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反洗钱一、填空1、《中华人民共和国反洗钱法》2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。4、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。5、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。6、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。7、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。8、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名帐户或者假名帐户。9、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。10、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。11、《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起施行。12、《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，自2007年1月1日起施行。13、《金融机构反洗钱规定》规定金融机构及其分支机构应当依法建立健全内部控制制度，设立反洗钱专门机构、指定内设机构，负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。15、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。16、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。17、金融机构对按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行监督、检查。18、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。19、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或者当地公安机关报告。20、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。21、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。22、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其交易，不得为客户开立匿名帐户或者假名帐户23、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由金融机构承担未履行客户身份识别义务。24、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”指10个工作日内（含），“长期”指1年以上。25、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。26、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份资料和交易记录。27、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专人负责反洗钱工作。28、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时变更客户身份资料。二、选择题1、交易一方为自然人，单笔或者当日累计（A）以上的跨境交易属于大额交易。A等值1万美元B1万美元C等值5万美元d等值2万美元2、下列表述中哪一句是错误的（B）A金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度B金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。C金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。D金融机构应当对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。3、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。请问下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？(C)A现金汇款B现钞兑换C定期支领工资D票据兑换4、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（B）等部门核实客户的有关身份信息。A财政、国库B公安部门C工商管理部门D公安、工商行政管理5、金融机构应当在大额交易发生后（A）个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A5个工作日B10个工作日C15个工作日D3个工作日6、下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是（C）A调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。B询问应当制作询问笔录。C调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。D经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。7、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A）A.参与调查义务B.配合调查义务C.如实提供信息义务D.不得拒绝和阻碍义务8、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于（D）；其他法律另有规定的，适用其规定。A《刑法》B《民法》C《商业银行法》D《反洗钱法》9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。A大额交易报告B可疑交易报告C反洗钱综合报告D大额交易报告和可疑交易报告10、金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由（B）规定？A中国银行业监督管理协会B中国人民银行C中国证券业监督管理协会D中国保险业监督管理协会11、（A、）有调查可疑交易活动的权利。A中国人民银行总行及其省一级分支机构B中国人民银行总行、省和市级分支机构C中国人民银行总行D证监会、保监会、银监会12、金融机构中对自身反洗钱内部控制制度的有效实施行为负责的是（B）A反洗钱部门负责人B金融机构负责人C监管部门负责人D直接负责的业务人员13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“频繁”指交易行为（A、B、）。A营业日每天发生3次以上B营业日每天发生持续3天以上C营业日每天发生5次以上D营业日每天发生持续5天以上14、反洗钱工作机构和岗位设立情况在年内发生变化的，金融机构应将更新情况报告人民银行或其分支机构的时限是（C）A.及时B.五个工作日内C.十个工作日内D.年底15、在中国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当建立健全（A、B、C、D、）制度，履行反洗钱义务。A客户身份识别制度B客户身份资料和交易记录保存制度C大额和可疑交易报告制度D金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法16、金融机构对先前获得的客户身份资料的（A、B、C、）性有疑问的，应当重新识别客户身份。A真实性B有效性C完整性D准确性17、金融机构存在下列哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚（Ａ、Ｂ、Ｃ、）A未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B违反保密规定，泄露有关信息C拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查资料。D按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。＼18、《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括（A、B、C、）A毒品犯罪B贪污贿赂犯罪C金融诈骗犯罪D破坏公共秩序犯罪19、下列描述正确的有（）A金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。B国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。C国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。D中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作20、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）A.履行反洗钱义务的机构B.工人C.农民D.教师21、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（Ｃ）A.法律B.行政法规C.部门规章D.部门文件21、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（D）A.20年B.10年C.15年D.5年22、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（A、B、C、D、）A.客户身份识别制度B.客户身份资料保存制度C.交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度23、金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动（A、B、D、）A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度24、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（B、C、D、）A.参与调查义务B.配合调查义务C.如实提供信息义务D.不得拒绝和阻碍义务25、反洗钱内控制度的主要内容有（）A.建立内部控制环境B.持续的员工培训计划C.建立内部控制措施D.合规或审计部门对前述体系进行监督与评价26、反洗钱内部控制制度建设情况在年度内发生变化的，金融机构应将更新情况报告人民银行或其当地分支机构的时限是（C）A.及时B.五个工作日内C.十个工作日内D.年底四、简答与论述1、对符合哪些条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可不报告？（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。（六）金融机构内部调拨资金。（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。（九）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。（十）中国人民银行确定的其他情形。2、金融机构有哪些行为的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。3、简述金融机构反洗钱义务包含的内容1）金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。2）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。3）金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份