融资融券交流(业务部门)

融资融券交流---业务部门交流2011-3恒生电子股份有限公司|交流大纲融资融券业务开展部门构建的探讨融资融券关键业务点和业务流程的介绍恒生电子股份有限公司|交流目录融资融券业务开展部门构建的探讨融资融券关键业务点和业务流程的介绍恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨融资融券涉及到哪些公司部门？他们在组织架构上如何定位？根据一般经验，融资融券涉及的公司部门主要包括：董事会、信用交易业务管理委员会、信用交易管理部、经纪业务运行部、合规和风险管理部、公司研发中心、财务资金部、零售客户部、审计部、证券投资管理部、信息技术部、营业部分支机构。恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨董事会•制定融资融券业务的基本制度(如《公司融资融券业务管理制度》等纲领性制度的建议)•决定与融资融券业务有关部门的设置，各部门职则的界定•确定融资融券业务总量……恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨信用交易业务管理委员会•融资融券业务决策机构，履行董事会授权范围以内的融资融券融券业务决策•制定融资融券业务操作流程，选择融资融券的分支机构，客户授信额度、期限、利率、维持担保比例，可冲抵保证金证券种类和折算率，可融资融券的证券种类等相关方面的指导意见•为董事会决策提供建议•定期听取融资融券业务有关情况、风险与评估报告•处置讨论重大风险事宜（业务风险与制度风险）公司融资融券信用交易的业务的常务决策团体恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨信用交易管理部•融资融券的业务执行部门，融资融券业务管理和运作•制作合同文本、相关业务流程、管理制度•征信授信、开户的审批管理•担保品和标的证券的维护•期限和利息费用的管理•盯市、融资融券业务总体业务风险监控和平仓管理•对分支机构融资融券业务开展的审批、复合、监督•参与可从事融资融券业务的分支机构的选拔和审核•提出征信评级的标准和建议，提交给信用交易委员会审批•对营业部融资融券业务相关人员管理、制度执行的监督和考核奖惩的管理。恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨信用交易管理部•主导实施投资者教育、投资者适当性管理与客户服务工作，防范业务风险。（提出这三块主要思想和标准）恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨营业分支机构•客户开发（根据发布标准选择合适的客户群）、维护、教育（基础融资融券业务培训与测试）、征信（客户身份、财产、收入情况、投资经验、风险的了解和留档）、签约（合同条款的解释，提示业务风险）、开户、保证金收取、交易执行•前台业务监控•客户投诉处理恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨财务资金部•测算资金成本，根据测算结果和市场情况提出融资利率和融券费率。提交给信用交易委员审批•融资资金的筹划恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨研发中心在满足交易所要求、范围和程度允许的前提下，结合市场风险分析，提出更严格的担保物证券种类限制，折算率限制，提交给信用交易委员会审批。恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨经纪业务运营管理部•参与可从事融资融券业务的分支机构的选拔和审核•对营业部融资融券业务相关人员管理、制度执行的监督和考核奖惩的管理。•负责客户账户管理（运行部，客户账户的合规）•登记结算管理（清算交收部，融资融券清算、法人清算、银行清算）•客户资产安全管理（运行部，客户资产保密）•客户业务安全管理（运行部，融资融券业务的安全执行）•对营业部融资融券业务相关人员管理、制度执行的监督和考核奖惩的管理。恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨经纪业务运营管理部•协同信用交易管理部完成投资者教育、投资者适当性管理与客户服务，防范业务风险（主要负责前两个方面的实施）•建立档案制度，负责对营业部档案工作的管理恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨合规与风险管理部•参与可从事融资融券业务的分支机构的选拔和审核•对额资融券业务的合规审查•对业务的合法性、风险程度进行实施量化的分析和监控，推出相应的风险报告恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨证券投资管理部•准备融券业务所需证券恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨信息技术中心•系统的部署与规划（硬件、对接部署、灾备准备）•系统的安装、调试、运行维护。•确保交易、清算等各个业务环节系统的正常运转•系统的集中监控•系统的优化改造恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨零售客户部•负责制定客户投诉处理机制和客户回访制度•接受投资者的来电咨询•对投资进行业务事项的通知，并存档记录•协同信用交易管理部完成投资者教育、投资者适当性管理与客户服务，防范业务风险（主要负责第三个方面的实施）恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨审计部•负责对融资融券业务制度与流程执行情况、财会核算和风险监控措施进行审核恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨机构运转下，风险点的注意和防控事项•所有信用交易委员会讨论的制度应纳入公司风险管理体系•信用交易部制定风险监控、逐日盯市等业务流程和内控制度，防范各类业务风险•融资融券业务与证券自营、资产管理、投资银行等在机构、人员、信息、账户等方面的分离•营业保证按照公司规程对客户进行签约授信，保证金收取等工作恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨机构运转下，风险点的注意和防控事项•信用交易部是公司融资融券业务的主管部门，所有涉及融资融券的业务其他部门有义务全力配合，同时信用交易部也有义务解答融资融券业务执行过程中的一切问题，接受合规与风险管理部、审计部门以及其他部门对其制定业务方针和实际工作环节的监督。•公司合规和风控部门应在信用交易部的配合下对融资融券风控实施集中监控。通过风控系统、具体风控指标，对公司融资融券总规模，单客户业务风险做到风险可测、可控、可承受。恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨具体系统实施过程中各个机构的配合•融资融券系统预计会经历两到三个月的准备广发证券：48个月华泰证券：48个月长江证券：14个月中金证券：36个月方正证券：9个月兴业证券：24个月西南证券：4个月恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨具体系统实施过程中各个机构的配合•交易所联测和材料准备前期工作：信用交易专职部门的成立，信用交易委员会，信用交易部。大致职能结构的确认，通过公司合规以及审计部门的的审核，董事会讨论。信息系统的构建。主要系统融资融券柜台系统（核心与周边）、账户管理系统、风控系统、法人清算系统、财务系统、呼叫中心、资管系统、营销以及OA系统、征信系统。由各日常使用部门监督，信息技术部负责系统构建的执行。信用交易部申报材料、业务资料、业务流程的初步撰写，形成业务思路组织业务以及技术培训恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨具体系统实施过程中各个机构的配合•交易所联测和材料准备期间工作：信用交易部完成融资融券申报材料、相关业务制度、业务流程的整体建设合规和信用部完成集中风控的制度建立各部门配合信用交易部完成各职能负责模块制度的建立信用交易部、经纪业务部相关部门（运行与清算部等）、信息技术部、营业部，通力合作主导完成交易所测试任务。测试过程中各个系统模块逐渐完成搭建者和使用者的交接。恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨具体系统实施过程中各个机构的配合•交易所联测和材料准备后期工作：融资融券成型申报材料、业务制度的合规检查和审计融资融券成型申报材料、业务制度的公司高层过会表决融资融券业务申报、答辩，经营许可的获取融资融券市场开发，各业务职能部门的运转恒生电子股份有限公司|融资融券业务开展部门构建的探讨营业部开展如何开展融资融券业务•业务初步开展时期，一般总部会选取发展成熟营业部优先开展融资融券业务。一个月左右的适应期以后就会逐渐放开，谁先准备好，谁就先上。•有足够存量量客户，客户条件满足要求（开户满18个月，证券交易6个月，资产50W以上）•营业部参与总部融资融券相关业务知识的培训•营业部融资融券岗位人员通过总部组织的融资融券相关考核•营业部现场对融资融券业务的准备（业务的推广，投资者教育的开展、内部定岗、软硬件设施的就绪等）•向总部申报并通过总部组织的内部通关测试、现场和非现场检查以及总部高层讨论恒生电子股份有限公司|融资融券营业部职能营业部开展如何开展融资融券业务•营业部开展融资融券业务需向当地证监局报备相应的资料，各地证监局要求不同，但请注意一下内容。证券营业部情况概述。融资融券业务管理和风险控制制度及操作流程客户管理集中报告和客户完成三方存管说明融资融券业务人员及管理人员名单与分工职责情况的说明。营业部融资融券业务系统准备情况。投资者适当性管理的执行情况客户投诉纠纷处理与安排。近期发生的重大风险业务记录。营业部总经理出具的书面承诺。•有地方证监局还需要营业部提供公司融资融券相关材料，这就需要营业部联系信用交易管理协助完成。恒生电子股份有限公司|融资融券营业部职能营业部开展如何开展融资融券业务•融资融券营业部测试要求融资融券业务初期建议抽调营业部骨干人员参加总部现场的内部测试，协助制定和验证业务流程，交易主管首当其冲，应该率先精通系统，熟悉业务。并把经验带回营业部，带给其他营业部脱产测试，营业部人力资源的紧张或总部相关设备的投入，建立融资融券测试环境，营业部测试设备，建立融资融券营业部到总部的测试网络要求，以便在平时组织内部联网测试。为交易所全网测试打下基础。恒生电子股份有限公司|融资融券营业部职能营业部开展如何开展融资融券业务•融资融券营业部测试要求融资融券联通测试交易所初级的系统联通性测试，对正确性要求不高酌情考虑试点营业部参加测试，至少应在总部安排营业部人员到场测试估计会有一次机会联通测试虽然不作为融资融券业务上线要求，但表现出色可以赢得先机，还是应该重视恒生电子股份有限公司|融资融券营业部职能营业部开展如何开展融资融券业务•融资融券营业部测试要求融资融券仿真测试有测试强度，测试正确度，测试全面性，测试量上的要求酌情考虑营业部参加营业部参加的越多，差错概率越多，但是量上能占优势有一到两次机会，可以验证业务流程直接和公司融资融券上马关联恒生电子股份有限公司|融资融券营业部职能营业部开展如何开展融资融券业务•融资融券营业部测试要求融资融券通关测试一般安排在融资融券上线前一个周末测试要求量一般，正确度要求高，时间紧凑，压力大。应该让所有公司内部第一批上线的营业部参加。恒生电子股份有限公司|交流目录融资融券业务开展部门构建的探讨融资融券关键业务点和业务流程的介绍恒生电子股份有限公司|融资融券关键业务点和业务流程的介绍系统参数维护融资融券业务参数（维持担保比例，费用费率，融资融券产品）方案由信用交易部负责研究制定，交由信用委员会讨论后生效，由经纪业务运营部负责实施和日常维护。信息集中中心做保障链接融资融券系统清算包括交易清算，银行清算，法人清算都有清算中心负责，不单设融资融券专门清算。清算流程和普通交易流程一致。但是多出交易所数据申报环节，需信用交易部完成数据申报任务，前提是清算正确恒生电子股份有限公司|融资融券关键业务点和业务流程的介绍融资融券账户管理融资融券账户业务嵌在原有账户管理模块中，系统管理和业务处理高度整合（账户管理的实现和账户清算），但是账户还是具备独立性。融资融券权限管理信用交易部制定、审核通过业务流程后，运行部制定结合业务流程的系统作业指导书。然后根据各个流程涉及的不同环节设计系统角色，再由角色具体到岗位，再由岗位将相应的权限具体到人。信息技术中心实施恒生电子股份有限公司|融资融券关键业务点和业务流程的介绍营业部岗位设置和关键业务流程•交易主管，风险监控岗，征信授信（专