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第六章票据法•第一节票据法与票据概述–票据法•概念：–是调整票据关系以及与票据关系有关的其他社会关系的法律规范的总称–票据关系是指票据当事人之间因票据行为产生的票据权利义务关系–与票据有关的其他社会关系指为保障票据关系的依法产生、变更和实现而产生的社会关系，如票据缴回、票据交还、票据委托、票据转移等关系•性质–私法兼具公法性–国内法兼具国际法性–技术性而非伦理性–强行法而非任意法–票据•概念–依票据法发行的、以无条件支付一定金额为目的的证券–特征：属有价证券、无条件支付金钱凭证、票据法定主义•分类–法律上的分类»汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据»本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据»支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构在见票是无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据–学理上的分类»按是否直接付款：委托票据和自付票据»按经济职能：支付票据和信用票据»按对持票人的记载方式：记名式、无记名式和指示式•票据性质与经济职能–性质»以证券存在为前提，是完全的有价证券；持票人以此向特定人行使请求权，是债权证券；请求支付的是一定的金钱而非实物和劳务，是金钱证券»设权证券，不同于证权证券（如公司股票）»文义证券（记载的文义有错也不得用票据外证明方法变更或补充»要式证券（应当记载事项与可以记载事项）»无因证券（票据债务人不得以自己与出票人的前手之间存在的抗辩事由对抗持票人»提示证券（主张权利必须出示凭证）»缴回证券（债务人付款收回票据，持票人不缴票不付款）»流通证券（票据可通过背书或直接交付转让，不须通知债务人，票据转让后新持票人不承受前手在票据上瑕疵–经济职能»汇兑职能（转让过程是票据的转让而非现金的转让）»信用职能（将未来可取得的金钱作为现金金钱来使用）»支付职能（票据可代替现金支付）»结算职能（债务抵销职能，复杂的结算可通过票据交换»融资职能（票据贴现、转贴现和再贴现实现资金调度）•第二节票据当事人–概述•概念和分类–享有票据权利、承担票据义务以及与票据权利义务有密切关系的法律主体–按在票据上的地位：权利主体、义务主体和关系主体–按当事人是否随出票行为出现：基本和非基本当事人•票据当事人种类–出票人：签发票据并将票据交付收款人，从而创设票据之人–收款人：记名票据上最初的持票人（权利人），属权利主体–付款人：汇票和支票上记载的将来可能对票据付款的人，属关系主体，但远期汇票的付款人已为承兑行为，即为票据债务人，属于义务主体–背书人：本为持票人，因背书形式转让票据而担保被背书人–被背书人：因背书而继受取得票据，不转让为最后持票人–承兑人：在远期汇票记载表示票据到期时无条件支付票据金额的人。本为付款人，承兑后为票据到期无条件付款义务人–保证人：担保某一票据义务人履行票据义务人，为义务主体–被保证人：票据上的义务主体是保证人所担保的对象，如保证人未指明被保证人，已承兑的票据，以承兑人为被保证人；未承兑或无需承兑的票据，以出票人为被保证人–汇票当事人–汇票有银行汇票和商业汇票，商业汇票又有银行承兑汇票和商业承兑汇票，不同的汇票当事人有差异–汇票基本当事人有出票人、收款人和付款人；非基本当事人有背书人、被背书人和保证人–最后被背书人就是持票人，也是实际的收款人，即票据权利人；其他人都是票据债务人，其中出票人和已承兑的远期汇票的承兑人是第一债务人。出票人、背书人、保证人和拒绝付款的承兑人是第二债务人–本票当事人–本票的出票人在我国仅限于银行，其他国家对其资格没有特别限制–本票基本当事人是出票人和收款人（最后持票人应是基本）–出票人既是第一债务人也是第二债务人，本票中单纯的第二债务人是背书人和保证人；本票无承兑，故本票第二债务人无需担保承兑。本票出票人是签发本票并将本票交付给收款人，表示承担无条件支付本票金额义务的人–支票当事人–转帐支票可以背书转让，现金支票不可–支票可记名也可不记名，记名须背书转让，不记名直接交付–支票出票人和背书人是票据第二债务人，付款人不是债务人只是关系人，支票没有保证人也没有第一债务人•第三节票据行为–概述•概念：产生票据权利义务关系的要式法律行为（狭义票据行为），广义以票据关系发生、变更或消灭为目的而为的法律行为•分类–狭义与广义的票据行为»狭义：出票、背书、承兑、保证四种行为»广义：除上述四种行为外，还包括付款、参加付款、划线、涂销等行为–基本与附属的票据行为（对狭义票据行为的再分类）»出票是基本的票据行为，没有票据的创设就没有其他»背书、承兑、保证是附属的票据行为–共有与独有的票据行为（对狭义票据行为的再分类）»出票、背书为共有的票据行为»承兑只限于汇票，支票没有保证–特征–要式性（签名、书面、款式）–抽象性（具备抽象形式即生效，不用证明给付原因）–文义性（票据文字记载为准，不得就文字记载外主张权利）–独立性（票据行为独立，即使出票无效，也不影响其他行为–连带性（票据行为人对持票人承担连带责任）–票据行为的有效条件•实质要件–票据能力（票据主体资格：权利能力与行为能力）»法人的权利能力不仅受法人的性质和法律上的有关限制，而且受其章程所订目的范围限制，但票据关系中，基于法人目的范围外原因而为的票据行为，应有效»票据法律关系中，无民事行为能力和限制民事行为能力人法律地位相同，所为票据行为都无效»法人机关在职权范围内代表法人所为的票据行为是法人行为，由法人承担法律后果；如借法人之名行个人之实，法人仍就该票据行为负票据上的责任–行为人意思表示（因文义性和不要因性，采取表示主义）»票据行为只要形式上符合票据法要求，就属有效行为»票据行为人作出票据行为，有意思表示，不论其是否真实，行为人承担相应票据义务（欺诈胁迫乘人之危）»没有作出意思表示的，伪造的签章无效；无权代理代签的，签章人承担票据责任；超越权限的，票据行为人对超越部分承担票据责任–行为的合法性»票据行为在形式上不具备合法性，，该行为当然无效»票据行为在内容或目的上违法，因善意持票人受让该票据时就票据本身的记载无法得知此行为违法，应认定票据有效，但应由违法行为人负票据义务，同时不免除其应承担的其他法律责任（包括刑事、民事和行政责任）•形式要件（文义性、要式性、无因性）–书面»票据既是票据权利的物质载体，也是票据权利的纸质凭证，而票据行为是产生票据权利的法律行为，所以票据法要求票据行为必须为书面形式»票据作为法定流通证券，其形式意义远超过实质意义，所以票据法及相关法律法规要求票据行为的书面，细致到纸张格式和所用笔墨»票据格式、联次、颜色、规格和防伪由中国人民银行统一规定，否则无效；签发支票应使用碳素墨水或墨汁–签章»签章是确定票据义务人的最基本要素，对票据承担责任的人必须是票据签章人，这是对票据行为的强制性规定»票据法和相关法律法规对签章方式有明确规定，出票人的签章不符合规定，票据无效；背书人、承兑人和保证人的签章不符合，签章无效，但不影响其他签章的效力–一定的款式»票据效力须依赖票据法对各类票据行为记载事项的规定»应当记载事项无记载（如出票欠缺金额、出票日期、签章）则无效；可以记载事项如记载则有效（如不得转让字样）；记载不生效力事项如记载则无效（如背书附条件）；记载本身无效的事项（如见票即付却承兑，有免除担保付款字样等）；记载使票据无效或使票据行为无效的事项（出票附条件，票据金额部分转让的背书等）•其他要件------交付：票据交付前未生效，交付后才生效•第四节票据权利义务–概述•票据权利的概念与种类–票据权利是体现在票据上的金钱给付请求权，指票据持有人向票据债务人（义务人）或者关系人请求支付一定金额的权利。包括付款请求权和追索权（两次请求权）»付款请求权：持票人向票据第一债务人或关系人请求支付票据金额的权利»追索权：当票据到期得不到付款或到期前得不到承兑或发生其他法定原因，持票人向所有义务人请求支付票据金额、法定利息及法定必要费用的权利–付款请求权与追索权的区别»行使次序不同（只有付款请求权无法实现时才能追索）»行使条件不同（前者无条件，后者须有法定事由发生）»对方当事人不同（前者只有义务或关系人一人，所有票据义务人»请求支付金额数目不同（前指票据金额，后不限于此）»权利消灭时效不同（前者两年，后者6个月，再追3个月•票据义务的概念与种类–票据义务指在票据上签章的票据行为人向持票人支付一定金额的义务»付款义务（付款人或承兑人；票据金额）»清偿义务（所有票据行为人；票据金额、利息和费用）–票据权利的取得•取得条件（持票人并不完全等同票据权利人）–必须给付对价»对价具有相对性，只要求当事人双方有认可的相对应的代价，而不强调价值上的绝对对等；对价性一般情况下排除了无偿取得票据的可能性»对价原则的例外：因税收、继承、赠与可以依法无偿取得的票据不受给付对价的限制。但该持票人所享有的票据权利不得优于其前手–取得手段合法»立法上，以欺诈、偷盗、胁迫等手段取得票据的，不得享有票据权利»司法实践中，对抢夺、拾得、侵占等手段取得票据的，也不得享有票据权利；另外对从事非法交易或违法活动取得的票据，更不能认定其享有票据权利–取得票据主观上为善意»对票据外观无法察觉瑕疵，事实上不知道或不可能知道»对以恶意或重大过失取得票据，不得享有票据权利•取得方式–依出票取得–转让取得（汇票本票背书转让，无记名支票直接交付转让）–法定取得（税收、继承、合并分立、裁决或决定、再追索）–善意取得–票据权利的消灭•权利的保护有时间限制：法定期限内行使权利，否则将产生失权的法律后果•票据义务人的责任不同于一般债务人–票据上的债务人互负法定连带赔偿责任–票据义务人对原权利人可以行使的抗辩权不得对新权利人主张–持票人凭票即可主张权利，义务人拒绝须负举证责任•为平衡票据义务人责任，规定票据权利消灭原因–时效期间经过（实体权利的取得与消灭时效；程序的诉讼时效»汇票、本票的持票人对出票人和承兑人的权利主张期限为两年，自到期日（远期票据）或出票日（即期票据）起算»支票持票人对出票人的权利为6个月，从出票日起算»各种票据的持票人对出票人以外的前手的追索权为6个月，从被拒绝承兑或被拒绝付款之日起算»被追索人对其前手的再追索权为3个月，从清偿之日或被诉之日起算–未遵期提示（提示票据包括提示承兑和提示付款）–未依法取证（未按法律规定的时间和方式取得能够证明其遵期提示了票据但没有效果的证据，因而丧失对前手的追索权）•遵期提示期限（逾期则丧失对出票人以外其他前手追索权）–提示承兑的期限»定日付款和出票日后定期付款的汇票，应当在到期日之前提示承兑»见票后定期付款的汇票在出票起1个月内提示承兑–提示付款的期限»见票即付汇票的持票人应当从出票日起1个月内提示付款»远期汇票的持票人应当从到期日起10日内提示付款»银行本票的持票人应当从出票日起2个月内提示付款»支票持票人应当从出票日起10日内提示付款•依法应取得的证据类型（未取得证据则丧失对前手追索权»持票人被拒绝承兑或付款行使追索权，应取得拒绝人出具的拒绝证明或退票理由书»持票人因付款人或承兑人死亡、逃匿而行使追索权时，应取得医院出具的死亡证明书或司法部门出具的相关司法文书或公证机关出具的相关公证书»持票人因付款人或承兑人被宣告破产而行使追索权时，应取得法院对其宣告破产的司法文书»持票人因付款人或承兑人被责令终止业务活动而行使追索权时，应取得行政主管部门责令其终止业务活动的行政处罚决定书•第五节票据抗辩–概念与种类•票据上记载的债务人提出一定的合法事由对票据债权人提出的权利请求予以拒绝的行为（抗辩权）•票据债务人享有的票据抗辩权与票据权利人享有的票据权利相对应（利益平衡的保护机制）•分类：物的抗辩和人的抗辩两大类–票据抗辩原因•票据抗辩原因又称票据抗辩事由•指票据债务人可以对票据债权人进行抗辩的法定事由•物的抗辩原因–任何票据债务人可以对任何持票人行使的抗辩»以票据不符合法定的形式要件而无效所主张的抗辩：1、票据上欠缺表明票据种类的记载；2、票据上欠缺表明无条件支