资金管理系统功能需求

资金管理系统功能需求资金管理系统功能需求2015年11月资金管理系统功能需求目录1资金项目背景..........................................................................................................................32资金管理系统项目总体功能说明...........................................................................................32.1建设目标...............................................................................................................................42.2功能范围...............................................................................................................................53资金管理项目功能需求..........................................................................................................73.1账户管理功能需求描述.......................................................................................................73.2资金收付功能需求描述.....................................................................................................103.3票据管理功能需求描述.....................................................................................................143.4现金管理功能需求描述.....................................................................................................163.5资金计划功能需求描述.....................................................................................................163.6资金调拨功能需求描述.....................................................................................................183.7银企对账功能需求描述.....................................................................................................223.8系统管理功能需求描述.....................................................................................................243.9预警监控功能需求描述.....................................................................................................253.10电子台账功能需求描述.....................................................................................................263.11报表支持功能需求描述.....................................................................................................274系统集成与接口....................................................................................................................274.1数据同步类接口.................................................................................................................284.2银企直联及第三方支付接口.............................................................................................284.3支付结算接口.....................................................................................................................294.4账务处理接口.....................................................................................................................305资金管理系统技术要求........................................................................................................305.1总体技术要求.....................................................................................................................30资金管理系统功能需求1资金项目背景随着保险企业对精细化管理，风险管控的要求与日俱增，以及客户对理赔速度和理赔质量等服务质量的要求越来越高，保险公司加快了数据集中速度、数据整合力度等方面的建设步伐，对保险公司财务、业务数据实行集中式管理，并实现总部对各分支机构数据的实时对接。数据大集中是提升保险企业市场竞争力的重要手段，也成为了保险业突破信息化发展瓶颈的关键。早在2003年，各大保险公司就开始纷纷进行数据大集中(DataCenterConcentration，简称DCC)的工作。这样一个数据大集中的过程，正可谓是海纳百川的流程。数据集中犹如百川到东海，集聚了更多的能量。在后数据集中时代，要体现保险信息化的核心价值，这些数据的储备就是价值源所在。目前主要保险公司的数据集中工作基本都已经完成，而接下来，数据如何进行有效地挖掘和利用，是体现数据集中价值的关键，也必然带动保险行业信息化建设的新潮涌动。此外，当前外资保险公司的纷纷进入及产生的竞争，也迫切要求我国保险公司提高保险资金的使用效率和投资收益，从而能够降低保费、减轻保户负担、提高自身应付风险和承保的能力，进而提高竞争力。“后数据大集中时代”的到来，要做的是进一步利用数据，充分挖掘集中数据的最大价值，为保险业的资金集中管理打开崭新的篇章。2资金管理系统项目总体功能说明资金管理系统通过企业与银行系统之间的直联，实现账户管理、资金集中收付结算、票据管理、资金计划管理、资金上划下拨和银企自动对账等功能。从而实现资金的集中管控，提升资金支付效率，降低资金管理风险。资金管理系统功能需求2.1建设目标对于资金管理项目的建设，希望实现以下建设目标：►实现资金集中支付，提升财务效率：通过资金管理系统的应用，实现对公司总分公司资金的统一监控和调度，在统一的平台中管理跨银行跨地域资金，并实现在总部的集中资金支付管理，从而提升财务在资金管理工作上的业务效率。►实现资金统一调拨，降低提高资金收益：借助资金管理系统，在实现了资金集中和统一调配后，降低银行利息支出，更好的利用现有银行账户的沉淀资金，从而充分挖掘资金存量的潜在收益。►实现账户的一体化管理，有效控制资金风险：借助资金管理系统，对银行账户进行一体化的流程管理，能够实时监控资金账户变动状况。此外，基于对于分支机构的资金头寸的有效管理能够有效的控制资金风险。►实现资金计划管理，有效管理资金的使用：借助资金管理系统，对公司资金的使用进行合理有效的控制，并且对控制结果进行分析和考核，以逐步提高公司对资金使用的控制能力。►实现银企自动化对账：借助资金系统，对流转在企业各系统间的结算数据进行有效关联，并最大化的实现银企自动对账及出具正确的余额调节表。使公司内结算和财务核算全线贯通，有效提高财务的工作效率。►实现非转账类结算的有效管理：借助资金系统，对非转账类的结算如现金、票据等进行合理有效的管理，对此此类无法集中到总部处理非转账类业务，加强结算过程的总部监控。►收款自动核销：借助资金系统建立的直连渠道，实现收款核销自动化，提高收款核销效率，减少财务人员工作量，规避人为风险。►拓宽收款渠道：新增客户第三方支付（若干）和微信支付，支持实时返回收款结果。资金管理系统功能需求2.2功能范围资金管理系统应涵盖账户管理、资金收付、票据管理、现金管理、资金计划、资金申请、资金上划下拨和资金到账确认、银企对账等功能，具体描述如下：业务功能范围划分账户管理对全公司范围内的账户的基本信息及其全生命周期的流程化管理，并将资金系统内的账户信息同步到企业内其他系统。基于银企直联，查询所有可直联银行账户的银行账户余额及银行账户明细；对于非直联的银行账户可通过导入和手工录入的方式来补入信息。资金收付款与企业内部的业务系统、收付费系统、费控系统、ＯＡ系统、ＨＲ系统等系统建立无缝接口对接，将收付数据导入资金系统后，在资金系统内进行收付结算，结算的方式需包括：直联单笔、直联批量、网银、现金、票据、报盘。并在结算完成后进行资金到账确认操作（资金交易与银行明细核对），并在资金到账确认成功后，按照确认的结果自动记账，之后将凭证信息导入到总账系统；并将资金到账确认的结果（核对批号和核对日期）返回给业务系统等系统，业务系统收到资金到账确认的结果后，再进行记账处理。资金调拨通过资金系统完成资金自动上划，上划的规则和上划的频率企业可灵活自定义，上划成功后进行资金到账确认（资金交易核对），并在资金到账确认成功后，按照确认的结果进行自动记账，将凭证信息导入到总账系统。通过资金申请单管理企业的资金下拨，通过定义下拨规则来控制下拨的机制，可灵活实现横拨、多层级下拨、主动下拨等下拨方式，并在下拨完成后，进行资金到账确认（资金交易与银行明细核对），并在资金到账确认成功后，进行自动记账，将凭证信息资金管理系统功能需求导入到总账系统。资金计划通过编制全公司的资金计划，可支持按周、月、季、年等不同维度编制计划，并按照计划对全公司的资金调拨和资金使用进行计划控制，控制的方式需具备多样性（不控制、提示性控制、严格控制），并对计划控制执行的结果进行报表考核。票据业务管理票据实物，管理票据入库、领用、复核、核销、作废、预警、查看，对每个票据的全生命周期进行管理。资金监控预警可以对银行账户和资金交易等进行监控，监控如