姓名与被保险人关系邮编联系电话邮编序号投保人与被保险人关系险种保额保费序号付费方式/缴费期限受益人生存金给付方式/时间联系方式开户银行原业务员现业务员转移原因工作单位家庭住址邮箱:邮箱:投保人姓名:家庭经济状况:职业与职务:家属亲友身份证号保单情况保单号码银行账号保单生效日QQ:收展员:年月日制客户服务卡编号:工号:身份证号:联系电话:工作单位:家庭住址:日期时间地点拜访服务活动记录备注转介绍客户姓名性别年龄意外保障财产保障主要保险功能健康保障被保险人(标的)保障类别养老保障投资理财泰康人寿家庭保单年检表年月日投保公司险种名称生效日期基本保额年缴保费缴费期限保险期间保单状态姓名关系年龄/性别□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无□有________万□无专家分析及建议保障状况保障缺口意外保障当突发意外造成收入中断时,确保生活水平不下降;支付大额意外伤害医疗费用。财产保障预防家庭财产意外损失,解决后顾之忧(车子、房子、生意等)保全资产不缩水。家庭保障需求分析表年月日保障类别主要保障功能家庭成员建议保额重大疾病治疗及补充社会医疗保险金,预防老年医疗费用侵占养老金。健康保障准备退休金,保障退休后生活的品质及尊严;逐年规划,以适当的时间换取养老空间。养老保障通过专家、机构理财获取稳健回报;预备家人生活费用5~10年;解决家庭负债:车子、房子、生意等。投资理财意外保障健康保障养老保障投资理财3万≤收入<8万10%以内30~805~108万≤收入<15万80~15010~2015万≤收入<30万150~30020~3030万≤收入<100万300~100030~100100万≤收入1000以上100以上3万≤收入<8万15%以内30~805~108万≤收入<15万80~15010~2015万≤收入<30万150~30020~3030万≤收入<100万300~100030~100100万≤收入1000以上100以上3万≤收入<8万15%以内30~805~108万≤收入<15万80~15010~2015万≤收入<30万150~30020~3030万≤收入<100万300~100030~100100万≤收入1000以上100以上3万≤收入<8万15%以内15~405~108万≤收入<15万40~7510~2015万≤收入<30万75~15020~3030万≤收入<100万150~50030~100100万≤收入500以上100以上50以上100以上此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力,在个人理财中应遵循“开源节流、防范风险、积极投资”的原则。在保险规划方面应注重个人意外保障,在此基础上课根据自身经济情况购买重疾医疗或理财分红保险。此阶段为家庭的主要消费期,合理安排支出是家庭理财最重要的内容,投资要服从家庭开支的需求。此外,这个时期家庭资产还不够多,未来预期的开支和风险比较多,如:意外、疾病、再教育及变换工作带来的风险。因此,保险理财应首先考虑风险防范。此阶段家庭最大的开支是子女教育费和保健医疗费。但随着子女自理能力的逐渐增强,家长可在自身重疾医疗保健完善的情况下,进行未来养老准备或购买理财分红型保险来确保资产的安全性和保值增值。此阶段自己的工作能力、工作经验、经济状况都将达到最佳的状态,加上子女开始独立,家庭负担逐渐减轻。因此,理财重点应侧重于扩大投资。但由于已经进入人生后期,万一投资失败就会葬送一声积累的财富,所以,在投资上应侧重选择具有稳定、安全投资回报,同时还具备养老功能的分红理财型保险。5~1010~3030以上5~1010~2030以上根据自身经济状况适当考虑5~1010~3030~50根据自身经济状况适当考虑根据自身经济状况适当考虑5~1010~3030以上家庭成熟期:子女工作到自己退休前(约15年)20%以内30%以内特别说明:泰康人寿江西分公司续期收展部内部资料,仅供公司业务人员展业参考意外保障健康保障投资理财养老保障健康保障养老保障投资理财意外保障先本人后父母(为父母投保重疾或养老,以减轻未来自身负担)夫妻双方中收入高者先家长后子女夫妻双方中保障缺乏者单身期:参加工作到结婚前(2-5年)20%以内家庭形成期:结婚到新生儿诞生(1-5年)20%以内30%以内子女成长期:孩子从小学到大学(9-12年)20%以内30%以内个保障类型推荐额度(基本保额:万元)家庭保障需求一览表人生阶段个人(家庭)年收入保费支出占比年收入比例险种购买优先顺序家庭优先投保成员推荐理由