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总公司个人业务部2013.1.23（总2479期）新起点·新高度起势决定走势！“开门红”业绩决定了全年任务的有效达成！开门红分公司PK赛个人业务系列达成进度追踪说明：本栏目数据来源企划部日报表，数据仅含分公司个人业务系列达成进度，“领先”仅表示个险达成率为暂时领先状态，不代表分公司总保费达成率。争锋放马过来一决雌雄存亡就在此日迎头对攻说明：本栏目数据来源企划部日报表，数据仅含分公司个人业务系列达成进度，“领先”仅表示个险达成率为暂时领先状态，不代表分公司总保费达成率。争锋刀光剑影划破长空存亡有胆量就要向前冲说明：本栏目数据来源企划部日报表，数据仅含分公司个人业务系列达成进度，“领先”仅表示个险达成率为暂时领先状态，不代表分公司总保费达成率。数据来源：1月21日企划部日报表全系统业务进度暂时落后时间进度，争分夺秒，加油冲刺，迎头赶上！时间进度1月31日目标：4.5亿1月1日承保：2.4亿71%54.4%红动太平分公司PK赛个人业务第一阶段进度追踪业务进度领先时间进度的分公司数量：10家业务进度落后时间进度的分公司数量：24家数据来源：1月22日企划部日报表分公司PK赛个人业务达成率前五分公司分公司PK赛个人业务承保标保前五分公司—开门红组织产能状况数据说明：1月1日-22日承保标保“双八组”数量：667个占比：5.5%“标准部”数量：304个占比：11.4%“优秀部”数量：172个占比：6.4%“卓越部”数量：62个占比：2.3%瞄准“双八组”、“标准部”、“优秀部”、“卓越部”，搭建健康的组织架构，实现团队人力业绩“双成长”！数据说明：2012年12月26日-2013年1月22日17：00承保标保，未加入件数、继续率考核，未扣除自保件承保50万以上人员：18人承保30万以上人员：40人承保20万-30万人员：50人承保10万-20万人员：250人四川李焱、福建朱逊民、北京林雪燕、北京张璐、苏州杨勤娥、北京陈奇志、黑龙江王余松、深圳刘丽荣、黑龙江李春荣、大连丛淑春、四川吴洪、深圳沈晖—开门红TOP论坛追踪（竞赛期承保50万以上）开门大红，行动起来！个险是一支能持续打硬仗、挑战高目标的优秀团队！全系统要不折不扣地达成首月4.5亿目标！挑战2012年12月业绩平台，争取创造历史新高！——摘自2013年1月8日开门红启动会报告程永红数据说明：1月1日-22日预收标保，按万元人力降序排序-开门红万元人力前十分公司元元北京林雪燕预收标保：规模保费：主打险种：一诺千金+金悦人生交费年限：10年交630726630726所属团队：雪燕部/林雪燕组团队负责人：部主管/组主管林雪燕当日预收标保，1月21日-1月22日16：00当日预收标保，1月21日-1月22日16：00承保标保：2013年1月1日-1月22日17：00承保标保：13年1月1日-1月22日17：00新人定义：2012年10月26日之后入司，且入司时为试用职级承保标保：13年1月1日-1月22日17：00——个险开门红快讯集锦秉承着2012年末冲刺的动力，2013年太平人寿个人业务的开门红打得红红火火。各个机构积极调整队伍状态，一场场启动会、一个个产说会，轰轰烈烈、热热闹闹地召开着。四川分公司召开综拓寿销产“开门红”启动会；深圳分公司成功举办“金悦高端财富沙龙”，现场到场109位嘉宾，签单氛围火热；广东惠州中支喜迎开门红，高端产说会运作再创高峰，现场认购50万；更多机构在开足马力，开门红战役热火冲天！开门红，月月红，全员启动，个个万元！广东虎门李勤峰目前职级：高级经理一级开门红业绩：11万/6件主打产品：金悦人生客户群体类型与特征：40-50岁，私营企业主主打销售逻辑：1.孩子的教育金问题。孩子从出生开始就在消费，有责任的父母都有为孩子存钱的习惯，而随着孩子的年龄增长，各项费用都在不断增加。而我们为孩子储备的存款会随着孩子的成长而不断的减少，孩子成长费用到底需要多少，谁也不知道。望子成龙是每个父母的心愿，将来我们孩子假如有能力继续深造，但因经济原因，无法帮助孩子完成学业，是不是有很大的遗憾呢?2.孩子未来的养老问题。你最近看新闻了吧（拿出报纸给客户看），前段时间,国务院常务会议上决定,将企业退休人员的养老金在2012年的基础上提高10%，而这个数据表面上看去蛮多，但实际上人均每月领取的养老金也就是1893元，以你们家目前的消费水平，肯定不够满足，你说是不是？孩子在25岁前的消费基本都是靠父母，25-60岁挣钱，除了上有老，下有小需要照顾，还有一个不确定的未来。而我们公司的这款产品（拿出金悦人生的计划书）是可以实现为孩子解决教育问题和养老问题的，给孩子一个明确的规划和未来，让他的成长畅通无阻。——开门红人四川成都杨俐玲目前职级：正式业务代表开门红业绩：4.7万/2件主打产品：金色前程客户群体类型与特征：工薪阶层，客户年龄在40多岁左右，大部分是给子女投保。主打销售逻辑：1.强制储蓄，规划生活：我年轻上班时，婆婆每月叮嘱我存点钱，可慢慢时间长了，自己一忙起来就忘了，到头来什么都没留下来！通过保险进行强制储蓄，规划自己的人生，我常想，等我孙子一出生满30天我就让他办保险，我的晚年生活就放心了。2.规避婚姻风险：虽说女人现在也顶半边天，但要“顶半边天”必须要有能力。趁现在有收入来源时，在自己能力范围内做好准备，让自己未来的生活少一份担忧。——开门红人《个险晨讯》2013年特约撰稿人：四川分公司谢中华“每日十星”专访：1月1日“每日十星”辽宁丹东李影专访：专业理念、赢得客户认可个人简介：入司时间：2012年12月20日职级：试用业务员客户特征：私营企业主，年收入高、有潜在的保险意识。客户需求：需要一个长久稳定的保障账户、为自己和家人做一个长期的养老规划。主打产品：金悦人生1月4日“每日十星”辽宁分公司李影大保单销售个性化流程：建立与客户的信任、了解客户需求。和客户是住一个小区邻居，相处的关系十分融洽，经过几次的接触、发现客户是一个非常守信用很有理财意识的人。在接触中了解到客户有自己的企业，对企业经营的风险非常敏感，也很害怕未来因不可控制的因素导致自己的家业不能传承给孩子。对于孩子未来的生活期望很高，希望孩子能够过上高品质的生活。与客户沟通理念、得到客户充分认可。了解客户的需求之后，我从现今热门的养老话题为切入点、与客户进一步沟通、并通过史晓琦老师的《私人财富管理》与客户进行深度的分享和解读。为客户介绍国家政策及经济形势、在通货膨胀时代怎么保证财富的安全性、将企业的资产和家庭的资产进行有效的分离。客户十分认同我的说法。从专业角度出发、为客户提供服务。站在客户的角度，我为他介绍了金悦人生产品，为自己和他的家人做了保险计划，告诉客户企业经营面临不确定因素，当前复杂的经济环境，需要我们做好提前规划，进一步强化客户的保险意识，让客户明白通过保险产品能够在晚年拥有一份专属的养老金，能让客户在晚年生活当中拥有品质、优雅的生活，您的孩子未来不一定会继承你的创富技能，但可以为孩子建立一个专款专用的账户确保孩子未来的生活品质，客户十分认同。大保单销售个性化销售逻辑：一季度目标：100万标保1、保险是一种专属于个人的资产，能够保证在晚年能够拥有一份专属于自己的养老金，而且保险是一种科学的制度安排，无论未来发生什么风险，都能够确保我们在晚年拥有一份高品质的生活、能够让我们无论是在什么情况下都能够拥有一个确定的、属于自己的、源源不断的现金流。作为个体经营，需要面对很多不确定的风险，我们必须提前做好保障规划，确保在家庭资产与企业资产之间建立一道防火墙。2、做好资产规划，其中保险就是重要的第一步，需要建立起家庭财富的防御系统，需要在不同的阶段建立不同的防御系统，当未来我们出现什么变故的时候，无论我们在与不在，这些保险产品都会是一笔确定的专属的资产可以保留给下一代，这是对孩子一辈子的责任和爱的体现。既对您的资产进行了合理的规划、又为您的孩子建立一个属于自己的专属账户，是件两全其美的事。撰稿人：辽宁分公司鞠光超资讯之窗本期资讯——•养老理财“塔尖”也有大作为•养老金“并轨”成为公众新期盼说明：本栏目资讯均来自网络媒体，不代表本刊观点。编者按：经济最前沿，资讯排前头！充实自己，感染他人，目光要比生活远一点。养老理财“塔尖”也有大作为十八大报告提出到2020年，实现国内生产总值和城乡居民人均收入比2010年翻一番目标后不久，国务院常务会议决定继续提高企业退休人员基本养老金水平，提高幅度按2012年企业退休人员月人均基本养老金的10%确定，从而实现养老金九年连涨。但从稍早前发布的《中国养老金发展报告2012》显示，2011年城镇职工养老金收不抵支省份达14个，收支缺口达767亿元，高于2010年。报告显示，在32个统筹单位中如果剔除财政补贴，2010年有17个收不抵支，缺口达679亿元；2011年收不抵支的省份虽然减少到14个，但收支缺口却高于2010年，2011年达767亿元，其中在18个征缴收入大于支出的省份中，广东仍高达519亿元，浙江、江苏、北京和山东也在200亿-300亿元。不难看出，在我国养老体系如果比作一座金字塔，那么塔底是基础养老金，塔身是企业年金而塔尖则是养老储蓄及理财。面对企业退休养老金年年涨，各地社保缺口日益扩大的现状，显示出我国养老体系“塔座”仍需整固，“塔身”和“塔尖”则明显太瘦。通常来说，通过储蓄实现养老是最为传统的理财方式，但面对通胀对财富的侵蚀，仅仅通过银行储蓄来实现养老金积累无疑是“只赚吆喝不赚钱”。因此普通百姓不妨将银行储蓄作为最为“安全”的养老资产，而通过其他理财方式来提升养老资金的收益。从目前市场诸多的养老理财产品来看，养老保险是重要的一种形式，并且近年很多保险公司还推出“买保险入住养老社区”的新型理财方式，普通百姓也可以将此类产品纳入养老理财的配置之中，但笔者想要提醒的是，分红险作为主要的养老保险，其保险的保障功能要优于其收益性，而养老社区更适合高收入群体的养老需求，买此类保险时需关注其养老社区入住的门槛。TIPS对于高端养老客户，需要帮助规划其养老品质，在保“量”的同时，还应保“质”。养老金“并轨”成为公众新期盼张秀霞10年前已经退休，10年间，她的退休工资从最初的七八百元，涨到现在的1800元，在她生活的陕西省西安市，这些收入基本能够满足自己需要。“我有儿子、女儿照顾，生活没什么大事，养老金每年还能上涨，比较满足。”张秀霞说。陕西省政协委员卢其松说：“多年来，国家非常关注退休职工的生活保障，连续9年提高企业退休职工的养老金，让他们也享受到了国家改革发展的成果。对此企业退休职工非常欢迎，可以说，经济发展，个人得益。”综合相关媒体消息新年伊始，国家再次提高企业退休人员基本养老金水平，这是国家连续第9年做大养老金“蛋糕”。记者采访发现，在这一政策受到普遍欢迎的同时，公众对养老金“并轨”的呼声也越来越高。为持续增长叫好的同时，许多人仍然在比较中感到落差。他们表示，即使在连年增长的背景下，和公务、事业性质的单位相比，企业养老金仍然有着较大差距。今年56岁的宋金凤，在退休人员当中还属于“年富力强”者。1年前退休后，她又做了几份兼职。“我家里还有父母，花销比较大。目前的养老金不能完全满足需要。我们单位有企业编制也有事业编制，因为我是企业编制，所以收入和别人差了3倍。只能自己趁早多打几份工，补贴一下。”宋金凤说。对此，卢其松也坦言，目前养老金分配领域还存在一些问题。“主要是横向有对比，就会感觉到差距，企业职工的养老金还比较低。”“目前，中国的养老金分配还是双轨制。企业养老金与退休前收入相比的替代率还比较低，有的甚至达不到50%。这也使得企业职工退休后的生活水平保障率降低。”陕西省社会科学院副研究员尹小俊说，“而且物价和通货膨胀等因素，也加剧了这一趋势。”专家指出，这需要从“国家战略”层面拿出相应的配套制度。尹小俊建议说，首先应加快养老金模式的“并轨”步伐，呼吁相关部门要制定出一张清晰的路线图与时间表。TIPS换个角度，开拓思路。我们在为普通百姓规划养老保险的同时，是否也能未雨绸缪