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知识产权质押贷款业务培训西部产权交易所穆世文2011年9月29日知识产权质押贷款业务培训知识产权质押贷款业务培训汇报提纲一、引言二、西部产权交易所简介三、金融资产进场交易法规要点四、知识产权交易平台及业务流程引言知识产权质押贷款业务培训知识产权质押贷款是一种相对新型的融资方式，在欧美发达国家已十分普遍，在我国则处于起步阶段，目前尚需完善的机制还很多，其中包括：建立完善知识产权质押融资风险管理机制和建立有利于知识产权流转的管理机制。受产权特征所决定，知识产权的交易方式、手段和场所均有特殊要求，变现过程复杂且存在不确定性，进而，当贷款出现风险时，质物处置通道不畅，风险不能被快速有效地控制、转移、分散或化解，贷款银行信贷资产质量将会恶化。解决质物处置问题，是商业银行健康开展知识产权质押贷款业务的关键问题之一，也将真正考验贷款银行经营风险的能力。什么是知识产权质押贷款？知识产权质押贷款系指借款人或者第三人以合法享有的且可以转让的专利权、注册商标专用权、著作权等知识产权中的财产权向贷款人出质，取得贷款人一定金额的人民币、外币贷款，并按期偿还贷款本息的一种贷款业务。知识产权质押贷款的质物处置知识产权质押贷款到期后，借款人不能清偿债务的情况下，贷款人如何应对？依据《陕西省知识产权质押贷款管理办法（试行）》中第二十三条规定，借款人到期不能清偿债务，贷款人应通过政府设立的产权交易机构等渠道发布质押的知识产权处置公告，依法以该知识产权折价或者拍卖、变卖该知识产权的价款优先受偿，也可协议转让或在产权交易机构挂牌处置质押的知识产权。知识产权质押贷款的质物处置陕西省境内质押的知识产权的处置可在哪家机构进行？知识产权质押贷款的借款人不能清偿到期债务的，陕西省境内质押的知识产权的处置可在西部产权交易所进行。西部产权交易所与陕西省知识产权局共同组建了西部产权交易所知识产权交易部（现项目五部），该部与国家专利技术（陕西）展示交易中心合并办公。其主要职责是为知识产权项目和需求提供政策咨询、项目策划、项目推介、交易撮合、合同鉴证、实施监理以及其相关服务。知识产权质押贷款的质物处置西部产权交易所简介2003年12月22日，第19次省长办公会议决定，整合省本级两个产权交易机构，设立一个综合性产权交易机构——西部产权交易所。并以此为基础整合全省产权交易机构，全省只设一个产权交易市场。政府决策西部产权交易所简介——一、基本情况事业性法人副厅级建制隶属省国资委领导机构性质西部产权交易所简介——一、基本情况西部产权交易所简介——一、基本情况机构定位综合性产权交易机构区域性资本市场国资监管服务机构为物权、债权、股权和知识产权等各类财产权的交易提供场所、设施和信息服务.主要职责西部产权交易所简介——一、基本情况企业国有产权转让国有企业重大资产转让行政事业单位国有资产转让金融资产、金融债权转让知识产权转让企业增资扩股、项目融资民营企业产权（资产）转让第三方资金结算业务范围西部产权交易所简介——一、基本情况重大投资项目招投标法院涉讼资产转让公共资源交易林权交易矿权交易二手车、二手房交易企业股权托管企业改制咨询已开展业务即将开展业务西部产权交易所简介——一、基本情况取得多项产权交易业务资格•陕西省地方企业国有产权交易指定机构；•省级行政事业单位国有资产交易指定机构；•陕西省及中央金融企业国有产权交易指定机构；•陕西省技术产权交易业务授权机构；•国家专利技术（陕西）展示交易中心；•代理中央在陕企业及行政事业单位国有产权交易员工队伍现有员工36人，编制10人（实有11人）领导职数3人，管理人员7人，工勤人员1人，聘用业务人员25人。平均年龄34.8岁，均为本科以上学历，专业覆盖财经、投资、证券、管理、计算机、中文及法律等多个专业。西部产权交易所简介——一、基本情况西部产权交易所渭南办事处榆林办事处汉中办事处铜川办事处商洛办事处杨凌办事处咸阳办事处延安办事处宝鸡办事处安康办事处行政管理部信息服务部项目二部项目五部项目三部项目四部项目一部综合业务部西安分所组织架构西部产权交易所简介——一、基本情况按照省政府只设一个产权交易市场的要求，在省政府和省国资委的支持下，2008年9月西安分所挂牌成立，基本上完成了全省产权交易机构的整合，形成了交易所12个内设部门、1个分所、10个办事处的组织架构。项目六部项目七部项目八部资金结算部场地设施西部产权交易所——一、基本情况交易所办公地址在南二环省政务大厅，办公面积1000平方米，有宽敞的交易大厅，先进齐全的产权交易系统软硬件设施，可共享政务大厅招投标大厅、各类会议室、洽谈室、多功能厅等设施，与工商登记、外商投资等机构一厅办公，形成了产权交易一条龙服务。数据中心会员活动室一层办公区底层办公区洽谈室招标市场场地设施西部产权交易所——一、基本情况西部产权网设有24个专题栏目、6大专业数据库、与760个网站建立有效链接，浏览率为全国第三。西部知识产权交易网是西部产权网发布知识产权交易信息的专业子网站。西部产权交易所简介——二、平台建设情况系统建设交易所建立了西部产权交易网和西部知识产权交易网两大网站，经过不断的完善，网站功能和信息量不断扩大，点击率一直排在全国产权交易机构网站前列。西部产权交易所——二、平台建设情况长江流域产权交易共同市场（15个省市、42个机构）中国西部产权交易共同市场（12省市、36个机构）西部产权已建立关系的交易机构（27个省市、78个机构）陕西政务、经济信息、新浪产权及相关机构网站：82个长江共同市场会员：42个西部共同市场会员：30个建立双边关系单位：11个交易所会员单位：78个境内外投资机构：530个共计：760个网站功能和业务系统的不断完善使交易所的信息集散能力得到很大提高，基本实现了信息在全国产权市场的全覆盖信息披露产权交易系统电子竞价交易系统西部产权交易所——二、平台建设情况交易方式网络动态竞价系统在业务运做中，除了采用传统的协议转让、拍卖、招投标等交易方式外，还开发了电子竞价、网络竞价系统等交易方式，可以实现异地竞价，防止人为干扰，促进充分竞价，降低交易成本。西部产权交易所简介——三、业务开展情况产权交易业务量逐年增加2004年以来项目成交量统计表单位：宗单位：亿元2004年以来项目成交额统计表2011年8月底，已累计完成各类产权交易项目547宗，涉及资产额207.09亿元，交易额93.2亿元，交易增值率达到13.86%，竞价率26.18%。西部产权交易所简介——四、国有产权交易业务规则及流程国有产权交易业务规则为统一规范企业国有产权交易行为，根据《中华人民共和国企业国有资产法》、《企业国有资产监督管理暂行条例》（国务院令第378号）、《企业国有产权转让管理暂行办法》（国资委、财政部令第3号）等有关规定，国务院国资委制定了《企业国有产权交易操作规则》（国资发产权[2009]120号），根据规则制定的业务操作流程如下：国有产权交易业务流程受理转让申请发布转让信息登记受让意向组织交易签约结算交易资金出具交易凭证西部产权交易所简介——四、国有产权交易业务规则及流程西部产权交易所——四、国有产权交易流程金融资产进场交易法规要点金融资产进场交易法规要点1、《中华人民共和国企业国有资产法》第五节第五十四条规定2、《金融企业国有资产转让管理办法》（中华人民共和国财政部令第54号）第十一条、第十七条相关规定3、《关于贯彻落实〈金融企业国有资产转让管理办法〉有关事项的通知》（财金[2009]178号）第二条、第三条相关规定4、《金融资产管理公司资产处置管理办法（修订）》（财金[2008]85号）第十九条、第二十三条相关规定5、《陕西省财政厅关于确定西部产权交易所为陕西省金融企业国有资产交易机构的公告》（陕西省财政厅２０１０年４月１９日公告，见《陕西日报》２０１０年４月２９日）进场交易政策要求金融资产进场交易法规要点1、《中华人民共和国企业国有资产法》第五节第五十四条规定“国有资产转让应当在依法设立的产权交易场所公开进行。转让方应当如实披露有关信息，征集受让方；征集产生的受让方为两个以上的，转让应当采用公开竞价的交易方式。”进场交易政策要求金融资产进场交易法规要点2、《金融企业国有资产转让管理办法》（中华人民共和国财政部令第54号）第十一条规定“非上市企业国有产权的转让应当在依法设立的省级以上（含省级，下同）产权交易机构公开进行，不受地区、行业、出资或者隶属关系的限制”；第十七条规定“转让方在确定进场交易的产权交易机构后，应当委托该产权交易机构在省级以上公开发行的经济或者金融类报刊和产权交易机构的网站上刊登产权转让公告，公开披露有关非上市企业产权转让信息，征集意向受让方。产权转让公告期不得少于20个工作日。”进场交易政策要求金融资产进场交易法规要点3、《关于贯彻落实〈金融企业国有资产转让管理办法〉有关事项的通知》（财金[2009]178号）第二条、第三条相关规定“各级财政部门和各中央管理的非上市国有及国有控股金融企业转让国有产权，应当按照收益最大化和便利交易的原则，在各省财政部门推荐确定的省级产权交易机构中进行，不受地区、行业、出资或者隶属关系的限制”进场交易政策要求金融资产进场交易法规要点4、《金融资产管理公司资产处置管理办法（修订）》（财金[2008]85号）第十九条规定“资产公司转让资产原则上应采取公开竞价方式，包括但不限于招投标、拍卖、要约邀请公开竞价、公开询价等方式。；第二十三条相关规定“资产公司以出售方式处置股权资产时，国务院批准的债转股项目股权资产及评估价值在1000万元以上的其他非上市公司股权资产的转让均应按照国家有关规定的程序，在依法设立的省级以上产权交易市场公开进行。首次挂牌价格不得低于资产评估结果。当交易价格低于评估结果的90%时，应当暂停交易，重新履行资产公司内部处置审批程序。”进场交易政策要求金融资产进场交易法规要点5、陕西省财政厅关于确定西部产权交易所为陕西省金融企业国有资产交易机构的公告进场交易政策要求西部产权交易所——四、国有产权交易流程知识产权交易平台及业务流程知识产权交易平台及业务流程西部知识产权交易网是为了有效解决目前普遍存在的知识产权“卖难买难”问题，由陕西省知识产权局和西部产权交易所合作共建的一个功能强大的全国性专业网站，为知识产权持有人和国内外企业、投资者之间搭起了一个信息沟通迅速、交易科学规范、实施转化率高和服务创新周全的知识产权转化为生产力的理想平台。近年来成功转化项目2项，专利4项，共计交易额8250万元人民币，其中2009年转化发明专利3项，交易额8200万元人民币。平台简介知识产权交易平台及业务流程建立知识产权交易平台宗旨充分利用陕西科技资源优势和知识产权资源优势，发挥政府部门组织、协调、引导职能，挖掘西部产权交易所市场服务功能，运用市场化运作的手段，为知识产权权利人与企业、投资机构塔建桥梁，为知识产权项目和需求提供政策咨询、项目策划、项目推介、交易撮合、合同鉴证、实施监理以及其相关服务，并不断增强网站功能，创新交易方式，促进知识产权转化和有序流动。知识产权交易平台及业务流程西部产权交易所成为国家专利技术（陕西）展示交易中心2010年10月11日全国专利展示交易中心联盟的成立，对于加强我国专利技术交易机构之间的互联、互通、互助、互赢，积极推动我国专利技术交易机构之间的创新和业务合作，促进我国专利技术市场持续、稳定和健康发展以及我国专利技术市场更好的融入到具有中国特色的多层次资本市场体系具有积极意义。知识产权交易平台及业务流程国家专利技术（陕西）展示交易中心发展目标及设想突出陕西科教创新资源密集的独特优势，打造“产、学、研”相结合的知识产权转化交易服务体系，推动高校、科研院所专利技术合理有序的转化为现实生产力，加强专利技术与资本市场的有效对接，培育多层次专利资本市场，促进专利技术的商品化、产业化和国际化，较好的解决专利技术和市场之间的“脱节”问题，基本改变目前我省以及西部地区专利技术转化水平较低的落后面貌；力争经过3-5年左右时间，将国家专利技术（陕西）展示交易中心建成