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风险管理部定岗定编建议稿一、风险管理部岗位架构二、风险管理部职责（一）职能定位为防范和避免公司风险及资产损失，完善经营风险管理流程，建立健全风险评价体系，为实现风险管理的总体目标提供合理保证。（二）业务构成图（三）工作职责1、制定、优化风险管理制度，对业务流程优化梳理；2、对担保项目潜在风险进行分析、判断，提出评审意见和预警，提交管理层审议；3、依据国家政策和相关法律法规，对业务部门受理的担保业务予以跟进、复核，给出调查结论或提出建议；4、建立企业法律顾问制度；风险管理经理风险管理部风险控制主管法律主管风险管理部制定、优化风险管理制度建立企业法律顾问制度对公司担保业务进行管理拟定、审核各类合同5、负责对担保项目风险的评估，抵押资产风险审查、评估，负责监控担保资金安全；6、负责对法律中介机构、评估中介机构的资格认定、选用与考核；7、拟定、审核各类合同，为公司经营业务合法性提供法律依据；8、定期或不定期对公司资产业务进行监控，对潜在风险提出控制建议；9、及时更新和优化公司内控体系。（四）协同工作组织拟定、完善公司的各项政策、制度，协助各部门建立健全各项具体的风险管理制度和措施。三、风险管理部人员编制表序号岗位设置定编人数备注1风险管理经理1人2风险控制主管1人3法律主管1人合计3人风险管理经理岗位工作说明书一、基本资料所属中心所属部门风险管理部岗位名称风险管理经理定编人数1人岗位编号FX-001直接上级总经理直接下级风险控制主管、法律主管分析日期2013年7月17日二、岗位职责1.制度和流程建设：（1）组织制订和完善操作风险和信息安全管理制度和政策，完善风险控制流程；（2）制定授信策略，完善风险管理办法及合理优化工作流程；（3）全面诊断公司信贷业务流程及运作的风险现状，设计并不断完善总体风险控制框架，制定公司风险控制准则；2.风险控制：（1）筹建和管理所辖区域的信用风险控制工作；（2）组织辖内完成合同签署及相关检查工作、抵（质）押物登记（交付）及权属证书移交保管工作；（3）按照总行指令协助组织完成贷后检查、风险分类、风险预警等；3.风险评估：（1）对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律的角度加以审核；（2）组织辖内完成担保公司整体风险影响的评估；（3）组织辖内办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文件；（4）对风险参数进行合理性评估，并不断修正评审标准；4.授信管理：（1）组织辖内授信额度建立先决条件及项下提款条件的审查工作；（2）组织辖内完成授信档案管理工作；（3）组织研究分析当地经济形势和行业发展趋势，提出辖内授信业务投向建议；5．部门管理：（1）合理安排部门人力资源，制订岗位职责、工作界面、工作流程和目标考核方案；（2）对部门员工进行培训、指导和考核，建立和培养高绩效的部门员工团队，提高员工业务素质。三、监督及岗位关系（一）所受监督和所施监督1、所受监督：总经理；2、所施监督：风险控制主管、法律主管；（二）与其它岗位关系1、内部关系：与公司各部门都有工作上的往来关系。2、外部关系：中央、国家有关部委业务司局，地方党委政府有关部门、国有“四大”银行以及各商业银行。四、岗位权限1、对直接下级人员工作的监督、检查权，调配、奖惩的建议权和任免的提名权、考核评价权；2、对发生本专业工作争议时有裁决权；3、在权限范围内，有代表公司对客户进行风险审查的权利。4、信贷业务项目的评审权。五、工作条件和环境1、办公设备：电脑、打印机、电话、网络；2、本岗位属于手工工作，室内工作结合室外走动进行，属于较轻体力劳动，工作环境温、湿度适中，无噪音、粉尘污染，照明条件良好，工作忙闲均衡。六、工作时间工作时间为8:30—17:30，中午12:00-13:00之间为午餐及休息时间。七、岗位任职资格1、年龄：26-46岁；2、学历：经济、金融、财务、工商管理或相关专业大专毕业或以上学历。3、经验要求：5年以上人力资源工作经验，其中3年以上管理岗位工作经验。4、知识要求：（1）熟悉金融、证券、会计、法律、信贷实务，熟悉国家金融政策，熟悉国内期货业务和期货公司内部控制及交易风险控制、管理风险控制等；（2）较强的数据和流程分析能力、归纳总结能力、组织协调能力及良好洞察力；（3）具有较强的衍生产品估值建模能力、文字及口头表达能力，较强的对复杂产品进行结构性分析能力。5、能力要求：（1）人际理解与沟通能力：能够正确理解别人的感受和想法，善于倾听和把握别人的态度、观点、行为方式，并能理解他人思想行为背后的深层原因；（2）规范导向：监控自己、他人或项目的进展、质量状况，确保各项工作按照计划进行，并能及时发现并纠正问题；（3）组织意识：了解组织中正式的权力结构、运转方式、主要人物的职权范围，掌握组织中非正式的结构及组织的氛围和文化，能够了解组织中真正的关键角色及组织中的运作和决策模式。八、核心绩效考核指标风险点控制情况；不良率、逾期率、坏账；制度建设完善性；部门合作满意度；部门骨干培养情况；部门管理费用控制情况；部门档案的完整性；下属行为管理和关键人员流失率。九、签核总经理审批人力资源部审定分管副总/总监复审部门负责人初审任职者签字：日期：签字：日期：签字：日期：签字：日期：签字：日期：风险控制主管岗位工作说明书一、基本资料所属中心所属部门风险管理部岗位名称风险控制主管定编人数1人岗位编号FX-002直接上级风险管理经理直接下级无分析日期2013年7月17日二、岗位职责1、负责收集和整理有关预测财务风险的资料，包括企业内部的财务信息和生产技术资料、计划和统计资料，企业外部的市场信息资料和同行业中竞争对手的生产经营情况的资料等。2、提出潜在的风险预测，并通过定性和定量相结合的方法，将情况的分析判断和数据的整理计算机合起来，判断风险的潜在影响和重要程度。3、在风险预测和对其初步的评价基础上，提出针对包括筹资、投资、资金回收以及收益分配等不同类别财务风险的应对措施。4、在企业的日常运作过程工作中，通过对财务和业务数据的分析对财务风险进行及时监控，在必要时向管理层提出风险预警和应对方案。5、针对公司的重大投融资决策项目，协助风险管理经理进行总和财务分析，从分险控制的角度提出必要的潜在风险预警和防范措施，帮助决策层决策。6、负责收集同行业企业和其他行业在风险控制和财务监管方面的最佳实践资料、制度和流程规范，并根据公司的实际情况对现有的制度和流程提出改进意见。7、负责向包括业务部门之间的其他员工进行风险管理相关的培训工作。8、履行风险管理经理交给的其他工作。三、监督及岗位关系（一）所受监督和所施监督1、所受监督：风险管理经理2、所施监督：无（二）与其它岗位关系1、内部关系：履行上述职责，向风险管理经理汇报2、外部关系：中央、国家有关部委业务司局，地方党委政府有关部门、国有“四大”银行以及各商业银行。四、岗位权限1、有对上级领导提出合理化建议和意见的权利。2、对发生本专业工作争议时有建议权。3、在权限范围内，有代表公司对客户进行业务调查、审查与评审的权力。4、信贷业务项目的知晓权。五、工作条件和环境1、办公设备：电脑、打印机、电话、网络；2、本岗位属于手工工作，室内工作结合室外走动进行，属于较轻体力劳动，工作环境温、湿度适中，无噪音、粉尘污染，照明条件良好，工作忙闲均衡。六、工作时间工作时间为8:30—17:30，中午12:00-13:00之间为午餐及休息时间。七、岗位任职资格1、年龄：22-45岁；2、学历：具有或相当于财会专业大学本科或以上学历。具有注册会计师职称。3、经验要求：3年以上相关工作经验。4、知识要求：财务与会计知识、财务报告、财务分析、风险管理。5、能力要求：行业知识、业务知识、流程管理能力、计划能力、解决问题能力、人际沟通技巧、时间管理能力、目标设置能力、书面/口头表达能力。八、核心绩效考核指标风险控制情况；不良率、逾期率、坏账；部门合作满意度；本人服从安排、遵守制度情况。九、签核总经理审批人力资源部审定分管副总/总监复审部门负责人初审任职者签字：日期：签字：日期：签字：日期：签字：日期：签字：日期：法律主管岗位工作说明书一、基本资料所属中心所属部门风险管理部岗位名称法律主管定编人数1人岗位编号FX-003直接上级直接下级无分析日期2013年7月17日二、岗位职责1、协调公司内部的有关法律工作，预审公司拟签订的各类法律文件，并出具书面意见。2、参与公司的合并、分立、破产、投资、租赁、资产转让等涉及企业权益的重要经营活动，负责相关法律事物。3、接受公司委托，为公司的诉讼和非诉讼活动准备各种文件，并联系律师进行诉讼。4、负责公司审结案件和在审案件的调查和统计工作。5、负责起草法律事务的相关管理制度。6、拟定公司合同管理制度。7、监督合同的订立、变更、执行、终止全过程。8、参与办理企业工商登记以及商标、专利、商业秘密保护等有关法律事物。9、负责领导交办的其他任务。三、监督及岗位关系（一）所受监督和所施监督1、所受监督：风险管理经理；2、所施监督：无（二）与其它岗位关系1、内部关系：与公司相关部门协调法律事务相关工作。2、外部关系：和外部法律顾问合作对重大复杂的法律事务进行审查、咨询。四、岗位权限1、从法律角度对公司的投资决策有建议权。2、对公司合同有建议权、审核权、监控权。3、对涉及法律事物方面的制度和流程有建议权。4、对涉及企业重大权益的经营活动有知情权、建议权。五、工作条件和环境1、办公设备：电脑、打印机、电话、网络；2、本岗位属于手工工作，室内工作结合室外走动进行，属于较轻体力劳动，工作环境温、湿度适中，无噪音、粉尘污染，照明条件良好，工作忙闲均衡。六、工作时间作息时间为8:30—17:30，中午12:00-13:00之间为午餐及休息时间。七、岗位任职资格1、年龄：25岁以上；2、学历：大专以上学历，法律类专业毕业；3、经验要求：4年以上公司法律事务工作经验。有公司合同管理的相关工作经验，律师资格者优先。4、专业知识与技能要求：熟练掌握公司法、证券法、民事诉讼法、知识产权法、合同法、国际经济法学、国际法、涉外经济法、国际知识产权法与律师、公证与仲裁制度等、相关法律法规知识。5、其它要求：良好的沟通协调、研究分析、问题解决、表达能力和专业技能。熟练使用计算机。八、核心绩效考核指标工作任务完成情况；公司法律纠纷次数；法律纠纷解决质量；合同法律审核重大纰漏次数；本人服从安排九、签核总经理审批人力资源部审定分管副总/总监复审部门负责人初审任职者签字：日期：签字：日期：签字：日期：签字：日期：签字：日期：