工银瑞信基金管理有限公司开放式基金业务规则二○○六年十二月

工银瑞信基金管理有限公司开放式基金业务规则二○○六年十二月目录第一章总则..........................................................................................................................................1第二章账户类交易业务规则..............................................................................................................3第一节开户...................................................................................................................................3第二节基金账户资料的变更.......................................................................................................4第四节基金账户的冻结与解冻...................................................................................................5第五节基金账户的注销...............................................................................................................6第六节基金账户资料的查询.......................................................................................................6第三章交易类交易业务规则..............................................................................................................7第一节认购...................................................................................................................................7第二节申购...................................................................................................................................8第三节定期定额申购...................................................................................................................9第四节赎回.................................................................................................................................10第五节基金转换.........................................................................................................................12第六节分红.................................................................................................................................13第七节转托管.............................................................................................................................14第八节非交易过户.....................................................................................................................15第九节基金份额的冻结与解冻.................................................................................................17第四章业务处理时间........................................................................................................................18第五章附则........................................................................................................................................19第一章总则第一条为规范工银瑞信基金管理有限公司（以下简称“本公司”）开放式基金注册登记业务，保护基金投资者合法利益，根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国反洗钱法》及其他有关法律、法规，特制定本业务规则。第二条本规则适用于本公司负责注册登记的所有开放式基金，除非本公司发布单独申明。凡参与我公司开放式基金业务的基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关各方均应遵守本规则。第三条凡参与我公司开放式基金业务的基金注册登记机构、基金销售机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全投资者身份识别制度、投资者身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。第四条本公司管理的开放式基金必须经中国证监会批准，并通过具备基金代销资格的商业银行、证券公司以及其他金融机构代理销售，同时也可通过本公司直销网点销售。第五条除非另有说明，本规则中的下列简称具有如下含义：¾“基金注册登记机构”指本公司；¾“销售机构”指开放式基金的直销机构和代销机构。代销机构为代办本公司开放式基金业务的商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等金融机构；直销机构为本公司；¾“投资者”指个人投资者和机构投资者；¾“个人投资者”指依据中华人民共和国有关法律、法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的自然人；¾“机构投资者”指依法可以投资证券投资基金，在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织以及合格境外机构投资者；¾“合格境外机构投资者”指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构；1¾“基金开放日”或“工作日”是指上海和深圳证券交易所的开市交易日（基金管理人公告停止交易日及特殊基金品种另有规定的除外）。在基金开放日，投资者提出的申购、赎回、转换申请时间在上海和深圳证券交易所当日收市时间（目前为15：00）之前，视为当日的交易申请；如果投资者提出的申购、赎回、转换申请时间在上海与深圳证券交易所当日收市时间之后，则视为下一开放日的交易申请。认购期间的工作日和交易时间可另行规定；¾“T日”是指销售机构受理开户、销户、申购、赎回或其他业务申请的工作日，“T+1日”和“T+2日”均为工作日；¾“基金账户”是指基金注册登记机构为投资者开立的记录其持有本公司开放式基金的基金份额余额和基金份额变动情况的账户；¾“基金交易账户”是指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖基金份额、基金份额变动及资金结余情况的账户；¾账户类交易包括开放式基金的账户开户、账户登记、销户、基金账户资料的变更、基金账户的冻结和解冻以及查询账户资料等业务；¾交易类交易包括开放式基金的认购、申购、定期定额申购、赎回、转换、基金分红、转托管、基金份额冻结与解冻和非交易过户等业务；第六条销售机构在业务办理中发现异常现象，或对先前获得的投资者身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别投资者身份。第七条销售机构不得为身份不明的投资者提供服务或者与其进行交易，不得为投资者开立匿名账户或者假名账户。第八条销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者的账户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于十五年。第九条凡参与我公司开放式基金业务的基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构、基金销售机构的员工对依法履行反洗钱职责或者义务获得的投资者身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。第十条本公司管理的各开放式基金业务的具体权责与交易办法依照各基金相应的《基金合同》和《招募说明书》等执行。2第二章账户类交易业务规则第十一条投资者办理账户类业务时，须提供经销售机构确认有效的申请资料。第十二条销售机构应当制定完善的账户类交易业务管理制度和流程，并按照代理协议的要求受理投资者申请，审核投资者资料，办理有关业务。第十三条基金注册登记机构将按照投资者填写的投资者资料履行相应的通知、服务责任。如投资者资料存在虚假或错误信息，导致注册登记机构无法履行通知、服务责任，由此引起的相关责任应由投资者承担。如果是由于销售机构录入错误，造成投资者不能正常交易的，责任由销售机构承担。第十四条投资者通过销售机构所开设基金账户的有效性须由基金注册登记机构确认。第一节开户第十五条除法律、法规另有规定外，基金注册登记机构为一个投资者只设立一个基金账户。投资者可以通过本公司的销售机构办理开立基金账户的业务，基金账户实行实名制。第十六条投资者开户时，销售机构应要求投资者出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实投资者的有关身份信息。第十七条个人投资者委托代理人代为办理业务时，销售机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。第十八条投资者多次申请开立基金账户，以基金注册登记机构确认开户成功的基金账户为准，其余的申请作为账户登记业务处理。第十九条销售机构受理个人投资者设立基金账户的申请，应当核验申请人下列材料（包括但不限于）：（一）中华人民共和国公民有效身份证件（身份证、军人证、护照、户口簿等，以下简称“有效身份证件”）；（二）代理人有效身份证件（如有代理人）（三）填妥的申请表；3（四）指定银行账户的有效证明材料。第二十条销售机构受理机构投资者设立基金账户的申请，应当核验申请人下列材料（包括但不限于）：（一）加盖公章的企业法人营业执照复印件及原件副本，或注册登记证书和加盖公章的复印件；（二）法定代表人授权委托书原件；（三）业务经办人身份证件原件及复印件；（四）预留印鉴；（五）填妥的申请表；（六）指定银行账户的证明文件原件及复印件。第二十一条销售机构对投资者提交的上述材料审核无误后，依据申请表上填写的内容，按要求在系统中录入开户资料，接收投资者的开户申请。第二十二条基金账号由基金注册登记机构统一发放。第二十三条开户申请经过基