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1银联卡跨行业务资金清算协议书中国银联股份有限公司分公司二零年月2经协商，中国银联股份有限公司分公司（以下简称“甲方”）与（以下简称“乙方”），就银联卡跨行业务资金清算事宜达成如下协议：一、清算依据甲、乙双方均严格按中国人民银行发布的《银联卡跨行业务资金清算通过大额支付系统处理办法（试行）》（银办发〔2004〕213号）的规定办理资金清算，并遵守《银联卡业务运作规章》及其他清算业务规则的相关规定。所有清算数据均以甲方提供的清算信息为准，如果乙方核对清算信息认为有误，则以甲方数据为准先行记账，完成与甲方的清算，再按《银联卡业务运作规章》第四卷等关于差错处理的相关规定或其他清算业务规则进行调整。二、账户开立甲方总公司在人民银行上海分行开立清算账户，作为特许参与者参加现代化支付系统。乙方在中国人民银行开立清算账户，并参加现代化支付系统。如乙方未在人民银行开立清算账户，应选择支付系统清算账户行代理清算。乙方应与清算代理行就银联卡业务资金清算签署代理清算协议，并在执行代理清算前至少30日将代理清算协议提交甲方审核，甲方认为符合清算规则的，将与乙方签署本协议；如代理清算协议发生变更，变更后的协议应在生效前至少30日提交甲方；若变更后代理清算协议不符合清算规则的，甲方有权单方终止本协议。3三、清算范围本协议所规定的银联卡业务资金清算是指乙方发行银联卡在银联网络跨行交易或受理银联卡以及差错交易处理所发生的资金清算。四、清算流程甲方每日根据既定时间进行系统日切，于次日北京时间8:00前完成清分，并将清算文件和对账通知发送乙方。清算文件显示的清算资金为正常交易本金、差错交易本金、网络服务费以及手续费的轧差金额之和。甲方负责根据银行卡跨行交易信息，于交易日的下一个工作日提交现代化支付系统通过即时转账方式进行资金清算。若乙方轧差金额为付方差额，支付系统将主动借记乙方（或其清算代理行）在中国人民银行开立的清算账户，并将清算资金划至甲方清算账户内。若乙方轧差金额为收方差额，现代化支付系统将清算资金从甲方清算账户划至乙方（或其清算代理行）清算账户内。法定节假日期间，清分照常进行，资金划拨则顺延至节假日后第一个工作日。五、异常资金清算在支付系统国家处理中心、乙方（或其清算代理行）接入城市处理中心、甲方接入支付系统前置系统发生故障情况下，由甲方通过公共服务平台、差错处理平台或电话传真等方式通知乙方；如乙方先得知支付系统故障，应及时告知甲方。双方按照以下方式进行异常清算处理：4（一）支付系统国家处理中心故障时的清算根据人民银行的通知等待修复。如12点前国家处理中心仍不能正常处理清算业务，则甲乙双方另行协商解决方式或根据人民银行通知进行应急处理。（二）乙方（或其清算代理行）接入城市处理中心故障时的清算乙方为双设机构且为付差方的，由乙方应急清算代理机构主动汇划至甲方清算账户；乙方为双设机构且为收差方的，由甲方主动汇划至乙方应急清算代理机构。乙方为单设机构的，应委托人民银行当地分支行办理与甲方之间的资金清算。（三）甲方接入支付系统前置系统故障时的清算乙方为付差方的，主动发起支付指令将应付差额汇划至甲方清算账户。乙方为收差方的，由甲方委托人民银行上海分行会计营业部发起汇划指令至乙方清算账户。除上述三种清算异常事件外，其他清算异常事件的处理根据业务规则执行。六、双方责任甲方应于日切后第一个工作日北京时间12：00前发出汇划指令。对由于甲方向支付系统发出错误资金划拨指令，导致从乙方清算账户多扣或向乙方少付清算资金的，甲方将承担跨行交易资金清算失误责任，对清算差额部分，按每日万分之五向乙方支付违约金。5支付系统当日业务结束前甲方未完成对收差方资金清算的，甲方向收差方根据延误天数和金额按每日万分之五利率支付违约金。如遇节假日，违约金照计。乙方应认真填写《成员机构资金清算信息表》（本协议附件1），并保证清算信息的准确无误，因填写错误或不实造成的资金清算错误责任由乙方承担。在日切后第一个工作日北京时间12：00前，乙方应保证清算账户中有足额头寸完成银联卡跨行交易资金清算。通过现代化支付系统进行清算的付差方乙方账户如头寸不足，应积极筹措资金，并及时与甲方运行部门沟通，通报资金筹措情况，向甲方申请暂行垫付资金。乙方作为付差方由于未能及时筹措资金、在支付系统业务结束前未完成清算的，应在下一个工作日内补足清算账户，同时按甲方垫付资金之每日万分之五向甲方支付违约金。甲方将违约金连同未付本金于该下一个工作日一并清算。如遇节假日，违约金照计。乙方如果在约定时间没有收到甲方清算信息，应尽快向甲方进行查询。由于战争等不可抗力因素引起的头寸不足、清算信息差错、延误等，以及支付系统国家处理中心故障后甲乙双方按照异常处理流程处理后仍导致的清算延误,双方均免于承担责任。七、风险管理当乙方清算账户连续两个工作日账户头寸不足而未完成清算，甲6方有权暂停乙方所有银联卡跨行交易。乙方完成交易本金和违约金支付后，再由双方另行协商解决重新开通银联卡跨行交易的有关事宜。八、协议签订和修改协议正本一式叁份，双方各留壹份，甲方另将壹份协议正本报送中国人民银行监督执行。双方如有一方欲修改部分条款时，或本协议有未尽事宜，双方可以继续协商进行变更、补充，变更、补充内容经双方重新签署书面协议后生效。九、协议附件《成员机构资金清算信息表》（附件1）及《中国银联资金清算信息表》（附件2）为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。附件与本协议不一致的，以附件为准。甲方有权根据业务发展需要调整《中国银联资金清算信息表》（附件2），上述调整一经中国银联官网主页发布即生效，并自动替代原附件2。如甲方根据业务发展需要调整《成员机构资金清算信息表》（附件1）样表，将在中国银联官网主页上发布。乙方如需变更资金清算信息，应从中国银联官网主页下载最新样表，提前30日填写、加盖公章后邮寄并传真至甲方。新的《成员机构资金清算信息表》生效后将作为本协议附件。十、协议期限本协议自双方加盖公章之日起生效，至一方终止银联卡跨行业务7或乙方丧失中国银联成员机构资格之日起终止。十一、适用法律本协议适用中华人民共和国法律。凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方协商未果的，均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，按照申请仲裁时该会现行有效的《金融争议仲裁规则》进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。附件：1.成员机构资金清算信息表2.中国银联资金清算信息表中国银联分公司（公章）（公章）法定代表人（或授权代表）法定代表人（或授权代表）（签名）（签名）年月日年月日