要再做一次专项浏览，如数字、公式、标题将计划书交营业部经理进行审阅，注意要留有修改的余地初稿完成后，先浏览全文版式再进行文字校对，最好一人朗读一人核对用标准打孔机将封面封底和主体打孔装订时注意页码，避免装订次序混淆或漏装打印时最好分页打印，每打印一页前最后将该页检查排版一遍，在排版时注意要在每一页上加注页码，最后务必清分清点页数如何设计和制作优秀的保险计划书团险计划书是有很强针对性的引导性文本，切记不能仓促出台、千篇一律。一般地说，计划书编制前，业务员必须尽可能多的收集客户单位以下资料：1、客户的效益情况2、福利基金情况3、有可能运用的资金情况4、目前员工的收入水平和保障情况5、人员的年龄结构、人员数量6、因保障制度不健全而引发的管理问题7、历史上的风险事故1、包括各种不同类型的险种组合方案、适用于不同类型客户单位的方案，能在最短的时间内通过有针对性的调整，编制出优秀的保险计划书。2、行文繁简适度，富有针对性。通用性的计划书切记勿用于重大客户。3、计划书资料和素材库系统中的材料有时效性，注意材料的及时更新。4、运用资料和素材库系统中的材料进行调整组合后的计划书必须进行检查和校对，注意修改其中的客户单位名称等。如何设计和制作优秀的保险计划书逐步收集并建立计划书资料和素材库系统：如何设计和制作优秀的保险计划书业务员应力求为客户建立全面的风险保障，即包括死亡、伤残、养老、医疗等各方面在内的综合保障体系，从而起到全面解除投保单位后顾之忧的作用。WORD2000、EXCEL2000、POWERPOINT、FOXPRO等功能强大的文字、数据处理软件及1440dpi/720dpi激光、喷墨打印机为我们制作精美的计划书提供条件。但同时要注意以下几个问题：1、正文字体、字型号尽量不超过三种标题（含每个章节）用黑体（庄重），建议用三号字正文用宋体（敦实但呆板）；用楷体GB2312（秀气）建议用四号字页眉用隶体（隽永），五号字计划书应是全面的，不是片面的必须善于利用现代化工具高效率的制作优美的计划书如何设计和制作优秀的保险计划书2、眉页和眉脚的设计注明计划书名称、公司/营业部名称或公司徽记，公司的经典宣传口号页码的位置本着美观大方的原则放置一张图表能胜过一千句话。由于我们接触的全是企事业单位的领导，本身工作十分繁忙，如果我们的计划书制作得十分复杂或长篇大论，可能对方也无时间或精力去仔细阅读。计划书的目的是将关键问题挑明，引起领导的足够重视，因此能尽量使用图表的地方要多用图表，是计划书显得清晰明了，一目了然。必须善于利用数据和图表说明问题