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内部资料注意保存山东证监局机构监管信息通报（2011年第9期）山东证监局机构监管处2011年10月09日关于辖区个别证券营业部营销员工违规接受客户全权委托代客操作账户有关情况的通报近期，我局发现辖区A证券营业部营销员工刘某违规接受客户穆某全权委托代客操作账户，导致客户账户出现较大亏损。我局与A证券营业部所属公司合规部门联合进行了调查。现将有关情况通报如下：一、主要事实经查，客户穆某于2009年11月11日在A证券营业部营销员工刘某的陪同下在该营业部开立了相关账户，转入资金31万元，并在刘某的协助下设置了账户交易密码。因员工刘某与客户穆某系熟人关系，应客户穆某多次要求，刘某最终口头答应代穆某操作账户，进行股票交易。通过对客户的电话回访以及交易流水中的MAC地址和IP地址1的分析，发现2010年10月8日-2011年7月14日期间，刘某通过在驻点银行笔记本电脑网上交易、手机委托等方式，频繁操作该账户买卖股票，交易量达到3000余万元，导致账户出现亏损。期间，员工刘某声称客户穆某已经同意提高账户佣金费率，A证券营业部于2010年11月1日在未经客户确认的情况下，将客户佣金标准由2.2‰提高到了3.0‰。二、初步责任认定及处理情况（一）初步责任认定《证券法》第二百一十五条规定“证券公司及其从业人员违反本法规定，私下接受客户委托买卖证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处以十万元以上三十万元以下的罚款。”A证券营业部员工刘某私下接受客户全权委托买卖股票已经涉嫌违反上述条款的规定；A证券营业部在未经客户确认的情况下擅自提高客户佣金标准，违反了《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》（中证协发〔2010〕157号，以下简称157号文）相关要求。（二）初步处理情况21.针对该事项，我局立即约见了A证券营业部所属公司分管副总裁及合规总监进行谈话，了解相关情况并要求公司立即进行调查，并妥善处理相关信访事项；随后，我局派出检查人员与公司相关部门赴A证券营业部进行了联合调查。2.在责令公司督促A证券营业部采取措施整改相关问题、妥善处理信访事项的同时，我局责令公司全面梳理经纪业务各项流程、加强佣金管理、并采取措施在全公司范围内对是否存在类似问题进行风险排查工作。3.督促公司对相关责任人员进行责任追究。为警示违规行为，我局要求公司尽快根据调查核实的情况，按照有关规定进行责任追究。三、监管要求随着市场的持续低迷，辖区证券行业潜在的风险隐患及违规问题可能逐步显现，辖区各证券经营机构务必高度警觉，加强人员管理，确保依法合规运作。（一）全面梳理营业部业务流程各证券营业部要组织对包括佣金管理在内的各项业务流程进行梳理，对业务流程中的风险点进行排查，并切实按照相关法规和公司制度要求加强内部控制相关工作。要严格按照中证协157号文相关要求做好佣金管理工作，在未经客户明确确认的情况下，不得擅自改变佣金标准。要在开户环3节严格按照规定向投资者进行风险揭示工作，提醒客户加强密码管理、禁止委托公司员工代理操作账户、经常查询账户变动情况等。（二）切实加强营销管理相关工作各证券营业部一是要对营业部的营销管理制度和流程进行梳理完善，尤其要加强对营销人员的培训管理工作，要对相关培训情况进行记录并留存。二是要加强对员工从业行为禁止性规定的宣传与教育工作，要将相关禁止性规定的内容列入劳动合同和培训内容中；同时，要加强对包括营销人员在内的全体员工的案例警示教育，不断提高员工的合规意识，减少道德风险的发生。三是要完善对营销员工的考核激励机制，避免以开户数量、交易量、佣金额等指标进行简单考核；要科学考核，充分发挥考核的激励约束作用，根据市场状况，及时调整员工考核任务，避免员工为完成交易量和佣金额指标过度营销，甚至铤而走险。（三）强化客户回访工作各证券营业部一是要按照公司统一组织和安排，采取多种方式加强对客户的回访工作；要制定科学有效的回访方案，避免客户回访流于形式。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是4否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。我局将在现场检查工作中对回访情况予以重点关注。二是要强化对重点客户的专项回访。例如，一定期间内佣金提成累计排名靠前的营销人员名下的客户、累计交易量排名靠前的客户、周转率较大的客户以及亏损率较大的客户等。（四）加强对异常交易的监控证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段对员工招揽和服务客户的账户进行有效监控，尤其是特别关注源于同一IP地址、MAC地址的交易行为，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。同时，要加强对员工行为的管理，采取技术手段对员工证券投资行为进行监控。（五）其他要求请各证券营业部及时组织全体员工（含全体营销员工、经纪人）对本期监管信息通报进行认真学习，并将本通报内容报告公司总部及相关部门；要切实按照《关于加强证券经纪业务管理的规定》等一系列相关的规定和要求，认真踏实地做好制度、流程、档案等的梳理、修订、管理等工作，夯实合规经营基础。特别是在目前行情清淡的情况下，各营业部更要苦练内功，加强制度流程梳理，加强业务学习和培训，56加强风险排查、防范和处置，确保不走过场、不搞形式主义，不断夯实规范运作的基础，防范各类风险事项的发生。本次通报中要求的相关工作事项，要尽快组织完成，并予以书面留痕，我局将在现场检查工作中进行重点检查。因证券营业部或者所属公司总部原因，未全面落实上述监管要求的，我局将视情况采取相应的监管措施。发：辖区各证券经营机构报：局领导