账户业务疑难问题及创新思路介绍

账户业务疑难问题及创新思路介绍ChinaSecuritiesDepositoryandClearingCorporationLimited中国结算账户管理部王赫2015年5月2一、一码通账户体系介绍目录二、账户业务常见问题解析三、一码通拓展应用3一码通账户，是记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户，中国结算在现有沪深A、B股等证券账户基础上，为每个投资者增设一码通账户。一码通汇账户集财富一码通账户体系介绍404建立多层次账户架构，为投资者配发一码通账户，将按交易场所、交易品种分设的投资者证券账户整合为“一套账户”统一账户业务管理规则，实现“一套规则”建立统一账户平台，采用“一套系统”为各交易场所参与方提供账户服务一套账户一套规则一套系统实现投资者身份统一识别、投资者信息统一归集、投资者证券资产统一登记提升业务办理效率和体验降低市场成本，提升服务质量一码通账户体系介绍一码通账户体系介绍—三个“一套”5客户号一码通证券账户沪A证券账户沪B证券账户深A证券账户深B证券账户股转系统账户基金账户受托配号账户关联关系对应关系统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用↓衍生品合约账户等一码通账户体系介绍—一套账户6•场内有效账户共计约1.63亿户（未休眠A股、B股期末账户数）•证券市场共有约8000万投资者（未注销、未休眠A股、B股、信用账户、衍生品合约账户持有人一码通账户数量）A股B股衍生品合约信用一码通账户一码通账户体系介绍—一套账户7一个规则：《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》三个指南：《证券账户业务指南》《特殊机构及产品证券账户业务指南》《开户代理机构管理业务指南》见公司网站首页/证劵账户整合专题，供大家学习参考。一码通账户体系介绍—一套规则8•《证券账户业务指南》•《证券账户非现场开户实施暂行办法》•《特殊机构及产品证券账户业务指南》•《股票期权交易试点管理办法》•《股票期权试点结算业务指南》•《证券出借及转融通登记结算业务规则》•《融资融券登记结算业务实施细则》•《开放式基金登记结算业务实施细则》•《开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划登记结算业务指南》•《开户代理机构管理业务指南》一套指南适用范围：一码通账户体系介绍—一套规则9上海交易所系统深圳交易所系统股转公司系统基金TA等市场相关系统1２３４上海分公司登记结算系统深圳分公司登记结算系统北京分公司登记结算系统基金TA等市场登记结算系统证券公司系统统一账户平台一码通账户体系介绍10黑龙江省内蒙古自治区新疆维吾尔自吉林省辽宁省甘肃省河北省北京市山西省天津市青海省河北省辽宁省辽宁省辽宁省辽宁省陕西省宁夏回族自治西藏自治区山东省山东省河南省江苏省安徽省四川省湖北省上海市重庆市上海市上海市浙江省浙江省浙江省浙江省浙江省浙江省浙江省浙江省江西省湖南省浙江省云南省贵州省浙江省福建省浙江省福建省广西壮族自治福建省台湾省福建省福建省福建省台湾省广东省广东省台湾省广东省广东省广东省广东省广东省海南省广东省香港特别行政福建省(3945840,8553767](2513228,3945840](1124685,2513228][8583,1124685]Nodata江苏623上海610浙江620山东425北京365广东985福建365截至2015年5月初，全国共有开户代理网点7559个，主要集中在广东、江苏、浙江、上海、北京等沿海发达地区•开户代理机构数量及分布情况一码通账户体系介绍—开户代理机构管理11MarketData+Services《证券账户业务指南》2.1.2【开户数量】同一投资者只能申请开立一个一码通账户。同一投资者最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立一个信用账户、B股账户。规则解读：谁能开多户？哪些户能开多户？开户数量上限口径是？同一开户代理机构能够为同一投资者开立多户吗？如果客户有休眠，不注销不激活是否可以新开？股东名册对多个账户是不是合并统计？机构+自然人A股账户、封闭式基金账户沪A、深A、沪市封基、深市封基各20个可以可以合并统计一码通账户体系介绍—全面放开“一人一户”限制12MarketData+Services《证券账户业务指南》2.1.2【开户数量】同一投资者只能申请开立一个一码通账户。同一投资者最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立一个信用账户、B股账户。规则解读：对创业板签约有何影响？对新股申购有何影响？一码通账户体系介绍—全面放开“一人一户”限制对于已有深A账户并开通创业板的投资者，新开深A仍需申报创业板签约信息同一投资者使用多个证券账户参与新股申购，以第一次申购为有效申购，其余申购做无效处理，多个证券账户合并市值计算。13规则解读：“一人多户”配套账户管理措施一码通账户体系介绍—全面放开“一人一户”限制证券账户余额为0；关联的资金账户余额不超过100元；最近连续三年没有发生主动性操作行为投资者可主动注销符合注销条件的证券账户投资者通过同名账户划转实现证券资产归集管理休眠同名账户划转注销140102一码通行，开户申请更便利0304070905060810一套信息，查询修改更便捷降低费用，开立账户更实惠延长时间，办理业务更方便通柜受理，办理业务更经济一人多户，投资交易更方便统一规则，开户销户更便捷无卡通行，办理业务更轻松一码贯通，资产划转更方便专注客户，财富管理更专业一码通账户体系介绍—投资者保护15一、一码通账户体系介绍目录二、账户业务常见问题解析三、一码通拓展应用16【涵义】：本指南所称委托交易关系是指投资者与证券公司建立沪市指定交易关系或建立深市、全国股转市场证券托管关系，并申报该证券子账户使用信息。【判断标准】：沪市A股子账户、境内自然人B股子账户（C1账户）、沪市封闭式基金子账户委托交易关系判断以指定交易关系为准；沪市QFII账户、RQFII账户、境外自然人及机构B股子账户（C9账户）委托交易关系判断以指定结算关系为准。深市子账户及股转系统子账户委托交易关系判断以证券账户使用信息为准。委托交易关系的涵义及业务判断标准主要账户业务办理流程—委托交易关系判断17深A沪A有指定交易无托管关系•按照原有规则，任意一家券商均可修改账户资料。•按照现有规则，只有沪A委托交易券商有权修改。主要账户业务办理流程—委托交易关系判断18主要账户业务办理流程——账户开立业务•开户失败？——存在未确认关联关系账户•对于存在关联关系未确认情况的，证券公司应当在投资者确认关联关系后，方可为其办理相关账户业务。•TIPS：•可通过”存量账户关联关系信息查询”接口查询投资者一码通账户与子账户间的关联关系确认情况。•投资者一码通下仅有未确认关联关系的信用账户、休眠账户、冒开账户、不合格账户及配号产生的封闭式基金账户无需申报确认关联关系也能新开。•证券公司柜台人员尝试先直接新开户，按照系统回报的提示进行操作。19主要账户业务办理流程——账户开立业务•开户失败？——已经存在15位身份证开立的一码通账户，券商反映无法升位•需在确保与该一码通子账户有委托交易关系的前提下，先进行升位操作。•TIPS：与投资者一码通下A股、B股、封闭式基金账户（配号除外）任一账户已建立委托交易关系均可直接进行升位操作。没有则需报送指定交易或使用信息，成功后再升位。•如果查询投资者名下仅有开放式基金自动配号产生的封闭式基金账户，可注销符合条件的基金账户及对应一码通后新开。或者将该基金账户下挂至资金账户，并报送指定交易或使用信息，建立委托交易关系后，进行升位操作。20开立开立条件：状态正常的沪A账户+该沪A账户已指定交易在申请开户代理机构处开户上限：一个投资者最多可开立五个配号规则：沪A账户+888日终配号，T+1生效：日终校验证券账户指定交易对应的结算参与人与申报的结算参与人是否一致，配号成功的，下一交易日可在交易系统中使用。说明：指定交易成功当天，可申请配号开立衍生品合约账户注销日终校验，T+0生效：日终处理时，进一步校验申报数据中普通证券账户指定交易对应的结算参与人与申报的结算参与人是否一致，不一致的，不予注销合约账户如再次参与股票期权业务，需重新开立衍生品合约账户，重新开立的衍生品合约账户账号与被注销的衍生品合约账户一致信息变更、关联关系确认：与对应的沪A账户联动主要账户业务办理流程——衍生品合约账户业务衍生品合约账户21业务范围主要账户业务办理流程——信息查询业务受理机构办理方式开户代理机构可采取临柜、见证、网上以及中国结算认可的其他非现场方式为投资者办理证券账户查询业务。投资者可通过临柜方式办理中国结算直接受理的证券账户查询业务，也可通过中国结算网站直接办理首次交易日期查询等业务。投资者：•可到任一家开户代理机构办理证券账户查询业务。•查询联系信息应当通过与该证券账户具有委托交易关系的开户代理机构办理。国家有权机关：•任意一家开户代理机构办理证券账户查询业务。•也可以到中国结算办理证券账户查询业务。投资者证券账户信息查询证券账户开户情况查询关键信息修改历史查询首次交易日期查询22主要账户业务办理流程——信息查询业务•三种申报方式•（1）一码通号码；（2）三要素信息；（3）证券账户号码+证券账户类别。•申报方式及查询结果•查询接口——证券账户查询•申报（1）、（2）或（3），该项查询功能只用于查询投资者所持有证券账户的号码，不反馈证券账户信息。•查询接口——账户注册资料查询•申报（1）或（3）查询投资者的证券账户信息。•TIPS：可查询账户委托交易券商•查询接口——客户关键信息修改历史查询：•申报（1）或（3）查询投资者关键信息修改历史。•查询接口——首次交易日期查询：•申报（1）或（2）反馈投资者所有证券账户的首次交易日期。•申报（3）查询相应账户首次交易日期。23主要账户业务办理流程——信息查询业务禁止查询清单中国结算设置并维护禁止查询清单，开户代理机构无法通过以上方式查询列入禁止查询清单的证券账户。投资者一码通账户列入禁止查询范围的，该一码通账户以及具有关联关系和对应关系的所有账户有关信息均无法查询。投资者子账户属于禁止查询范围的，仅该子账户信息无法查询。禁止查询清单包括：中国结算开立的用于结算交收的内部账户（如结算参与人交收担保品账户）及特殊机构和产品账户（如开放式证券投资基金账户）列入禁止查询清单的证券账户信息变更，开户代理机构应比照关键信息双改业务流程办理24主要账户业务办理流程—信息变更业务统一沪深业务办理方式：关键信息双改业务判断条件变化：统一账户平台上线后，增加机构组织机构代码证号码作为关键信息双改的判断条件。双改情形及业务受理：统一沪深市场关键信息双改业务要求，统一账户平台对历史关键信息双改记录予以保存，投资者完成一次关键信息双改后（即投资者账户姓名或名称、有效身份证明文件号码均已变更过），再次申请变更证券账户姓名或名称、有效身份证明文件号码中任意一项时，仍将判断为关键信息双改业务。开户代理机构仍应当按照有关业务流程报送中国结算办理。简化关键信息双改业务申请材料：投资者再次办理关键信息修改时，无需重复提交前期变更关键信息时已审核过的发证机关出具的变更证明。判断标准：明确了自然人居民身份证号码由15位升至18位且符合身份证号码升位规则的，不作为关键信息双改业务判断条件。投资者变更有效身份证明文件类型或国籍，以及证券账户名称或有效身份证明文件号码其中一项的，不属于关键信息双改业务。国籍变更报送中国结算办理；可办理有权开立账户类型范围内的类型变更。需邮寄至京沪深分公司办理哦！25身份证号码升位对于投资者证券账户有效身份证明文件号码为15位身份证号码，对应资金账户有效身份证明文件号码为18位身份证号码，且属于身份证号码正常升位情况的，确认了属同一人的，无需投资者提供业务申请材料即可办理有效身份证明文件号码信息变更。对于证券公司资金账户信息中投资者身份证号码为15位，中国结算证券账户信息中投资者身份证号码为18位，且符合