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1．基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出()的特点。A．集合理财B．专业管理C．组合投资D．利益共享2．在我国，基金各当事人的权利义务在()中约定。A．基金份额上市交易公告书B．招募说明书C．基金合同D．基金托管协议3．1940年，()颁布了基金法律的典范——《投资公司法》和《投资顾问法》。A．英国B．美国C．瑞士D．法国4．基金管理人的最主要职责是负责()。A．受托资产管理B．基金资产清算和会计复核C．基金资产的保管D．基金资产的投资运作5．同时以股票、债券为投资对象的基金类型是()。A．股票基金B．债券基金C．混合基金D．货币市场基金6．保本基金提供的保证类型一般不包括()。A．本金保证B．收益保证C．红利保证D．风险保证7．我国货币市场基金能够投资的金融工具不包括()。A．1年以内(含1年)的银行定期存款B．剩余期限在397天以内(含397天)的债券C．信用等级较高的可转换债券D．剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券8．ETF一般采用()的投资策略。A．完全主动式B．完全被动式C．被动式和主动式相结合D．被动式和主动式相交替9．基金募集失败，()应承担法定责任。A．投资者B．基金托管人C．基金管理人D．基金注册登记机构10．封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额要达到核准规模的()以上。A．60%B．70%C．80%D．90%11．在二级市场的净值报价上，ETF每()发布一次基金份额参考净值(IOPV)。A．15秒B．30秒C．1分钟D．1小时12．巨额赎回是指开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()。A．5%B．10%C．15%D．20%13．基金管理公司独立董事人数不得少于()人，且不得少于董事会人数的1/3。A．3B．4C．5D．614．基金管理公司的督察长由()聘任。A．总经理B．董事会C．独立董事D．基金份额持有人大会15．对于成长型的股票，()是最常用的辅助估值工具。A．市盈率B．市净率C．现金流折现D．每股盈余成长率16．基金托管人开展基金托管业务的准备阶段是()。A．签署基金合同阶段B．基金募集阶段C．基金运作阶段D．基金终止阶段17．开放式基金的申购与赎回的资金清算属于()。A．交易所交易资金清算B．全国银行间债券市场交易资金清算C．场外资金清算D．场内资金清算18．基金托管人内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外，这反映了基金托管人内部控制的()原则。A．有效性B．独立性C．及时性D．审慎性19．证券投资基金市场营销涉及的内容不包括()。A．营销程序规范B．目标客户确定C．营销组合设计D．营销过程管理20．()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A．邮寄服务B．自动传真、电子信箱与手机短信C．“一对一”专人服务D．座谈会21．基金销售的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A．专业性B．服务性C．持续性D．适用性22．目前，我国证券投资基金管理费按()计提。A．日B．周C．月D．季23．QDⅡ基金份额净值应当在()披露。A．估值日所在周末B．估值日当日C．估值日次日D．估值日后2个工作日内24．如基金运作发生的费用()基金净值十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计人基金损益。A．大于B．小于C．等于D．小于或等于25．下列基金类别中，()的管理费率最高。A．证券衍生工具基金B．货币市场基金C．股票基金D．债券基金26．基金会计必须以()为会计核算主体。A．所管理的所有基金B．所管理的每只基金C．所投资的上市公司D．公司自身资产27．当估值或份额净值计价错误达到()，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。A．0．05%B．0．15%C．0．25%D．0．50%28．投资收益是指基金经营活动中因()等而实现的收益。A．持有现金B．持有银行存款C．买卖股票D．持有结算备付金29．基金卖出股票按照()的税率征收证券(股票)交易印花税。A．3‰B．1．5‰C．1‰D．0．5‰30．下列关于开放式基金份额变动分析的说法，错误的是()。A．一般来说，如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资有不利影响B．如果基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模相对会稳定C．如果基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模不太稳定D．如果基金持有人中机构投资者较多，表明机构比较认可该基金的投资答案与解析一、单选题1．【答案】A【解析】证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。2．【答案】C【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。我国目前设立的基金均为契约型基金。契约型基金依基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由基金法律来规范。3．【答案】B【解析】1940年，美国颁布《投资公司法》和《投资顾问法》，以法律形式明确基金的运作规范，严格限制各种投资活动，为投资者提供了完整的法律保护，并成为其他国家制定相关基金法律的典范。4【答案】D【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。其中，基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。5【答案】C【解析】混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资，实现收益与风险之间的平衡。6．【答案】D【解析】保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。境外的保本基金形式多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。7．【答案】C【解析】按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金；②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内(含397天)的债券；④期限在1年以内(含1年)的债券回购；⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据；⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。我国货币市场基金不得投资于可转换债券。8．【答案】B【解析】ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标。9．【答案】C【解析】封闭式基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金不能成立。基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①基金管理人以固有的财产承担因募集行为而产生的债务与费用；②在基金募榘期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。10．【答案】C【解析】封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。11．【答案】A【解析】证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。12．【答案】B【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放目的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。13。【答案】A【解析】基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。14．【答案】B【解析】督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的，高级管理人员。督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。15．【答案】D【解析】对股票投资价值的估值，最常使用四种估值方法，分别为市盈率(PE)、市净率(PB)、现金流折现(DCF)以及经济价值对利息、税收、折旧摊销前利润(EV/EBIT-oa)。对特定的价值型股票，也会采用股息率的方法。对于成长型的股票，每股盈余成长率则是最常用的辅助估值工具。16．【答案】B【解析】以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分为四个阶段：①签署基金合同，是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段；②基金募集，是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段；③基金运作阶段。是基金托管人全面行使职责的主要阶段；④基金终止阶段，是基金托管人尽责的善后阶段。17．【答案】C【解析】基金的资金清算依据交易场所的不同分为交易所交易资金清算、全国银行问市场交易资金清算和场外资金清算三部分。其中，场外资金清算指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。18．【答案】A【解析】基金托管人内部控制的原则包括合法性原则、完整性原则、及时性原则、审慎性原则、有效性原则、独立立性原则。其中，有效性原则是指内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。19．【答案】A【解析】基金市场营销的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。20．【答案】C【解析】我国目前的基金客户服务方式包括：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会。其中，“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金管理人一般会为此类大额投资者安排较固定的投资顾问，从开放式基金销售前就开始“一对一”的服务，并贯穿售前、售中和售后全过程。由于配有专人，这部分客户通常能得到更充分和更及时的有效信息，享受到更便捷、更完善的服务。21．【答案】D【解析】基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注意根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人，即基金销售的适用性。这反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资者利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。22．【答案】A【解析】目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。23．【答案】D【解析】根据《关于实施合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法有关问题的通知》规定，基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。24．【答案】A【解析】基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用大于基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。发生的费用如果不影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。25．【答案】A【解析】基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。题目中的四个选项中，A项证券衍生工具基金的风险最大，其管理费率最高。26．【答案】B【解析】基金管理公司是