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12•危机——改革——重新思考社会保障理论：探索社会保障深层次机理•社会保障其实是一种公共政策和社会工作，注重实务和可操作性，但即使如此，也离不开必要的理论指导。而且在开展社会保障实务时，常会遇到公平和效率、权利和义务、市场和政府相互关系问题，深刻认识和正确处理这些关系，本身也就是理论问题。3公平与效率市场与政府权利与义务两种制度的再分配效应分析社会保障发展规律及其效益分析4第一节公平与效率公平、效率、产权在一个有效率的经济体系中增进平等社会保障制度的X效率5•误区：社会保障的功能（目标）不是解决贫富两极分化，而是分散风险与扶贫救济。•存在的问题，在70年代以前社会保障多注重公平，但是经过了70年的危机以后人们开始思考社会保障的效率问题。•社会保障制度的价值取向是什么？（公平、效率？）•公平与效率的关系（对立还是互补？）6一、公平、效率、产权平等是人类社会的美好向往。自从人类社会产生不平等以来，人们就为实现社会平等作出了不懈的努力。今天，追求平等已经成为一个现代文明社会的基本发展目标，享受平等已经成为每一个社会成员的基本权利。7（一）何谓公平？《管子.形势》：天公平而无私，故美恶莫不覆；地公平而无私，故大小莫不载。《战国策.秦一》：商君治秦，法令至行，公平无私。81．罗尔斯（Raws）的公平理论罗尔斯的公平理论是迄今为止西方社会上所有对公平价值观念所作的解释中最令人满意的一种。罗尔斯把他的公平(正义)观概括为两个原则：9•第一个原则：每个人对与所有人所拥有的最广泛平等的基本自由体系相容的类似自由体系都应有一种平等的权利。•第二个原则：社会和经济的不平等应这样安排，使它们：在与正义的储存原则一致的情况下，适合于最少受惠者的最大利益；并且依系于在机会公平平等的条件下职务和地位向所有人开放。•第一个原则可概括为平等自由原则，第二个原则可概括为机会的公平原则与差别原则。102、米勒（Miller）的社会公平分析•米勒认为，社会公平包括三个基本要素，即权利、赏罚和必需品。（1）权利。每一个人都享有一种平等的权利，如自由平等、法律面前人人平等等；（2）赏罚。即对个人行为的素质和能力的判断，如工作时间长的人得到更多的报酬；（3）必需品。必需品是个人生活的先决条件，即使无工作能力的人也不能挨饥。11•米勒认为，一个纯粹的一般概念的公平理论是不成立的。社会公平是与一定的社会制度、经济、政治和社会文化相联系的观点，不同的社会公平观点导出了不同的社会公平原则。因此，社会公平的定义在很大程度上依赖于社会类型，只有在一定的社会类型下，才能得到具体化的社会公平原则。在不同社会类型的社会公平原则中，社会公平三要素的构成与组合不同。在纯粹的市场经济下，社会公平主要是以权利和赏罚来定义的；而在纯粹的集体主义中，社会公平主要是以必需品来定义的。123、天赋平等观源于基督教教义的天赋平等观认为：’‘人生来就是平等的”，因此，每一个人都应该享有平等的权利。每一个人的人格和尊严不容侵犯，而且始终是彼此一样的。134、平等、自由、博爱的公平观来自于集体主义的平等、自由、博爱的公平观认为，平等是社会公平最重要的元素，是实现社会公平的前提。平等最主要的是经济收入和经济地位的平等。有了平等，才有个人选择的自由，这种自由通过法律和政治的联系而扩展到经济生活和社会生活；并倡导“博爱”，即个人行为应该是利他的非自私的。145、从经济学的角度评价公平两方面含义：a、横向公平：对同等经济地位的人实行同等待遇。b、纵向公平：对不同经济地位的人实行差别待遇，抑制地位高的人而照顾经济地位低的人。15追求公平就是在经济活动中既讲求横向公平也讲求纵向公平，既给同等经济地位的市场主体创造同等的竞争环境，同时，又对不同经济地位的市场主体区别对待。16三级内涵：起点公平、过程公平、结果公平•起点公平，即从制度结构、制度安排角度理解的规则公平。（制度公平）•过程公平，即从商品等价交换的原则出发理解的公平，或曰市场公平。（机会公平）•结果公平，即从价值分配的法则出发理解的公平。（补偿公平）17需要注意两个问题：公平不是一种纯经济学的概念，它含有伦理学的意义。它既包括一定的基于各种物质关系的客观公正度，也包括着人们对这种客观公正度的主观理解。它是客观公正性和主观认同性的统一。18公平只是相对的，即相对于某一衡量标准而言。也就是说，公平与否本身包含着衡量标准的选择而视。19在社会保障研究中，对平等的考虑，需要对起点平等、过程平等和结果平等同时加以考虑。因为三者有时是相互矛盾的，起点平等不一定会保证过程平等，而过程平等也不一定能够保证结果平等。20•例如，每一个人都享有在生病时能够得到医疗服务的平等权利，但事实上，老、弱、病、残者可能得到了更多医疗服务，导致过程不平等和结果不平等。•再如，享受同样的医疗服务机会，结果也可能不同。因疾病的严重程度不同，所得到的医疗服务和医疗费用是有差别的。由于三种平等形式有时是相互矛盾的，因此在社会保障中，要尽可能对这三种平等加以平衡。2122（二）何谓效率？效率是一个经济学范畴。是指在经济水平和资源存量一定的条件下，通过资源的最优配置和使用。给社会带来最大福利。“效率”即资源配置是社会成员得到的总剩余量最大化的性质。总剩余量包括消费者剩余与生产者剩余。231、效率的具体形式：•资源配置效率（价格效率）：指资源的有效配置和使用。•生产效率：包括动态的效率和技术的效率。动态的效率取决于企业和经济系统生产和维持经济增长的能力，这种能力是通过发展新技术从而降低成本，改善质量，或开发新的有市场前途的产品来获得。而技术效率着重于企业寻找和使用那些目前可能最好的，能够使产出本降低或质量提高的技术能力。24•X效率：（美，哈维莱宾斯坦，1966）在研究“非资源配置”效率课题最初阶段，莱宾斯坦没有找出一个恰当的名字来表示。非资源配置使用未知数X来代替，把非资源配置效率称为X效率。是指在既定的市场条件下，经济单位内，因为成员努力或管理水平提高，使现有资源能产生更多的产量或效用而导致的一种效率。252、社会保障制度的效率问题•资源配置效率：生产性资金——消费性资金的合理配置；•X效率：基金管理（合理使用），以最小资源成本获得最大的社会效用。26（三）产权1、何谓产权？产权是指对对稀缺资源的占有、使用、收益、与处置。产权是市场的前提和交换的基础。272、产权的界定：实际上权利的划分。但研究产权的目的不在于“划分”的结果是公还是私，而在于说明产权的界定对于效益最大化或激励机制的作用。不同的产权界定，会带来不同的效率的资源配置。如果对某种资源的产权界定清晰，并且划分后的产权完整、充分、个人就会有长期稳定的预期，从而限制短期行为与偷懒、产生好的经济效益。283、社会保障制度的产权界定•产权界定不清晰，基金管理中：挪用、流失、浪费；管理体制上存在多头管理。存在“共享区间”，这使人们不能确定其努力能换来多少成果，究竟有多少能归自己所有。•产权界定不合理：低、无效（医保）29二、在一个有效率的经济体系中增进平等1、公平与效率的比较:•效率问题,涉及生产力发展的快慢,主要的或更多的是个经济问题;公平问题涉及生产关系和社会关系,关系到社会的稳定和和谐,主要的或更多的是个社会问题。30•效率表现人类征服自然的能力,体现的是人与自然的关系;公平表现出人的权利和对劳动成果占有的基本平等,体现出的是人与人的关系。•效率纯粹是基于客体和事实的客观性或事实性判断,人们容易取得共识,鲜有分歧;而公平是一种价值判断,是主体在与别的客体或群体进行比较后,对自身经济地位与社会地位的体会与评价,具有一定的主观性或主观色彩。而且对同一现象是否公平,不同的人有不同的、甚至是相反的评价。312、西方有关公平与效率的一些典型观点（1）效率优先论市场机制不会自动缩短贫富之间的距离，达到平等主义者所追求的结果平等，这一任务往往是由国家对经济进行干预、实施再分配来完成的。因此，要求分配上的平等，就等于赋予国家强行从那些在市场中处于优势的人的手中拿去一部分财产的权力，这是对人的自由权利的干涉。32•哈耶克：反对国家对收入分配的任何形式的调节,认为用国家的行政手段去实现“平等”,不仅是人为地破坏了市场的自然秩序,损害了效率,而且最终也实现不了平等。•弗里德曼：也主张市场优先、效率优先。认为自由市场具有足够的能力来解决生产和分配的问题,反对政府对经济的干预及以政府为主对收入分配进行的调节,因为政府干预只能导致无效率、腐败和危害个人自由。33（2）公平优先论公平优先论是指在处理公平与效率的关系时，以平等作为衡量分配是否公平的标准，在二者发生矛盾的时候，强调平等的最终目的价值。因此，在市场分配之外，应该通过国家的经济干预、制定新的合乎正义的制度等手段对分配进行调节。持这一观点的有罗尔斯和德沃金等思想家。34•罗尔斯认为：在作为公平的正义中，正义原则是先于对效率的考虑的，因此，大致来说，代表正义的分配的内部点一般要比代表不正义分配的效率点更可取。•美国伦理学家德沃金：真正的平等应该是资源的平等，造成人类经济不平等的主要原因在于资源占有上的不平等，而资源分配上的不平等很大程度上源于人们不同的家庭背景、天赋等因素，这是不正义的。35（3）、公平与效率并重论公平与效率并重论是指在处理两者关系时，强调公平与效率同等重要，既不应该用效率取代公平，也不应该以公平替代效率。在两者发生矛盾冲突时，应该根据具体情况，有时强调公平，有时又强调效率。持这种观点的主要是阿瑟·奥肯。36•奥肯认为平等和效率都是重要的，在不同的领域中，两种价值占据着不同的位置。在社会和政治权利领域中，“社会至少在原则上把平等的优先权置于经济效率之上。当我们转入市场和其他经济制度时，效率获得了优先权”。•奥肯表示，面对平等和效率的冲突，应该寻求妥协，而不应该明确地给他们排列次序。当遭遇平等与效率的不可调和的冲突时，我们既可以选择平等，也可以选择效率，但前提是这种选择必须以公正为尺度。373、公平与效率的协调公平以效率为前提（无效公平）效率以公平为保障（差距过大）38（1）微观领域效率优先，宏观领域公平优先•纯粹的市场经济不能实现公平与效率的最优组合。市场能够保证效率的不断提高，但却必然带来社会收入分配的不公平，这是市场失灵的一个重要表现。•为了克服市场带来的不公平，又不至于造成效率的大幅度下降，就要求政府在微观领域遵循市场规律、体现效率原则的同时，介入经济生活，把工作的重点放在宏观领域社会收入分配上，通过对社会收入再分配的调节，克服市场带来的分配不公，体现公平原则。39•审视一下中国的情况，我们发现公平与效率之间并不存在明显的替代关系。平均主义+低效率贫富加剧+低效率•总之，我们目前在公平与效率的关系上，任务不是公平与效率二者相互替代，而是二者同时提高。微观领域效率优先，宏观领域公平优先，可以帮助我们做到这一点。4041（2）社会保障与公平和效率•社会保障领域公平与效率，成本大于收益二者矛盾，成本小于收益二者互补。在初次分配中追求效率，在社保领域中关注公平，实现在一个有效率的经济体系中增进平等。42•社会保障制度对社会效率的促进作用，可以分为间接和直接两个方面：间接促进作用：（l）社会保障可以为经济发展创造良好的社会环境。（2）免除社会成员的后顾之忧，调动生产积极性。（3）可以保证社会再生产所需的劳动力的供给和市场流动。直接促进作用：社会保障基金43三、社会保障制度的X效率社会保障自身的运作效率——X效率，我们从漏出量，即非效率角度分析，包括四个方面：行政管理成本、工作积极性、储蓄与投资和社会信号。441、行政管理成本•行政管理人员带来的成本：有形成本（政府收入的无偿性）•行政管理行为带来的成本：无形成本（政府行为对市场的影响带来的无效率。）预设前提：市场最有效率。a、计划：简单的可实现供需平衡b、并不是最优，而是最有成本的。452、工作积极性•如果劳动者获得一种与工作无关的收入，便会因收入的增长而减少劳动时间，即所谓的收入效应。这一效应对富裕者的工作积极性无明显影响，但对低收入者的影响不同