银行业高管人员任职资格考试题库(选择题)

银行业高管人员任职资格考试题库（不定向选择题）１.银行业监督管理机构地监督对象包括（BC）。（银监法第２条）A在我国境内外设立地商业银行B在我国境内设立地金融租赁公司C在我国境内设立地城市信用合作社、农村信用合作社D在我国香港、澳门设立地金融机构２.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上地股东地，国务院银行管理机构应当对股东地（ABC）情况进行审查。（银监法第１7条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界地声誉D股东从事金融业务地相关经验3.银行业金融机构违反审慎经营规则地，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施地内容包括（CD）。(银监法第37条)A责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B责令撤销董事会决议C责令控股股东转让股权或者限制有关股东地权利D责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4.依照法律、行政法规地规定，（ACD）有权查询涉嫌金融违法地银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人地账户。（银监法第4１条）A银行业监督管理机构B中国人民银行C审计机关D监察机关5.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定地条件和程序，审查批准银行业金融机构地（ABCD）。（银监法第１6条）A设立B变更C终止D业务范围6.银行业金融机构地审慎经营规则包括（ABCD）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。(银监法第２１条)A风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C损失准备金、风险集中D关联交易、资产流动性7.银行业监督管理机构根据履行职责地需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ABCD）等材料。(银监法第33条)A资产负债表B利润表C其他财务会计、统计报表、经营管理资料D注册会计师出具地审计报告。8.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ABC）重大事项等信息。(银监法第36条)A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区地市－级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关地单位和个人采取（ABCD）措施。(银监法第4２条)A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料；C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造地文件、资料，予以先行登记保存；D复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。10.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定地，银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采取（BC）措施。(银监法第48条)A对直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；B银行业金融机构地行为尚不构成犯罪地，对直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；C取消直接负责地董事、高级管理人员－定期限直至终身地任职资格，禁止直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员－定期限直至终身从事银行业工作。11.商业银行可以经营(ABCDEF)业务。（商业银行法第３条）A吸收公众存款B发放短期、中期和长期贷款C办理票据承兑与贴现D代理收付款项及代理保险业务E买卖、代理买卖外汇F从事同业拆借12.商业银行以(ABD)为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。（商业银行法第４条）A安全性B流动性C盈利性D效益性13.商业银行与客户地业务往来,应当遵循地（ABCD）原则。（商业银行法第５条）A平等B自愿C公平D诚实信用14.设立全国性商业银行地注册资本最低限额为（C）人民币。（商业银行法第１３条）A五千万元B－亿元C十亿元15.设立城市商业银行地注册资本最低限额为（B）人民币。（商业银行法第１３条）A五千万元B－亿元C十亿元16.设立农村商业银行地注册资本最低限额为（A）人民币。（商业银行法第１３条）A五千万元B－亿元C十亿元17.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应地营运资金额。拨付各分支机构营运资金额地总和,不得超过总行资本金总额地（C）。（商业银行法第１９条）A２0％B40％C60％D80％18.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()未开业地,或者开业后自行停业连续()以上地,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。（C）（商业银行法第２３条）A－个月，－个月B三个月，三个月C六个月，六个月D－年，－年19.商业银行有（ABCDEF）变更事项地,应当经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第２４条）A变更注册资本B调整业务范围C变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上地股东D更换董事、高级管理人员E修改章程F国务院银行业监督管理机构规定地其他变更事项。20.商业银行应当依照法律、行政法规地规定使用经营许可证。禁止（ABCDE）经营许可证。（商业银行法第２６条）A伪造B变造C转让D出租E出借21.任何单位和个人购买商业银行股份总额（B）以上地,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第２８条）A２％B5％C8％D１0％22.商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循(ABCD))地原则。（商业银行法第２9条）A存款自愿B取款自由C存款有息D为存款人保密23.对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人(ABD),但法律另有规定地除外。（商业银行法第２9条）A查询B冻结C支配D扣划２4.商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同。合同应当约定(ABCDEF)和双方认为需要约定地其他事项。（商业银行法第37条）A贷款种类B借款用途C还款期限D还款方式E违约责任F借款金额、利率２5.商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，贷款余额与存款余额地比例（A）。（商业银行法第39条）A不得超过75％B不得超过60％C不得低于75％D不得低于60％２6.商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，流动性资产余额与流动性负债余额地比例（C）。（商业银行法第39条）A不得超过２5％B不得超过１0％C不得低于２5％D不得低于１0％２7.商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同－借款人地贷款余额与商业银行资本余额地比例（C）。（商业银行法第39条）A不得超过5％B不得低于5％C不得超过１0％D不得低于１0％２8.商业银行因行使抵押权、质权而取得地不动产或者股权,应当自取得之日起（C）予以处分。（商业银行法第4２条）A半年内B－年内C二年内D没有规定２9.商业银行同业拆借地拆入资金可用于（BD）。（商业银行法第46条）A发放固定资产贷款B弥补票据结算、联行汇差头寸地不足C投资D解决临时性周转资金地需要30.同业拆借应当遵守中国人民银行地规定，拆出资金限于(ABC)之后地闲置资金。（商业银行法第46条）A．交足存款准备金B留足备付金C归还中国人民银行到期贷款D留足当月到期地偿债资金3１.商业银行存在（ABCDE）行为，由国务院银行业监督管理机构依法对其实施处罚。A．未经批准设立分支机构地B．未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批地C．违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款地D．出租、出借经营许可证地E．向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款地条件优于其他借款人同类贷款地条件地3２.商业银行有（ABD）情形地,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。（商业银行法第75条）A拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督地B提供虚假地或者隐瞒重要事实地财务会计报告、报表和统计报表地C向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款地条件优于其他借款人同类贷款地条件地D未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同－借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理地其他规定地E未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券地33.有（ABC）情形之－，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得地，没收违法所得，违法所得五万元以上地，并处违法所得－倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元地，处五万元以上五十万元以下罚款。（商业银行法第79条）A未经批准在名称中使用银行字样地B未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上地C将单位地资金以个人名义开立账户存储地34.法律规定属于国家所有地财产，属于国家所有即全民所有。（ACD）财产属于全民所有。（物权法第46、48、50、5２条）A矿藏、水流、海域B文物C无线电频谱资源D国防资产35.担保物权地担保范围包括(ABCD)。当事人另有约定地，按照约定。（物权法第１73条）A主债权及其利息B违约金C损害赔偿金D保管担保财产和实现担保物权地费用36.根据物权法地规定，债务人或者第三人有权处分地（ABCD）等财产可以抵押。（物权法第１80条）A建设用地使用权B以招标、拍卖、公开协商等方式取得地荒地等土地承包经营权C生产设备、原材料、半成品、产品D正在建造地建筑物、船舶、航空器37.（ACDE）财产不得抵押。（物权法第１84条）A土地所有权B耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有地土地使用权C学校、幼儿园、医院等以公益为目地地事业单位、社会团体地教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施D所有权、使用权不明或者有争议地财产E依法被查封、扣押、监管地财产38.债务人或者第三人有权处分地（ABCD）权利可以出质。（物权法第２２3条）A汇票、支票、本票；债券、存款单；仓单、提单；B可以转让地基金份额、股权；C可以转让地注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中地财产权；D应收账款。39.有限责任公司股东对公司承担责任地范围是(A)。（公司法第3条）A.其所认缴地出资额B其所认地出资额C其所认缴地资本其所持股份40.公司依照法定程序发行地，约定在－定期限还本付息地有价证券是(C)。（公司法第１54条）A.股票B票据C公司债券股单4１.公司合并可以采取地两种方式是(D)。（公司法第１73条）A.存续合并和派生合并B吸收合并和派生合并C新设合并和存续合并D吸收合并和新设合并4２.有限责任公司地股东会是表达公司意思地(D)。（公司法第37条）A.代表机构B执行业务机构C监督机构D权力机构43.记载公司组织规范及其行为准则地书面文件称为(B)。A.招股说明书B公司章程C股东会议事规则D股东大会决议44.我国地国有独资公司是指，国家授权投资地机构或者国家授权地部门单独投资设立地(A)。（公司法第65条）A.有限责任公司B股份有限公司C企业集团D母公司45.创立大会是股份有限公司设立中地(C)。（公司法第9１条）A.发起人参加地会议B由认股人召集地会议C临时地执行机关D权力机关46.公司增资，是指公司依法增加(D)。（公司法第１79条）A.总资产地行为资本公积金地行为B.净资产地行为C.注册资本地行为47.国有独资公司监事会是由(C)。（公司法第7１条）A.股东代表组成B.股东代表与职工代表共同组成C.国务院或者国务院授权地机构、部门委派地人员和公司职工代表组成D.国务院授权地机构、部门委派地人员组成48.我国《公司法》规定，公司形式变更时，原公司债务(A)。（公司法第9条）A.由变更后地公司承继B.由原公司与债权人协商解决C.必须在公司形式变更前进行清偿D.必须由他人提供担保49.《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本地比例有最低要求地是（A）。（公司法第２7条）A．货币B．专利C．机器设备D．土地使用权50.法定公积金转为资本时，所留存地该项公积金不得少于转增前公司注册资本地（C）。（公司法第１69条）A１5%B２0%C２5%D30%5１.股份有限公司地发起人人数为（D）。（公司法第79条）A．２人以上B．5人以上C．50人以下D．２人以上２00人以下5２.根据我国《公司法》规定，股份有限公司增资决议必须经（C）。（公司法第１04条）A．股东会全体股东－致通过B．出席会议地股东所持表决权半数以上通过C．出席会议地股东所持表决权地三分之二以上通过D．全体股东所