基金销售数字题归纳

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)的比例从基金资产中计提一定的费用,专门用于本基金的销售单只基金持有一家上市公司股票的市值,不得高于该基金资产净值的()当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额(10%)的前提下,对其余赎回申请延期办理闭式基金的利润分配,每年不得少于(1)次,年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%基金管理人应当在封闭式基金份额发售的(3)日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中,首先将我国的基金分为股票基金、债券基金、混合基金资产60%以上投资于股票的为股票基金,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金二级市场上净值报价上,ETF每15秒提供一个基金净值报价;LOF则通常1天提供1次或几次基金净值报价。偏股型混合基金中股票的配置比例一般为50%-70%,债券的配置比例为20%-40%常见的保本比例介于80%-100%之间。按照规定,除非发生巨额赎回,货币市场基金收益的利率敏感性越低。但是收益率也可能较低。我国首只ETF上证50ETF。货币市场基金的份额净值固定在1元人民币,基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案、公告五个阶段。根据证券投资基金法的要求,中国证监会应自接到封基募集申请之日起6个月作出核准或者不予核准的决定。封基管理人应收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售。我国封基的募集期限为3个月,基金管理人应当在封闭式基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同、及其他封基的发售价格一般为1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。封基合同生效的条件:基金份额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人数达到200人以上,应10天内验资。收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交备案申请。封基上市交易条件:基金份额达到核准规模的80%,合同期限5年以上,募集金额不低于2亿元人民币,基金份额持有人不少于1000人。封闭式基金的交易时间为每周一至周五,每天上午9:30--11:30、下午13:00--15:00封闭式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封基份额,申报数量应当为100份或其整数倍,基金单笔最大数量应低于100万份。封基集合竞价的时间为上午9:15-9:25,连续竞价的时间为上午9:30--11:30、下午13:00--15:00封基实行涨跌幅限制,比例为10%;封基的交收同A股一样实行T+1交割、交收。封基的交易佣金不得高于成交金额的0.3%,不足5元的按5元收取。另外上海证券交易所还按成交面值的0.05%收取开基合同生效:基金募集份额不少于2亿份,金额不少于2亿元人民币,基金份额持有人的人数不少于200人。中国证监会自接到验资报告之日起3个工作日内书面确认证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%;目前股票型基金费率大多为1%-1.5%,债券型基金1%,货币型基金0我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币。基金管理人办理开放式基金份额的申购,可以收取申购费,但是申购费率不得超过申购金额的5%货币市场基金的手续费较低,通常申购与赎回费率为零,一般货币型基金从基金财产中计提比例不高于2.5%0的销售服务费。申购赎回款项的支付:基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。QDII基金而言,投资者赎回申请成功后,基金管理人将在T+10日内支付赎回单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。出现巨额赎回时,如果基金管理人决定部分延期赎回,其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。ETF建仓期不超过3个月,我过ETF的最小申购、赎回单位一般为50或100万份一般情况下,投资者于T日转托管份额成功后,投资者可于T+2日起赎回部分基金份额。ETF自基金合同生效后不超过3个月的时间开始办理赎回投资者在申购或赎回ETF份额时,申购赎回代理证券公司可按照0.5%的比例收取佣金。投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统,自T+2日始,投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统,自T+2日始,投资者可以在转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出的基金份额。对QDII基金而言,一般情况下,基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请买入与卖出封闭式基金份额,对于申报数量:为100份或其整数倍,基金单笔最大数量应当低于100万份基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。主要股东25%的股东,注册资本不低于3亿元人民币基金公司应该健全独立董事制度,独立董事不能少于3人,不能少于董事会总人数的三分之一,董事会审议下列事项应当经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理公司除主要股东外的其他股东,注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于5000万元人民币。基金从业人员不得投资封闭式基金,持有的开放式基金份额的期限不得少于6个月基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件:净资产不低于2亿元人民币、在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产经营行为规范,管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因为违法违规受到行政处罚或被监管机构责令整改。拟从事基金清算核算投资监督信息披露内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人交易所交易资金清算流程中,T+1日托管人将经过复核,授权确认的清算指令支付执行。证券投资基金销售管理办法对托管业务准入有更详细的规定,如最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件:注册资本不低于3000万元人民币,且必须为实缴货币资本;高级管理人员已经取得基金从业资格,持续从事证券投资咨询基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%,赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,保存期不少于15年。基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的5%封闭式基金每周披露一次基金份额净值,但是每个交易日也进行估值。我国开放式基金的估值频率是每一个交易日QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次,如基金投资衍生品,应当在每个工作日计算并披露。QDII基金份额净值应当在估值后2个工作日内披露。证券投资基金一般在月末结转当期损益,按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。我国股票基金大部分按1.5%的比例计提基金管理费基金销售服务费用目前只有货币市场基金和一些债券基金收取,费率大约为0.25%基金托管费年费率国际上通常为0.2%左右。当基金净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时,应及时报告,当计价错误达到0.5%时,基金应公告并报监管机构备案。封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%假如投资者在2009年4月15日(周五,法定节假日前最后一个工作日)申购了基金份额,那么利润将会从4月18日起开始计算。假如投资者在2009年4月15日(周五,法定节假日前最后一个工作日)赎回了基金份额,那么投资者享有利润至从2008年9月起基金卖出股票按照1%0的税率征收证券交易印花税。封闭式基金的利润分配,每年不得少于1次从2004年1月1日起,对证券投资基金管理人运用基金买卖股票债券的差价收入,继续免征营业税。当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权,当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息红利红息时,代缴代扣20%的个税对证券基金从上市公司分配取得的股息红利所得,扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时按50%计算应纳税所得额存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。基金管理人需要在基金份额发售的3日前,将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。基金管理人需要在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,持有人有权自行召集。报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%时,基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%时,属于基金的重大事件,需要在临时公告中予以披露。当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时,基金管理人应进行临时报告。基金管理人应当在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。QDII基金的净值在估值日后2个工作日披露。董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项时应经三分之二独立董事同意。2007年之后,基金管理公司应按不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金,风险准备金余额达到基金资产净值的1%时可不再提取。基金管理公司董事会每年应至少召开2次定期会议。基金管理公司应建立健全独立董事制度,独立董事人数不得少于3人,且不得少于董事会人数的三分之一。基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合符合基金合同的有关规定。中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内,以审慎监管原则依法审查,作出批准或不予批准的决定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构,在分发或公布基金宣传推介材料前,应事先将材料报送中国证监会,报送之后起10日后,方可使用。开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年一年以内的政府债券,以备支付基金份额持有人的赎回款项,但中国证监会规定的特殊基金品种除外。单只基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的5%0.申请高级管理人员任职资格,应当具备3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理

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