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现金流预测与流动性管理最佳实践谁应该参加：财务总监/经理、资金总监/经理活动介绍：“现金为王”，现金管理水平往往是企业存亡的决定要素，而准确的现金预测更是资金管理的核心。如企业能够精确预测现金流，就可保证充足的流动性，继而将投资收益最大化、借款成本最小化，获得新的信用额度，有效管理货币汇率风险，并预测财务风险。反之，若现金流预测不准确，企业就会在市场竞争以及与银行和其他商业伙伴的合作中处于不利境地。本次培训从企业最为关注的现金流预测角度切入，旨在帮助企业有效提升现金流管理水平，合理控制运营风险。同时，本课程还将深入探讨现金流量预测与流动性管理的关系，因为现金流预测不应孤立地考虑，预测的准确与否依赖于预测数据来源的质量。因此优化数据的采集和管理也是势在必行。正因如此，企业不但需要提高预测能力，更需要优化整体流动性管理的水平。参加本次课程，您将收获：-掌握流动性管理的重要性-理解国内外企业如何改善流动性管理，进而优化资金管理-分析资金管理现状，让资金管理与业务管理互相促进-找出最适合自己公司的现金管理机制，不断优化流程-掌握量化现金流量的基本方法，提升预测未来现金流量的能力-结合企业管理中的关键点，学习设计资金进出管理与控制的要点流程安排：2013年10月18日星期五08:30会议签到09:00现金流预测的收益09:40决定现金流预测准确性的关键因素-关注全局-了解你公司的架构-将系统与技术平台有机整合-拥有合理的金融结构-将你的现金与银行账户分类管理-在公司内部建立清晰的责权制度-建立定期的沟通机制-衡量预测结果-保持长期与短期预测均衡进行-预计到意外的发生10:30茶歇10:45各种现金流预测方法介绍-不同类型企业如何预测现金流1、受不可控因素影响的企业2、业务多元化的企业3、各产品线联系紧密的企业4、提供专业服务的企业-企业各部门如何提供全面及时的数据支持-运用适当的技术和模型工具-把现金流预测与企业整体目标相结合现金预测必须考虑四个层面：即期现金流（每日到每周），经营性现金流（每月到每季），策略性现金流（每年）以及战略性现金流（1年以上）。“在这四个层面中，较长期的现金预测必须综合考虑公司计划有哪些资本投资和收购项目，公司期望的运营回报有多高。但另一方面-短期预测方面，综合的概念却被忽略了。”企业可以将每日的现金存量输入模型中，提高整体预测能力，从而达到更高的整合度。12:00午宴13:00流动性管理面临的挑战-信息不完全：企业的各类对外支付要求，其金额、币种、时间难以事前准确预测，资金经理也就难以提前采取管理行动。即使是熟练掌握现金流预测技术的企业，要完全消除信息不完全的影响也是不可能的；-成本：除了资金转移、币种转换等交易费用外，建立有效的流动性管理架构需要企业在财务资金管理系统、员工培训等方面进行足够的投资。过多的成本支出将使流动性管理得不偿失；-银行清算体系的效率：资金在不同地点（账户）之间的转移速度，很大程度上取决于服务银行的清算效率；清算过程效率越高，银行体系内的资金“浮存”越少，流动性管理可以更加有效；-监管政策限制：监管机关为了实现公共政策目标，可能对资金流动采取禁止性或者限制性措施，要求企业在设计和实施流动性管理架构的同时，必须以谨慎的态度，在合规经营与控制成本之间取得平衡；-企业管理文化：在成员企业之间调配资金，可能引发利益格局的变化，对现行的管理模式、惯例形成冲击。14:00如何实施最佳流动性管理-法规与监管——流动性管理首要考虑前提-适合为最佳——流动性管理的需求与目标-通盘考量——流动性管理的体系搭建-怎样利用正确的应收账款和支付方案来提高信息汇报、现金流预测的准确性以及增强前瞻性的现金管理？-怎样的技术可以降低账户上不必要“安全”余额，从而将此笔资金进行短期投资以获得更高的收益？15:30茶歇15:45如何整合流动资金寸头、货币和银行关系，提高现金流预测准确性和风险控制能力17:00结束来源：