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动力支行2013年三季度公司业务经营分析2013年10月18日中国农业银行AGRICUTURALBANKOFCHINA公司部制作人：宋化平动力支行公司业务关键指标完成情况分析宏观经济金融形势及主要数据通报发展中存在的问题及下一步工作建议内容提要国际形势•关注发达经济体货币政策走向•发达经济体贸易保护主义抬头，使得新兴主要经济体的出口大幅萎缩，倒逼其进行经济结构转型宏观经济金融形势国内形势•经济运行基本上处于平稳态势•就业形势总体平稳•物价较为温和重要统计信息通报地区：全国指标2013年第2季度2013年第1季度2012年第4季度2012年第3季度2012年第2季度2012年第1季度国内生产总值比去年同期增长(%)7.67.747.757.667.798.06第一产业增加值比去年同期增长(%)33.44.54.24.33.8第二产业增加值比去年同期增长(%)7.67.758.078.058.339.08第三产业增加值比去年同期增长(%)8.38.278.137.947.767.53数据来源：国家统计局7.67.747.757.667.798.067.37.47.57.67.77.87.988.12013年第2季度2013年第1季度2012年第4季度2012年第3季度2012年第2季度2012年第1季度国内生产总值(GDP)比去年同期增长(%)重要统计信息通报1、对公存款余额1,526,807万元，较年初增长249,655万元（一）存款系统内贡献度28.6%系统内贡献度30.04%系统内贡献度28.12%3、人民币各项存款时点及日均超额完成全年计划4.人民币各项存款时点及日均超额完成全年计划1.各项贷款四大行市场份额正向提升，增量占比及增幅居四大行首位，贷款结构持续改善（二）贷款1.各项贷款四大行市场份额正向提升，增量占比及增幅居四大行首位，贷款结构持续改善四大行各项贷款增量结构表单位：亿元工商银行农业银行中国银行建设银行各项贷款16.0110.2911.835.94个人一般贷款31.5610.530.0822.77贴现及转贴现-8.18-16.56-16.6110.68个人住房34.226.290.2521.64（二）贷款2.系统内贡献度情况（二）营业部贷款整体情况50家重点城市行平均增幅7.13%，我部增幅为7.17%高出平均增幅0.04排名第二十六位3.各项贷款增幅高于重点城市行平均水平（二）营业部贷款整体情况（二）营业部贷款整体情况4.新发放贷款整体利率水平不容乐观营业部新发放实体贷款产品利率情况表单位：万元，%二季度三季度项目发生额加权利率发生额加权利率发生额变化利率变化实体贷款246,7286.05%358,8345.91%112,106-0.14%一、法人贷款196,7985.76%304,1445.81%107,3460.05%二、个人贷款49,9307.18%54,6906.47%4,760-0.71%（一）个人住房贷款26,7455.76%37,9145.83%11,1700.07%（二）个人非住房贷款23,1868.82%16,7767.92%-6,410-0.90%1.个人消费贷款5,8567.44%5,3817.44%-4750.00%2.个人生产经营贷款1,1937.56%1,0327.42%-161-0.14%3.农户贷款14,0519.89%5,0969.50%-8,955-0.39%4.其他个人贷款2,0866.17%5,2676.99%3,1810.82%动力支行公司类业务关键指标完成情况分析城区支行各项存款系统内贡献度变化排名注：贡献度=季末余额-年初余额；贡献度变化=季末贡献度-去年同期贡献度营业部贡献度变化平均值为：3%零售板块单位：%351621343652-34-21-17-16-9-8-8-2-8香坊No.16道里No.15中山No.14汇金No.13阿城No.12西桥No.11道外No.10平房No.09昆仑No.08呼兰No.07冰城No.06松花江No.05动力No.04松北No.03南岗No.02太平No.012010年-2013年动力支行各项存款贡献度变化柱形图721-72-213-250-200-150-100-500502010年末2011年末2012年末2013年9月单位：%单位：万元13854140991473317225239603569843638-11512-1999-1003-449203442416512104069014中山营业室No.16呼兰营业室No.15平房营业室No.14香坊营业室No.13阿城营业室No.12道里营业室No.11冰城营业室No.10道外营业室No.09汇金营业室No.08松花江营业室No.07动力营业室No.06松北营业室No.05昆仑营业室No.04西桥营业室No.03太平营业室No.02南岗营业室No.01城区支行营业室对公存款时点增量排名储蓄存款较年初增量我行网点在城区93个网点中的排名2月29日数据我行2013年1月至9月份对公存款趋势图64,620.5260,040.5354,882.3658,088.3849,276.5556,786.6271,429.3649,992.5951,875.251月2月3月4月5月6月7月8月9月动力快速拉升快速下滑地平线缓慢拉升单位：万元2728833841055121260-210共乐二No.62第五大道No.50黎明No.48城乡No.35电塔No.34前进No.31安乐街No.25三合路No.12第三季度城区支行网点对公存款时点增量排名全辖88个网点名次营业室2013年1月至9月份对公存款趋势图39,119.9839,031.2547,112.3539,204.3943,879.5150,160.2953,430.1557,342.5345,665.891月2月3月4月5月6月7月8月9月营业室地平线三合路2013年1月至9月份对公存款趋势图单位：万元2,642.411,804.141,650.231,506.23861.22832.62782.643,790.282,889.211月2月3月4月5月6月7月8月9月三合路地平线安乐街2013年1月至9月份对公存款趋势图单位：万元1,398.141,171.411,436.891,349.611,469.141,290.781,604.922,272.072,053.621月2月3月4月5月6月7月8月9月安乐街地平线前进2013年1月至9月份对公存款趋势图单位：万元1,496.771,278.371,303.421,360.541,428.911,428.441,666.241,988.961,491.631月2月3月4月5月6月7月8月9月前进地平线黎明2013年1月至9月份对公存款趋势图单位：万元1,020.86813.02899.34744.87558.34669.3652.381,069.84721.961月2月3月4月5月6月7月8月9月黎明地平线电塔2013年1月至9月份对公存款趋势图单位：万元1,271.981,626.791,148.141,143.371,789.171,594.071,607.101,534.431,125.941月2月3月4月5月6月7月8月9月电塔地平线城乡2013年1月至9月份对公存款趋势图单位：万元2,118.201,777.952,413.121,667.431,758.592,453.983,854.781,858.032,180.781月2月3月4月5月6月7月8月9月城乡地平线共乐二2013年1月至9月份对公存款趋势图单位：万元1,232.991,282.802,334.952,300.101,711.952,610.042,716.501,573.231,959.341月2月3月4月5月6月7月8月9月共乐二地平线全行对公客户分布图营业室,549安乐街,125前进,90黎明,98电塔,150城乡,88共乐二,81三合路,96第五大道,4营业室,328安乐街,90前进,61黎明,81电塔,108城乡,56共乐二,48三合路,70第五大道,40-5万对公客户群分布图单位：户营业室,154安乐街,31前进,21黎明,16电塔,32城乡,24共乐二,23三合路,18第五大道,05万（含）-50万对公客户群分布图单位：户营业室,24安乐街,2前进,4黎明,1电塔,9城乡,5共乐二,4三合路,3第五大道,050万（含）-100万对公客户群分布图单位：户营业室,28安乐街,1前进,4黎明,0电塔,1城乡,3共乐二,6三合路,4第五大道,0100万（含）-500万对公客户群分布图单位：户营业室,28安乐街,1前进,4黎明,0电塔,1城乡,3共乐二,6三合路,4第五大道,0500万（含）-1000万对公客户群分布图单位：户动力支行对公存款结构分析一月九月活期,40334活期,53078定期,11431定期,11356保证金,108保证金,132单位：万元活期定期保证金单位：万元营业室,41888安乐街,1604前进,1666黎明,652电塔,1272城乡,2118共乐二,1233三合路,2642第五大道,1.26对公活期存款占比分布图2013年第三季度网点新开基本户完成情况排名注：数据采集CRM系统零售板块单位：户3355551511共乐二No.04安乐街No.04第五大道No.03电塔No.03三合路No.02城乡No.02黎明No.02前进No.02营业室No.012013年第三季度网点新开一般户完成情况排名注：数据采集CRM系统零售板块单位：户111223800共乐二No.05城乡No.05三合路No.04电塔No.04前进No.04黎明No.03安乐街No.03第五大道No.02营业室No.01零售板块我行比年初增量排名前十名企业单位：元名次客户号客户名称主办行名比年初增量存款余额贷款余额存贷比中间业务收入16623710028279389黑龙江省防汛抗旱保障中心营业室62,312,206.4369,576,564.150.001,759.0526623710034446298哈尔滨电业局营业室47,597,212.93111,284,935.870.0012,481.5036623710035528406黑龙江省信诚工程招标有限公司营业室12,432,508.1220,729,964.190.002,739.9046623710640137756哈尔滨骏宇建材有限公司三合路12,173,823.6412,197,666.380.00367.0056623710041800369黑龙江中医药大学营业室8,914,809.5310,489,533.6077,580,000.0013.52%0.0066623710042755598黑龙江信联招投标有限公司营业室6,199,891.8913,885,102.560.001,124.9076623710004683538黑龙江省畜牧兽医局营业室5,785,283.6313,289,500.320.001,108.7186623710026691186哈尔滨三联药业有限公司营业室5,767,484.515,770,371.0422,000,000.0026.23%702,880.5096623721592920106哈尔滨市公路客运总站5,006,979.525,006,979.520.0030.00106623721895581858大连万吉投资有限公司5,000,000.005,000,000.000.000.00我行比年初增量排名后十名企业单位：元名次客户号客户名称主办行名比年初增量存款余额贷款余额存贷比中间业务收入16623710007080868哈尔滨中润房产经营物业管理有限公司营业室-9,974,118.791,185,051.580.005,653.4526623710029096898哈尔滨贯中信息技术开发有