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投资手册目录一．天一金行介绍……………………………………………………01页二．天交所介绍………………………………………………………01页三．贵金属介绍…………………………………………………………10四．贵金属投资介绍…………………………………………………10五．行业分析………………………………………………………………10六．产品介绍………………………………………………………………10七．投资者教育……………………………………………………………10八．渠道方向………………………………………………………………10九．策略讲解………………………………………………………………10十．专业术语讲解………………………………………………………10十一．反对循环话术………………………………………………10十二．跟进客户流程…………………………………………………10十三．营销心得…………………………………………………………10十四．投资顾问工作流程…………………………………………10十五．短信模版…………………………………………………………10十六．总结语……………………………………………………………10一．天一金行介绍天一金行贵金属经营有限公司（简称“天一贵金属”）。是一家专业从事贵金属投资服务的金融机构。天一贵金属是天津贵金属交易所的综合会员，会员席位号是101号（首席会员），业务范围包括黄金、白银、铂金、钯金贵金属自营、代理交易和咨询服务等。天一贵金属汇聚国内贵金属投资行业精英，组成专业化的风险控制、研发和客户服务团队，致力于打造贵金属投资与交易、咨询与分析、研究与创新的全方位综合性投资服务平台。我们的核心管理层拥有20年以上的金融企业管理和贵金属投资交易经验，能够带领整个公司团队及时、准确、全方位的为开户客户提供金融资讯、贵金属交易培训、风险控制等高质量的服务。天一贵金属的服务对象包括但不限于有意投身贵金属投资市场的金融机构以及个人客户。我们将始终秉承“真诚、简单、自然”的企业理念，倡导“公开、公平、公正”的原则，通过打造完善的服务体系、搭建规范的交易平台，为客户提供安全、优质、高效、专业的服务，为中国贵金属投资市场繁荣发展贡献力量。二、天交所介绍天津贵金属交易所（以下简称交易所）是根据国务院关于《推进滨海新区开发开放有关问题的意见》（国发【2006】20号）的政策精神，经天津市政府同意，市金融办批准，由天津产权交易中心发起设立的公司制交易所。交易所于2008年12月30日在天津滨海新区空港经济区注册，注册资本为1,000万元，产权交易中心持股51%，天津奥力孚国际贸易公司持股49%；2010年1月经天津产权交易中心公开挂牌，交易所增资扩股至2,000万元，天津产权交易中心持股26%，天津奥力孚国际贸易有限公司持股24%，北京融创金源投资管理有限公司持股25%，北京国储汇金投资管理有限公司持股25%。公司营业范围为“贵金属（含黄金、白银、铂金、钯金）延期交收，并为其提供电子平台。交易所于2010年2月开始试运行，2012年2月正式运行。目前交易所上市交易的品种有黄金、白银、铂金、钯金四种贵金属。2010年度总成交金额为1,432亿元，创税1,500余万元；2011年总成交额为16,309亿元，创税约1.6亿元；截至2012年1月，交易所共有签约会员85家，保有客户逾13万户。未来交易所的发展目标是实现“三个一”：建设一个黄金、白银、铂金、钯金贵金属交易市场。发起设立一支金属资源基金——初期规模为50亿元人民币。建成一个贵金属产业园。三、贵金属介绍1.黄金黄金（Gold）即金，化学元素符号Au，是一种软的，金黄色的，抗腐蚀的贵金属。金是金属中最稀有、最珍贵的金属之一。黄金是化学符号为Au的金。Au的名称来自罗马神话中的黎明女神欧若拉Aurora意为闪耀的黎明2.白银白银，即银，因其色白，故称白银，与黄金相对。多用其作货币及装饰品。古代做通货时称白银。白银种类有银元宝、银砖、银滴珠、银条、银元等。3.铂金铂金（Platinum，简称Pt），是一种天然的白色贵金属。只有铂金才可以称为白金，不是所有的白色金属都是铂金。铂金纯度通常可达到95%（18K金的纯度仅为75%）。4.钯金钯金（Palladium）：元素符号Pd，是铂族元素之一。1803年由英国化学家沃拉斯顿在分离铂金时发现。它与铂金相似，具有绝佳的特性，常态下在空气中不会氧化和失去光泽，是一种异常珍惜的贵金属资源。四、贵金属投资介绍贵金属投资分为实物投资和电子盘交易投资（一般无实物）。其中实物投资是指投资人在对贵金属市场看好的情况下，低买高卖赚取差价的过程。也可以是在不看好经济前景的情况下所采取的一种避险手段，以实现资产的保值增值。电子盘交易是指根据黄金、白银等贵重金属市场价格的波动变化，确定买入或卖出，这种交易一般都存在杠杆，可以用较小的成本套取较大的回报。贵金属包含的主要种类可以用于投资的贵金属种类比较多，目前市场上比较常见的的贵金属投资品种有黄金现货、白银现货、伦敦金、天通金、TD、期货黄金、纸黄金、铂金、钯金等。因品种不同各自交易方式大同小异，只是对于这一类贵金属的保证金交易（电子盘交易）的保证金比例会有所不同。五、行业分析六、产品介绍天一金行产品特点：1.交易贵金属产品（黄金、白银、铂金、钯金）2采用24小时交易的金融衍生品。（交易时间周一8：00-周六4：00连续交易每日凌晨4：00-6：00结算）3.采用国际同步报价的金融衍生品。4.全国保证金杠杆（12.5倍）交易的金融衍品。5.全国唯一做市商（OTC）交易机制6.客户资金由第三方银行存管（光大银行、交通银行、农业银行）7.T+0双向交易，可即时买卖,可以做多做空8.交易费用低成交金额的万分之八9.国务院批准，天津市政府重点扶持的合法保证金产品。10.可交割实物产品七、投资者教育1、投资目标的制定2、账户资金的管理3、交易风险控制4、视频课程培训八、渠道方向1、电话邀约营销2、户外营销（写字楼、社区、派发传单等）3、会议营销（投资理财报告会）九、策略讲解总部策略模板1、登陆公司官方网站下载分析软件与交易软件天一金行官方网站：、根据盘面看交易策略，重点关注策略中的操作点位和阻力支撑位十、专业术语讲解整理：是指股价经过一段急剧上涨或下跌后，开始小幅度波动，进入稳定变动阶盘坚：股价缓慢上涨，称为盘坚。盘软：股价缓慢下跌，称为盘软。跳空：指受强烈利多或利空消息刺激，股价开始大幅度跳动。跳空通常在股价大变动的开始或结束前出现。反弹：是指在下跌的行情中，股价有时由于下跌速度太快，受到买方支撑面暂时回升的现象。反弹幅度较下跌幅度小，反弹后恢复下跌趋势。成交笔数：是指当天各种股票交易的次数。成交额：是指当天每种股票成交的价格总额。空头：是指变为股价已上涨到了最高点，很快便会下跌，或当股票已开始下跌时，变为还会继续下跌，趁高价时卖出的投资者。涨跌：以每天的收盘价与前一天的收盘价相比较，来决定股票价格是涨还是跌。一般在交易台上方的公告牌上用“+”“-”号表示。买空：预计股价将上涨，因而买入股票，在实际交割前，再将买入的股票卖掉，实际交割时收取差价或补足差价的一种投机行为。卖空：预计股价将下跌，因而卖出股票，在发生实际交割前，将卖出股票如数补进，交割时，只结清差价的投机行为。股票的套牢：指你买的股票价格与现在股市的价格相差太大，而使你卖了会亏损很多，这就是套牢股票的仓位：股票的仓位指的是，已经用于购买股票的钱，占你投入到股票帐户上全部资金的比例。如我放在帐户上的钱是50万，我已经购买了38万元的股票（不管是什么股票，只管你购买花费的全部资金），那么我的仓位就是76%。所以你每次买入或抛出一定的股票，你的仓位就会变化一次。全部资金都用于购买股票了，就是满仓；全部股票都抛出了，你就是空仓股票的调仓换股：首先要做到认清大势，留下有前途的，抛掉没前途的，其次要做到认清各股，哪些应该加大持仓，哪些应该降低持仓。十一、反对循环话术客户拒绝理由：1我对这个东西不感兴趣！答：您不感兴趣很正常，因为一方面是因为前期你没有仔细的了解过，老百姓一般做基金和股票比较多，对那些比较了解，我们这个贵金属理财在太原市场做的比较晚，在沿海城市已经做了很多年了，因为我们内地人比较保守，前期我们也做过很多的广告，但是效果很一般，所以说我们目前只能通过电话和客户进行交流和介绍，这样我可以先给你发一些我们简单的介绍，上面有我们的网站和介绍，你先初步的了解一下，后期我在跟你介绍的时候你就更加容易理解了，我想在你真正理解了之后在说感不感兴趣，毕竟现在是我们经济发展很快的时期，你平时少花点时间了解一下金融的事情对你也不是坏的事情！2资金不足（开户资金，手续费太高）答：我们开户资金比较高但是实际操作起来并不需要那么多的钱在操作。做一手白银的话也就是7000多的费用，你开户之后就可以把钱取走。手续费太高，其实如果您做过这个行业或者做过股票久应该知道相比上海td万分之十七的手续费，我们的产品万分之八就可以感觉出来我们的手续费是否高了。3忙、有事，没有时间做答：因为我们交易时间是24小时都可以的，如果平时工作忙，咱们可以在24小时的任何时间进行交易。4.不了解产品，不信赖，觉得是骗子、骚扰答：您好，咱们的资金安全，银行属于三方存管，保证了出入金的效率。电话当中无论我讲什么，可能你还是不信任我，我可以告诉您的是我们的产品是一个非常好的投资项目，如果您兴趣了解产品，我可以上门给您送一些资料，或者是您来我们公司深入的了解下。（预约见面时间）5．无需求答：可以从理财方面破解，问客户平时怎么理财6.认为风险太大没有安全感答：风险和收益是成正比的，如果想无风险，就按咱们的18%来说，一天才70多块钱，也就5个点位的波动，很容易实现。7.对理财产品比较排斥答：现在的人都在说，你不理财，财不理你，我想这个话您也许也从朋友的聊天当中听说过。面对当前的通货膨胀和银行低利率，能使您财富不贬值的方法，就是做投资理财。8没有听说过你们这个理财产品答：其实您对我们的产品不了解这个不重要，您只要知道黄金是一定保值的，不会贬值的。投资黄金的方式有很多种，如果您愿意了解这一块投资内容，我想和您当面讲解下。希望您可以给我一个见面的机会，同时也给您一个了解新的投资渠道的机会。9.已经在做其他方面的理财产品了答：其实不管您做什么类型的理财产品都是为了获取利益。作为传统的投资渠道可能收益相对会低一些。我们这种新的投资渠道，您可能不了解。但是我们会用专业的服务帮助您在这个心的投资渠道上获取最大的利益，希望您能了解下我们的产品。10无理由直接拒绝答：抱歉，打扰了，希望您能一切顺利。11不会操作电脑答：有意向的可以教会电脑，也可以用电话委托客户的问题：1.能不能保证有18%的收益？万一赔了是否贵公司赔偿损失？如何避免风险？答：18%的收益是我们的服务质量的一个体现，而且我们的产品本身是具备保证您这收益的能力。我能给您的保证就是您通过我们的服务，严格按照我们的操作建议去操作，完全可以保证您这个收入，如果您不信，我可以给你个模拟账号，你跟着试着操作一段时间感受一下，我们的服务和产品。万一赔了我们公司是不负责赔偿损失的，因为任何投资都是有风险的，而且我们也无法保证您是否会按照我们的操作建议严格执行，所以这一块我们是不负责任的。风险的规避，我们还是用我们专业的分析师团队和优质的服务来保障您的收益。2.你们的后期服务是什么？答：我们公司有成熟的六大服务体系，其中包括1.每日行情分析走势、交易策略、行情短信定制。2.风险预估提示。3.独家天一视频24小时在线解盘4.网络教学，让您尽快掌握投资贵金属的秘诀。5.24小时免费客服热线6.个性投资指导，投资顾问一对一vip服务。3.你们分析团队的准确率有百分之多少？答：我们的分析团队有根绝不同类型的投资者制定的短线以及长线的投资策略。准确率保守的估计也是会达到60%的。所以选择天一投资贵金属您的收益是有保障的。4.别的公司给我手续费的返点，你们呢？答：我们开发