第三方存管业务系统支持单位银行结算账户交易功能介绍(

客户交易结算资金第三方存管业务系统支持单位银行结算账户交易功能介绍分行营业部个人业务部胡楷奇二〇〇九年一月第三方存管系统支持单位银行结算账户设计理念系统设计体现“以客户为中心”的经营理念，产品功能设计最大限度地考虑客户(包括证券公司和投资者)的实际需求，沿袭原有架构体系，简化柜员操作，风险可控。客户交易结算资金交收账户银行结算账户1银行结算账户N客户交易结算资金管理台账N客户交易结算资金管理台账3客户交易结算资金管理台账2客户交易结算资金管理台账1资金账户N资金账户3资金账户2资金账户1………主办存管银行协办存管银行证券公司客户交易结算资金汇总账户银行结算账户2银行结算账户3存管业务系统ABIS系统自有资金结算备付金账户账户结构示意图结算备付金账户个人客户：借记卡对公客户：单位银行结算账户单位银行结算账户：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。第三方存管系统支持的银行结算账户种类对公客户使用单位银行结算账户的限定目前，农业银行单位银行结算账户的支付方式：印鉴与支付密码。业务规则中限定只能在单位银行结算账户开户行办理。因此，在第三方存管业务中涉及到校验客户合法性交易时均采取在开立单位银行结算账户网点办理，且需经办网点三级主管对交易进行授权的方式处理。授权的要点：对公客户申请交易的合法性验证。新增交易：对公结算账户签约——8203(6607)对公结算账户资金转资金账户——8200对公结算账户客户信息修改—8204(6610)优化交易：借记卡资金转入资金账户——6622以后统一使用空白凭证资金账户资金转银行账户——6623查询资金账户资金——6621强制变更签约账户——7085支持单位银行结算账户功能新增与优化的交易对公结算账户签约（8203）——输入界面对公结算账户签约（8203）——输出界面签约交易成功后，使用我行通用空白凭证打印《对公结算账户存管签约》回单一式二联，交单位经办人签字确认；在《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《对公结算账户存管签约》回单上加盖银行业务章和操作员名章。将《对公结算账户存管签约》回单的一联留存作为当日业务会计传票，将机构投资者法定代表人证明书、法人《授权委托书》及投资者提交的资料复印件和《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》作为传票附件；另一联《对公结算账户存管签约》回单连同证件的原件交还投资者。对公结算账户签约（8203）——凭证打印与传递该交易仅能在单位投资者的签约单位银行结算账户开户行办理；且需三级主管对交易授权；当投资者的签约单位银行结算账户为冻结状态时，提交此交易仍然可以成功；邮寄对账为收费项目，如果投资者选择该服务，系统将生成对账单，由各第三方存管业务经办行按照投资者预留地址定期邮寄。对公结算账户签约（8203）——注意要点对公结算账户客户资料查询（2504）——输入界面对公结算账户客户资料查询（2504）——返回界面对公结算账户客户资料修改（2502）——返回界面对公结算账户客户资料登记（2501）——输入界面对公结算账户客户资料登记（2504）——提交界面对公结算账户资金转资金账户（8200）——输入界面对公结算账户资金转资金账户（8200）——输出界面交易成功后，使用我行通用空白《中国农业银行记账凭证》打印回单一式二联，交投资者签字确认；其中一联作为当日业务会计传票；另一联加盖银行业务章和操作员名章交还投资者。对公结算账户资金转资金账户（8200）——注意要点该交易仅能在单位投资者的签约单位银行结算账户开户行办理。对公结算账户资金转资金账户（8200）——凭证打印对公结算账户客户信息修改（8204）——输入界面1•输入交易码“8204”后，系统自动联动客户信息查询交易•提交交易后系统返回投资者原信息对公结算账户客户信息修改（8204）——输入界面2对公结算账户客户信息修改（8204）——输入界面3•进入8204修改界面对公结算账户客户信息修改（8204）——输出界面交易完成后用通用空白凭证打印《对公结算账户客户信息修改》回单一式二联，交投资者签字确认，在《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《客户信息修改》回单上加盖银行业务章和操作员名章；将《对公结算账户客户信息修改》回单的一联留存作为当日业务会计传票，将投资者提交的资料复印件、《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》作为传票附件；另一联《客户信息修改》回单连同证件的原件交还投资者。对公结算账户客户信息修改（8204）——注意要点该交易仅能在单位投资者的签约单位银行结算账户开户行办理。对公结算账户客户信息修改（8204）——凭证打印交易成功后的记账凭证与回单，由“《银行卡取款凭条（银行打印）》”变更为“空白的《中国农业银行记账凭证》”。借记卡资金转入资金账户（6622）——优化内容输入界面中增加“账户类型”选项；交易成功后的记账凭证与回单，由“《银行卡存款凭条（银行打印）》”变更为“空白的《中国农业银行记账凭证》”。资金账户资金转银行账户（6623）——优化内容输入界面中增加“账户类型”选项查询资金账户资金（6621）——优化内容在输入界面中增加“币种”选项强制变更签约账户（7085）——优化内容谢谢！