综合业务指南-对公会计v5

深圳智盛公司《银行综合业务模拟教学软件》操作指南——对公会计业务一、系统简介系统特点一、面向客户以客户号来区分用户，而不是用账号来管理二、核心会计系统建立了参数化会计核心，由系统自动完成帐务处理三、面向业务业务摆脱了繁琐的记账过程，将重心转到核对业务上四、数据大集中五、业务代码避免在科目调整的时候需要同步调整账号一、系统简介系统功能一、通用模块二、信息查询三、对公存贷四、结算业务五、报表打印六、对公凭证样式七、对公业务流程示意一、系统简介对公会计业务流程图二、系统操作界面系统画面——登录画面三、实验操作•实验操作步骤1、开机检查2、进行凭证检查3、钱箱检查4、业务操作5、日终操作三、实验操作•实验任务学习对公业务的重点——结算业务1、修改个人资料2、会计部凭证领用和下发3、网点凭证领用、出库4、开立对公账号5、支票出售6、结算业务操作7、日终操作三、实验操作登录系统——在IE地址栏中输入下面内容（注意：1、地址是服务器的IP；2、需要完整输入http://；3、在IP地址后需要输入端口号：8081；4、WitBank中“W”和“B”需要大写，其余小写）；5、也可以不输入最后的“/index.jsp”xxx.xxx.xxx.xxx对应服务器IP地址三、实验操作操作0——登录系统交易部门：0601（同个人业务课）操作员号：K00XX（其中XX指学生学号最后两位）部门号和帐号请大家记住，以后实验课就使用这个部门和操作员帐号进入系统；例如左边窗口中学员学号最后两位是01，他的操作员号就是K0001）钱箱号码：空（第一次使用没有钱箱，学员进入系统后自己申请）密码：初始密码是888888三、实验操作操作1.1——修改个人资料学生进入系统后请先修改操作员姓名为自己的真实姓名，学号为个人的学号，并修改密码。三、实验操作操作1.2——领用钱箱每位学生进入系统为自己申请一个钱箱：“通用模块”——“钱箱管理”——“增加尾箱”尾箱号码为“16101”（第1位为1是对公业务钱箱；第2、3位的51对应0601部门；第4、5位同操作员号最后2位）钱箱号请学员严格按照要求申请，以免混用申请钱箱后退出系统使用钱箱号码重新登录。选择绑定本人,以后登录系统就自动以该钱箱登录三、实验操作对公业务凭证领用分二级：市行到支行、支行到网点系统中操作对应过程：1、以0001行号（即总行会计部）登录，在凭证管理中领用凭证，并下发到对应网点；2、以0601网点号登录系统，在凭证管理中领用凭证到本部门；3、柜员出库到钱箱；4、支票需要由柜员出售给客户。操作2——总行会计部进行凭证领用和下发2.12.23.13.2三、实验操作操作2——系统中有编号规定的凭证类型TCKZ转帐支票CCKZ现金支票CNFX单位定期存款开户证实书BOTD汇票委托书PYCK商行往来划款凭证TEMO工行电汇IPYC工行往来划款凭证TUCD电子联行电划贷方报单PYCK内部往来科目报单YHHP银行承兑汇票三、实验操作操作2.1——总行会计部进行凭证领用和下发•交易部门：0001（凭证需要到总行操作）•统一使用操作员号：K0601(即每个部门有个对应的总行会计柜员)（0601对应部门编号）•钱箱号码：空•（凭证的领用只能由总行会计部进行操作，然后进行下发到支行）三、实验操作操作2.1——凭证的管理和领用每位学生进入系统领用一本现金支票和一本转帐支票：“通用模块”——“凭证管理”——“凭证领用”支票编号8位；输入“060101XX（第1-4位为部门编号；第5、6位的80同操作员号最后2位第7、8位为01-99数字即每人可使用99张同类型凭证）支票一本是25张，必须整本领用；凭证使用情况可以在一般查询中检查凭证领用仅将凭证进入系统，需要使用凭证下发功能下发到网点三、实验操作操作2.1——凭证的管理和领用——总行领用支票领用必须整本领用，必须先由总行下发到该部门。三、实验操作操作2.2——凭证的管理和领用——总行下发到支行下发部门填写部门编号0601，每位同学将自己领用的凭证下发到支行，然后退出系统，重新以0601部门号码和自己的员工号登录系统。三、实验操作操作3.1——凭证的管理和领用——网点领用已下发的凭证每位将2.2步中下发的凭证领用到网点。（在自己的部门中操作，凭证号码跟自己下发的凭证相对应）三、实验操作操作3.2——凭证的管理和领用——支行出库到钱箱凭证一本对应25张。出库到钱箱里才能进行业务操作三、实验操作操作3.2——凭证的管理和领用——支行出库到钱箱出库后钱箱里就能看到相应的变化三、实验操作操作4——开立对公账号开户业务分为三个步骤：新开客户、预开存款帐户、存款帐户激活。客户号是全行唯一理论上一个客户可在每个对公存款科目下开设99个帐户，但只能开立一个基本帐户由于帐户还没有开户金，此时帐户状态属于预开户，预登记开户登记簿。预开户并不计入当天的开户数及总户数。该帐户的首次存款（包括现金、转帐或辖内通存）作为新开户金存款，进行帐户激活处理，同时修改开销户登记簿，帐户状态为正常。帐号后缀（5位）三、实验操作操作4.0——存款帐号规则帐号后缀5位数中第1-4位分段划分：区间‘0000’-‘4999’为对客户负债类。帐号后缀第1-2位为负债类科目代码的对照码。帐号后缀第3-4位为科目代码属下顺序号。帐号后缀第5位为校验位。区间‘5000’-‘5999’为对客户债权类（包括正常贷款、逾期贷款、呆滞贷款、呆帐贷款）。帐号后缀不体现科目信息。帐号后缀前四位顺序编号。帐号后缀第五位用以区分贷款状态：0为正常贷款、1为半年内逾期贷款、2为半年以上逾期贷款、3为呆滞贷款、4为呆帐贷款区间‘6000’-‘6999’为表内应收未收利息。帐号后缀不直接体现科目信息。帐号后缀顺序编号。帐号后缀第5位为校验位。区间‘7000’-‘7999’为表外应收未收利息。帐号后缀不直接体现科目信息。帐号后缀顺序编号。帐号后缀第5位为校验位。区间‘8000’-‘9999’暂未使用，留待扩充。客户号（10位）三、实验操作操作4.1——新开客户号最新的银行系统是以客户为中心，每个客户都分配一个唯一的客户号三、实验操作操作4.1——新开客户号系统自动分配一个客户号，请记录此号码，在以后的实验中需要使用；并可以复制粘贴在记事本中工稍后的操作使用三、实验操作操作4.1——新开客户号——打印样单三、实验操作操作4.2——开存款帐户1、客户号为刚才开普通户由系统生成的客户号；2、分析码为银行内部使用，教学系统可以任意输入；3、存期为000（开存款户为预开户状态，输入000）三、实验操作操作4.2——开存款帐户系统自动分配一个对公帐号；选择打印功能可以看到我们在银行里对应填写的开户申请书；（选office打印机）三、实验操作操作4.2——开存款帐户三、实验操作操作4.3——存款激活帐户在对公存贷功能中进行现金存或转帐存款就可以激活帐户。绿圈中内容表明在存款操作前此帐号处于预开户状态）三、实验操作操作4.3——存款激活帐户客户号为刚才开普通户由系统生成的客户号；分析码为银行内部使用，教学系统可以任意输入；三、实验操作操作4.3——存款激活帐户三、实验操作操作4.3——存款激活帐户三、实验操作操作4.3——存款激活帐户三、实验操作操作4.3——存款激活帐户三、实验操作操作4.3——存款激活帐户三、实验操作操作5——支票出售支票的最终使用是由客户签发的，因此需要由柜员出售给对应的客户。三、实验操作操作6——结算业务一、辖内业务在同一分行的各个营业网点（行）开有存款帐户的单位可以使用辖内通存通兑方式办理业务。二、同城业务指我行客户与同城其他行的客户进行资金存取的业务三、特约汇款业务结算业务是采用2人一组的操作模式：经办和复核三、实验操作操作6.1.1——辖内业务——现金方式现金现金通存：存款账号是其他支行的账号，直接存入现金（使用账号599970001901018）现金通兑：付款账号是其他支行的账号，使用现金支票，因为是他行支票，必须是系统里卖给客户的现金支票（99970001－99970100）注：其中账号599970001901018是在部门9997中开设的客户账号；现金支票（99970001－99970100）也是预先从总行领用并下发到9997部门的支票，由9997部门柜员领用，出库并出售给客户9997使用的现金支票；操作完成后可以到部门9997进入“信息查询”……“交易信息查询”……“账户帐务查询”中可以查询该客户帐务的交易流水情况；业务操作需要换人复核。（可以相互复核，也可以使用K0080登录进行复核）。三、实验操作操作6.1——辖内业务——转帐方式转帐转帐通存：该交易实现辖内转账通存，即收付款人为银行不同网点对公客户，持转账支票在付款人开户网点办理通存业务，该支票不通过交换，在网点直接审核，交易成功后，即时入收款人账户（使用账号599970001901018）转帐通兑：该交易实现辖内转账通兑，即收付款人为银行不同网点对公客户，持转账支票在收款人开户网点办理通兑业务，该支票不通过交换，在网点直接审核，交易成功后，即时扣付收款人账户注：转帐支票是由银行预先卖给付款人,然后由付款人签发给收款人；我们设计在通存时本部门的客户是付款人,因此需要预先卖转帐支票给本行客户;通兑时，本部门客户是收款人，支票也是预先卖给9997部门客户的（99970001-99970100）；对方客户号统一使用9997部门的客户599970001901018;操作完成后可以到部门9997进入“信息查询”……“交易信息查询”……“账户帐务查询”中可以查询该客户帐务的交易流水情况。业务操作需要换人复核。（可以相互复核，也可以使用K0080登录进行复核）。三、实验操作操作6.1——辖内业务三、实验操作操作6.1——辖内业务三、实验操作操作6.1——辖内业务三、实验操作操作6.1——辖内业务三、实验操作操作6.1——辖内业务三、实验操作操作6.2——同城业务——票据提出操作人民银行票据交换中心付款人开户行收款人开户行收款人到付款人开户网点办理结算业务:1、该支票由付款人开户行清算员送交人民银行进行票据交换，2、待交换场次后由柜员进行下帐或退票的操作（倒进帐）1212收款人到自己的开户网点办理结算业务，1、该支票由收款人开户行清算员送交人民银行进行票据交换，2、待交换场次后由柜员进行入帐或退票的操作（顺进帐）三、实验操作操作6.2——同城业务——票据提入操作人民银行票据交换中心付款人开户行收款人开户行银行处理由清算员从人民银行带回的经过票据交换的票据，待交换场次后由清算员从人民银行带回的单据进行下帐或退票的操作11收付款人到付款人开户网点办理结算业务，该支票由付款人开户行清算员送交人民银行进行票据交换，待交换场次后由清算员从人民银行带回单据进行入帐或退票的操作（顺进帐）