常见诈骗案例类型

常见诈骗案例类型近十年来财产犯罪人数中，最多者除了窃盗犯罪外，就是诈欺犯罪了。根据统计，犯罪人数从八十二年到九十年间，共计I9126人。由此可见诈欺犯罪之多，社会大众不可不随时提高警觉，慎加预防。诈欺案件歹徒擅于利用人性的贪婪，以巧言令色配合时空因素，遂行诈骗技俩。为使民众了解各类诈欺案例、手法特性及如何避免受骗，爰汇编本书供参考，引为前车之鉴，以减少诈欺案件发生。贰、常见诈欺犯罪类型态与手法一、刮刮乐、六合彩金诈欺：1.诈骗集团印制大量刮刮乐彩券寄出，收件人一刮皆中巨额奖金，当被害人打电话查询时，对方即要求预付百分之十五税金，后歹徒接着又以彩金须会员才能领取，要求再缴会费及公司已代签六合彩之签注金，周而复始，连环诈财。2.诈骗集团刊登或散发广告，宣称为某国际集团公司与大陆官方交涉，可独家锁控香港彩券局之六合彩明牌，如有失误愿理赔千万元等为饵，向各地六合彩迷诈财。3.诈骗集团将刮刮乐置于知名商品纸箱内，使消费者误信是厂商的酬宾活动并以刮刮乐上之电话查询无误后将税金汇入指定账户内。4.诈骗集团利用报纸刊登中奖名单，并在宣传单上印有香港特区行政长官董建华的照片作为集团负责人，俾以取信民众。二、信用卡诈欺：1.歹徒设法先行得知消费者信用卡内码后，据以伪、变造该信用卡，再勾结商家大肆消费。2.歹徒以伪、拾得他人遗失之身分证，向银行申请信用卡后盗刷。3.歹徒在原申请人未收到银行寄出的信用卡前，将其拦截后盗刷。4.歹徒以空白信用卡，用打凸机、录码机、烫印机打上持卡人身分数据，卡号及发卡日期，复制犹如真品的信用卡，再和厂商勾结刷卡，嗣向银行要求理赔后对分利益。5.被害人利用信用卡在计算机网络上购物悄费，致信用卡卡号遭到网络黑客入侵拦截，继而被冒用盗刷。三、行动电话简讯诈欺：歹徒利用计算机传送「中轿车」、「中大奖」之手机简讯，使手机简讯接收者误以为中奖，该诈骗集团即要求民众必先提供税金，以保有中奖之礼品，骗取民众之钱财或在简讯留下一组0941、0951、0204、0209等加值付费电话号码，要你回电给他的情况，有的用户会真的用手机回电给对方，对方可能会借故跟你哈拉许久，借机诈取电话费用。四、金融卡汇款方式诈欺：歹徒在一般媒体、网络或散发传单以超低价价格贩卖卖相良好之商品，侍民众电话询价时，即以时机不再即刻以金融卡转帐方式购买，再利用一般民众不懂转帐程序，而设计出一套繁复的操作顺序指示，按照其指示操作后，转成功的金额往往数十倍于原来之费用，以达到将一般民众之存款诈转的目的。五、网络购物诈欺：歹徙在网络上刊出非常低廉的商品诱使户民众汇款，再以劣品充数，交易完成后即避不见面。六、网络银行转帐诈欺：歹徒在报纸上广告或散发传单，宣称可帮助民众贷款、加盟、购买法拍车等，要求被告人先行到其指定银行开户，存入相当之权利金或保证金，并设定电话语音约定转帐账户〈网络银行服务及语音查询账户余额〉，然后歹徒再要求被告人提供语音查询余额密码及身分证件、地址等相关数据以便确认，再行利用电话语音转帐功能〈网络电子交易〉将被害人之存款转帐领走。七、提款机诈欺：歹徒利用民众贪图方便心理，在游乐场或临时市集旁放置假提款机或在提款机键盘套上假键盘，当民众置入信用卡或金融卡或按键后发行侧录密码，进而盗倾存款。八、假权状、证照文件诈欺：不法之徒利用精密手法，伪造、变造身分证或政府机关核发执照、权状、文书等证件，实施各种诈欺行为。如以他人伪、变造身分证申领护照，或以假文件请领土地所有权状等是。九、金光党诈欺：以二人或三人一组，向被害人谎称其中一人为傻子，身怀巨款或金饰，激起被害人的贪念，以「扮猪吃老虎」配合「调包」等手法，利用人性贪小便宜弱点，用假钞或假金饰诈财。十、假元宝、金饰诈欺：一人或二人衣着普通，向被害人佯称其手上有甫挖掘出土的元宝、金条或戒指等金饰，因需款应急，愿以低价出售，引起受害人贪念儿购买受骗。十一、票据诈欺（番石榴票诈欺）1.在银行开立支票存款账户，以空头支票诈欺购财货，借贷或清偿债务。2.以他人名义设立账户领支票，或以他人名义开户，领取支票贩卖，供人开立空头支票，以为诈欺之用。十二、虚设行号诈欺：1.刊登新广告虚设行号，广招职员，以就业为饵，诈取就业保证金。2.虚设行号出售统一发票，便利他人逃税之诈欺犯罪。3.虚设公司行号，以空头支票对外购货或举债，达成诈财目的。4.假称经营事业利润优厚，并以缺乏资金为由，利用人贪图暴利之心理弱点，引诱入股，四处吸金诈财。十三、重利型投资诈欺：以投资重大土地开发或专利案之暴利行业为饵，初期给予投资者些许利益甜头，侍吸金达到一定饱和点就宣布倒闭潜逃，使参加投资者遭受钱财损失。十四、恶性倒闭诈欺：让人误信其公司之营业及财务状况良好，藉以向外大举进货或借贷，随后将财产化整为零，宣告倒闭，续以极低金额折成偿还，并请被害人立据放弃其余债权。此即俗称之「破产诈欺」。十五、互助会诈财（倒会诈欺）：常见型态就是以会养会并自任会头，暗自以会员名义连续标得会款，再卷款潜逃。十六、不动产售卖诈欺：1.一屋数卖：将已出售而未办理所有权移转登记之不动产，再次出售。2.出售人将不动产让给买受人，趁其未办理移转登记之际，复将该不动产设足抵押权，向抵押权人贷款，或将已设定抵押权之不动产以无抵押之价格出售。3.以虚构事实刊登广告诱人投资或预售房屋，以骗取定金。十七、假流当品诈欺：歹徒利用人多场所摆设金碧辉煌的高级饰品或用品，并有大招牌书明为某大当铺流当品大甩卖，其实际价值往往为售价的十分之一以下。十八、坊间调查诈欺：歹徒于不特定地方或会场或说明会或大型集会或路边，以某项调查为名，并以祇要填写资料即可获纪念品为诱，使他人填入含身份证在内之私人数据，歹徒再利用这些数据去诈领信用卡或其它有价证券等。十九、保险诈欺1.病患以行贿或其它不法方法取得不实之健康证明书，签买人寿保险，旋即病故，由受益人领得保险金。2.将投保之房屋、汽车等产物故意破坏或谎报失窃，致使保险标的灭失，以诈领保险金。3.为亲人、他人或自已签买保险契约，而后谋害亲人、他人或找人替死，以诈领保险金。二十、诈购财物诈欺：伪称购买，利用商人售货牟利及商业信赖心理，于取得财货后逃匿。廿一、巫术或宗教诈欺：利用他人迷信心理，以鬼神之说恐吓受害人，再伪称能为人作法，消灾去厄、解运、祈福等；以提供命相、卜卦等劳务，遂其「骗财骗色」之目的；或以建庙、寺等为名，同信徒募款诈财。廿二、重病医药诈欺：类似金光党诈欺模式，以三至五人为一组，向罹患重病、痼疾者或其家属，诳称其中一人为名医，并有珍贵名药、偏方可以医治其病。趁被害人处于沮丧、绝望，抱着姑且一试心理，骗取巨额医药费。廿三、假身分诈欺：如假冒检察官收红包；冒用警察、刑警身分临检或办案敛财；假藉公益团体骗取善款；假社工员以发放老人年金之名，骗取存折、印章进而盗领存款；冒充星探向欲往演艺界发展少女，骗财骗色等皆是。廿四、劳务诈财：假藉为人代办事务或某特定劳务，要求预付报酬或因该工作所需之费用，诈取他人财务，如俗称「司法黄牛」即是。廿五、居间诈欺：利用媒介双方订约机会，居间诈得他人财物。如伪称介绍职业或介绍外籍、大陆新娘，从中骗取介绍费、保证金或代办费等。廿六、打工陷阱诈欺：刊登广告以高薪、工作轻松求「公主」、「男公关」或「影、歌星」为饵，向应征者骗取订金、保证金、置装费或训练费或车量（替代保证金）等诈财。廿七、不法传销诈欺：不法业者以绩效奖金及分红制度为幌，实则行「老鼠会」传销商品方式向求职者诈骗财与劳力。廿八、婚姻、交友诈欺：谎称自己未婚或离婚，利用他人急于交友寻找婚姻对象或续弦之际，以结婚、交友为饵，诈骗对方之财物后，藉词拖延或一走了之。廿九、谎称伤病救急诈欺：向被害人谎称其亲人、朋友或同学遭逢车祸或其它重大变故，急需用款，在被苦人一时心慌、情急不及思考、查证情况下，仓促间听任歹徒要求而受骗破财。三十、老千集团诈欺：由三至五名精于赌术者讹设赌局，以高超赌术并利用最新科学仪器，向民众诈财。三十一、假货骗售诈欺：以出售不具真实价值之物品，以诈取财物，如骗售伪药、伪造劣酒牟利等。三十二、佯称代办贷款诈欺：于报上刊登广告，佯称可为急需用钱者代办贷款事宜，藉此向被害人骗取律师（代书）代办手续费、保证金等。三十三、假称伤病、贫困诈欺：佯称伤病，谎称潦倒困苦，藉此博人同情，骗取车资、医药成生活费等。三十四、超收拖吊车辆费用诈欺：被害人车辆在公路（尤为高速公路）抛锚，拖吊业者于车辆拖吊或修复后，向被告人索取显不相当之高额费用。三十五、度量衡诈欺：商家出售货品或提供服务时，将定程法码之衡器动手脚，如卖蔬果短少斤两、出租车跑表加速跳动等，多赚价款。三十六、登广告假脱售诈欺：佯称BMW、BENZ高级中古车、名贵图画或贵重金饰音响等物品亟急脱售，向被害人收取订金给予一张等额的支票为凭，另以需办理过户或其它理由骗取被害人身份证件、印鉴，即不知去向，遂行诈骗。三十七、假募款诈欺：以某某校友总会或知名企业、公益团体或民意代表名义散发赈灾传单，利用民众行善的心态，或多或少会依指定账户汇款行骗。三十八、假求职应征会计诈欺：以冒用身分证应征会计，骗取公司存折、印鉴、提款卡及公司用章等前往银行盗领一空。三十九、佯称代办「美金额度」信用卡诈欺：不法集团冒用某银行外国分行的名义，在媒体刊登广告，佯称是某银行外国分行驻台代表，可代办该行高额的「美金额度」信用卡，藉以向民众诈骗手续费。四十、非法炒汇期货诈欺：以投资公司名义，办理投资讲座，吸收追求高薪和喜好投资理财的年轻学子和社会新鲜人投入，以提供「外汇保证金交易」能够获取厚利为饵，怂恿不知情的客户，下海加入外汇期货交易买卖，由客户与该投资公司，进行非法外汇、期货对赌，利用不实操纵的外汇、期货行情变动诈骗客户，让客户血本无归。四十一、假冒国外大学在台开班或游学诈欺：刊登广告以教育部未正式认可之国外大学或借口代办游学，在台开班授与学位为名，骗取学费。四十二、算命看风水改运真诈欺：利用民众迷信心理，以命相排流年或看风水，消灾解厄、改运造坟为名骗取高额费用。四十三、假外遇征信诈欺：非法征信社利用当事人亟需搜集先生或太太外遇证据，自导自演拍摄剪辑搜证影带，向被害人收取费用。四十四、瘦身美容沙龙诈欺：瘦身美容中心骗术四部曲─诱惑、促销、推托、恐吓─假成功案例（自己人客串）。瘦身中心为突破消费者的心防，常以速战速决式，个个击破，让结伴而去的客人误以为同伴已签约，因此也跟着签约。同时，业者对外宣传的课程听来物廉价美，但业者常常故意将顾客身材批评得体无完肤，迫使顾客花许多钱购买更多课程。四十五、伪造信用卡诈欺：不法集团以出国窃卡号、回国制卡盗刷诈财方式，歹徒从东南亚各国的商店，以侧录机窃得卡号后，再于台湾伪造金卡消费盗刷。四十六、以招揽旅游诈欺：歹徒假冒某旅行社或游轮公司对外散发招揽旅游广告，声称以最优惠价使民众上钩，并以代办护照为由，骗取身分证、手续费等款项后，不知去向。四十七、网络千奇百怪诈欺─信用卡诈欺：利用信用卡公司在网络上登载检测伪卡程序，输入一组正确信用卡卡号，程序卡产生数千至数万个信用卡卡号，歹徒再利用所产生之卡号非法上网购物消费。四十八、冒牌银行网络诈欺：拷贝网络银行网站的网页，假冒该银行之名提供「活期储蓄存款」、「定存本利和」、「定期储蓄存款利率」「零存整付本利和」等多功能，让使用者误上冒牌的网络银行，泄漏银行账号及密码等重要数据，再进行盗领。四十九、网络交友诈欺：女学生在网络聊天室认识多名男性网友，冒称某知名大学研究生，课余兼职拍摄广告，并将电视广告模特儿照片寄给对方，最后假藉理由向男性网友借钱，款项到手后不如去向。五十、网络金光党诈欺：不法之徒在网络上以「大家来赚钱，这是真的，不是骗人的」标题在新闻讨论群组张贴邮递名单事业信件，信中列有五位人人姓名及地址，指示网友寄给名单上五人各一百元，再将列于第一位者之姓名自名单除去，将第二名以下者皆往前递补一顺位，最后将自己姓名置于第五位，以此类推。信中并告诉网友当自己的姓名递补至第一位时将可获得约七千万元。五十一、虚设行号诈欺：网络上虚设高科技公司，以低价贩卖高科技新产品，并在网站上展示MP3随身听等产品，