我国开放式基金市场营销策略研究

我国开放式基金市场营销策略研究作者：郑季林学位授予单位：上海海事大学相似文献(6条)1.学位论文马凌大成基金管理公司开放式基金营销策略研究2009自2001年第一只开放式基金华安创新基金成立至今，开放式基金在我国以短短几年的时间走过了国外基金业几十年的发展历程。但随着基金管理公司的不断设立，基金品种的相继推出，开放式基金的销售已从卖方市场走向了买方市场，营销能力也成为衡量一个基金管理公司核心竞争力的主要标志，各基金管理公司也都对基金的营销工作给予了高度的重视。但由于我国的基金业非常年轻，针对该行业的系统性研究几乎没有，对其营销方面的理论研究更是少之又少。对开放式基金的营销进行系统研究，分析开放式基金营销中存在的问题，为其它基金公司提供借鉴具有非常现实的意义。大成基金管理公司作为中国证监会首批批准的最早的老十家基金管理公司之一，在开放式基金的营销工作中一直处于国内领先的水平，其在开放式基金营销中的经验值得研究。本文在写作中运用了比较法、规范分析与实证分析等研究方法对大成基金管理公司开放式基金营销中的问题进行了分析并提出有针对性的对策，旨在提高基金管理公司开放式基金的营销水平，从而更好地推动中国开放式基金的发展。本文全文采取了自上而下的研究思路，以大成基金为案例应用了证券投资基金的相关理论；市场营销的P5理论、营销定位理论及竞争理论，首先对大成基金管理公司的开放式基金营销现状进行了重点分析，指出了其营销中存在的问题，本文认为基金营销对大成基金管理公司来说是十分重要，是其成为一流基金公司的重要因素。通过对营销环境的分析和研究，本文得出了大成基金管理公司的基金营销必须要从产品、渠道、促销、投资者教育等多方面进行转变的结论，并提出了相应的建议。2.学位论文王琪我国开放式基金问题研究20012001年,华安创新、南方稳健、华夏成长三只开放式基金相继成立,因此,如何在理论上对开放式基金进行更深一步的制度分析、在中国推出开放式基金有何影响、以及如何发展中国开放式基金就成为一个十分迫切和现实的问题.该文试图在这一方面做一些尝试.该文分共四章,第一章是该论文的理论分析部分,包括六方面的内容：开放式基金的概念与分类;开放式基金的运作过程;与商业银行等其他金融中介机构的比较;开放式基金的经济效应分析;开放式基金的制度风险及防范措施;国外开放式基金的业绩评价理论和指标体系.第三章主要分析了中国发展开放式基金的必要性、法律和市场环境分析以及推出开放式基金后对中国金融结构、储蓄转化投资机制、商业银行、证券市场、货币市场、货币政策操作等方面的正负面影响.第四章对中国发展开放式基金提出一些具体的构想：首先是要建立、健全完善的基金业法律体系;其次是要进一步完善开放式基金运营的市场环境;再次是防范中国开放式基金运作中的风险;最后是要建立一个客观、公正的开放式基金业绩评价体系.3.学位论文曹玥现阶段中国开放式基金市场营销策略研究2006从2001年9月中国第一只开放式基金——华安创新成功发行至今，中国的开放式基金行业经过近5年的迅速发展，已经由最初并不引人注目的“新生舶来品”一跃成为证券市场上举足轻重的一只“生力军”。截止2004年底，中国开放式基金的发行规模已经超过2390亿元人民币，占沪深两市流通市值的比例超过20％。据不完全统计，中国开放式基金的开户数已经超过100万户。开放式基金产品已经成为金融市场上不可小觑的一个投资品种。与迅速扩大的市场规模相比，中国的开放式基金营销水平尚处于初级阶段，基金营销的专业化进程急需提速,加强开放式基金的营销能力是当前我国基金业面临的一大挑战。从现代市场营销学的角度看，基金营销是基金管理公司为了充分满足人们理财需求而开展的总体性活动。具体地讲，包括基金市场的调查和预测、营销环境分析、持有人的行为研究、新产品的开发、基金费率的制定、基金营销渠道的选择、基金产品的促销活动，以及售后服务等一系列内容。从产品特点和市场实际情况来看，目前的基金营销活动主要还是围绕开放式基金这一产品展开。在我们分析开放式基金的营销策略时，必须看到，开放式基金营销有着不同于其他产品的营销特性。一方面，开放式基金产品不同于一般的消费类产品，它的“价格”、“价值”都是具有一定的特殊性，由此决定了开放式基金营销的独特性。另一方面，这些独特性又因为和中国这个具有特别国情的股票市场相结合，从而进一步形成了中国开放式基金市场的一些鲜明个性特征。本文回顾了我国开放式基金产品的发展历程，并结合产品自身的特性，从营销的角度深入分析了开放式基金营销的独特性和面临的巨大挑战。同时，对中国目前的开放式基金客户进行了市场调研分析，对不同性别、不同年龄、不同投资偏好的客户进行了分类研究，总结了不同类型投资群体的特征，并在此基础上应用市场营销理论中的营销4P组合理论，提出了进一步细分市场的基金营销策略。在产品策略方面，中国开放式基金的产品设计已经完成了初步的大类产品布局，下一步的发展方向则是在此基础上结合客户的细分需求，对产品的某一、两个关键点进行创新改革；在渠道策略方面，开放式基金产品除了要继续巩固现有的代销渠道资源外，还应通过“直复营销”等先进营销手段，着力发展基金公司自身的营销网络建设；在价格策略方面，创新的管理费和销售手续费征收标准的提出将是未来基金产品价格争夺的关键点；从客户关系管理的角度来看，基金公司应积极采取各种有效手段，培育自身客户的忠诚度，从而奠定自身的品牌基础。4.学位论文胥杰NF公司开放式基金在线营销战略研究2009随着我国证券市场以基金为代表的机构投资者的迅速壮大，基金公司设立的增加，发行规模不断扩大，基金投资者尤其是个人也在不断增加。与此同时，网络技术的发展也在突飞猛进，尤其是利用互联网进行网上交易的营销模式也逐渐得到越来越多消费者的认同和接受。很多基金公司早已意识到这一点。面临新的发展形势，基金公司如何更好走向普通投资者，树立良好的市场形象，在基金发行及营销上有新的突破，已经成为整个基金行业的营销管理者经常思考的问题。基金在线业务的便捷性，灵活性和低成本性已为传统营销方式所远远不能比拟，它在基金公司竞争战略中所起的作用越来越受到重视。而基金在线业务经营的好坏也影响了基金公司的市场地位与生存空间。为了充分发挥基金在线业务的潜在优势，基金公司必须从战略角度来看待在线营销。作为金融行业的基金公司如何利用在线营销对客户、市场和竞争定位进行战略思考，采取什么样的在线营销策略?如何确立自己的竞争优势?这些都是本论文解决的问题。本文以营销理论为指导，在NF公司开放式基金在线营销环境分析的基础上，运用SWOT分析方法，确定并重建了NF公司开放式基金在线营销的营销理念及定位战略。本文的重点在于对NF公司开放式基金在线营销的产品策略、费率策略、渠道策略、传播策略和服务策略的分析，在参考在线营销相关理论的基础上，结合实际情况，为我国基金在线业务的快速健康发展提供一套行之有效的营销组合策略。作者认为，开放式基金在线营销可以在借助先进信息技术的同时，以客户为中心，通过产品、价格、渠道等市场营销策略组合的运用，并以可盈利的网上金融产品和服务来满足目标客户的需求，最终实现基金在线营销的经营目标。本文由五部分构成。第一部分阐述了开放式基金在线营销的理论基础。第二部分对开放式基金在线营销的环境、现状与问题进行了分析。第三部分确定了NF公司开放式基金在线营销的营销理念及定位战略。第四部分提出了NF公司开放式基金在线营销组合策略，并结合实际进行了论证。第五部分论述了在线营销组织、实施与控制的办法。5.期刊论文王曼筠我国开放式基金发展的制度环境分析-学习论坛2001,(11)随着华安创新型和南方稳健成长型开放式基金的正式成立,我国开放式基金迈出了发展的第一步.但笔者认为我国开放式基金发展的制度环境并不容乐观.6.学位论文刘月珍我国证券投资基金绩效及发展研究2002该文应用理论分析与实证分析相结合的方法,从宏观与微观两个方面,对中国证券投资基金的绩效进行了较为全面和深入的分析研究,并针对分析研究的结论提出了中国证券投资基金发展的路径、策略选择及政府管理应采取的手段和措施.具体内容分为六部分.第一部分(第1章)概括了该文的研究背景、研究目的、研究方法、主要结论及论文的创新与不足,并对一些重要概念进行了界定.第二部分(第2章)从证券投资基金产生发展的一般社会经济条件分析入手,比照证券投资基金业较为发达的西方国家基金发展初期的条件,较为详细地从中国经济总量发展及分配体制变化、居民储蓄发展变化、居民利率敏感性及风险取态、经济证券化发展变化以及机构资产增值需求等方面,研究了中国证券投资基金发展的社会经济条件,证实了证券投资基金在中国发展已具备了资金量及市场需求等多方面的社会经济条件.但证券投资基金发展的市场环境不完善,面临着准市场经济所特有的体制性风险和不完善的投资及法律环境,同时也面临着国际成熟基金业的竞争压力.社会经济条件及市场环境分析,为绩效分析奠定了背景条件和背景环境.第三部分(第3章和第4章)主要运用理论与实证相结合的方法,研究了中国证券投资基金发展的宏观绩效.第四部分(第5章、第6章、第7章及第8章)深入研究了证券投资基金的微观绩效.第五部分(第9章)剖析了政策因素对中国证券投资基金运作绩效及长远发展的影响效应.第六部分(第10章)从战略的角度提出提高证券投资基金绩效的路径选择:发展开放式基金与基金业的对外开放,具体分为二方面.一、分析了开放式基金所具有的内在优势,并对其在中国发展的制度安排及发展路径提出了战略性建议.二、分析了基金业对外开放的必要性,并从理论上设想了合理的开放顺序及开放过程中应坚持的基本原则.本文链接：授权使用：上海海事大学(wflshyxy)，授权号：9eed295d-2907-48bb-bc27-9df900de82c9下载时间：2010年9月22日