银行核心业务系统介绍

©2013FISand/oritssubsidiaries.AllRightsReserved.FISconfidentialandproprietaryinformation.银行核心业务系统介绍——eCASIIMay2015目录eCASII核心业务系统功能介绍eCASII核心业务系统技术介绍成功案例介绍2☞FIS是零售银行核心业务系统的市场领导者全球最大的金融及支付技术提供商连续4年在FINTECH排名中位列第一福布斯杂志评选的全球百家最具创新企业之一39,000+名员工,服务于100+国家的14000+家机构3050010001500200025003000Y2010y2011TotalCoreCustomersbyVendor,Year-End2010and20112013AiteGroupLLC.《GlobalCoreVendors:AProgressiveTransformation》JANUARY20132,800+个银行核心处理用户，包括全球排名前100家银行中的30家核心业务系统包含的内容存款外汇资金支付贷款活期存款定期存款存款业务控制存款利率处理手续费处理账单和通知冻结挂失不动户管理透支、理财、现金管理借记/贷记处理个人/公司信贷人民币贸易融资组合贷款人行票据置换贷款小微贷款贷款产品参数账户形态转移产品工厂流程管理授信管理资金需求预测担保管理资产转让贷款核销账款保理支票银行本/汇票、商业汇票大额支付系统小额支付系统全国支票影像系统SWIFT国内国际汇兑委托收款托收承付买入返售业务卖出回购业务债券业务投资业务同业存单业务同业业务福费廷贴现业务抵债资产向央行借款资产支持证券ABS金融衍生品贵金属长期股权投资中间业务结售汇业务外币兑换旅行支票手续费处理平盘结售汇敞口查询结售汇平盘平盘外汇买卖外汇买卖平盘资金交割客户个人客户公司客户同业客户潜在客户客户信息管理客户关系管理客户额度管理客户统一视图客户信息查询客户综合账单身份联网核查客户提示管理集团客户管理综合管理机构管理、柜员管理、权限控制、现金管理、重凭管理、工作日历管理、利率、费率、汇率、税率、货币管理会计/总帐清算会计核算交易传票处理内部帐管理明细账管理清算处理头寸管理系统内资金往来业务外币业务核算帐务平衡检查多维总账会计科目管理日终、月终、年终处理股金管理公共部分产品管理、业务渠道管理、交易复核与授权、利息计算、安全机制、数据加密、交易冲正\冲账、脱机交易、参数设置管理、综合查询、业务风险管理（货币风险、国家风险、行业风险、客户风险、现金限额、股东风险、信用风险、流动性风险、市场风险、利率风险、汇率风险、新巴塞尔协议（BASELII））银行卡借记卡信用卡存贷一体卡综合卡卡产品管理卡管理密码管理账户关系管理限额管理特约商户管理积分计划管理费用管理交易处理后台管理eCAS核心业务系统发展历程1999200020012002200320042005200620072008200920102011201220131999年eCAS系统发布.中国民生银行新一代核心业务系統采用eCAS。2002年,在国內率先推出核心业务系统数据模型。浦东发展银行基於此模型实施了全國集中的核心业务系统項目,于2005年获得英國《銀行家》杂志「业务和技技术整合」大獎。2004年,光大银行选择eCAS系统实施全行的集中的核心业务系统，近一步提升了產品的数据模型,極大地提升了光大銀行的管理水准和业务水准。2007年,开发完成新一代核心业务系統产品eCASII。它以FIS的著名核心业务系統产品Profile為藍本,並继承eCAS自2002年以來的基础研发。2008年后,发布eCASII核心银行系統,並成功签约多家銀行。2013年,签约河南农信核心系统项目，实现在省级农信领域的突破。•民生銀行•揚州商業銀行•綿陽商業銀行•浦東发展银行•南京銀行•宁夏银行•貴陽商业银行•廈門商业银行•常州商业银行•中國光大银行•江苏银行•龙江银行•广州农农村商业银行•盛京银行•河北银行2006年,eCAS加入FIS产品家族。•贵州银行•河南农信•抚顺银行•德阳商行•丹东银行201420152015年,eCASII加入文思海辉产品家族。eCAS核心系统客户案例客户性质银行资产（亿）营业网点部署时间版本部署模块1全国性股份制商业银行浦东发展银行26847.007412003-09eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台2光大银行17333.46600+2005-08eCAS1核心后台3区域性(省会级)股份制商业银行宁夏银行620.00422003-05eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账4南京银行2817.9280+2004-05eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账5龙江银行1450.00150+2005-01eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账6贵阳银行820.0090+2006-10eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账7江苏银行5137.00460+2008-05eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账8河北银行1000+772010-06eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账9盛京银行2230.001212010-10eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账10贵州银行600+522014-04eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账11地市级城市商业银行厦门银行700+362005-08eCAS1柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账12抚顺银行190+512011-04eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账丹东银行233.56502012-07eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账14德阳银行300+382012-08eCASII柜面前端，核心后台，会计总账15绵阳市商业银行233.84322013-07eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台，会计总账16农信及农村商业银行广州农商银行2105.706302010-01eCASII柜面前端，綜合前置，核心后台17河南农信6825.0653262014-11eCASII核心后台6eCASII产品的设计理念技术方面•高效性：每秒处理交易5000笔，每笔交易的响应时间0.5秒；对于复杂的查询交易响应时间3秒；•稳定性：支持7*24*365不间断运行；•易维护性：系统采用统一的设计理念、设计风格、编码规范等，遵循国际标准的软件开发规范，并且提供完善的系统设计、开发文档；•易扩展性：系统技术架构采用组件化、模块化、参数化、高内聚、松耦合设计原则，支持快速的2次开发；，•先进性：采用面向服务的SOA架构，业务数据和业务逻辑的分离；•安全性：在数据传输、存储、数据一致性等达到通用标准要求；•开放性：采用开放平台设计，采用独立于中间件平台、数据库平台的开发技术，支持横向和纵向扩展；业务方面•全面涵盖国内标准的核心银行业务范围：包括：客户信息、资产、负债、银行卡、公共、支付结算、外汇、资金、会计总账、批处理、产品工厂等；•以客户为中心的理念，支持银行基于完整的客户关系的决策方式，支持差异化的客户服务和定价；•集成式产品工厂，通过产品特性组件进行产品装配；•全面支持利率与费率市场化，满足银行业务未来的发展需要。•良好的参数体系，通过参数调整完成灵活业务处理、业务创新和流程定制；•提供标准、全面、完整的会计信息，本外币一体化、支持灵活的资金清算；•满足银行精细化管理的需要，满足外部监管及报送的需要；•支持多法人的组织架构和会计核算方式；eCAS2是一個完整的解決方案,包含了銀行核心、财务总账、綜合前置和柜面eCAS2采用C\S\S架构，拥有前、中、后三套独立完整的平台产品，全部采用开放平台设计，采用独立于中间件平台、数据库平台的开发技术，真正做到了“业务整合、流程再造和快速推出新产品”的设计目标。eCAS2柜面前端——圖形化前端產品，提供給櫃員使用，負責前端的展現和輸入；eCAS2綜合前置——作為核心系統的門戶,是統一的交易接口和多樣化的服務渠道間的橋樑,實現業務渠道和客戶服務的整合。可以實現高櫃、低櫃、自助設備、銀聯、客服、網銀、手機銀行等服務渠道的前置业务逻辑,也可為代收費業務、支付業務、銀證業務、開放基金、外匯買賣等中間業務和週邊業務的前置系統；eCAS2核心后台——eCAS核心業務系統的服務端開發和運行平臺,是服務端數據和交易處理的調度管理中心。核心后台負責提供包括客戶資訊、資產、負債、結算、公共管理等基本業務處理；eCAS2财务总账——独立的核心账务管理模块，负责会计记账，会计核算，多维总账等；eCASII整体业务架构—以客户为中心、以产品为导向、以账户核算为基础外汇公司客户同业客户个人客户柜员权限管理机构凭证利率币种管理客户管理资金公共管理支付结算资产负债产品定制个人信贷业务公司信贷业务产品定制票据贴现承兑汇票保函业务委托及代理业务已核销贷款置换贷款个人定/活期理财凭证式国债对公定/活期银行卡开户销户存取转账冻结挂失放款核销计息还款展期逾期产品服务汇率费率银行承兑汇票商业承兑汇票银行本/汇票委托收款托收承付会计核算同城交换现代化支付内部账管理科目管理日间处理清算处理总账管理检查对账损益重估计提/结转同业存款同业拆借系统内资金结售汇外币兑换旅行支票现金工作日历产品管理交易复核和授权业务风险管理交易冲正/冲账代收代付财税库银农信银股金管理多货币会计结算年终处理eCASII产品功能清单（1）10序号功能大项功能子项1客户信息客户信息建立【基本信息、证件信息、联系人信息、监护人信息】客户信息维护【提示信息、关系信息、不良信息、喜好及促销信息、异常信息、黑名单信息】客户关系管理【关系建立、查询、维护、解除】客户服务管理【签约信息、提示信息、综合账单、额度、客户级别、银企对账】客户综合查询【模糊查询、条件查询】客户统一视图客户合并2公共模块机构管理【机构信息、关系信息、层级管理、机构拆并、权限控制、业务管理、信息查询】柜员管理【柜员信息、日初日终、业务管理、信息查询、状态维护、密码管理、查询】权限管理和授权机制尾箱管理【类别类型、生成、启用、交接、上缴、碰库、封存】现金管理【尾箱管理、金库管理、现金解缴、伪变造币管理、长短款处理、取款预约、转入/转出待销帐、查询】凭证管理【客户凭证、柜员凭证、待销毁凭证、凭证出入库、印鉴卡管理、支付密码管理】收费管理【费率参数、费用优惠、费用计划、收费应用】利率管理【利率参数、利率计划、计息方式、利息计算】公共参数管理【参数维护、查询、生效】公共查询【账务查询、非账务查询、交易、余额、日志】代保管品管理柜员日初日终和机构日结股权管理eCASII产品功能清单（2）11序号功能大项功能子项3负债模块产品管理【维护、复制、删除、查询、组合产品设置、模糊查询】参数维护【额度、基本参数、凭证、账户、控制、杂项】存款开户【单位开户、个人开户、组合产品开户】基本功能【存、取、转、查询、账户信息维护、自动处理】特种业务【产品转换、凭证互转、批量开折、状态调整、利息试算、单户结息、强制结息、签约关系、分户账、账户保护、关联设置、自动支付、收费设置】存款销户【一本通销户、单位消户、个人消户】形态转移、批量销户，账户迁移集团账户【建立、解除、资金归集、资金下拨、头寸管理、查询】冻结控制【法定冻结、法定划扣、账户控制、质押划扣、强制划扣、冻结查询】存款证明【开具、回收、重打、查询】法人透支【透支设置、维护查询、账户还本、逾期转垫款】钱生钱【签约/修改/取消、查询、自动处理、】查询业务【账户查询、交易查询、登记簿查询、理财查询、积数查询、通知查询、综合管理视图】4银行卡卡凭证管理【出入库、调拨、领用、调剂、上缴、销毁】发卡管理【实时发卡、批量发卡、事后补卡、卡号管理】换卡和销卡【实时换卡、事后换卡、个人销卡、单位销卡】卡特殊业务【密码、解锁、密码信打印