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第1页共20页金融市场学综合练习题(答案见后)一、填空题1、金融市场是转化为的渠道。2、金融市场按交易与定价方式分为公开市场、、和第四市场。3、金融市场的宏观经济功能主要表现在3个方面：分配功能、和。4、证券经纪人是指在中提供中介服务、并收取佣金的中间商人。主要包括：佣金经纪人、居间经纪人、专家经纪人、证券自营商和。5、同业拆借市场是指之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的场所。主要用于弥补短期资金的不足、的差额以及解决需要。6、商业票据是以方式出售给投资者的一种短期无担保承诺凭证。7、又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。它是的重要交易工具。8、货币头寸具有的特性，这是货币头寸独有的。9、债券期限相同，而其利率互异的关系，称为。10、偏好停留假说的基本命题是：长期债券的利率水平等于在整个期限内预计出现的所有，再加上由债券供给与需求决定的。11、保险市场按承保风险性质不同，可分为和。12、的含义是保险人对被保险人因保险事故发生遭受的损失进行赔偿后，依法或按保险合同的约定取得向对财产损失负有责任的第三方进行追偿的权利或对受损标的的所有权。13、从本质上讲，形成股票价格的基础，是股票价值或其所代表的。股票行市与成正比，而与成反比。14、从风险与收益的关系看，股票投资风险可分和两种。15、长期国债一般采用公开发行的方式，主要有、和。16、债券的发行方式按其发行方式和认购对象，可分为和第2页共20页。17、分离定理表明，投资者对与该投资者是无关的。18、按基础资产的性质划分，金融远期合约主要有、和。19、外汇期货的主要通过空头和多头两种交易方式进行。20、所谓有效市场，就是完全反应所有信息的市场。21、根据资本市场中的资产价格对历史信息、、三种信息的反映程度不同，可以概括出有效市场的三种形式。二、名词解释1、金融市场2、第四市场3、金融衍生品4、机构投资者5、货币经纪人6、票据7、回购协议8、可转让大额定期存单9、封闭式基金10、开放型基金11、生命表12、股票价格指数13、债券市场14、看跌期权15、金融期货16、套期保值17、套汇交易18、金融远期19、代位原则20、远期利率协议三、单项选择题1、金融市场中最早形成的市场是（）。A、公债市场B、股票市场C、票据市场D、外汇市场2、金融市场的主体是指（）。A、金融工具B、金融中介机构C、金融市场的交易者D、金融市场价格3、在我国金融市场中，下列（）属于自律性的监管机构。A、中国证监委B、中国人民银行C、中国证券业协会D、中国保监会4、在证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人是指（）。A、佣金经纪人B、两元经纪人C、专家经纪人D、证券自营商第3页共20页5、专门融通一年以内短期资金的场所称之为（）。A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、期货市场6、一般而言，中央政府发行（）年期以上的债券称之为长期国债。A、1B、5C、7D、107、银行承兑汇票的转让一般是通过（）方式进行。A、贴现B、承兑C、再贴现D、转贴现8、作为盈利性的法人企业，（）是证券市场的重要参加者和中介机构。A、证券交易所B、投资银行C、商人银行D、证券公司9、商业票据的发行条件不包括（）。A、贴现率B、利率C、发行期限D、发行价格10、票据是一种要式证券，这里的“要式”是指（）。A、必须以法定方式作成B、强调票据的重要性C、盖章人必须对票据所载文字负责D、票据的权利11、票据是一种返还证券，这里的“返还”是指必须把票据交还给（）。A、出票人B、执票人C、收款人D、付款人12、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（）。A、产生票据权利义务关系的原因B、票据产生的原因C、发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因D、票据转让的原因13、由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给受款人的汇票是（）。A、银行汇票B、银行承兑汇票C、商业汇票D、远期汇票14、财务公司作为非银行金融机构，下列（）属于其主要业务。A、向企业发放长期贷款B、收购企业发行的股票和债券第4页共20页C、向企业发放抵押贷款D、办理票据承兑15、利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时卖出或买入远期外汇称之为（）。A、时间套汇B、地点套汇C、直接套汇D、间接套汇16、同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以（）为媒体。A、支票B、本票C、汇票D、期票17、利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异，进行外汇买卖，从中套取利差的交易方式被称为（）。A、即期交易B、远期交易C、套汇交易D、套利交易18、债券市场是一种（）市场。A、资本B、货币C、直接融资D、间接融资19、没有任何抵押品做担保，仅凭借筹资者的信用而发行的债券是（）。A、担保债券B、贴现债券C、政府债券D、信用债券20、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（）。A、市价发行B、折价发行C、中间价发行D、溢价发行21、一般公开发行的股票和私募中的股东配股、私人配股都采用（）发行方式。A、直接发行B、间接发行C、有偿增资D、无偿增资22、在股票、债券投资操作过程中，投资者最关心（）方面。A、变现能力比率B、资产管理比率C、负债比率D、盈利能力比率23、（）对股价变动影响最大也最直接。A、经济增长B、经济周期C、利率D、货币供应量第5页共20页24、股票行市的最大特点是（）。A、收益高B、风险大C、波动性强D、变幻莫测25、在股市投资分析当中，图形形态分析主要侧重于股价的（）。A、长期走势B、中长期走势C、短期走势D、中短期走势26、基本分析与技术分析相对应其核心目的是确定（）。A、股票的投资价值B、股票的价格C、股利分配D、预测利润27、在股市投资分析当中，图形形态分析主要侧重于股价的（）。A、长期走势B、中长期走势C、短期走势D、中短期走势28、股票基金的主要功能是（）。A、将大众投资者的小额投资集中为大额基金B、将大众投资者的大额投资集中为小额基金C、获取稳定的收益，风险较小D、流动性较强，变现快的特点29、下列（）不是外汇管制的目的。A、维持国际收支平衡B、维持本国币值和汇率稳定C、维持本国经济稳定D、改善国际收支状况30、在美国，债券与股票的发行规模大约维持在（）水平。A、2：1B、3：1C、3：2D、4：3四、多项选择题1、货币市场上的交易工具主要有（）。A、货币头寸B、长期公债C、公司债券D、票据E、股票2、货币政策有三大工具，分别为（）。第6页共20页A、公开市场业务B、再贴现率C、法定存款准备金率D、劝导E、窗口指导3、资本市场上的交易工具主要有（）。A、货币头寸B、票据C、债券D、股票E、外汇4、货币市场经纪人包括（）。A、货币中间商B、证券经纪人C、短期证券经纪人D、票据经纪人E、证券自营商5、在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（）。A、中国证券监督管理委员会B、中国人民银行C、中国证券业协会D、中国保险监督管理委员会E、上海和深圳证交所6、在下述对金融市场实施监督管理的机构中，属于辅助监管机构的有（）。A、中央银行B、外汇管理委员会C、证券管理委员会D、证券同业公会E、证券交易所7、在证券交易中，经纪人同客户之间形成了（）。A、委托代理关系B、债权债务关系C、信托关系D、买卖关系E、所有权关系8、以下哪些机构可以担任证券承销人（）？A、投资公司B、大证券公司C、工商银行D、建设银行E、农业银行9、在票据的各种特征中，最重要的是（）等几个特征。第7页共20页A、设权性B、无因性C、流通性D、要式性E、返还性10、商业票据发行的条件主要包括（）。A、贴现率B、发行价格C、发行期限D、利率E、兑付和手续费11、商业票据的发行成本主要有（）构成。A、利息B、承销费C、签证费D、保证费E、评级费12、同业拆借市场具有（）特点。A、期限短B、交易手段先进C、流动性高D、利率敏感E、交易额大13、在国际货币市场上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率有（）。A、伦敦银行同业拆放利率（LIBOR）B、东京银行同业拆借利率C、新加坡银行同业拆借利率D、香港银行同业拆借利率E、巴林银行同业拆借利率14、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（）。A、办理票据承兑B、向企业发放抵押贷款C、向消费者发放消费贷款D、向企业发放长期贷款E、收购企业发行的股票、债券15、同业拆借市场的参与者从总体上可大致分为（）几类。A、资金需求者B、中央银行C、资金供给者D、中介机构（或中介人）E、商业银行16、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（）。第8页共20页A、中央银行制度的建立B、存款准备金制度的实施C、多元化金融机构格局的形成D、高度集中统一的金融体制E、商业银行的逐步完善17、同国债相比，商业票据（）。A、风险性更大B、流动性更好C、利率较低D、流动性更差E、风险性更小18、证券公司主要从事以下哪些业务（）。A、承销业务B、代理买卖业务C、自营买卖业务D、投资咨询业务E、证券交易业务19、证券交易所的组织形式有两种，即（）。A、会员制B、股份制C、集体制D、公司制E、俱乐部制20、下列哪些说法是正确的。（）。A、间接套汇也称两角套汇B、股票价格指数是用以表示多种股票平均价格水平及其变动并衡量股市行情的指标C、根据我国有关条例规定，基金发起人的实收资本应不少于3亿元D、同业拆借市场不能提高金融机构的盈利水平E、凡专门从事各种金融活动的组织均可称为金融机构21、在保证金信用交易中，客户与经纪人形成了（）。A、委托代理关系B、债券债务关系C、信任关系D、买卖关系E、所有权关系22、证券公司主要从事以下（）业务。A、承销业务B、代理买卖业务C、自营买卖业务D、投资咨询业务E、证券交易业务23、债券的实际收益率水平取决于（）。密封线内不要答题第9页共20页A、债券的偿还期B、债券的票面利率C、债券的发行价格D、债券的供求E、债券的票面价格24、债券投资的收益包括（）。A、利息收益B、资本损益C、再投资收益D、到期收益E、转让收益25、股票发行时和流通市场的关系是（）。A、发行市场是基础，是前提B、流通市场是基础，是前提C、没有发行市场，就不会有流通市场D、没有流通市场，就不会有发行市场E、流通市场决不是无足轻重、可有可无的，它对发行市场有着重要促进和推动作用26、下列属于股票投资系统风险的是（）。A、企业风险B、货币市场风险C、市场价格风险D、购买力风险E、道德风险27、关于第四市场的优点表述错误的有（）。A、信息灵敏、成交迅速B、交易成本高C、可以保守交易秘密D、不会冲击股票市场E、收益率高28、决定债券内在价值的主要变量是：（）。A、债券的期值B、债券的待偿期C、市场的收益率D、债券的转让价格E、债券的供求29、在投资操作分析中，图形形态分析的种类很多，比较常见的有（）。A、头肩形B、缺口C、旗形D、三角形E、柱线图第10页共20页30、证券投资基金根据其组织形式的不同，可分为（）。A、契约型投资基金B、公司型投资基金C、成长型基金D、收入型基金E、稳定型基金31、机构投资者一般主要包括（）。A、共同基金B、保险公司C、信托投资公司D、养老金基金E、投资银行32、以下关于对套期保值遵循的原则，表述正确的是（）。A、均等且相对B、避险的不完全性C、数量上相等D、方向上相反E、期限相同33、外汇管制的目的是（）。A、维持国际收支平衡B、维持本币和汇率的稳定C、维持本国经济稳定D、改善国际收支状况E、改善国际关系五、判断正误并说明理由1、对于发展中国家的金融市场来说，开放和国际化的进程应该是全方位和突飞猛进的。2、由于各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也就不同。3、一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。4、议价市场和店头市场的买卖活动通过双方议价成交，因此两个市场没有什么区别。5、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。6、一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的再贴现率。7、票据虽有本票、汇票、支票之分，但