金销售基础知识模式试题(一)参考答

证券投资基金销售基础知识模式试题（一）参考答案一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有l项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)1．按(B)分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。A．募集方式B．是否在证券交易所挂牌交易C．证券所代表的权利性质D．证券发行主体的不同2．世界上第一个股票交易所于1602年在(A)成立。A．荷兰的阿姆斯特丹B．美国的纽约C．美国的华盛顿D．英国的伦敦3．下面关于股票性质的描述错误的是(D)。A．股票是有价证券、要式证券B．股票是证权证券、资本证券C．股票是综合权利证券D．股票是物权证券、债权证券4．通过向投资人发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金(A)的特征。A．集合投资B．专业管理C．风险共担D．分散风险5．为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由(D)来保管基金资产。A．基金发起人B．基金管理人C．基金持有人D．基金托管人6．(C)是基金运作的最重要的环节。A．基金营销B．基金募集C．基金投资运作D．基金后台管理7．内部控制的(B)要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则D．成本效益原则8．我国基金托管人由(D)批准的商业银行担任。A．国务院证券监督管理机构B．国务院银行业监督管理机构C．国务院证券监督管理机构和中国人民银行D．国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构9．专业基金销售机构申请基金代销业务资格，要求主要出资人是依法设立的持续经营()完整会计年度的法人，注册资本不低于()人民币。(D)A．5个以上，3000万元B．3个以上，5000万元C．5个以上，5000万元D．3个以上，3000万元10．基金资产估值是指通过对基金所拥有的(C)按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A．全部资产B．净资产C．全部资产及所有负债D．负债11．除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为(B)和金融负债。A．持有至到期投资B．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产C．贷款和应收款项D．可供出售的金融资产12．如果投资者在2005年4月15(周五，法定节假日前最后一个工作日)赎回了基金份额，那么投资者享有利润的期限至(C)。A．4月15日B．4月16日C．4月17日D．4月18日13．自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征(B)。A．所得税B．营业税C．印花税D．增值税14．基金销售机构应在基金投资者(A)购买基金产品时或定期、不定期对已购买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。A．首次B．再次C．每次D．最后一次15．为合适的投资者选择合适的基金，其匹配方法至少应当在基金产品的(B)和基金投资者的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系。A．收益水平B．风险等级C．期限长短D．规模大小16．以下不属于基金管理人和代销机构的禁止行为的是(D)。A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C．以低于成本的销售费率销售基金D．对不同的投资人适用相同的费率17．我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须根据(B)的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A．《证券投资基金运作管理办法》B．《证券投资基金法》C．《公司法》D．《证券公司客户资产管理业务试行办法》18．基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起(C)日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。A．3B．7C．10D．1519．QDII基金首次募集，开放式基金份额持有人不少于(B)人，封闭式基金份额持有人不少于()人。A．100，1000B．200，1000C．200，2000D．100，200020．我国各基金申购(认购)、赎回的资金和申购(认购)款一般在(B)日内到达基金银行存款账户，赎回款于()日内从基金银行存款账户划出。A．T+1，T+2B．T+2，T+3C．T+1，T+2D．T+l，T+321．基金信息披露的部门规章主要体现在2004年7月1日起实施的(C)中。A．《上海证券交易所证券投资基金上市规则(2004年修订)》B．《深圳证券交易所证券投资基金上市规则(2005年修订)》C．《证券投资基金法》D．《证券投资基金信息披露管理办法》22．我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的(B)。A．《基金信息披露管理办法》B．《证券投资基金法》C．《基金上市规则》D．《基金信息披露编报规则》23．当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过(B)时，基金管理人应进行临时报告。A．0.25％B．0.5％C．0.75％D．0.1％24．以下不属于证券交易所职责的是(B)A．依法采取技术性停牌或临时停市等措施，维护证券交易的正常秩序B．组织从业人员的水平考试和水平认证C．对出现重大异常交易情况的证券账户依法限制交易D．审核股票和公司债券的上市交易申请；复核相关异议25．根据《证券投资基金运作管理办法》，(B)以上的基金资产投资于股票的为股票基金，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A．60％，60％B．60％，80％C．80％，60％D．80％，80％26．以下不属于基金销售机构内部控制的目标的是(B)。A．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金安全D．查错防弊，消除隐患，保证业务稳健运行27．证券业协会和证券交易所属于(C)。A．政府机构B．政府在证券业的分支机构C．自律性组织D．证券业最高监管机构28．决定股票市场价格的是股票的(D)。A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值29．按照计息方式的不同，附息债券还可细分为(B)。A．固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券B．固定利率债券和浮动利率债券C．缓息债券和即期债券D．累积债券和非累积债券30．我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币(C)，应当由承销团承销。A．1000万元B．3000万元C．5000万元D．1亿元31．会员制的证券交易所是(C)。A．以股份有限公司形式组织并不以营利为目的的法人团体B．一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体C．一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体D．以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体32．通过向投资人发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金(A)的特征。A．集合投资B．专业管理C．风险共担D．分散风险33．根据(B)的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A．基金存续期B．法律形式C．基金规模D．投资理念34．我国第一只开放式基金是(A)，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。A．华安创新B．华安现金富利基金C．南方配置基金D．华夏上证50ETF。35．收入型基金以(A)为基本目标。A．稳定的当期收入B．现金收益C．资本的长期增值D．将资金分散投资于股票和债券36．在(A)募集资金可以进行()证券投资的机构被称为合格境内机构投资者。A．境内，境外B．境内，境内C．境外，境外D．境外，境内37．偏债券型基金买人股票的量不能超过资产净值的(B)。A．10％B．20％C．30％D．40％38．下列属于基金投资风格分析中的持仓风格分析的是(B)。A．重仓股集中度B．持股仓位C．行业偏离度D．持股周转率39．基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于人民币(A)。A．1亿元B．2亿元C．3亿元D．5亿元40．内部控制的(B)要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则D．成本效益原则41．我国基金托管人由(D)批准的商业银行担任。A．国务院证券监督管理机构B．国务院银行业监督管理机构C．国务院证券监督管理机构和中国人民银行D．国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构42．(C)是基金管理公司的核心业务。A．基金募集与销售B．受托资产管理业务C．基金投资管理D．基金运营43．我国开放式基金的估值频率是(A)。A．每个交易日B．每两个交易日C．每周D．没有明确的规定44．除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为(B)和金融负债。A．持有至到期投资B．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产C．贷款和应收款项D．可供出售的金融资产45．对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收人以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴(B)的个人所得税。A．10％B．20％C．30％D．40％45．自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征(B)。A．所得税B．营业税C．印花税D．增值税46．根据所选择的细分市场(D)，可以将目标市场拓展策略分为无差异营销和差异性营销等方式。A．规模B．结构C．资源D．范围46．(B)是选择基金的首要原则。A．为投资者选择收益最好的基金B．为合适的投资者选择合适的基金C．为不同的投资者选择不同的基金D．为投资者推荐最稳健的基金47．基金份额持有人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料的保存期不得少于(C)年。A．5B．10C．15D．2048．如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在(D)日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A．7B．10C．15D．3049．对于货币市场基金，赎回款一般(B)日从基金银行存款账户划出。A．TB．T+1C．T+2D．T+350．在ETF的募集期内，投资者的认购渠道可以分为(A)。A．场内认购和场外认购B．集体认购和个人认购C．公开认购和私人认购D．有偿认购和无偿认购51．真实性原则要求披露的信息应当是以(B)为基础。A．主观判断B．客观事实C．基金盈利最大化D．公司董事会的决议52．以下不在基金会计报表附注中载明的内容是(C)。A．主要会计政策B．资产负债表日后事项C．投资组合重大变动D．关联方关系及其交易53．2003年10月28第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的(C)是我国基金法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。A．《证券法》B．《公司法》C．《证券投资基金法》D．《刑法》及修正案54．以下不属于基金销售机构内部控制的目标的是(B)。A．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金安全D．查错防弊，消除隐患，保证业务稳健运行55．下列关于股票性质描述正确的是(D)。A．股票所代表的权利本来不存在B．股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C．股票是设权证券D．股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式56．(B)的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。A．零息债券B．浮动利率债券C．息票累积债券D．附息债券57．通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种(C)的投资品种。A．高风险、高收益B．低风险、低收益C．风险相对适中、收益相对稳健D．基本没有风险58．基金销售机构是受(D)委托从事基金代理销售的机构。A．中国证监会B．基金托管人C．基金机构投资者D．基金管理公司59．以下流动性较强的是(B)。A．保险投资产品B．基金C．银行理财产品D．信托计划60．保本型基金将大部分资金投资于(D)。A．股票B．货币市场工具C．衍生金融工具D．与保