艾融软件2016年半年度报告

上海艾融软件股份有限公司2016半年度报告公告编号：2016-021艾融软件NEEQ:830799上海艾融软件股份有限公司(Shanghaii2FinanceTechnologyCO.,LTD.)半年度报告2016第1页，共47页上海艾融软件股份有限公司2016半年度报告公告编号：2016-021公司年度大事记2016年3月，艾融软件中标华夏2016年6月，艾融软件中标九鼎投资银行智慧社区生态圈项目，基于公司旗下九驰信息公司直销银行平台建设项i2Shopping电子商务平台产品打造华目，基于公司i2Directbank产品构建面向夏银行面向社区生活的O2O生态圈平互联网的开放式直销银行平台。台。2016年5月，在第五届中国上市2016年6月，在首届新三板百强榜评公司诚信高峰论坛中，艾融软件荣获选活动中，艾融软件入选“最受关注企业”“最具投资价值新三板挂牌公司”、奖。“2016中国新三板诚信企业百佳”奖。2016年6月，艾融软件入选新三2016年6月，艾融软件与上海市经济板“创新层”。和信息化委员会签订上海市软件和集成电路产业专项资金软件和信息服务业领域产业化类项目协议书。第2页，共47页上海艾融软件股份有限公司2016半年度报告公告编号：2016-021目录声明与提示......................................................4第一节公司概览.................................................5第二节主要会计数据和关键指标...................................6第三节管理层讨论与分析.........................................7第四节重要事项................................................10第五节股本变动及股东情况......................................14第六节董事、监事、高管及核心员工情况...........................16第七节财务报表................................................18第八节财务报表附注............................................28第3页，共47页上海艾融软件股份有限公司2016半年度报告公告编号：2016-021声明与提示【声明】公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证半年度报告中财务报告的真实、完整。事项是或否是否存在董事、监事、高级管理人员对半年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整否是否存在未出席董事会审议半年度报告的董事否是否存在豁免披露事项否是否审计否【备查文件目录】文件存放地点公司董事会办公室1．载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）备查文件签名并盖章的财务报表。2．半年度内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。第4页，共47页上海艾融软件股份有限公司2016半年度报告公告编号：2016-021第一节公司概览一、公司信息公司中文全称上海艾融软件股份有限公司英文名称及缩写Shanghaii2FinanceTechnologyCO.,LTD.证券简称艾融软件证券代码830799法定代表人吴臻注册地址上海市崇明县城桥镇官山路2号8幢C区2076室（上海崇明工业园）办公地址上海市浦东新区民生路1199弄1号楼508室主办券商光大证券股份有限公司会计师事务所（如有）天健会计师事务所（特殊普通合伙）二、联系人董事会秘书或信息披露负责人肖斌电话[phone]传真[phone]电子邮箱[e-mail]公司网址室，200135三、运营概况股票公开转让场所全国中小企业股份转让系统挂牌时间2014-06-09行业（证监会规定的行业大类）软件和信息技术服务业主要产品与服务项目金融IT领域细分的互联网金融软件产品的技术开发及服务，主要产品包括金融电子商务平台、直销银行平台、在线融资平台、现金管理平台、支付平台、网上银行、短信平台等。普通股股票转让方式做市转让普通股总股本（股）20,960,000控股股东吴臻、张岩实际控制人吴臻、张岩是否拥有高新技术企业资格是公司拥有的专利数量0公司拥有的“发明专利”数量0第5页，共47页上海艾融软件股份有限公司2016半年度报告公告编号：2016-021第二节主要会计数据和关键指标一、盈利能力单位：元本期上年同期增减比例营业收入37,264,380.5415,582,943.07139.14%毛利率%52.3646.75-归属于挂牌公司股东的净利润4,536,481.361,992,345.34127.70%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净2,347,516.281,356,220.3473.09%利润加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股8.626.53-东的净利润计算）加权平均净资产收益率%（归属于挂牌公司股东的4.464.49-扣除非经常性损益后的净利润计算）基本每股收益0.220.10二、偿债能力单位：元本期期末本期期初增减比例资产总计80,762,608.1561,248,718.3431.86%负债总计22,200,905.3010,915,006.29103.40%归属于挂牌公司股东的净资产58,561,702.8550,333,712.0516.35%归属于挂牌公司股东的每股净资产2.792.4215.29%资产负债率%27.4917.82-流动比率3.585.54-利息保障倍数22.2331.26-三、营运情况单位：元本期上年同期增减比例经营活动产生的现金流量净额-22,652,333.44-15,113,126.91-应收账款周转率1.933.55-存货周转率1.020.91-四、成长情况本期上年同期增减比例总资产增长率%92.71-0.88-营业收入增长率%139.1419.70-净利润增长率%127.7084.64-五、因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述情况（如有）报告期无因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述情况。第6页，共47页上海艾融软件股份有限公司2016半年度报告公告编号：2016-021第三节管理层讨论与分析一、商业模式艾融软件是处于金融IT行业互联网金融细分领域，具备行业领先地位的互联网金融应用软件产品开发商。公司拥有完全自主知识产权，体系完备的互联网金融应用平台软件产品系列，在互联网金融应用软件领域，获得国家版权局认证颁发的的软件著作权已达到32项。公司也是经国家认证的高新技术企业和软件企业。公司在互联网金融应用领域拥有一支具备丰富经验的专业团队，专注于信用度高、投资额大的金融行业，尤其是银行行业，向商业银行客户提供高技术附加值的互联网金融系列软件产品和专业技术服务，帮助这些银行客户实现互联网金融战略转型。目前公司主要银行客户包括：中国工商银行、中国建设银行、交通银行、民生银行、中信银行、光大银行、华夏银行、上海银行、上海农商银行、北京农商银行、广州农商银行、韩国友利银行等。目前公司主要通过自有销售渠道，销售自主知识产权的互联网金融应用软件产品，通过与商业银行等金融机构在互联网金融业务领域进行长期合作，并将过程中所获得的对行业和业务领域的知识和经验，通过产品研发工作的组织，把这些行业知识，加上对行业和业务领域、技术方向上的前瞻性设计，固化形成软件产品，并将这些软件产品，向客户进行销售。在这过程中，通过专业的业务、技术咨询服务，并结合客户实际需求形成针对客户专门的产品解决方案，取得软件产品销售以及专业的咨询服务、软件定制开发服务的商业机会。在后续，依据客户对产品、业务、系统持续优化、迭代的新需求，获得包括产品版本升级、新产品销售、业务咨询、专业技术支持服务在内的，长期的产品和服务销售的商业机会。因此“软件产品销售+咨询服务销售+产品定制开发服务销售”构成了公司主要的业务收入来源。报告期内，公司的商业模式较上年度未发生变化。报告期后至报告披露日，公司商业模式未发生变化。二、经营情况报告期内，围绕既定的经营工作目标，经营管理层积极组织好各项经营工作的落实。报告期内，在“互联网+”国家行动计划的促进下，互联网金融业务发展依然非常迅速，银行等金融行业客户对互联网金融产品、技术创新需求持续旺盛。依托公司清晰的业务定位和在行业内业已形成的互联网金融软件产品体系、专业技术服务团队和行业口碑，公司业务继续保持良好的发展态势。在产品研发方面，公司新取得了i2EFP企业融资平台、银行理财移动应用平台、i2CIS客户信息管理平台等3项软件著作权，进一步完善了公司互联网金融平台产品体系，为新的市场拓展提供了更加有力的产品支持。在市场方面，在报告期内，公司新开拓了2个新的行业客户，其中包括一个新的全国性股份制银行客户华夏银行，并与华夏银行在其全行O2O电子商务平台——“智慧社区O2O生态圈”项目中建立了产品及实施服务的业务合作，是公司i2Shopping电子商务平台产品在全国性股份制商业银行中的又一个应用案例，充分证明公司产品在O2O电子商务领域的成熟性；公司在非银行金融行业与九鼎集团旗下的北京九驰信息科技有限公司开展面向互联网银行系统建设的业务合作，基于公司i2DirectBank直销银行产品来构建九鼎集团旗下的互联网金融业务平台，通过互联、互通整合集团体系内生态的金融资源和服务，证明了公司产品在打造互联网银行领域的的适应性，也符合未来直销银行独立业务发展趋势。另外，在已有客户中，公司与光大银行开展了现金管理云平台项目的业务合作，基于公司i2Cash现金管理产品体系，打造光大银行现金管理系统的PaaS服务平台，面向企业客户提供基于互联网云模式的现金管理服务。在已有客户群中，业务保持持续的稳定增长。如：与非银行金融行业客户证通股份继“证通商务平台”合作后，2016年公司又与其展开了“客户信息管理系统”、“科技信息资源池”等业务的合作，供销集团2016年延续了“供销e家”的持续服务，中国工商银行e-ICBC互联网金融战略三大平台之一的“融e购”金融电商平台的合作已经进入第四年服务周期。与这些新老客户持续、稳定并不断发展的业务合作，继续巩固了公司在互联网金融行业的行业和品牌地位，也为公司业务持续稳定的增长奠定了坚实的基础。报告期内，公司积极开展科技创新，自入选“上海市科技小巨人培育企业”后，累计获得软件著作权12第7页，共47页上海艾融软件股份有限公司2016半年度报告公告编号：2016-021项，其中报告期内获得3项。公司“第三方互联网金融综合服务平台”在上海市“软件和集成电路产业发展专项资金项目中”立项申报通过审批，对“上海市科技小巨人培育企业”验收提供了有利条件，同时对加快公司的发展、提升企业技术创新能力和管理水平，以及扩大企业品牌效应，将起到重要的推动作用。报告期内，公司经营管理团队稳定并继续壮大，主要核心团队人员长期稳定。根据公司下阶段的发展规划，积极进行人才培训体系的建设，加大培训投入，这包括面向全体专业技术人员的专业培训课程体系建设，面向重点后备管理人才的“明日之星”培训体系的建设，两套培训体系建设都已建立并开始运转。通过对专业技术人员的培训，持续提高团队专业技术能力，一方面提升团队工作效率。另一方面提升技术人员专业技术等级，以提高在专业服务的报价能力，同时也为公司的长期持续发展积极储备后备管理和专业人才。2016年1-6月，报告期内公司实现营业收入3,726.4