第七章 建筑工程项目风险管理

第七章建筑工程项目风险管理•1.风险概念及分类•2.风险识别•3.风险分析与评价•4.风险控制•5.建筑工程项目保险•6.建筑工程项目担保第一节概述•一、风险（一）定义风险是对被保险人的权益产生不利影响的意外事故发生的可能性。（1）风险是活动或事件发生的潜在可能性；（2）风险是一种消极、不良的后果。一个特定的事件或活动，事先不能确知最终会产生什么样的后果，这种现象叫做不确定性。包含几层含义：•事件的后果有多种可能且各种后果出现的概率不一样；•主要是由于人们对于将来的活动或事件的信息掌握不全面而引起；•不确定性的大小会随着时间的进程而逐渐减小。•不确定性包括项目本身的不确定性和环境不确定性两个方面，具体有如下形式：•人们认识的不确定性•计量的不确定性•事件后果的不确定性（二）风险的属性风险的客观性•只要风险的诱因存在，一旦条件形成时，风险就会导致损失。•风险的存在不以人们的意志为转移风险的随机性•具有偶然性，需要一定时间和诱因•具有随机性，有一定的规律可寻风险的相对性•不同的主体对于风险的承受能力是不一样的•不同主体对风险的承受能力会因为不同的活动、时间而异。风险的可变性•随着时间的进程发生了变化，原来的风险事件或因素已经不再成其为风险；•随着对风险的认识、预测和防范水平的变化，风险事件发生的概率和造成的损失也会发生变化；•随着管理水平的提高、技术的进步以及项目风险控制措施的采取，某些风险因素可能会消除，也可能会导致新的风险因素产生。•（三）风险的分类（1）按风险的后果：纯粹风险和投机风险（2）按风险来源：自然风险、人为风险，其中认为风险又可分为行为风险、经济风险、技术风险、政治风险和组织风险（3）按事件主体的承受能力：可接受风险、不可接受风险（4）按风险的对象：财产风险、人身风险、责任风险（5）按工程对工程项目目标的影响：工期风险、费用风险、质量风险风险类型风险因素风险主要承担主体政治风险政府政策，民众意见，意识形态的变化，宗教，法规，战争，恐怖活动，暴乱发包商，承包商，供应商，设计人，监理人环境风险环境污染，许可权，民众意见，国内/社团的政策，环境法规或社会习惯发包商，承包商，监理人计划风险许可要求，政策和惯例，土地使用，社会经济影响，民众意见发包商市场风险需求，竞争，经营陈旧化，顾客满意程度发包商，承包商，设计人，监理人经济风险财政政策，税制，物价上涨，利率，汇率发包商，承包商融资风险破产，利润，保险，风险分担发包商，承包商，供应商自然风险不可预见的地质条件，气候，地震，火灾或爆炸，考古发现发包商，承包商项目风险采购策略，规范标准，组织能力，施工经验，计划和质量控制，施工程序，劳力和资源，交流和文化发包商，承包商技术风险设计充分，操作效率，安全性发包商，承包商人为风险错误，无能力，疏忽，疲劳，交流能力，文化，缺乏安全，故意破坏，盗窃，欺骗，腐败发包商，承包商，设计人，监理人安全风险规章，危险物质，冲突，倒塌，洪水，火灾或爆炸发包商，承包商•二、建筑工程项目风险（projectrisk）（一）业主/项目法人的风险其通常遇到的风险可归纳为项目组织实施风险、经济风险和自然风险。（二）承包商的风险（1）决策错误的风险1）信息取舍失误或信息失真的风险2）中介与代理的风险3）投标的风险4）报价失误的风险（2）缔约和履约的风险（3）责任风险（三）咨询/设计/监理的风险•三、建筑工程项目风险管理（一）建筑工程项目风险管理的概念•所谓风险管理，是指对风险从认识、分析乃至采取防范和处理措施等一系列过程；•风险管理是全过程的管理；•由于风险管理的主体不同、目的不同，从而导致风险管理的内涵也有所区别，但风险管理的基本过程和原理是一致的。设计准备设计施工动用前准备决策阶段运营阶段购买保单洽谈保险风险管理是全过程的管理风险管理风险管理实施阶段–具有重要政治、经济和社会意义的项目；–项目中引入技术上或组织上的新事物或变更时；–项目中有不可预见的新的变化，或者要满足特定的目标时；–项目的生命周期内主要决策点或变更点，需要帮助解决特定的问题时；–在处理实质性的开支，成本的不确定性巨大时；–项目投资数额大、财务影响明显，或者资金提供人要求进行时；–项目涉及到敏感问题、受到法律法规等严格要求，或者当风险发生的后果是灾难性的，所考虑的问题超出正常经验的范围时。（二）风险管理的重点（三）建筑工程项目风险管理的特点•（1）建筑工程项目风险管理要将通用方法和项目的特点相联系•（2）风险管理必须建立在占有大量信息并且熟悉情况的基础上•（3）风险的管理在一定程度上还是依赖于风险管理者的经验和过去的经历、对环境的了解程度和对项目本身的熟悉程度。•（4）风险管理在项目管理中属于一种高层次的综合管理工作•（5）风险管理不是为了消灭风险，只是为了尽量的减少风险的损失和利用风险•（四）风险管理与工程项目管理的关系（1）从成本、质量和时间目标来看，风险管理与工程项目管理目标一致。（2）从项目范围管理来看，风险管理是项目范围管理的主要内容之一，是审查项目和项目变更所必须的。（3）从项目管理的计划职能来看，风险管理为项目计划制定提供依据。（4）从项目的成本管理职能来看，为项目在预算中列入必要的应急费用提供了依据。（5）从项目的实施过程来看，许多风险在项目的实施过程中由潜在变成现实。•（五）建筑工程风险管理的作用第二节建筑工程项目风险识别风险识别是风险管理的基础，直接影响风险管理的决策质量和最终结果。一、建筑工程风险识别过程（一）建筑工程项目不确定性分析（二）建立初步风险源清单（1）风险事件的可能后果（2）风险发生时间的估计（3）风险事件预期发生次数的估计（三）确定各种风险事件和潜在结果（四）进行风险分类或分组（表7-1）（五）建筑建筑工程项目风险清单•二、风险辨识的方法（一）核对表将人们经历过的风险事件及其来源罗列出来，写成一张核对表。（二）常识经验和判断（三）流程图将一工程项目的活动按步骤或阶段顺序，以若干模块形式组成一个流程图子列，每个模块中都标出各种潜在的风险或利弊因素，结合项目的具体情况，对可能发生的风险进行识别。第三节建筑工程项目风险分析与评价•一、风险分析风险分析的对象是工程项目的各单个风险，风险估计的内容包括风险事件发生的概率和可能发生的损失。（一）风险事件发生的概率（主观概率和客观概率）风险事件发生的概率和概率分布是风险评估的基础。因此，风险评估的首要工作就是确定风险事件的概率分布。（二）风险事件后果的分析风险事故造成的损失大小要从三方面衡量，即损失性质、损失范围和损失的事件分布。损失性质是指损失时属于政治的、经济性的，还是技术性的。损失范围包括严重程度、变化幅度和分布情况。损失的时间分布对于项目的成败关系极大。•（三）风险量R具有下列性质：（1）R的大小主要取决于潜在损失的多少。（2）若两种风险的潜在损失相类似，则其发生率高的风险具有较大的R。（3）风险评价图中每条曲线代表一种风险事件，不同曲线的风险程度不同。曲线距离原点越远，期望损失越大，一般认为风险越大。（4）工程项目风险频率与损失的乘积就是损失期望值。（四）风险分析的不确定性风险评估本质上就是在信息不完全情况下的一种主观评价。R=f（p，q）•二、风险评价（一）风险评价的目的（1）对项目诸风险进行比较和评价，确定他们的先后顺序。（2）从项目整体出发，弄清各风险事件之间确切的因果关系，为制定风险管理计划提供基础。（3）考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁为机会。（4）进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。•（二）风险评估的方法•有一系列的风险分析评估方法可供使用，分别适用于不同的情况；•较常用的方法包括：•调查打分法（Checklist）•层次分析法(AHP)•蒙托卡罗概率模拟(MonteCarloSimulation)•敏感性分析(SensitiveAnalysis)•模糊数学(FuzzySet)•统计和概率法（Statistics）•影响图法技术种类A(%)B(%)C(%)D(%)E(%)核查表76840：81：562：44CIM模型848320：281：82：43：16决策树44480：161：162：163：16模糊数学64240：36影响图2848120：241：122：203：84：12蒙特卡罗模拟724161：402：563：524：12多目标决策模型2436281：162：20计划评审技术644241：362：563：524：4敏感性分析6042081：362：403：24效用理论448361：42：4注：A-经常使用；B-过去使用，但已不再使用；C-知道该技术，但不用；D-还未听说过；E-每一技术在项目各阶段的应用情况（0-没使用；立项/投标；2-设计/计划；3-实施；4-后评估）。第四节建筑工程项目风险控制•一、风险分配（一）风险分配的原则（施工阶段的风险分配业主起主导作用）（1）风险分配应有利于降低工程造价和有利于履行合同。（2）合同双方中，谁能够有效地防止和控制某种风险或减少该风险引起的损失，就有谁承担该风险。（3）风险分配应有利于调动承担方的积极性。认真做好风险管理，从而降低成本，节约投资。（二）项目法人/业主应承担的风险（1）不可抗力的社会或自然因素造成的损失和损坏。（2）不可预见的施工现场条件变化所引起的损失或损坏。（3）工程量变化而导致的价格变化的风险（对单价合同而言）。（4）设计文件有缺陷而造成的损失或成本增加，有承包商负责设计的除外。（5）国家或地方的法规变化导致的损失或成本增加，承包商的延误履行合同后发生的除外。（三）承包商应承担的风险（1）投标文件的缺陷（2）对业主提供的水文、气象、地质等原资料分析或运用不当而造成的损失和损害。（3）由于施工措施不当、技术不当、管理不善、控制不严造成施工中的一切损失和损坏。（4）分包商造成的损失和损坏，（四）设计、咨询单位所应承担的风险•二、风险控制策略和措施一般控制风险的策略和措施有减轻、预防、转移、回避、自留和后备等六种。（一）风险减轻与分散将风险发生的概率或后果降低或分散到可以接受的水平降低风险事件发生的概率，从损失根源上控制风险；遏制损失继续扩大；预防风险源的产生；减少构成风险的因素；防止已经存在的风险的扩散；降低风险扩散的速度，限制风险的影响空间；在时间和空间上将风险和被保护对象隔离；借助物质障碍将风险和被保护对象隔离。增加风险承担者，以达到减轻总体风险压力的目的。如单价合同。（二）预防风险1.有形的风险预防手段（常以工程措施为主）（1）防止风险因素出现（2）减少已存在的风险因素（3）将风险因素同人财物在时间和空间上隔离。2.无形的预防手段（1）教育法（2）程序法（三）风险转移采用保证担保方式转移风险，是一种风险量不变的转移方式，只是风险承担的主体发生了变化；采用适当的分包方式转移风险，专业化施工的必然产物，是一种改变风险量的转移方式；采用适当的合同条件转移风险。•风险转移是风险管理的一个十分重要和常用的手段；•风险转移并不是纯粹地向他人转嫁风险，是通过某种方式将某些风险的后果连同对风险应对的权力和责任转移给他人；•风险转移是合法的、正当的，一种高水平管理的体现，主要有非保险转移和保险转移两个大的类别。非保险转移的三种方式工程保险是一种非常有效的风险转移方式；引入了由市场利益驱动的风险转移机制，是一种补偿性的转移方式。并不是任何风险都可以通过保险来得到转移，必须是可保风险。保险转移方式（四）风险回避风险事件发生概率很大且可能发生的后果损失也很大的项目。发生损失的概率并不大，但是灾难性的、无法弥补的。客观上不需要的项目。风险回避是一种最彻底地消除风险影响的方法，对一些十分重要和敏感的工程项目，回避是一种重要的手段。美国某州政府招标进行该州一主干河流的清淤工程，拓宽河道，增加河流抵御洪水的能力。这本是一个对公众有利的项目，但该河流上游为一湖泊，是许多动物栖息的自然保护区。河道拓宽，上游湖泊水位下降，改变了动物生存的环境。因而，在