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1经济学院学院《保险学》课程教学大纲课程编号：课程性质：专业方向课先修课程：金融学、西方经济学总学时数：54学分：2适合专业：金融学、经济学、投资学一、课程教学目标通过本课程的学习，学生能提高对危险管理和保险的认识，培养保险意识；熟悉保险工作流程，妥善处理保险业务；掌握保险知识和方法，培养保险产品设计、营销和保险机构管理能力。二、课程的目的与任务保险逐步成为现代金融体系的三大支柱之一，保险学是金融学、经济学和投资学专业的专业方向课程，是学科体系中一门不可缺少、不可替代的金融课程。通过本课程的教学，使学生对保险学充分了解，培养现代保险意识，掌握基本的保险知识和方法，为今后走向工作岗位打下良好的基础。三、理论教学的基本要求通过本课程的学习,使学生了解保险的基本知识和保险的基本种类；掌握保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制；理解保险的基本理论、基本环节和基本技能。能够独立用所学知识对保险领域的问题进行分析和解释。使学生能对保险有比较全面的认识和了解，达到各专业培养目标。四、实践教学要求实验（上机）学时应开实验项目个数序号实验项目名称实验要求学时分配实验类型备注例：家庭财产险必做1综合性例：机动车辆保险选做1设计性２选１例：航空保险选做1设计性例：人寿保险必做1创新性2例：意外伤害保险选做1基础性２选１例：医疗保险选做1设计性例：核保和理赔必做1综合性五、教学学时分配数章次各章名称总学时学时分配讲课实验上机课外小计1危险管理与保险2222保险概述2223保险的基本原则98194保险合同2225商业保险之财产保险961296商业保险之人身保险962197再保险2228政策性保险2229社会保险6411610保险市场11111保险费率22212保险准备金与保险投资22213核保和理赔211214保险监管4224总计14544225554六、大纲内容第一章危险管理与保险教学目的与要求：要求学生了解危险的概念、特征，了解危险与保险关系，掌握危险管理的步骤和方法，能制作简单的危险管理规划书，能解决常见危险管理问题。3教学内容：风险的概念和特征，风险的分类，风险管理，可保风险教学重点：危险管理手段的具体应用教学难点：如何根据危险管理的成本和收益确定危险管理方法。学法指导：课堂讲授、课下作业、风险管理规划本章小结：为什么要保险？保险是一种经济补偿手段，是常备的危险管理工具。了解风险、危险和保险的相互关系，对于深入体会保险的内涵具有重要意义。本章旨在讨论危险、危险管理与保险的概念及其关系，着重介绍危险的特性及分类。本章作业：1.什么是危险？危险的特征有哪些？2.可保危险的条件有哪些？3.危险因素由哪几部分组成？它们有何关系？4.如何对危险进行分类？5.危险管理的过程包括那几个步骤？6.危险管理与保险有何关系？7.为何有汽车保险却没有自行车保险？第二章保险概述教学目的与要求：本章介绍了保险学中的几个基本理论问题，它是全书的总纲。要求学生了解保险的有关学说、保险与相关经济行为的区别与联系、保险的职能与作用，掌握保险常见的几种分类方法。教学内容：第一节对保险本质进行分析，并给出保险定义，并通过将保险与其他行为比较，进一步明确其概念；第二节对保险进行分类；第三节讲述保险的职能和作用，可以看作是保险制度给社会带来的收益；第四节分析保险机制运行所需付出的成本，重点分析逆向选择和道德危险问题。教学重点：保险的分类4教学难点：理解保险的性质学法指导：课堂讲授、案例分析本章小结：保险更多的体现一种制度，目的在于集合更广范围内的资源共同分担危险带来的损失。通过认识保险的性质、保险的职能与作用，理解保险的要素，掌握保险的分类，加深学生对保险本质的认识。本章作业：1、保险的概念。2、保险成立与运行的要素包括哪些？3、保险与储蓄、保险与赌博、保险与自保的联系与区别。4、财产保险与人身保险的区别主要表现在哪几个方面？5、对再保险、共同保险、重复保险加以区别。6、试述保险的基本职能。7、保险在宏观经济中的作用表现在哪几方面？8、论述保险在微观经济中的作用。9、保险的代价第三章保险的基本原则教学目的与要求：本章介绍了保险的基本原则。要求掌握保险的最大诚信原则、保险利益原则、近因原则、损失补偿原则及其派生原则。教学内容：保险利益原则，最大诚信原则，近因原则，损失补偿原则教学重点和难点：保险的最大诚信原则、保险利益原则、近因原则、损失补偿原则及其派生原则。学法指导：课堂讲授、课下作业、案例分析本章小结：本章学习了保险的基本原则，这些原则是在保险发展过程中逐渐形成并被人5们公认的基本原则。这些原则作为人们进行保险活动的准则，始终贯穿于整个保险业务。坚持基本原则有利于维护保险合同双方当事人的合法权益，更好的发挥保险的职能和作用，有利于保障人们的生活安定、社会进步。本章作业：1.保险的最大诚信原则包括哪些内容？2.保险利益原则在一般财产保险、海上货物运输保险以及人身保险中的的适用时限是如何规定的？3.近因原则中如何确定近因？4.损失补偿原则的含义与目的是什么？5.损失补偿原则在运用时应分别掌握几个哪几个限度？6.保险人行使代位求偿时，应具备哪些条件？第四章保险合同教学目的与要求：掌握保险合同的概念、特征、主体、客体、内容、形式以及保险合同的订立、履行、变更、解除、终止的相关内容，了解保险合同的解释原则及争议处理方式。教学内容：保险合同及其特征，保险合同的民事法律关系，保险合同的订立、生效与履行，保险合同的变更与终止，保险合同的争议处理教学重点：保险合同的订立和履行、保险合同的解释原则教学难点：保险合同的订立和履行学法指导：课堂讲授、课堂讨论本章小结：保险合同是保险学研究的重点。保险合同时投保人与保险人约定保险权力义务关系的协议。保险合同具有多种特点，拥有多种不同种类。另外保险合同的要素、合同的订立和履行过程中有诸多方面区别于其他合同。6本章作业：1.保险合同的要素有哪些？2.保险合同条款的特征和类型有哪些？3.保险合同的订立程序有哪些？4.保险合同在什么情况下需要变更？5.保险合同的解释原则有哪些？6.保险人有哪些义务，试说明规定除外风险的必要性。保险合同的概念、特征、形式7.保险合同当事人的权力和义务8.保险合同的成立和生效要件9.保险合同的履行、变更、解除和终止过程。第五章商业保险之一——财产保险教学目的与要求：掌握家庭财产保险、机动车辆保险、航空保险的概念、保险险别和保险责任、保险金额和赔偿限额、赔偿处理和保险费；了解船舶保险、海上货物运输保险的概念、工程保险的保险险别和保险责任、保险期限、各类保险条款的内容；掌握责任保险的概念、承保基础、承保方式、责任保险的保险事故和保险责任、赔偿限额和免赔额。教学重点：家庭财产保险、机动车辆保险、船舶保险、航空保险的概念、承保范围、保险险别、保险责任和保险期限；掌握责任保险和信用保证保险的概念、承保基础、承保方式、责任保险的保险事故和保险责任、赔偿限额和免赔额等。教学难点：各类财产保险的承保范围、保险险别、保险责任和保险期限、赔偿限额和免赔额等。教学内容：第一节概述财产保险，第二节介绍处于静态的家庭财产保险的主要内容、家庭两全保险和新型家庭财产保险；第三节到第五节介绍机动车辆保险的概念、保险险别和保险责任、保险金额和赔偿限额、赔偿处理和保险费；以及船舶保险、海上货物运输保险、航空保险；第六节简介工程保险相关内容。第七节7讲述广义的财产保险——责任保险的概念、承保基础、承保方式、责任保险的保险事故和保险责任、赔偿限额和免赔额，责任保险的主要险种和主要内容。学法指导：课堂讲授、课下作业、案例分析、实践调查本章小结：本章讲述保险业的量大支柱之一——财产保险。无论从微观还是从宏观出发，财产保险是社会重要的不可或缺的经济补偿制度。通过本章学习，掌握常见的家庭财产险、机动车辆保险、航空保险的保险责任、保险期限等要素。本章作业：1.为什么将机动车辆保险第三者责任保险确定为法定强制保险？2.如何理解附加盗窃保险？3.比较团体火灾保险和火灾保险的异同？4.比较运输保险与火灾保险的异同？5.比较责任保险与财产损失保险的异同？6.结合我国现实，谈谈你对我国财产保险发展问题的看法。第六章商业保险之二——人身保险教学目的与要求：通过本章的学习，了解人身保险的各种分类以及各个险种的特征。重点掌握人身保险的概念、特点及作用；掌握人身保险的三大部分——人寿保险、人身意外伤害保险和健康保险的概念、特征、包括险种以及费率计算依据、方法合责任准备金的提取方式。教学内容：人寿保险的主要险种和内容；人身意外伤害保险的概念、意外伤害的界定原则、人身意外伤害保险的可保风险、保险责任、给付方式和种类；健康保险的概念和特点，了解医疗保险、疾病保险、残疾收入保险和长期护理保险的基本内容；简述人身保险的特点和分类。教学重点和难点：人寿保险的主要险种和内容；人身意外伤害保险的概念、意外伤害的界定原则、人身意外伤害保险的可保风险、保险责任、给付方式和种8类；健康保险的概念和特点，了解医疗保险、疾病保险、残疾收入保险和长期护理保险的基本内容。学法指导：课堂讲授、课堂讨论、实践实验本章小结：人身保险是商业保险的重要组成部分，由于人身保险的保险标的是人的生命和身体，具有特殊性，人身保险同其他保险种类比较具有不同的特点。人身保险主要有人寿保险、意外伤害保险和健康保险三大类。本章主要学习了三种主要的人身保险的保险责任、基本条款等要点。本章作业：1.简要介绍人身保险的常见条款。2.简要介绍人寿保险的主要种类。3.谈谈你对创新型人寿保险的认识。4.简述意外伤害保险的保险责任和责任期限的要点。5.简述建党保险的主要类型和特点。6.定期寿险、终身寿险和两全保险有何不同，他们各自适合那些人群？第七章再保险教学目的与要求：了解再保险的基本概况、基本职能和再保险经营，掌握与再保险有关的概念，以及再保险与原保险、共同保险的关系。重点掌握再保险的两种类别：比例再保险与非比例再保险教学内容：再保险概念，再保险的种类、形式和渠道教学重点和难点：再保险在风险分散中的作用、再保险的基本概念、了解再保险与原保险的比较、再保险的职能、比例再保险与非比例再保险的应用。学法指导：课堂讲授、课堂讨论、课下作业本章小结：再保险就是“保险人的保险”，再保险公司起到的作用是将危险损失在保险公司之间做进一步分散。本章第一节介绍再保险的定义、职能作用；9第二节介绍了比例再保险和非比例再保险；第四节讨论再保险经营方面的问题。本章作业：1、再保险的基本概念2、再保险与原保险的比较3、再保险的职能4、比例再保险的分类和应用。5、非比例再保险的分类和应用。6、再保险在风险分散中的作用7、为什么划分危险单位很重要？8、影响自留额的因素有哪些？9、如何理解成数再保险和溢额再保险的含义。10.试述比例再保险和非比例再保险的区别和联系。第八章政策性保险教学目的与要求：重点掌握政策保险与商业保险的不同、出口信用保险的基本概念及其特点、我国出口信用保险的现状、问题及对策建议。掌握农业保险的定义及特点。了解出口信用保险的重要意义，了解我国和国外农业保险发展的现状。教学内容：政策性保险的概念和特征；农业保险；海外投资保险；出口信用保险教学重点：农业保险、出口信用保险和海外投资保险的基本内容和经营特点。教学难点：农业保险的意义和制度背景；农业保险的保险责任、保障范围和保险期限等。学法指导：课堂讲授、课堂讨论本章小结：政策性保险是为特定产业发展政策服务的一种保险，它不以盈利为目的，体现的是国家队产业发展的政策取向和政策支持，并通常由政府或政府10设立、委托的专门保险机构经营，从而是一类有别于商业保险和社会保险的保险。农业保险是政策性保险的重要组成部分。本章作业：1.农业保险包括的内容2.农业保险的保险责任和保险范围3.出口信用保险的类型和保险责任4.海外投资保险的特点5.农业保险包含哪些内容？6.什么是出口信用保险，它有何特点？7.出口信用保险包括哪些经营模式？8.什么是海外投资保险，它有何特点？9.比较单边投资保险与双边投资保险的异同？第九章社会