统计分析框架

统计分析框架一、财务收支部分收支结构变动分析表单位：万元、%项目2010年2011年规模同期增减额同期增减率一、各项收入14997.2820984.235986.9539.92其中：（一）利息收入13883.8917620.393736.526.91其中：1.农户贷款利息收入10799.5413734.652935.0227.182.农村及中小企业贷款利息收入595.011428.36833.35140.063.非农贷款利息收入2489.342457.38-31.96-1.28加权平均利率10.4111.260.858.17表内应收利息0000表外应收利息2435.483844.271408.7957.84（二）金融机构往来收入526.662677.952151.29408.48其中：1.准备金存款利息收入293.29480.62187.3363.872.存放同业款利息收入32.981912.601879.625699.273.调出、折出资金利息收入0000（三）手续费收入243.87257.1813.315.46其中：1.代理业务手续费收入167.9295.56-72.36-43.092.结算手续费收入75.95161.6285.67112.8（四）其他收入342.85428.7185.8625.04其中：1.投资收益9.4613.954.4947.462.营业外收入275.46409.90134.4448.81其中：财政补贴收入270.00403.40133.449.41人均收入二、各项支出11542.9116691.625148.7144.60其中：（一）利息支出1641.351986.24344.8921.01其中：1.定期存款利息支出（单位和居民）1165.021263.1098.088.422.活期存款利息支出（单位和居民）476.33723.14246.8151.813.汇票保证金利息支出00（二）金融机构往来支出165.99722.43556.44335.23其中：1.借银行款利息支出165.99722.43556.44335.232.同业存放款利息支出003.调入、拆入资金利息支出00（三）营业费用7749.6111349.203599.5946.45其中：1.个人费用4475.536129.821654.2936.962.公用费用3274.085219.381945.359.42①业务费用358.56806.47447.91124.92②专业费用2042.533062.001019.4749.91③行政费用872.991327.08454.0952.02④其他费用023.8323.830（四）税金219.8076.72-143.08-65.1其中：1.营业税及附加219.8076.72-143.08-65.12.企业所得税997.571149.40151.8315.223.个人所得税175.09345.67170.5897.42（五）其他支出1766.162557.03790.8744.78其中：1.固定资产折旧123.93223.1099.1780.022.呆帐准备提取1147.172088.52941.3582.063.其他营业外支出21.2514.27-6.98-32.85说明：个人费用：职工工资、职工福利费、住房公积金、临时工工资公用费用：专用费用、行政费用、业务费用、其他费用专用费用：安全防卫费、保险费、邮电费、诉讼费、公证费、咨询费、审计费、技术转让费、研究开发费、外事费、职工教育经费、工会经费、劳动保护费、劳动保险费、失业保险费、取暖费及降温费、绿化费、税金、专项奖金、服务及管理费行政费用：公杂费、差旅费、水电费、会议费、低置易耗品摊销、递延资产摊销、无形资产摊销、租赁费、修理费、车船使用费、董事会费业务费用：业务宣传费、广告费、印制费、业务招待费、电子设备运转费、钞币运送费利润分析表（季报）单位：万元、%项目2010年2011年同期增减额同期增减率一、营业收入14654.4920556.175901.6840.27减：营业支出11301.8616584.165282.346.74营业税金及附加219.8076.72-143.08-65.1二、营业利润3132.833895.29762.4624.34加：投资收益9.4613.954.4947.46加：营业外收入275.46414.12138.6650.34加（减）：以前年度损益调整57.87-16.48-74.35-128.48减：营业外支出21.2514.27-6.98-32.85三、利润总额3454.374292.61838.2424.27减所得税997.571149.40151.8315.22四、净利润2456.803143.21686.4127.94二、资产负债部分资产负债比例管理指标体系资产负债总量管理指标流动性管理指标安全性管理指标盈利性管理指标汇差清算比例拆借资金比例备付金比例中长期贷款比例流动性比例资本充足率风险权重资产比例贷款质量比例单个贷款比例资产利润率负债成本比例应收利息比例存贷款比例2011年6月末固定资产余额饼图85%8%1%6%办公用房工作用车运钞车电子设备在建工程情况统计表制表：单位：元项目2010年末投资额度2011年6月末投资额度立项时间工程进度预计竣工日期预算投资2011年末已投资额度比同期（+、-）投资日期办公楼2011年合计固定资产情况统计表机构名称固定资产原值累计折旧固定资产净值2010年末余额2011年末余额同比+、-2010年末余额2011年末余额同比+、-2010年末余额2011年末余额同比+、-土左联社3341.493366.3424.851400.911563.04162.131940.581563.04162.13三、预期目标完成情况部分（一）各项存款预期目标实现情况各项存款2011年12月末余额269283.88万元，较年初增加84231.09万元，增长45.52%；较上年同期增加84231.09万元，增长45.52%；较预期目标增加35231万元，增长41.83%。各项存款12月末年平均余额215056.12万元，较上年年平均余额增加55350.57万元，增长34.66%；较上年同期增加55350.57万元，增长34.66%；较预期目标增加36951万元，增长200.82%。表一存款变动情况表单位：万元日期项目2010年末2011年末2011年末预期目标各项存款余额185052.79269283.88234053同比增幅31.3145.5142.71各项存款年平均余额159705.55215056.1218400图一存款变动情况图表二各项存款结构变动情况表单位：万元日期项目2010年年末2011年年末2011年预期目标对公存款23885.7746837.28对公同比增幅25.9096.09活期储蓄存款75207.3592395.40活期储蓄同比增幅11.6822.85定期储蓄存款46281.5062345.20定期储蓄同比增幅12.30121.34（二）各项贷款预期目标实现情况各项贷款2011年12月末余额130089万元，较年初增加19682万元，增长15.13%，较上年同期增长19682万元，增长01000020000300004000050000600007000080000900001000001100001200001300001400001500002010年6月末2010年末2011年6月末2011年末预期目标0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%100%各项存款余额各项存款年平均余额同比增幅15.13%，较2011年预期目标减少0.50万元。涉农贷款2011年12月末余额91723万元，占比70.51%，较年初增加7343万元，增长8.70%，占比减少5.92%，较上年同期增长7343万元，增长8.70%，占比减少5.92%，较2011年预期目标减少16277万元。表三涉农贷款占比表日期项目2010年末2011年末2011年预期目标涉农贷款占比76.4370.51108000五级分类不良贷款余额5401万元，较年初下降1758万元，占比下降2.35%。较上年同期下降1758万元，下降占比24.50%，较2011年预期目标下降500万元，下降占比28.44%。表四各项贷款变动情况表单位：万元日期项目2010年末2011年末2011年预期目标各项贷款余额110407130089135000贷款同比增幅27.5217.8322.27其中涉农贷款8438091723108000涉农贷款同比增幅26.978.7027.99其中五级不良贷款71765401500不良贷款同比增幅-7.01-24.74-28.44（三）各项收入预期目标实现情况2011年12月末各项收入实现20984万元，较预期目标超4784万元，较预期目标增幅29.53%，同比增加5988万元，同比增幅29.53%。其中：中间业务收入实现258万元，占总收入的1.23%。较预期目标欠42万元，欠预期目标14%，同比增加0万元，同比增幅0%。（四）综合费用率、利润总额预期目标实现情况1、2011年12月末，综合费用率55%，同比上升2%。较预期目标上升5%。2、2011年12月末实现利润总额4293万元，同比增加839万元，增加24.29%。较预期目标超1693万元，较预期目标65.11%。表五各项收入、综合费用率、利润总额指标变动情况表单位：万元日期项目2010年末2011年末2011年预期目标各项收入149962098416200中间业务收入244258300综合费用率535550利润总额345442932600（五）资本充足率预期目标实现情况2011年12月末资本充足率8.38%，较年初增加0.19%，较上年同期增加0.19%，较预期目标相差0.62%。（六）固定资本比率预期目标实现情况2011年12月末固定资产比率32.40%，较上年下降0.31%，较上年同期下降0.31%，较年末预期目标降7.6%。表六资本充足率、固定资本比率指标变动情况表日期项目2010年末2011年末2011年预期目标资本充足率8.198.389.0固定资本比率32.7132.4040（七）贷款损失准备充足率预期目标实现情况2011年12月末贷款损失准备充足率174%，较年初增加38%，较上年同期增加38%，较预期目标增加24%。（八）存贷比例预期目标实现情况2011年12月末存贷比例48%，较上年末增加0%，较上年同期下降11%，较预期目标下降27%。（九）POS收单交易量预期目标实现情况2010年年末POS收单交易量为20.63万元（POS机清算金额/POS机布设数量），2011年末POS收单交易量为40.09万元，预期目标为38万元（年增长94.32%），超预期目标2.09万元。表七贷款损失准备充足率、存贷比例、pos交易量变动情况表单位：万元日期项目2010年末2011年6月末2011年预期目标贷款损失准备充足率136123150存贷比例59.6682.0575POS机交易量13002808.673800四、资金管理部分（一）资金来源及构成情况2011年12月末，负债总额为28.68亿元，其中，各项存款合计26.93亿元，银行间融入资金0亿元，其他负债1.75亿元。（见下图）根据核心负债比例的计算公式测算，核心负债比例为15.67%，高于60%的监管指标。（二）资金运用结构情况2011年12月末，资金营运情况如下图：负债结构图单位：万元、%其他37,484.713%其他应付款10,339.801%个人活期存款639,079.7444%单位定期存款20,290.831%单位活期存款344,115.1623%应付利息及利润8,604.701%个人定期存款373,566.025%待结算款项16,082.491%银行间融入资金61,650.474%应缴税费2,457.720%资金运用结构图单位：亿元其